मुद्रास्फीति के खिलाफ संरक्षण के लिए 9 शीर्ष संपत्ति

हालांकि मुद्रास्फीति अभी स्थिर है, कई लोगों का मानना ​​है कि यह कुछ ही वर्षों में प्रतिशोध के साथ वापस आ जाएगा, बड़े पैमाने पर विघटन होने के बाद, अमेरिकी श्रम बल की भागीदारी दर में सुधार होता है, और वैश्विक अर्थव्यवस्था में कार्बनिक वृद्धि वापस आती है। हालांकि, अभी तक पैनिक बटन को हिट करने की कोई आवश्यकता नहीं है, अनुशासित निवेशक मुद्रास्फीति की योजना बना सकते हैं, परिसंपत्ति वर्गों के लिए विचारों की खेती करके जो मुद्रास्फीति के मौसम के दौरान अच्छा करते हैं।

चाबी छीन लेना

• हालांकि हम वर्तमान में एक मुद्रास्फीति की अवधि में नहीं हैं, हम एक की ओर बढ़ रहे हैं।
• मुद्रास्फीति के मौसम के दौरान कुछ संपत्तियां दूसरों की तुलना में बेहतर प्रदर्शन करती हैं।

मुद्रास्फीति से बंधे हैं

2012 में, फिडेलिटी ने 1973 से 2012 के बीच मुद्रास्फीति के खिलाफ नौ परिसंपत्तियों का साल-दर-साल आधार पर परीक्षण किया। जबकि किसी भी संपत्ति ने मुद्रास्फीति को 100% नहीं हराया, जबकि कुछ परिसंपत्तियों ने दूसरों की तुलना में बेहतर प्रदर्शन किया। निम्नलिखित सूची मुद्रास्फीति की अवधि के दौरान नौ विभिन्न परिसंपत्तियों के व्यवहार पर प्रकाश डालती है।

नंबर 9: सोना

अध्ययन के आधार पर, सोने में केवल 54% मुद्रास्फीति होती है। यदि आप भविष्य में सोने के लिए व्यापक जोखिम हासिल करने में रुचि रखते हैं, तो एसपीडीआर गोल्ड शेयर्स पर विचार करें, जो सोने की कीमतों को दर्शाता है।

नंबर 8: जिंसों

कमोडिटीज एक व्यापक श्रेणी है, जिसमें अनाज, कीमती धातुएं, बिजली, तेल, बीफ, संतरे का रस, और प्राकृतिक गैस, साथ ही विदेशी मुद्राएं, उत्सर्जन क्रेडिट और कुछ वित्तीय साधन शामिल हैं। सौभाग्य से, ईटीएफ के माध्यम से वस्तुओं में मोटे तौर पर निवेश करना संभव है। यह देखते हुए कि वस्तुओं ने मुद्रास्फीति को 66% समय पर हरा दिया, iShares S & P GSCI कमोडिटी-इंडेक्सड ट्रस्ट एक नज़र लायक है।

नंबर 7: 60/40 स्टॉक / बॉन्ड पोर्टफोलियो

60/40 स्टॉक / बॉन्ड पोर्टफोलियो मुद्रास्फीति का 69% समय काटता है। यदि आप अपने दम पर काम नहीं करना चाहते हैं और आप इस तरह के पोर्टफोलियो को इकट्ठा करने के लिए एक निवेश सलाहकार का भुगतान करने के लिए अनिच्छुक हैं, तो डीएफए ग्लोबल आवंटन 60/40 में निवेश करने पर विचार करें।

नंबर 6: आरईआईटी / रियल एस्टेट इक्विटी

रियल एस्टेट इक्विटी / रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट भी मुद्रास्फीति को 69% समय से हराते हैं। यदि आप कम व्यय अनुपात के साथ जाने के लिए अचल संपत्ति के लिए व्यापक जोखिम चाहते हैं, तो मोहरा REIT ETF पर विचार करें।

नंबर 5: एसएंडपी 500

स्टॉक्स सबसे अधिक क्षमता की पेशकश करते हैं। दिलचस्प बात यह है कि अगर आप VNQ और S & P 500 के लिए अधिकतम चार्ट की तुलना करते हैं, तो आपको पता चलेगा कि वे लगभग S & P 500 के साथ व्यापार कर रहे हैं, जिस तरह से ज्यादातर समय होता है। यह समझ में आता है, यह देखते हुए कि एसएंडपी 500 मुद्रास्फीति का 70% समय काटता है, जो कि वीएनक्यू की तुलना में थोड़ा बेहतर है। यदि आप S & P 500 में निवेश करना चाहते हैं, या यदि आप एक ETF का पक्ष लेते हैं जो इसे आपकी घड़ी सूची के लिए ट्रैक करता है, तो SPDR S & P 500 ETF में देखें।

नंबर 4: रियल एस्टेट इनकम

रियल एस्टेट आय मुद्रास्फीति का 71% समय काटती है। भविष्य के एक्सपोज़र के लिए, मार्केट वैक्टर मॉर्गेज आरईआईटी आय ईटीएफ पर विचार करें।

नंबर 3: बार्कलेज एग्रीगेट बॉन्ड इंडेक्स

बार्कलेज एग्रीगेट बॉन्ड इंडेक्स मुद्रास्फीति का 75% समय काटता है। इसलिए यदि आप एक्सपोज़र चाहते हैं, तो आईशरस कोर यूएस एग्रीगेट बॉन्ड ईटीएफ पर विचार करें, जो सूचकांक को ट्रैक करता है।

बॉन्ड रेटिंग ब्रेकडाउन (संपत्ति का%):

नंबर 2: उत्तोलन ऋण

उत्तोलन ऋण समय की मुद्रास्फीति 79% से आगे निकल गया। यदि सड़क के कुछ बिंदु पर इस दृष्टिकोण में दिलचस्पी है, तो पावरशेयर सीनियर लोन ईटीएफ पर विचार करें।

बॉन्ड रेटिंग ब्रेकडाउन (संपत्ति का%):

नंबर 1: टिप्स

यहां कोई आश्चर्य नहीं होना चाहिए, आखिरकार, निवेशकों को स्पष्ट रूप से बचाने के लिए ट्रेजरी मुद्रास्फीति-संरक्षित प्रतिभूतियां (टीआईपीएस) को मुद्रास्फीति में अनुक्रमित किया जाता है। नतीजतन, टीआईपीएस ने मुद्रास्फीति को 80% तक हरा दिया, जिससे इस श्रेणी में यह सबसे अच्छी नस्ल बन गई। यदि आप अपने वाहन के रूप में ईटीएफ का उपयोग करने का पक्ष लेते हैं, तो नीचे दिए गए तीन विकल्प आपको अपील कर सकते हैं। पहले दो ट्रैक बार्कलेज यूएस ट्रेजरी इन्फ्लेशन प्रोटेक्टेड सिक्योरिटीज इंडेक्स को ट्रैक करते हैं, जबकि अंतिम iBoxx 3-इयर टार्गेट ड्यूरेशन TIPS इंडेक्स को ट्रैक करता है।

iShares टिप्स बॉन्ड (TIP)

श्वाब US TIPS ETF (SCHP)

FlexShares iBoxx 3Yr लक्ष्य डार टिप्स ETF (TDTT)

तल - रेखा

हम कई वर्षों तक प्रचंड मुद्रास्फीति नहीं देखेंगे, इसलिए ये निवेश आज विवेकपूर्ण नहीं हैं। लेकिन इन परिसंपत्ति वर्गों को अपनी निगरानी सूची में रखते हुए, और तब जब आप देखते हैं कि मुद्रास्फीति एक वास्तविक, जैविक विकास अर्थव्यवस्था में आकार लेने लगती है, तब आपके पोर्टफोलियो को कामयाब होने में मदद मिल सकती है जब मुद्रास्फीति अंततः हिट होती है।

Dan Moskowitz में GLD, GSG, DGSIX, VNQ, SPY, MORT, AGG, BKLN, TIP, SCHP या TDTT का कोई स्थान नहीं है।