एक पोर्टफोलियो मैनेजर बनने से पहले आपको क्या पता

वित्तीय उद्योग में सबसे प्रतिष्ठित करियर में से एक पोर्टफोलियो मैनेजर है। पोर्टफोलियो मैनेजर विश्लेषकों और शोधकर्ताओं की एक टीम के साथ काम करते हैं और अंततः एक फंड या एसेट-मैनेजमेंट वाहन के लिए अंतिम निवेश निर्णय लेने के लिए जिम्मेदार होते हैं। जबकि एक पोर्टफोलियो मैनेजर एक ऐसी स्थिति है जिसमें एक व्यक्ति को अपने करियर के दौरान काम करना चाहिए, नौकरी के कुछ हिस्से हैं जो आपको एक पोर्टफोलियो को प्रबंधित करने से पहले विचार करना चाहिए।

पोर्टफोलियो प्रबंधकों की पृष्ठभूमि

यदि आप अभी भी एक स्नातक छात्र हैं जो एक पोर्टफोलियो प्रबंधक के रूप में कैरियर पर विचार कर रहे हैं, तो व्यवसाय, अर्थशास्त्र, वित्त, लेखा और गणित में पाठ्यक्रम ले सकते हैं। एक एमबीए की डिग्री, एक स्नातक की डिग्री के अलावा, सीमावर्ती आवश्यक है। निजी निवेश फर्म या निवेश बैंक जोखिम प्रबंधन, लेखांकन और वित्त का अध्ययन करने में बिताए समय पर अनुकूल रूप से देखते हैं। कुछ मास्टर कार्यक्रम स्टॉक-मार्केट-विशिष्ट पाठ्यक्रम प्रदान करते हैं।

एक फर्म के भीतर, पोर्टफोलियो प्रबंधकों को अक्सर दो से चार साल तक उस स्थिति में काम करने के बाद अनुसंधान विश्लेषक के पद से पदोन्नत किया जाता है। पोर्टफोलियो मैनेजर बनने के लिए विश्लेषक के रूप में काम करना बहुत अच्छा प्रशिक्षण है। यह महत्वपूर्ण पोर्टफोलियो निर्णय लेने के लिए एक ढांचा प्रदान करता है, जैसे कि सुरक्षा खरीदना या बेचना और उन प्रतिभूतियों को प्रभावित करने वाली अंतर्निहित आर्थिक स्थितियों का निर्धारण करना।

पोर्टफोलियो प्रबंधक पदों के प्रकार

पोर्टफोलियो मैनेजर के दायरे में कई तरह के पद हैं। पद निम्न मानदंडों पर निर्भर करते हैं:

1. फंड का आकार: एक पोर्टफोलियो मैनेजर अपेक्षाकृत छोटे स्वतंत्र फंड या एक बड़े परिसंपत्ति प्रबंधन संस्थान के लिए संपत्ति का प्रबंधन कर सकता है। एक पोर्टफोलियो मैनेजर बैंक या संगठन जैसे बड़े व्यवसाय की पूंजी का प्रबंधन भी कर सकता है, जैसे कॉलेज या विश्वविद्यालय।
2. एक प्रबंधक जो एक बड़े धन प्रबंधन संस्थान के लिए संपत्ति का प्रबंधन करता है, उसे आमतौर पर एक पोर्टफोलियो प्रबंधक के रूप में संदर्भित किया जाता है, जबकि कोई व्यक्ति जो छोटे फंड की संपत्ति का प्रबंधन करता है, उसे आमतौर पर एक फंड मैनेजर कहा जाता है। कोई व्यक्ति जो किसी बड़े व्यापारिक संगठन या कॉलेज के लिए संपत्ति का प्रबंधन करता है, उसे आमतौर पर मुख्य निवेश अधिकारी (CIO) के रूप में जाना जाता है।
3. निवेश वाहनों के प्रकार: सभी प्रकार के धन प्रबंधक लगभग एक ही कार्य करते हैं: अपने संबंधित निवेश वाहनों के लिए संपत्ति का प्रबंधन, जो व्यापक रूप से भिन्न होते हैं। निवेश वाहनों की श्रेणी में खुदरा या म्यूचुअल फंड, संस्थागत फंड, हेज फंड उत्पाद, ट्रस्ट, और पेंशन फंड, और कमोडिटी और उच्च निवल निवेश पूल शामिल हैं। पोर्टफोलियो प्रबंधक इक्विटी या फिक्स्ड-इनकम निवेश वाहनों का प्रबंधन कर सकते हैं और अक्सर एक या दूसरे में विशेषज्ञ होते हैं।
4. इन्वेस्टिंग स्टाइल: इक्विटी या फिक्स्ड-इनकम इनवेस्टमेंट में विशेषज्ञता के अलावा, पोर्टफोलियो मैनेजर निवेश की शैलियों की बात करते हैं। निवेश शैलियों में शामिल हैं: हेजिंग तकनीक, प्रबंधन की विकास या मूल्य शैली, छोटी या बड़ी टोपी विशेषता, और घरेलू या अंतर्राष्ट्रीय फंड निवेश।

लाइसेंस और प्रमाणन

पोर्टफोलियो प्रबंधन में काम करने के लिए वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) से पेशेवर लाइसेंस की आवश्यकता होती है। एफआईएनआरए लाइसेंस का विशिष्ट सेट प्रतिभूतियों के प्रकार और अन्य निवेश परिसंपत्तियों के आधार पर भिन्न होता है।

पोर्टफोलियो मैनेजर, फंड मैनेजरों के विपरीत, अक्सर प्रमुख वित्तीय संस्थानों के लिए बहुत बड़े पोर्टफोलियो का नियंत्रण ग्रहण करते हैं। यदि आपकी संभावित नौकरी में संपत्ति प्रबंधन $ 25 मिलियन से अधिक है, तो आपको प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) के साथ पंजीकरण करना आवश्यक होगा।

आकांक्षी पोर्टफोलियो प्रबंधकों के लिए, सबसे महत्वपूर्ण योग्यता पेशेवर प्रमाणपत्र हैं। पर्याप्त पिछले अनुभव के साथ, सबसे अच्छा विकल्प चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (सीएफए) पदनाम हो सकता है। अन्य प्रमाणपत्र- यह मानते हुए कि वे अर्थशास्त्र, वित्त, निवेश या लेखांकन से संबंधित हैं - एक फिर से शुरू कर सकते हैं, लेकिन कोई गारंटी नहीं है। जैसा कि कई अन्य पदों के साथ दुर्भाग्यपूर्ण है, खेल अधिक हो सकता है कि आप कौन जानते हैं कि क्या।

पोर्टफोलियो मैनेजर के जीवन में एक दिन

हालांकि जीवन में एक दिन एक पोर्टफोलियो मैनेजर विविध है, एक निरंतर वित्तीय बाजारों की स्थिति की जांच कर रहा है और वर्तमान घटनाओं के शीर्ष पर बना हुआ है। एक पोर्टफोलियो मैनेजर बाजार के विकास और प्रासंगिक वर्तमान घटनाओं के रुझानों पर चर्चा करने के लिए अपने या अपने विश्लेषकों के साथ नियमित रूप से मिलेंगे।

एक पोर्टफोलियो मैनेजर दिन के दौरान निवेश किए गए फंड या पोर्टफोलियो के सभी ट्रेडों का निर्देशन करता है, जिसमें शामिल प्रतिभूतियों पर अंतिम निर्णय लेता है। वह उन विश्लेषकों से मिलता है जिन्होंने विभिन्न प्रतिभूतियों और उन्हें जारी करने वाले संस्थानों पर शोध किया है। उनकी सिफारिशों के आधार पर, पोर्टफोलियो प्रबंधक अंतिम निर्णय लेता है कि प्रतिभूतियों को क्या खरीदना या बेचना है। कुछ परिसंपत्ति प्रबंधन शैलियों, जैसे कि विकास पोर्टफोलियो या धन, का मूल्य प्रबंधन जैसे अन्य की तुलना में उच्च सुरक्षा कारोबार होता है।

कर्मचारियों पर विश्लेषकों के साथ बैठक करने और बाजारों और वर्तमान घटनाओं की निगरानी के अलावा, एक पोर्टफोलियो प्रबंधक के पास कई अन्य जिम्मेदारियां हैं। पोर्टफोलियो प्रबंधक अक्सर उच्च-स्तरीय निवेशकों और संभावित निवेशकों के साथ या फोन पर मिलते हैं। इसके अलावा, बड़े फंड के पोर्टफोलियो प्रबंधक अक्सर वित्तीय मीडिया जैसे कि वॉल स्ट्रीट जर्नल, द फाइनेंशियल टाइम्स, या सीएनबीसी के साथ साक्षात्कार आयोजित करते हैं। जबकि वे अक्सर केवल वर्तमान आर्थिक परिस्थितियों का अवलोकन करते हैं, वित्तीय मीडिया में दिखाई देने से वे निवेश वाहनों के लिए प्रचार प्रदान करते हैं जो वे प्रबंधन करते हैं और साथ ही साथ वे जिन फर्मों का प्रतिनिधित्व करते हैं।

तल - रेखा

पोर्टफोलियो मैनेजर के जीवन में एक दिन चुनौतियों से भरा होता है, लेकिन यह वित्तीय और बौद्धिक पुरस्कार भी प्रदान करता है। यह जल्दी शुरू होता है और अक्सर देर से समाप्त होता है, लेकिन झूठ के बीच कई दिलचस्प चुनौतियां और अवसर हैं। यदि आप अत्यधिक विश्लेषणात्मक हैं और वित्तीय बाजारों और वर्तमान घटनाओं की बदलती दुनिया से प्यार करते हैं, तो पोर्टफोलियो प्रबंधक के रूप में एक कैरियर आपके लिए हो सकता है।