मैं म्यूचुअल फंड में कितनी न्यूनतम राशि निवेश कर सकता हूं?

यद्यपि म्यूचुअल फंड्स में कोई न्यूनतम राशि नहीं होती है, लेकिन अधिकांश म्यूचुअल फंडों को संस्थागत वर्ग के फंड और हेज फंडों के साथ न्यूनतम $ 1 मिलियन या अधिक के न्यूनतम निवेश की आवश्यकता होती है। शुरुआती निवेशकों के लिए, इस राशि तक पहुंचना मुश्किल हो सकता है और अक्सर इसका मतलब होता है कि उनका पूरा खाता शेष सिर्फ एक फंड में निवेश किया जाता है। इन न्यूनतम राशियों को प्रत्येक फंड द्वारा नकदी प्रवाह को प्रभावित करने और फंड के दैनिक प्रबंधन को प्रभावित करने के साधन के रूप में निर्धारित किया जाता है। प्रत्येक फंड की न्यूनतम राशि फंड की शैली और उसके निवेश उद्देश्य से तय होती है। हालांकि, कम फंडों के साथ कुछ फंड हैं जो म्यूचुअल फंड को सभी निवेशकों के लिए सुलभ बनाते हैं।

किपलिंगर ने कुछ फंडों की सिफारिश की है जिनमें न्यूनतम खरीद मात्रा कम है। चार्ल्स श्वाब कॉरपोरेशन (SCHW) प्रत्येक 100 डॉलर की न्यूनतम प्रारंभिक खरीद के साथ एक व्यापक बाजार सूचकांक निधि और लक्ष्य तिथि निधि का एक समूह प्रदान करता है। कम से कम $ 250 निवेश करने की क्षमता वाले निवेशकों के पास कई अलग-अलग कंपनियों से कई अधिक फंडों तक पहुंच है। उदाहरण के लिए, अमेरिकन फंड्स कई अलग-अलग क्षेत्रों और निवेश शैलियों के लिए कई ठोस फंड प्रदान करते हैं, सभी इस मूल्य बिंदु पर।

फंड न्यूनतम खाते के प्रकार के आधार पर भी भिन्न होता है। कुछ कंपनियों में इरा खातों के लिए प्रारंभिक खरीद राशि कम है। उदाहरण के लिए, टी। रोवे प्राइस (PRNEX) को गैर-सेवानिवृत्ति खातों में रखे गए म्यूचुअल फंडों के लिए $ 2, 500 न्यूनतम प्रारंभिक खरीद की आवश्यकता है, लेकिन IRAs जैसे सेवानिवृत्ति खातों के लिए केवल $ 1, 000। कॉलेज बचत योजना और यूनिफ़ॉर्म ट्रांसफ़र टू माइनर्स एक्ट, या यूटीएमए, खातों में आमतौर पर बहुत कम फंड मिनिमम होते हैं, और कुछ फंड कंपनियां न्यूनतम खरीद को $ 25 प्रति माह के रूप में व्यवस्थित खरीद के माध्यम से पूरा करने की अनुमति देती हैं।

सलाहकार इनसाइट

रेबेका डावसन
सिल्बर बेनेट फाइनेंशियल, लॉस एंजिल्स, सीए

म्यूचुअल फंड या तो क्लोज-एंड हैं या ओपन-एंड फंड हैं। क्लोज-एंड फंड प्रारंभिक सार्वजनिक पेशकश (आईपीओ) के माध्यम से जनता को शेयरों की एक निर्धारित संख्या जारी करते हैं। ये शेयर बाजार की आपूर्ति और मांग के माध्यम से खुले बाजार में व्यापार करते हैं। इसलिए, वे न्यूनतम निवेश राशि के अधीन नहीं हैं; कीमत बाजार द्वारा परिलक्षित होती है और आप जितनी इकाइयां खरीद सकते हैं, उतनी खरीद सकते हैं।

ओपन-एंड फंड्स शेयरों की एक निर्धारित संख्या जारी नहीं करते हैं और नए निवेशों के लिए "खुले" हैं, और शेयरों को आवश्यक रूप से बनाया या लिखा जाता है। ये फंड न्यूनतम निवेश लागू करते हैं, जो आम तौर पर $ 1, 000- $ 5, 000 के बीच होता है। अगर रिटायरमेंट अकाउंट में निवेश किया जाता है, या अगर निवेशक ऑटोमैटिक, रीचार्जिंग निवेश के लिए राजी हो जाता है, तो न्यूनतम को काफी कम या पूरी तरह से माफ किया जा सकता है।