2019 के सर्वश्रेष्ठ ईटीएफ के लिए एक व्यापक गाइड

मार्च 2019 तक, यूएस में 5, 000 से अधिक एक्सचेंज ट्रेडेड प्रोडक्ट्स (ईटीपी) ट्रेडिंग हैं, जब निवेशकों को अपने पोर्टफोलियो के लिए सर्वश्रेष्ठ एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) की पहचान करने की बात आती है, तो विकल्पों की एक चक्करदार सरणी होती है।

बेशक, एक "सबसे अच्छा ईटीएफ" क्या परिभाषित करता है स्थिर नहीं है। 25 वर्षीय निवेशकों के लिए काम करने वाले कुछ निवेश विचार शायद सेवानिवृत्त लोगों के लिए उपयुक्त नहीं हैं। यह कहना है, जो विभिन्न निवेशकों के लिए सर्वश्रेष्ठ ईटीएफ को परिभाषित करता है, जोखिम सहिष्णुता और निवेश लक्ष्यों के व्यक्तिगत स्तरों पर निर्भर करता है। सबसे अच्छे ईटीएफ जरूरी नहीं हैं कि वे सबसे अधिक उपज के साथ हों, लेकिन वे हैं जो अपनी श्रेणी में सबसे बड़ा जोखिम / इनाम देते हैं। चर जैसे कि तरलता, स्थूल-स्थिरता, वितरण और समग्र निवेशक भावना।

हालांकि ईटीएफ का परिदृश्य बड़ा है और दिन के हिसाब से बढ़ रहा है, लेकिन कुछ फंडों को सबसे अच्छा माना जा सकता है- अधिकांश निवेशकों द्वारा- संबंधित श्रेणियों में। यहां ईटीएफ की एक व्यापक सूची है जो परिसंपत्ति वर्गों की एक विस्तृत सरणी में सबसे अच्छे फंडों में से एक है।

सर्वश्रेष्ठ प्रौद्योगिकी ईटीएफ

प्रौद्योगिकी S & P 500 में सबसे बड़ा सेक्टर वज़न है और जैसा कि अक्सर व्यापक बैंकिंग फंडों की सबसे बड़ी सेक्टर एक्सपोज़र में से एक है। कुछ टेक फंड्स सबसे लोकप्रिय सेक्टर फंडों में से हैं। हालांकि, पारंपरिक टेक एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स कैप-वेटेड हैं, जिसका अर्थ है कि इन फंडों के भीतर सबसे बड़ा टेक स्टॉक सबसे बड़ा वजन है। ऐतिहासिक आंकड़े बताते हैं कि अन्य रणनीतियां भी निवेशकों को पुरस्कृत कर सकती हैं।

उदाहरण के लिए, इनवेस्को एस एंड पी 500 समान भार प्रौद्योगिकी पोर्टफोलियो (आरवाईटी) एक समान भार कोष है, जहां इसकी कोई भी होल्डिंग 1.85% के वजन से अधिक नहीं है। ऐपल इंक (एएपीएल) और माइक्रोसॉफ्ट कॉर्प (एमएसएफटी) जैसे टेक टाइटन्स के वजन को ट्रिम करते हुए, मार्च 2009 के बाद से अमेरिकी बैल बाजार में उच्च स्तर पर पहुंचने वाले शेयरों को जोखिम भरा लग सकता है, लेकिन आरवाईटी अन्यथा सुझाव देता है।

मार्च 2019 के अंत में, RYT ने 21.33% का 10-वर्षीय लाभ प्राप्त किया है। उसी समय की तुलना में एसएंडपी के 16.37% की वृद्धि की तुलना करें। हालांकि आरवाईटी की समान वजन की रणनीति का मतलब है कि यह छोटे शेयरों को अधिक महत्व देता है, लेकिन फंड उन 10 वर्षों में लार्ज-कैप नैस्डैक 100 की तुलना में थोड़ा अधिक अस्थिर था।

बेस्ट कमोडिटी ईटीएफ

कमोडिटीज में प्रवेश करना मुश्किल हुआ करता था, लेकिन ईटीएफ द्वारा अधिक सुलभ तरीके से बनाए गए सबसे अधिक कारोबार वाले परिसंपत्ति वर्गों में से एक बन गया है। गोल्ड जिंसों सहित कुछ कमोडिटी ईटीएफ इतने बड़े हैं कि ईटीएफ मार्केट अब प्राइस डिस्कवरी में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है।

गोल्ड और सिल्वर ईटीएफ: सोने की भौतिक जोत में ईटीएफ समर्थित हैं, जिनमें से दर्जनों दुनिया भर में सूचीबद्ध हैं, पेशेवर व्यापारियों के लिए प्रमुख विकल्प एसपीडीआर गोल्ड शेयर्स (जीएलडी) है क्योंकि इसकी मजबूत तरलता और तंग बोली / स्प्रेड फैलता है। बाय-एंड-होल्ड निवेशकों के लिए, iShares Gold Trust (IAU) आदर्श है क्योंकि इसका वार्षिक व्यय अनुपात GLD के नीचे 15 आधार अंक है।

IShares Silver Trust (SLV) अमेरिका में सबसे बड़ा और सबसे अधिक कारोबार करने वाला सिल्वर-समर्थित ETF है, लेकिन यह अपने सोने के समकक्षों की तुलना में 0.50% वार्षिक शुल्क के साथ है।

ऑयल ईटीएफ: तेल ईटीपी अपने कीमती धातुओं के समकक्षों की तुलना में अलग-अलग जानवर हैं। वायदा अनुबंधों के उपयोग के कारण, कई तेल ईटीपी खराब दीर्घकालिक निवेश के लिए बनाते हैं क्योंकि वे निवेशकों को सामने वाले महीने के वायदा का उपयोग करके एक्सपोजो को उजागर कर सकते हैं। यूनाइटेड स्टेट्स 12 मंथ ऑयल फंड (यूएसएल) एक अलग दृष्टिकोण लेता है।

“यूएसएल के बेंचमार्क को समाप्त करने के लिए लगभग 12 महीनों के लिए, अगले 11 महीनों के लिए अनुबंध और अगले 11 महीनों के लिए अनुबंध है। जारीकर्ता के अनुसार, USCF के इनवेस्टमेंट के मुताबिक, अगर महीने का फ्यूचर कॉन्ट्रैक्ट खत्म होने के दो हफ्ते के भीतर होता है, तो बेंचमार्क अगले 11 कॉन्ट्रैक्ट्स को समाप्त करने और अगले महीने के लिए कॉन्ट्रैक्ट होगा। बढ़ी हुई तरलता की इच्छा रखने वाले निवेशक एक विकल्प के रूप में (यूएसओ) पर विचार कर सकते हैं।

सर्वश्रेष्ठ ETFs खरीदें और पकड़ो

बाय-एंड-होल्ड के लिए सबसे अच्छा एक्सचेंज ट्रेडेड फंड का निर्धारण व्यक्तिपरक और व्यक्तिगत प्राथमिकता का मामला है, लेकिन कुछ फंड कई पोर्टफोलियो के कोनेस्टोन माने जाते हैं। घरेलू लार्ज-कैप के लिए खरीद-एंड-होल्ड विकल्प की तलाश कर रहे निवेशकों के लिए, शुरू करने के लिए एक अच्छी जगह iShares Edge MSCI मिन वोल यूएसए ईटीएफ (यूएसएमवी) जैसे कम अस्थिरता वाले फंडों पर ध्यान केंद्रित कर रही है।

कम अस्थिरता ईटीएफ, स्मार्ट बीटा सेगमेंट में प्रमुख प्रकारों में से एक है, जिसे भालू बाजारों के दौरान पारंपरिक फंडों की तुलना में कम खराब प्रदर्शन करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, सभी बैल बाजार में उतार-चढ़ाव पर कब्जा नहीं करते हैं। कहा गया है कि कम अस्थिरता वाले शेयरों में लंबी अवधि के दौरान उच्च अस्थिरता वाले साथियों की तुलना में अधिक अस्थिरता होती है और यूएसएमवी ने एस एंड पी 500 को केवल थोड़ा पीछे छोड़ दिया है, हालांकि कम अस्थिरता है।

अस्थिरता की बात करें, तो मिड-कैप आमतौर पर लंबी दौड़ में छोटे कैप की तुलना में कम अस्थिर होते हैं, जबकि बड़े कैप की तुलना में अधिक अस्थिरता के बिना बेहतर रिटर्न का उत्पादन करते हैं। लंबी अवधि के निवेशकों के लिए, मिडकैप तक पहुंचने का एक बेहतर तरीका विस्डमट्री यूएस मिडकैप डिविडेंड फंड (डीओएन) के माध्यम से लाभांश के साथ है। DON एक लाभांश-भारित सूचकांक को ट्रैक करता है और इसने एसएंडपी मिडकैप 400 इंडेक्स के प्रभावशाली दीर्घकालिक प्रदर्शन की पेशकश की है।

DON एक दशक से अधिक समय से अपनी स्थापना के बाद से सक्रिय या निष्क्रिय सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाला मिड-कैप फंड है।

स्मॉल-कैप भी दीर्घकालिक पर विजेता हैं, लेकिन छोटे स्टॉक ऐतिहासिक रूप से अपने बड़े- और मिड-कैप साथियों की तुलना में अधिक अस्थिर हैं। निवेशक एक शक्तिशाली कारक संयोजन को गले लगाकर उस स्थिति को संशोधित कर सकते हैं: छोटे आकार और मूल्य। स्मॉल-कैप वैल्यू स्टॉक ने ऐतिहासिक रूप से स्टेलर लॉन्ग-टर्म रिटर्न दिया है, जबकि वैल्यू पदनाम के बिना छोटे स्टॉक की तुलना में कम अस्थिर है।

IShares S & P स्मॉल-कैप 600 वैल्यू ETF (IJS) में 16.49% का तीन साल का मानक विचलन है, जो बेंचमार्क स्मॉल-कैप ग्रोथ इंडेक्स पर तुलनीय मीट्रिक से काफी नीचे है। स्मॉल-कैप वैल्यू इंडेक्स सेक्टर एक्सपोजर में अक्सर वित्तीय सेवाएं, उद्योग और शायद कुछ उपभोक्ता चक्रीय वजन शामिल होते हैं।

सर्वश्रेष्ठ अंतर्राष्ट्रीय ईटीएफ

स्टॉक चुनना एक मुश्किल प्रयास है, यही वजह है कि कई सक्रिय प्रबंधक अपने बेंचमार्क को हरा पाने में विफल रहते हैं और कई निवेशकों ने निष्क्रिय रूप से प्रबंधित ईटीएफ के लिए गुरुत्वाकर्षण क्यों बनाया है। यूएस के बाहर के बाजारों में स्टॉक उठाना और भी मुश्किल है।

कई निवेशकों के लिए विदेशी बाजारों पर टैप करने का एक आदर्श एक व्यापक-आधारित दृष्टिकोण है जो विकसित और उभरते बाजारों को जोड़ती है। IShares Core MSCI टोटल इंटरनेशनल स्टॉक ETF (IXUS) ऐसा करता है, हालांकि यह विकसित बाजारों की ओर अधिक झुकता है। IXUS 0.10% के मामूली वार्षिक शुल्क पर 4, 150 से अधिक शेयरों के लिए एक्सपोज़र देता है।

स्वतंत्र निवेश अनुसंधान फर्म मॉर्निंगस्टार ने कहा, "फंड का मार्केट कैपिटलाइजेशन-वेटिंग दृष्टिकोण बड़ी बहुराष्ट्रीय फर्मों की ओर पोर्टफोलियो को रोक देता है।" "ये कंपनियां अपने छोटे समकक्षों की तुलना में अधिक लाभदायक और कम अस्थिर हैं।"

निम्न मानक विचलन के साथ, IXUS रूढ़िवादी निवेशकों के लिए भी उपयुक्त है जो अपने पोर्टफोलियो में अंतर्राष्ट्रीय जोखिम को बाहर निकालना चाहते हैं।

बेस्ट डिविडेंड ईटीएफ

डिविडेंड निवेशकों के पास चुनने के लिए बहुत सारे एक्सचेंज फंड होते हैं, लेकिन इस श्रेणी के सबसे पुराने फंडों में से एक दो दृष्टिकोणों में से एक है: उपज में वृद्धि से शेयरों को विभाजित करना या लाभांश वृद्धि की लंबाई से घटकों को मापना।

जबकि एक कंपनी का लाभांश ट्रैक रिकॉर्ड शिक्षाप्रद हो सकता है, यह भुगतान वृद्धि का पूर्वानुमान लगाने का एकमात्र तरीका नहीं है। आखिरकार, एक कंपनी ने पिछले साल (या पांच साल पहले) क्या किया था इसका मतलब यह नहीं है कि इस साल इसे दोहराया जाएगा। विजडमट्री यूएस क्वालिटी डिविडेंड ग्रोथ फंड (डीजीआरडब्ल्यू) की कार्यप्रणाली इसे किसी भी आय निवेशक के लिए एक आकर्षक नाटक बनाती है।

DGRW WisdomTree US Quality Dividend Growth Index को ट्रैक करता है, जो गुणवत्ता और विकास कारकों को नियोजित करता है।

जारीकर्ता, विजडमट्री के अनुसार, "विकास कारक रैंकिंग दीर्घकालिक आय में वृद्धि की उम्मीदों पर आधारित है, जबकि गुणवत्ता कारक रैंकिंग इक्विटी पर वापसी और परिसंपत्तियों पर वापसी के लिए तीन साल के ऐतिहासिक औसत पर आधारित है।" इसके अलावा, DGRW एक मासिक लाभांश का भुगतान करता है।

बेस्ट मोहरा ईटीएफ 2019

वानगार्ड संपत्ति का दूसरा सबसे बड़ा यूएस ईटीएफ प्रायोजक है। वैली फोर्ज, पेंसिल्वेनिया-आधारित इंडेक्स फंड दिग्गज के पास 15 मार्च, 2019 तक प्रबंधन (एयूएम) के तहत संपत्ति में 5.3 ट्रिलियन डॉलर थे, जो ईटीएफ एयूएम में केवल iShares से पीछे है। IShares और स्टेट स्ट्रीट के SPDR ब्रांड जैसे प्रतिद्वंद्वियों की तुलना में, मोहरा का कुल ETF स्थिर अपेक्षाकृत छोटा है, लेकिन फिर भी सबसे बड़ा मोहरा ETF को एक मुश्किल काम के लिए पिनिंग बनाने के लिए पर्याप्त है।

एक मोहरा ईटीएफ जो 2019 में बाहर हो सकता है वह है वंगार्ड एफटीएसई विकसित बाजार ईटीएफ (वीईए)। एसएंडपी 500 के सापेक्ष खड़ी छूट पर विकसित बाजार स्टॉक ट्रेडिंग के साथ, निवेशकों को 2019 में वीईए को फिर से गले लगाने की इच्छा हो सकती है।

जनवरी 2019 तक 20 से अधिक देशों से लगभग 3, 937 इक्विटी होल्डिंग्स के लिए वीईए एक्सपोज़र प्रदान करता है। ईटीएफ प्रति वर्ष केवल 0.07% चार्ज करता है, जिससे यह 93% प्रतिस्पर्धी रणनीतियों से सस्ता है।

बेस्ट फिडेलिटी ईटीएफ

फिडेलिटी इनवेस्टमेंट्स, जो मुख्य रूप से अपने सक्रिय म्यूचुअल फंड और 401 (के) बाजार में बड़े पैमाने पर पदचिह्न के लिए जाना जाता है, ईटीएफ क्षेत्र में देर से प्रवेश कर रहा था, लेकिन बोस्टन स्थित कंपनी ने बाजार पर सबसे कम लागत वाले सेक्टर ईटीएफ के साथ अपनी उपस्थिति महसूस की है। साथ ही कुछ स्मार्ट बीटा उत्पाद।

कंपनी का सबसे अच्छा ईटीएफ प्रसाद में से एक फिडेलिटी क्वालिटी फैक्टर ईटीएफ (एफक्यूएएल) हो सकता है, जो 2016 की तीसरी तिमाही में शुरू हुआ था। गुणवत्ता कारक अक्सर दीर्घकालिक पर टिकाऊ होता है और इसकी बानगी में लाभांश देने वाली कंपनियां, ध्वनि के साथ फर्म शामिल हैं। बैलेंस शीट और / या प्रभावशाली नकदी प्रवाह पीढ़ी, और अन्य लक्षणों के बीच चौड़ी-खाई कंपनियों।

FQAL ने फिडेलिटी यूएस क्वालिटी फैक्टर इंडेक्स को ट्रैक किया है, जो लगभग 125 शेयरों का घर है, यह सुझाव देता है कि गुणवत्ता पदनाम प्राप्त करना आसान नहीं है। ईटीएफ प्रति वर्ष 0.29% शुल्क लेता है, जो स्मार्ट बीटा रणनीतियों के बीच उचित है और फिडेलिटी क्लाइंट इसे बिना कमीशन के व्यापार कर सकते हैं।

सर्वश्रेष्ठ ऊर्जा ईटीएफ

अनुभवी ऊर्जा क्षेत्र के निवेशकों को पता है कि यह क्षेत्र बहुत अधिक जोखिम / इनाम प्रस्ताव है। ईटीएफ अंतरिक्ष में, समान वजन और अन्य स्मार्ट बीटा रणनीतियाँ, सेक्टर स्तर पर प्रभावकारी हो सकती हैं, लेकिन ऊर्जा के साथ, प्रोसैस पद्धति के साथ रहना सबसे अच्छा हो सकता है।

फिडेलिटी MSCI एनर्जी इंडेक्स ETF (FENY) निवेशकों के एक समूह के लिए उपयुक्त है। बाजार पर हर दूसरे कैप-वेटेड एनर्जी ईटीएफ की तरह, FENY को दो सबसे बड़ी अमेरिकी तेल कंपनियों एक्सॉन मोबिल कॉर्प (XOM) और शेवरॉन कॉर्प (CVX) को आवंटित किया गया है। हालाँकि, FENY के पास 130 स्टॉक हैं, यह दर्शाता है कि इसमें संभावित रूप से छोटे ऊर्जा शेयरों को बढ़ावा देने और एस एंड पी 500 एनर्जी इंडेक्स की तुलना में बड़ा रोस्टर है।

FENY का वार्षिक शुल्क सिर्फ 0.08% है, जिससे यह बाजार पर कम से कम महंगी ऊर्जा ETF है। FQAL की तरह, FENY एक कमीशन के बिना फिडेलिटी ग्राहकों के लिए उपलब्ध है।

सर्वश्रेष्ठ वित्तीय ईटीएफ

लगभग 40 यूएस-सूचीबद्ध ईटीएफ वित्तीय सेवा क्षेत्र को समर्पित हैं, जिनमें से बहुत से ठोस विकल्प के रूप में योग्य हैं। अकेले आकार ईटीएफ के मूल्य या अल्फा-डिलीवरिंग क्षमता का निर्धारक नहीं है, लेकिन वित्तीय चयन क्षेत्र एसपीडीआर (एक्सएलएफ) के मामले में, आकार चोट नहीं पहुंचाता है। 15 मार्च 2019 तक $ 24 बिलियन एयूएम के साथ इस क्षेत्र पर नज़र रखने वाले सबसे बड़े ईटीएफ के रूप में एक्सएलएफ में आकर्षक कम बोली / स्प्रेड फैल है, जो सक्रिय व्यापारियों के लिए विचार करने के लिए एक कारक है। XLF 0.13% के व्यय अनुपात का शुल्क लेता है।

लगभग 70 स्टॉक के लिए घर, एक्सएलएफ ने विविध वित्तीय सेवाओं में कंपनियों की सुविधा दी है; बीमा; बैंकों; पूंजी बाजार; बंधक अचल संपत्ति निवेश ट्रस्ट (REITs); गा्हक िवत्; और थ्रेट्स और बंधक वित्त उद्योग। अमेरिका में सबसे बड़ी वित्तीय कंपनियां आमतौर पर मनी सेंटर या इन्वेस्टमेंट बैंक हैं और इस तरह, वे दो उद्योग एक्सएलएफ के वजन का लगभग दो-तिहाई प्रतिनिधित्व करते हैं।

एक्सएलएफ के घटकों का भारित औसत बाजार मूल्य $ 94.81 बिलियन से अधिक है।

बेस्ट बैंक ईटीएफ

विविध वित्तीय सेवाओं ईटीएफ, जैसे एक्सएलएफ, और बैंक ईटीएफ के बीच महत्वपूर्ण अंतर हैं। पूर्व समूह का विविधीकरण किया जाना है जबकि बैंक ईटीएफ पूंजी बाजार फर्मों या बीमा प्रदाताओं को शामिल किए बिना बैंक शेयरों के लिए समर्पित होने का प्रयास करते हैं।

फर्स्ट ट्रस्ट नैस्डैक बैंक ईटीएफ (एफटीएक्सओ), जो 2016 की तीसरी तिमाही में शुरू हुआ, अन्य बैंकों ईटीएफ के सापेक्ष नया है, लेकिन फंड एक दिलचस्प कार्यप्रणाली को नियुक्त करता है। FTXO नैस्डैक यूएस स्मार्ट बैंक्स इंडेक्स को ट्रैक करता है, जो अपनी वेटिंग स्कीम में वृद्धि, मूल्य और अस्थिरता कारकों को नियोजित करता है। घटकों को उन कारकों के आधार पर उनके अंकों के आधार पर भारित किया जाता है।

एफटीएक्सओ के स्मार्ट बीटा वेटिंग पद्धति के कड़े संकेतों के कारण, इसकी लाइनअप प्रसिद्ध बैंक बेंचमार्क की तुलना में छोटा है। S & P बैंक्स सिलेक्ट इंडस्ट्री इंडेक्स में 77 की तुलना में फर्स्ट ट्रस्ट ETF के पास 30 स्टॉक हैं।

जबकि एफटीएक्सओ पारंपरिक वित्तीय सेवाओं और बैंक ईटीएफ से एक प्रस्थान है, लेकिन इसे संभवतः जेपी मॉर्गन चेस एंड कंपनी (जेपीएम) और बैंक ऑफ अमेरिका कॉर्प सहित प्रमुख मनी सेंटर बैंक शेयरों में बड़े ओवरलैप के कारण एक्सएलएफ जैसे फंडों के साथ जोड़ा नहीं जाना चाहिए। बीएसी)।

FTXO की शीर्ष 10 होल्डिंग्स सभी बड़े मनी सेंटर या सुपर-क्षेत्रीय बैंकों के रूप में योग्य हैं।