क्या म्यूचुअल फंड लाभांश या ब्याज का भुगतान करते हैं?

पोर्टफोलियो में शामिल निवेशों के प्रकार के आधार पर, म्यूचुअल फंड लाभांश, ब्याज या दोनों का भुगतान कर सकते हैं।

म्यूचुअल फंड के प्रकार

म्यूचुअल फंड की चार मुख्य श्रेणियां हैं, और प्रत्येक श्रेणी अलग-अलग निवेश लक्ष्यों को पूरा करती है। स्टॉक फंड में केवल शेयर बाजार में निवेश शामिल है। यदि इनमें से कोई भी शेयर लाभांश का भुगतान करता है, तो म्यूचुअल फंड भी लाभांश का भुगतान करता है।

इसी तरह, बॉन्ड फंड में केवल कॉर्पोरेट और सरकारी बॉन्ड में निवेश शामिल हैं। अधिकांश बॉन्ड प्रत्येक वर्ष ब्याज की गारंटी राशि का भुगतान करते हैं, जिसे कूपन भुगतान कहा जाता है। क्योंकि बॉन्ड ब्याज देते हैं, बॉन्ड फंड भी करते हैं।

बैलेंस्ड फंड स्टॉक और बॉन्ड में निवेश करते हैं। इसलिए, बैलेंस्ड फंडों को ब्याज का भुगतान करने की लगभग गारंटी है, और वे पोर्टफोलियो में शामिल विशिष्ट शेयरों के आधार पर लाभांश का भुगतान भी कर सकते हैं।

मनी मार्केट फंड्स को म्यूचुअल फंड का सबसे स्थिर प्रकार माना जाता है और इसमें बहुत कम अवधि के डेट इंस्ट्रूमेंट्स जैसे म्युनिसिपल बॉन्ड्स में ही निवेश शामिल होता है। मनी मार्केट फंड भी ब्याज देते हैं, हालांकि रिटर्न की दर आम तौर पर अन्य फंड प्रकारों की तुलना में कम होती है।

म्युचुअल फंड लाभांश और ब्याज का भुगतान क्यों करते हैं?

निवेश आय पर करों का भुगतान करने से बचने के लिए, शेयरधारकों को लगभग सभी आय को वितरित करने के लिए म्यूचुअल फंड की आवश्यकता होती है। इसका मतलब यह है कि जब फंड के पोर्टफोलियो के भीतर कोई स्टॉक या बॉन्ड लाभांश या ब्याज का भुगतान करता है, तो उस पैसे को फंड के शेयरधारकों को वितरित किया जाना चाहिए ताकि फंड को आय के रूप में शामिल करने की आवश्यकता न हो। व्यक्तिगत शेयरधारकों ने तब रिपोर्ट की कि वर्ष के लिए उनके करों पर निवेश आय। अगर फंड किसी परिसंपत्ति की बिक्री से लाभ कमाता है, तो इसे पूंजीगत लाभ कहा जाता है।

लाभांश और ब्याज भुगतान सहित म्यूचुअल फंड वितरण का समय प्रत्येक व्यक्तिगत फंड के विवेक पर है और व्यापक रूप से भिन्न हो सकता है। आम तौर पर, लाभांश या ब्याज उत्पन्न करने वाले फंड को शेयरधारकों को वर्ष में कम से कम एक बार वितरण करना चाहिए।

सलाहकार इनसाइट

डैन स्टीवर्ट, सीएफए®
रेवरे एसेट मैनेजमेंट, डलास, TX

म्यूचुअल फंड वितरण को वितरण के प्रकार और चरित्र के अनुसार वर्गीकृत किया जाता है। इस प्रकार, म्यूचुअल फंड वितरण के माध्यम से ब्याज, लाभांश, और / या पूंजीगत लाभ का भुगतान कर सकते हैं, जो कि आपके द्वारा भुगतान किए जाने वाले कर की राशि निर्धारित करेगा।

उदाहरण के लिए, एक बॉन्ड फंड आमतौर पर ब्याज का भुगतान करेगा, लेकिन बॉन्ड बेचे जाने पर पूंजीगत लाभ भी। एक संतुलित फंड स्टॉक और बांड दोनों रखता है, और इसलिए आपके पास सभी तीन प्रकार के वितरण हो सकते हैं।

इसका कारण यह है क्योंकि एक म्यूचुअल फंड बस प्रतिभूतियों से प्राप्त होने वाले वितरण से गुजरता है, ताकि दोहरे कराधान (फंड के स्तर पर और फिर शेयरधारक के लिए) के लिए नहीं। यदि आपके निवेश एक IRA या किसी अन्य सेवानिवृत्ति खाते में आयोजित किए जाते हैं, तो कर-अप्रासंगिक होने के बाद से कर परिणाम अप्रासंगिक हैं।