वित्तीय पेशे में किसी को टक्कर देना बहुत आसान है, जो चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (सीएफए) कार्यक्रम में प्रवेश करने के लिए वास्तव में उत्साहित है। कभी-कभी वे जानते हैं कि वे क्या कर रहे हैं, कभी-कभी वे नहीं करते हैं। उन्हें इस बात का कोई अंदाज़ा नहीं हो सकता है कि चार्टर में कितना समय लगता है या ठीक-ठीक कैसे होता है। कोई गलती न करें- CFA पदनाम अर्जित करना एक भीषण प्रक्रिया है, इसलिए आप प्रतिबद्ध होने से पहले, इस पर विचार करें कि इसे अर्जित करने के लिए क्या करना है, यह आपको और आपके करियर को कैसे लाभ पहुंचाएगा, प्रक्रिया से गुजरने की नकारात्मकताएं, और क्या पेशेवरों ने विपक्ष को पछाड़ दिया । प्रमाणित
एक वित्तीय सलाहकार के रूप में एक कैरियर पुरस्कृत हो सकता है, लेकिन किसी भी नौकरी की तरह इसमें भी कमियां हैं। वित्तीय सलाहकार कैरियर: एक अवलोकन एक वित्तीय सलाहकार की भूमिका निभाने से कई कैरियर क्षेत्रों में व्यापक रूप से उपलब्ध नहीं होने वाले अवसरों की एक श्रृंखला मिलती है। ग्राहकों को मूल्यवान सलाह देने के अलावा, सफल वित्तीय सलाहकारों में लगभग असीमित कमाई की क्षमता, कार्य अनुसूची में लचीलापन और अपने अभ्यास पर नियंत्रण होता है। 271, 900 श्रम सांख्यिकी ब्यूरो के अनुसार, अमेरिका में वित्तीय सलाहकारों की संख्या। कैरियर में कमियां भी होती हैं जो गंभीरता और अवधि में होती हैं। सबसे प्रमुख विपक्ष में उ
श्रम विभाग (डीओएल) के विवादास्पद नियम ने आखिरकार राहत की सांस ली है। 21 जून के एक फैसले में 5 वीं सर्किट कोर्ट ऑफ अपील्स ने एक आदेश जारी कर नियम खाली कर दिया। कर्मचारी सेवानिवृत्ति आय सुरक्षा अधिनियम (ERISA) और व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खातों की उनकी हैंडलिंग में वित्तीय सलाहकारों और बीमा कंपनियों पर एक नियम मानक लागू करने का इरादा पिछले दो वर्षों में कठोर जांच का विषय बन गया था। विपक्ष का नेतृत्व विभिन्न लॉबी समूह थे, जिनमें यूएस चैंबर ऑफ कॉमर्स, अमेरिकन काउंसिल ऑफ लाइफ इंश्योरर्स और इंडेक्सड एन्युइटी लीडरशिप काउंसिल शामिल थे। अदालत उन समूहों द्वारा उठाए गए कुछ आपत्तियों के साथ सहमत हुई, जिसमें श
इसलिए, आपने निवेश बेचने का फैसला किया है। आप एक पंजीकृत प्रतिनिधि (आरआर) या एक निवेश सलाहकार बनना चाहते हैं, या तो प्रक्रिया में पहला कदम उचित प्रतिभूति लाइसेंस प्राप्त करना है। आवश्यक लाइसेंस कई कारकों द्वारा निर्धारित किया जाता है, जैसे कि बेचा जाने वाला निवेश का प्रकार, मुआवजे का तरीका और प्रदान की जाने वाली सेवाओं का दायरा। इस लेख में, हम विभिन्न प्रकार के लाइसेंसिंग की जांच करेंगे और आपको यह निर्धारित करने का तरीका दिखाएंगे कि आपके लिए कौन सा लाइसेंस सही है। फिनरा लाइसेंसिंग ब्रेकडाउन वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) सभी प्रतिभूति लाइसेंसिंग प्रक्रियाओं और आवश्यकताओं की देखरेख क
लोग अक्सर वित्तीय सलाहकार की तरह अन्य नौकरियों के साथ एक वित्तीय योजनाकार की भूमिका को भ्रमित करते हैं। हालांकि इन नौकरियों के बीच समानताएं हो सकती हैं, कुछ महत्वपूर्ण अंतर हैं। एक वित्तीय सलाहकार आम तौर पर कोई है जो लोगों को अपने पैसे का प्रबंधन करने में मदद करता है, जबकि एक वित्तीय योजनाकार अपने ग्राहकों के लिए व्यक्तिगत वित्तीय योजनाएं विकसित करता है। जब उनकी शैक्षिक पृष्ठभूमि और पदनाम की बात आती है, तो दोनों पेशेवर अलग-अलग हो सकते हैं। वित्तीय नियोजकों के पास विशेषज्ञता का एक विशेष क्षेत्र भी हो सकता है। यदि आप एक वित्तीय योजनाकार बनने की सोच रहे हैं, तो कुछ महत्वपूर्ण बिंदु हैं जिनके बारे
व्यवसाय प्रशासन (एमबीए) में मास्टर की कमाई पेशेवरों को अपने कैरियर के अवसरों को बढ़ाने, बढ़ा हुआ मुआवजा प्राप्त करने और नौकरी में पदोन्नति में मदद कर सकती है। एक एमबीए एक नया व्यवसाय शुरू करने के लिए आवश्यक कौशल और ज्ञान प्रदान कर सकता है, और कई नियोक्ताओं को कुछ प्रबंधन या नेतृत्व के पदों के लिए एमबीए की आवश्यकता होती है। दूसरी ओर, एक शीर्ष बिजनेस स्कूल से एमबीए की लागत लगभग $ 100, 000 हो सकती है - हाल के स्नातकों के लिए पर्याप्त खर्च और शुरुआती कैरियर पेशेवरों के लिए कार्यबल से बाहर पर्याप्त समय। सवाल यह है कि क्या एमबीए की लागत कम हो रही है? यह सब निर्भर करता है। एमबीए की डिग्री एमबीए कोर्सव
चाहे आप वित्तीय सेवा व्यवसाय के लिए नए हों या अनुभवी अनुभवी हों, अब उपलब्ध कई पेशेवर पदनामों में से एक को अर्जित करना आपको बहुत सारे लाभ प्रदान करेगा। प्रमाणन के लिए कठोर आवश्यकताओं को पूरा करने के इच्छुक लोगों के लिए बढ़ाए गए मार्केटिंग एक्सपोजर, विश्वसनीयता और मुआवजे में से कुछ फायदे हैं। हालांकि, विशेष रूप से वित्तीय नियोजन क्षेत्र में पदनामों के प्रसार ने उन लोगों के लिए प्रक्रिया को जटिल कर दिया है जो यह तय करने की कोशिश कर रहे हैं कि किस पदनाम से उन्हें सबसे अधिक फायदा होगा। पिछले कई वर्षों में, नए पदनामों का एक मेजबान उछला है जो सलाहकारों को अभ्यास के विभिन्न चरणों में विशेष प्रशिक्षण प्
जो लोग व्यक्तिगत निवेशकों के लिए स्वतंत्र वित्तीय सलाहकार के रूप में काम करना चाहते हैं, वे संपत्ति का प्रबंधन करने और / या वित्तीय परामर्श प्रदान करने के लिए, आमतौर पर पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) बनने की आवश्यकता होती है। एक वित्तीय योजनाकार के विपरीत - एक व्यापक पेशा, जिसमें प्रशिक्षण या लाइसेंसिंग के लिए कोई कानूनी आदेश नहीं है - आरआईए बनने के लिए सड़क विशिष्ट आवश्यकताएं हैं। चाबी छीन लेना पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) वित्तीय पेशेवरों, जो वित्तीय मामलों पर व्यक्तियों की सलाह लेते हैं और अपने विभागों का प्रबंधन करते हैं - उन्हें कुछ कानूनी और पेशेवर योग्यताओं को पूरा करना चाहिए। RIA को सीर
म्यूचुअल फंड प्रबंधकों की उच्च तनख्वाह अक्सर रिपोर्टिंग की तुलना में अटकलों के अधीन होती है। इन मामलों में पारदर्शिता की कमी 2011 में संयुक्त राज्य में वित्तीय क्षेत्र और वॉल स्ट्रीट के विरोध के पीछे प्रेरणा का हिस्सा थी। "वेतनमान के शीर्ष अंत में चीजें हाथ से निकल गई हैं, " संस्थापक और मुख्य निवेश अधिकारी ब्रिजवे कैपिटल मैनेजमेंट जॉन मॉन्टगोमरी ने 2017 में ब्लूमबर्ग को बताया। मॉन्टगोमरी कुछ म्यूचुअल फंड मैनेजरों में से एक हैं जिन्होंने अपने वेतन का खुलासा किया है - यह 2011 में $ 626, 639 था। उन्होंने इसे देर से सार्वजनिक रूप से जारी नहीं किया, हालांकि वह रिकॉर्ड के अनुसार कह रहे हैं।
आपके वित्तीय कैरियर के कुछ बिंदु पर, आप एक ग्राहक से भिड़ सकते हैं, जिसकी वर्तमान स्थिति जटिल है। अपनी बैठक के दौरान, आपको कुछ चुनौतियों का सामना करना पड़ सकता है जब यह सबसे अच्छा समाधान निर्धारित करने की बात आती है। प्रतीत होता है कि सरल परिस्थितियों वाले ग्राहकों में अक्सर जीवन बीमा, कर या संपत्ति योजना से संबंधित जटिल मुद्दे हो सकते हैं। वे उन स्थितियों से अनजान भी हो सकते हैं। 1:18 सीएफपी, ChFC और CLU क्या हैं? इस प्रकार के अजीब मामलों से बचने के लिए, यह सुनिश्चित करना महत्वपूर्ण है कि आप अपने आप को कई स्थितियों को पहचानने के लिए और अपने ग्राहकों को सही तरीके से मार्गदर्शन करने के लिए लैस क
विभिन्न विशेषताओं ने अच्छे वित्तीय सलाहकारों को बुरे और असफल से सफल को अलग किया। चाहे आप एक वित्तीय सलाहकार बनना चाहते हों या अपनी वित्तीय योजना बनाने में मदद करने के लिए बस एक को काम पर रखने की आवश्यकता हो, यहाँ पाँच लक्षण हैं जो इस बात को ध्यान में रखते हैं कि अधिकांश सफल वित्तीय सलाहकार हैं। चाबी छीन लेना सफल वित्तीय सलाहकारों के पास ग्राहक व्यवसाय की एक बड़ी पुस्तक और प्रदर्शन और सेवा का ट्रैक रिकॉर्ड है। ग्राहकों को प्राप्त करना और उन्हें अपने साथ रखना- और आपको सलाह देना - मतलब पेशेवर होना और अपने ग्राहकों को पहले रखना। इसी समय, आपको बाजारों, विश्लेषणात्मक कौशल और प्रशिक्षण की गहरी समझ होन
इतिहास के सबसे प्रसिद्ध वित्तीय सलाहकार एक बहुत कुछ हैं। वे सफल निवेशक शामिल हैं जो अपने ज्ञान को जन, टेलीविजन हस्तियों के साथ साझा करते हैं जो किताबें और ठग लिखते हैं। उनमें से दस पर नीचे चर्चा की गई है। बेंजामिन ग्राहम बेंजामिन ग्राहम को मूल्य निवेश के पिता के रूप में जाना जाता है, जिसमें अंडरवैल्यूड शेयरों की पहचान करना और खरीदना शामिल है जो समय के साथ बढ़ने की क्षमता रखते थे। एक कंपनी के आंतरिक मूल्य की गणना करने के लिए, उनका दृष्टिकोण प्रवृत्तियों और गर्म विचारों से बचता है, और परिश्रमी अनुसंधान, पूरी तरह से वित्तीय विश्लेषण और धैर्य - मानक अवधारणाओं के बजाय आज निर्भर करता है, लेकिन क्रांत
इसमें कोई शक नहीं है कि अमेरिका वॉल स्ट्रीट के बड़े हिटरों से घिरा हुआ है। उनमें से कई ऐसे जीवन जीते हैं, जो एमबीए वालों की तुलना में रॉक सितारों से अधिक हैं। लाखों कमाने से करियर का सिर्फ एक फायदा है जिसमें अमीर और प्रसिद्ध के साथ कोहनी रगड़ना शामिल है। वॉल स्ट्रीट पर इसे बड़ा बनाना कुछ ऐसा है, जिसमें कई महत्वाकांक्षी पेशेवर अपनी जगहें सेट करते हैं, खासकर जब वे कॉलेज से बाहर आते हैं। लेकिन अपने सपनों के वॉल स्ट्रीट जॉब को अपने स्थानीय पेपर के रविवार के वर्गीकृत खंड में खोजने की उम्मीद न करें। सबसे ग्लैमरस स्थिति आमतौर पर अनजाने में जाती है और फिर से शुरू करने की तुलना में अधिक ऊधम की आवश्यकता
जबकि वित्तीय सलाहकारों को सलाह देने के लिए लाइसेंस प्राप्त करने की आवश्यकता नहीं होती है, उन्हें आम तौर पर निवेश उत्पादों को बेचने के लिए विभिन्न प्रतिभूतियों के लाइसेंस की आवश्यकता होती है। विशिष्ट उत्पाद जो एक सलाहकार बेचने की योजना बनाता है, साथ ही जिस विधि से उन्हें मुआवजा मिलता है, वह निर्धारित करता है कि किस लाइसेंस को प्राप्त करना आवश्यक है। यहां संयुक्त राज्य में वित्तीय सलाहकारों द्वारा रखे गए कई सामान्य लाइसेंसों का अवलोकन है। इनमें सीरीज 6, सीरीज 7, सीरीज 63 और सीरीज 65 लाइसेंस शामिल हैं। श्रृंखला 6 लाइसेंस वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण या एफआईएनआरए द्वारा प्रबंधित, श्रृंखला 6 वित्
स्टॉकब्रोकर बनाम वित्तीय सलाहकार: एक अवलोकन केवल कुछ लाइसेंस प्राप्त पेशेवरों को ग्राहकों के लिए सुरक्षा ट्रेडों को रखने या अमेरिकी प्रतिभूति कानून के तहत भुगतान की गई निवेश सलाह देने की अनुमति है। स्टॉकब्रोकर और वित्तीय सलाहकार दो ऐसे पेशेवर हैं, हालांकि वे विभिन्न प्रकार के ग्राहकों की सेवा करते हैं और अलग-अलग परिणामों पर ध्यान केंद्रित करते हैं। एक पेशेवर के लिए एक स्टॉकब्रोकर और एक ही समय में एक वित्तीय सलाहकार या एक पदनाम और दूसरे के बीच उतार-चढ़ाव के लिए पेशेवर के लिए असंभव नहीं है। स्टॉकब्रोकर और सलाहकारों की पहचान समान रूप से श्रृंखला 7 लाइसेंस है, जो एक निवेश पेशेवर को ग्राहकों को सामा
कुल मिलाकर, चार्टर्ड फाइनेंशियल एनालिस्ट (सीएफए) पदनाम एक कठिन चुनौती है, और शुरुआत से अंत तक सफलता की संभावनाएं पतली हैं; इस चुनौती को शुरू करने वालों में से 20% से कम अंत तक पहुंचते हैं। हालांकि, जैसा कि पांच में से एक उम्मीदवार ने प्रदर्शन किया है, यह संभव है। सीएफए कार्यक्रम को नेविगेट करने और परीक्षण पास करने के लिए कोई गुप्त कोड नहीं है, लेकिन एक संगठित, अनुशासित दृष्टिकोण आपको कार्यक्रम के प्रत्येक स्तर को पारित करने और अंततः अपने लक्ष्य को प्राप्त करने में मदद करेगा। पता करें कि आपको कटौती करने और अपनी पहली कोशिश में प्रत्येक स्तर को पास करने की आवश्यकता क्या है। सीएफए कार्यक्रम इससे पह
वित्तीय सलाहकार होने के लिए बुनियादी आवश्यकता वित्त के क्षेत्रों में ज्ञान है जिसमें वे अभ्यास करते हैं, लेकिन सच्चे पेशेवर योग्यता के लिए बहुत अधिक आवश्यकता होती है। वास्तव में, वित्तीय सलाहकारों को अपने काम को प्रभावी ढंग से करने के लिए कई टोपी पहननी चाहिए, और इस क्षेत्र को करियर के रूप में मानने वालों को इस बारे में सीखना चाहिए कि सलाहकारों के दैनिक जीवन क्या हैं। जो कोई भी वित्तीय उद्योग में काम करता है वह आपको बता सकता है कि एक सफल सलाहकार बनने का पहला कदम वित्त के किसी भी पहलू में यांत्रिकी में ध्वनि शिक्षा प्राप्त करना है जिसमें आप काम करने का इरादा रखते हैं। यह कुछ मामलों में स्नातक या
जबकि कई विश्वविद्यालय एक वित्त डिग्री पूरा करने के बाद शानदार स्नातकों को उनके स्नातकों को जमीन पर विज्ञापित करते हैं, सच्चाई यह है कि कई वित्तीय करियर को कॉलेज की शिक्षा की आवश्यकता नहीं है। ऑन-द-जॉब अनुभव और लाइसेंस जैसे क्रेडेंशियल्स बहुत अधिक महत्वपूर्ण हो सकते हैं। वित्तीय सलाहकार वेलेंटाइन ग्लोबल के संस्थापक और मुख्य कार्यकारी अधिकारी, चीक उज़ोका, एक प्रमुख उदाहरण है कि आप कॉलेज की डिग्री के बिना वित्तीय कैरियर कैसे बना सकते हैं। उनका करियर तब शुरू हुआ जब उन्होंने पहली बार अपने फाइनरा (तब NASD) सीरीज 6 और सीरीज 7 लाइसेंस प्राप्त करके न्यूयॉर्क लाइफ इंश्योरेंस कंपनी ज्वाइन की, साथ ही एक बी
ग्राहक सेवा सहयोगी अक्सर गोंद होते हैं जो एक साथ सलाहकार व्यवसाय रखते हैं। ये मूल्यवान सहायक आमतौर पर असंख्य कार्यों को करने में माहिर होते हैं जो अधिकांश दलालों और सलाहकारों को ले जाते हैं जो उन्हें पूरा करने के लिए कम से कम दो बार रोजगार देते हैं। इस पद के लिए नियुक्त होने में क्या लगता है? एक पंजीकृत ग्राहक सेवा सहयोगी बनने का मार्ग कई मामलों में काफी सीधा है, लेकिन जो लोग इस स्थिति में सबसे प्रभावी हैं, वे अक्सर प्रशिक्षण और प्रमाणपत्र प्राप्त करते हैं जो उन्हें किसी भी टीम या कार्यालय में अमूल्य जोड़ बनाते हैं। इतिहास और विकास ग्राहक सेवा सहयोगी की स्थिति विकसित हुई है, इस बिंदु पर कि इस क
निवेश सलाहकार क्या है? एक निवेश सलाहकार (स्टॉक ब्रोकर के रूप में भी जाना जाता है) कोई भी व्यक्ति या समूह है जो निवेश की सिफारिशें करता है या शुल्क के बदले प्रतिभूति विश्लेषण करता है, चाहे वह ग्राहकों की संपत्ति के प्रत्यक्ष प्रबंधन के माध्यम से या लिखित प्रकाशनों के माध्यम से हो। कार्यकाल की सटीक परिभाषा 1940 के निवेश सलाहकार अधिनियम के माध्यम से स्थापित की गई थी। सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (SEC) के साथ पंजीकृत होने के लिए पर्याप्त संपत्ति वाला एक निवेश सलाहकार एक पंजीकृत निवेश सलाहकार (RIA) के रूप में जाना जाता है। निवेश सलाहकारों को "वित्तीय सलाहकार" के रूप में भी जाना जाता है औ