मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड बनाम मोहरा 500 इंडेक्स फंड

निवेश कंपनी वंगार्ड के दो सबसे लोकप्रिय उत्पाद मोहरा बाजार स्टॉक इंडेक्स फंड और मोहरा 500 इंडेक्स फंड हैं। जबकि दोनों एक स्टॉक पोर्टफोलियो में उपयुक्त कोर होल्डिंग्स के रूप में कार्य कर सकते हैं, एक जैसे लगने वाले म्यूचुअल फंड विभिन्न निवेश रणनीतियों का पीछा करते हैं। जैसा कि इसके नाम से पता चलता है, कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड पूरे अमेरिकी इक्विटी मार्केट के लिए जोखिम प्रदान करता है, जैसा कि सेंटर फॉर रिसर्च इन सिक्योरिटीज प्राइस (CRSP) द्वारा प्रतिनिधित्व किया गया है, जो कुल 3, 550 से अधिक शेयरों का यूएस मार्केट मार्केट इंडेक्स है, जबकि 500 ​​इंडेक्स फंड केवल एक्सपोजर प्रदान करता है एस एंड पी 500 इंडेक्स के समान सबसे बड़ी अमेरिकी कंपनियों में से 500।

मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड

वेनगार्ड टोटल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड (VTSAX) नैस्डैक और न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंज (NYSE) में ट्रेड किए गए छोटे-, मिड- और लार्ज-कैप ग्रोथ और वैल्यू शेयरों में विविधतापूर्ण निवेश प्रदान करता है।

26 अप्रैल, 1992 को बनाया गया था, म्यूचुअल फंड ने अपनी स्थापना के बाद से औसत वार्षिक रिटर्न 9.74% हासिल किया है (30 अप्रैल, 2019 तक)। फंड का एडमिरल शेयर- वर्तमान में नए निवेशकों के लिए उपलब्ध केवल — 13 नवंबर, 2000 को अपनी स्थापना के बाद से 6.87% सालाना लौटा है। यह रिटर्न फंड के बेंचमार्क, CRSP यूएस टोटल मार्केट इंडेक्स के लगभग समान है। फंड पूरे सूचकांक और इसकी प्रमुख विशेषताओं को समझने के लिए एक प्रतिनिधि नमूना दृष्टिकोण को नियुक्त करता है।

30 अप्रैल, 2019 तक, फंड के पास 3, 607 स्टॉक थे और निवल संपत्ति $ 804.6 बिलियन थी। प्रौद्योगिकी, वित्तीय, औद्योगिक, स्वास्थ्य देखभाल और उपभोक्ता सेवा कंपनियां इसकी सबसे बड़ी हिस्सेदारी बनाती हैं। VTSAX 0.04% के बेहद कम व्यय अनुपात का शुल्क लेता है और $ 3, 000 के न्यूनतम निवेश की आवश्यकता होती है।

दोनों मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स और मोहरा 500 इंडेक्स म्यूचुअल फंड भी एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) के रूप में उपलब्ध हैं।

मोहरा 500 इंडेक्स फंड

व्यक्तिगत निवेशकों के लिए पहला इंडेक्स फंड, कंपनी के अनुसार, मोहरा 500 इंडेक्स फंड (VFIAX) पूरे यूएस इक्विटी मार्केट के एक सबसेट के लिए एक्सपोजर प्रदान करता है- विशेष रूप से, स्टैंडर्ड एंड पूअर्स 500 इंडेक्स, जिनकी कंपोनेंट कंपनियां तीन साल तक चलती हैं। अमेरिकी शेयर बाजार के मूल्य का चौथा। मोहरा 500 इंडेक्स फंड अपने बेंचमार्क इंडेक्स को दोहराने के लिए स्टॉक में अपनी कुल शुद्ध संपत्ति का निवेश करता है, जिसमें इंडेक्स शामिल होता है और प्रत्येक घटक को इंडेक्स के समान वजन के साथ पकड़ता है। इस तरह, फंड मुश्किल से एसएंडपी से विचलित हो जाता है, जिसे इसे नकल करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।

फंड 31 अगस्त, 1976 को जारी किया गया था; 30 अप्रैल, 2019 तक, इसने 11.07% की वार्षिक औसत कमाई की है। फंड के एडमिरल शेयर- वर्तमान में केवल नए निवेशकों के लिए उपलब्ध हैं - 13 नवंबर, 2000 को अपनी स्थापना के बाद से 6.37% सालाना लौटाए गए, जो केवल एसएंडपी 500 से थोड़ा कम है।

कुल शुद्ध संपत्ति में मोहरा 500 इंडेक्स फंड के पास $ 479.7 बिलियन है और इसके नाम पर, 508 स्टॉक हैं। अपनी बहन निधि की तरह, VFIAX 0.04% के व्यय अनुपात का शुल्क लेती है और इसके लिए न्यूनतम $ 3, 000 निवेश की आवश्यकता होती है।

चाबी छीन लेना

• हालांकि, दोनों व्यापक-आधारित इक्विटी म्यूचुअल फंड हैं, मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड और मोहरा 500 इंडेक्स फंड में अलग-अलग निवेश उद्देश्य हैं।
• मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड पूरे अमेरिकी इक्विटी मार्केट में निवेश करता है।
• मोहरा 500 इंडेक्स फंड केवल 500 सबसे बड़ी अमेरिकी कंपनियों में निवेश करता है।
• मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड पोर्टफोलियो के सभी इक्विटी होल्डिंग्स का प्रतिनिधित्व कर सकता है, जबकि मोहरा 500 इंडेक्स फंड को आदर्श रूप से आक्रामक वृद्धि वाले शेयरों के साथ असंतुलित किया जाना चाहिए।

मुख्य अंतर

मोहरा स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड (एडमिरल शेयर्स) की तुलना में, वंगार्ड 500 इंडेक्स फंड (एडमिरल शेयर) ने ऐतिहासिक रूप से थोड़ा कम अस्थिरता और वापसी का अनुभव किया है। हालांकि, शार्प अनुपात (जोखिम-समायोजित रिटर्न की गणना के लिए सबसे व्यापक रूप से इस्तेमाल किया जाने वाला तरीका) लगभग समान है, जो बताता है कि दोनों फंडों में निवेशकों के जोखिम-समायोजित आधार पर समान रिटर्न था।

मोहरा स्टॉक स्टॉक इंडेक्स फंड, अमेरिकी शेयर बाजार में कम लागत के जोखिम वाले अत्यधिक जोखिम-सहिष्णु निवेशकों के लिए मामूली रूप से अनुकूल है। इसके अतिरिक्त, यह एक पोर्टफोलियो में एकल घरेलू इक्विटी फंड के रूप में कार्य कर सकता है।

इस बीच, एक लंबी अवधि के निवेश क्षितिज वाले निवेशकों के लिए एक प्रमुख इक्विटी होल्डिंग और लार्ज-कैप इक्विटी बाजार के कम जोखिम के लिए प्राथमिकता के रूप में मोहरा 500 इंडेक्स फंड उपयुक्त है। चूंकि यह अधिक रूढ़िवादी, बड़े-कैप शेयरों पर ध्यान केंद्रित करता है, इसलिए फंड एक विविध पोर्टफोलियो में सबसे अच्छा काम कर सकता है जिसमें विकास के लिए अन्य प्रकार के इक्विटी के संपर्क में हैं।