स्थायी पोर्टफोलियो

स्थायी पोर्टफोलियो का मूल्यांकन

स्थायी पोर्टफोलियो एक निवेश पोर्टफोलियो है जिसे सभी आर्थिक परिस्थितियों में अच्छा प्रदर्शन करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। यह 1980 के दशक में मुक्त बाजार निवेश विश्लेषक हैरी ब्राउन द्वारा तैयार किया गया था। स्थायी पोर्टफोलियो स्टॉक, बॉन्ड, गोल्ड और कैश या ट्रेजरी बिल के बराबर आवंटन से बना है।

ब्रेकिंग डाउन परमानेंट पोर्टफोलियो

हैरी ब्राउन द्वारा स्थायी पोर्टफोलियो का निर्माण किया गया था, उनका मानना ​​था कि यह किसी भी आर्थिक जलवायु में एक सुरक्षित और लाभदायक पोर्टफोलियो होगा। कुशल बाजार अनुक्रमण की विविधता का उपयोग करते हुए, ब्राउन ने कहा कि एक पोर्टफोलियो ग्रोथ स्टॉक, कीमती धातुओं, सरकारी बॉन्ड और ट्रेजरी बिल के बीच समान रूप से विभाजित होता है जो सुरक्षा और विकास चाहने वाले निवेशकों के लिए एक आदर्श निवेश मिश्रण होगा।

ब्राउन ने तर्क दिया कि पोर्टफोलियो मिक्स सभी प्रकार की आर्थिक स्थितियों में लाभदायक होगा: ग्रोथ स्टॉक विस्तारवादी बाजारों, मुद्रास्फीति बाजारों में कीमती धातुओं, मंदी में बांड और मंदी में ट्रेजरी बिलों में समृद्ध होगा। 1982 में अपने सैद्धांतिक पोर्टफोलियो के समान परिसंपत्ति मिश्रण के साथ ब्राउन ने अंततः स्थायी पोर्टफोलियो फंड कहा जाता था। अधिक मानक 60/40 पोर्टफोलियो ने 5, 050 प्रतिशत के कुल रिटर्न के लिए 10.13 प्रतिशत वार्षिक रिटर्न उत्पन्न किया होगा।

हालांकि, इस दौरान स्थायी पोर्टफोलियो के कुछ फायदे थे। स्थायी पोर्टफोलियो के लिए 7.2 के साथ तुलना में 60/40 पोर्टफोलियो का मानक विचलन 9.6 था। अक्टूबर 1987 के बाजार दुर्घटना के दौरान, 60/40 पोर्टफोलियो मूल्य में 13.4 प्रतिशत की गिरावट आई होगी, जबकि स्थायी पोर्टफोलियो में केवल 4.5 प्रतिशत की गिरावट आई होगी। स्थायी पोर्टफोलियो ने दीर्घावधि में कम रिटर्न उत्पन्न किया होगा, लेकिन यह एक बहुत अच्छी सवारी होगी। यह स्थायी पोर्टफोलियो को निवेशकों को जोखिम में डालने के लिए एक आकर्षक विकल्प बनाता है।

स्थायी पोर्टफोलियो का निर्माण

• अमेरिकी शेयरों में 25 प्रतिशत, समृद्धि के समय में मजबूत रिटर्न प्रदान करने के लिए। पोर्टफोलियो के इस हिस्से के लिए, ब्राउन ने VFINX (Vanguard 500 Index) या FSMKX (फिडेलिटी स्पार्टन 500 इंडेक्स) जैसे बेसिक S & P 500 इंडेक्स फंड की सिफारिश की है।
• लंबी अवधि के अमेरिकी ट्रेजरी बांड में 25 प्रतिशत, जो समृद्धि के समय और अपस्फीति के दौरान (लेकिन जो अन्य आर्थिक चक्रों के दौरान खराब करते हैं) अच्छा करते हैं।
• "तंग पैसे" या मंदी की अवधि के खिलाफ बचाव के लिए नकद में 25 प्रतिशत। इस मामले में, "नकद" का अर्थ है अल्पकालिक अमेरिकी ट्रेजरी बिल।
• 25 प्रतिशत कीमती धातु (सोना) मुद्रास्फीति की अवधि के दौरान सुरक्षा प्रदान करने के लिए। ब्राउन ने सोने के बुलियन सिक्कों की सिफारिश की।

ब्राउनी 25 प्रतिशत लक्ष्य भार को बनाए रखने के लिए वर्ष में एक बार पोर्टफोलियो को पुन: चालू करने की सिफारिश करता है।

इन्वेस्टमेंट अकाउंट्स प्रोवाइडर नाम की तुलना करें। विज्ञापनदाता का विवरण × इस तालिका में दिखाई देने वाले प्रस्ताव उन साझेदारियों से हैं जिनसे इन्वेस्टोपेडिया को मुआवजा मिलता है।

संबंधित शर्तें

कैसे काम करता है रीबैलेंसिंग का काम रिबैलेंसिंग में मूल परिसंपत्ति आवंटन को बनाए रखने के लिए परिसंपत्तियों को समय-समय पर खरीदने या बेचने से परिसंपत्तियों के पोर्टफोलियो के भार का पता लगाना शामिल है। अधिक दानेदार पोर्टफोलियो एक दानेदार पोर्टफोलियो एक निवेश पोर्टफोलियो है जो विभिन्न प्रकार की परिसंपत्तियों में अच्छी तरह से विविध है, आमतौर पर एक महत्वपूर्ण संख्या में होल्डिंग्स के साथ। अधिक विकास और आय: क्या एक संतुलित फंड दोनों दुनिया के सर्वश्रेष्ठ है? बैलेंस्ड फंड्स म्युचुअल फंड्स होते हैं जो एसेट क्लास में पैसा लगाते हैं, जो कम- से लेकर मध्यम-जोखिम वाले स्टॉक, बॉन्ड और अन्य प्रतिभूतियों का मिश्रण होते हैं। उनकी हिस्सेदारी इक्विटी और ऋण के बीच संतुलित है, विकास और आय के बीच उनके उद्देश्य के साथ। अधिक सुरक्षित संपत्ति परिभाषा सुरक्षित संपत्ति वे संपत्ति हैं जो अपने आप में और सभी प्रकार के बाजार चक्रों में नुकसान का उच्च जोखिम नहीं उठाती हैं। अधिक सुरक्षित हेवन एक सुरक्षित आश्रय एक निवेश है जो बाजार में अशांति के समय में अपने मूल्य को बनाए रखने या मूल्य में वृद्धि की उम्मीद है। डॉलर के भालू का क्या मतलब है? एक डॉलर भालू एक निवेशक है जो अमेरिकी डॉलर (यूएसडी) की संभावनाओं के बारे में निराशावादी, या "मंदी" है। वे एक डॉलर के बैल के विपरीत हैं। अधिक साथी लिंक