प्रभाव ETFs सलाहकार नई ESG अवसर प्रदान करते हैं

चूंकि निवेशक अपने पोर्टफोलियो में पर्यावरण, सामाजिक और शासन (ईएसजी) कारकों को एकीकृत करने के साथ अधिक सहज हो जाते हैं, इसलिए निवेश का ध्यान अगले दशक में तेजी से बढ़ने के लिए तैयार है। कम से कम यही कहानी है कि पुरुवे इन्वेस्टमेंट्स के प्रमुख, लिंडा झांग, का मानना ​​है कि यह सच है।

झांग का मानना ​​है कि निवेश पोर्टफोलियो में ईएसजी विश्लेषण का पूर्ण एकीकरण "अंततः मुख्यधारा के पोर्टफोलियो निर्माण प्रक्रियाओं का हिस्सा बन जाएगा।" तदनुसार, अब सलाहकारों के लिए ईएसजी के बारे में जानने का समय है और यह उनके काम को कैसे प्रभावित करेगा।

"वर्तमान ईएसजी ईटीएफ परिदृश्य सही से बहुत दूर है, " झांग कहते हैं, "इसके कारक के साथ व्यक्तिगत कारक विश्लेषण पर ध्यान केंद्रित करें।" उनका मानना ​​है कि बेहतर कंपनी-केंद्रित देय परिश्रम के माध्यम से, सलाहकार अपने ग्राहकों को अपने पोर्टफोलियो रणनीतियों में ईएसजी को अधिक प्रभावी ढंग से एकीकृत करने में मदद कर सकते हैं। (यह भी देखें: ईएसजी निवेश में देखने के लिए 3 रुझान ।)

ईएसजी ईटीएफ को फिर से तैयार करना

झांग की फर्म, पर्सुवे इन्वेस्टमेंट्स के पास "व्यक्तिगत और संस्थागत दोनों प्रकार के निवेशकों के लिए निवेश समाधान को पारदर्शी, सुलभ, संस्थागत-गुणवत्ता वाला बनाने का मिशन है।" Purview के माध्यम से, लिंडा और उनकी टीम उत्पाद नवाचार पर एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF) जारीकर्ता और सूचकांक प्रदाताओं को भी सलाह देती है।

Purview में, जांग ने जनवरी 2018 में ESG सिद्धांतों द्वारा निर्देशित ETF पोर्टफोलियो रणनीति शुरू की। Purview इम्पैक्ट सॉल्यूशंस एक वैश्विक बहु-परिसंपत्ति उत्पाद है, जिसमें मुख्य रूप से ESG प्रधान ईटीएफ और प्रभाव ETF शामिल हैं। झांग के अनुसार, ईएसजी ईटीएफ की नई पीढ़ी ईएसजी सिद्धांतों का उपयोग करके प्रत्यक्ष सकारात्मक प्रभाव बनाने वाली फर्मों में निवेश करती है, जैसे कि नवीकरणीय ऊर्जा, स्थायी बुनियादी ढांचे, मानव पूंजी और स्वस्थ जीवन में निवेश, अन्य समावेशी कारकों के बीच। झांग उन्हें इम्पैक्ट ईटीएफ कहते हैं।

प्रभावकारी ईटीएफ पारंपरिक ईएसजी ईटीएफ के साथ विपरीत है, जो अक्सर विशेष कारकों पर निर्मित होते हैं, जैसे भारी जीवाश्म ईंधन प्रदूषक में निवेश से बचने, कमजोर शासन रिकॉर्ड वाली फर्मों, या हथियार और आग्नेयास्त्र बेचने वालों के साथ। एक सलाहकार, उदाहरण के लिए, पारंपरिक ईएसजी ईटीएफ के साथ नवीकरणीय ऊर्जा-केंद्रित प्रभाव ईटीएफ में निवेश करने वाले ईटीएफ धारण करने वाले बीस्पोक पोर्टफोलियो का निर्माण कर सकते हैं जो जीवाश्म ईंधन प्रदूषक को बाहर करते हैं। झांग का कहना है कि संस्थागत निवेशक, नींव और उच्च-नेट-मूल्य वाले ग्राहक अब समान संयुक्त रणनीतियों का उपयोग कर रहे हैं। (अधिक जानकारी के लिए देखें: ईएसजी, एसआरआई और इम्पैक्ट फंड्स में अंतर कैसे होता है ।)

ग्राहक मांगों के सलाहकार अनुकूलन

झांग जोरदार है कि, अगले कुछ वर्षों में, "सलाहकार जो ESG कारक एकीकरण के बारे में असंबद्ध रहते हैं, उनके ग्राहकों, विशेष रूप से उनकी महिलाओं और सहस्राब्दी ग्राहकों द्वारा कठोर रूप से न्याय किया जा सकता है, जिनमें से 80% से अधिक ESG विचार समग्र निवेश का हिस्सा बनना चाहते हैं। चयन प्रक्रिया।" वे प्रत्यक्ष कंपनी शेयर स्वामित्व या पूल-फंड निवेश उद्देश्यों के माध्यम से वकालत के लिए विशिष्ट ईएसजी मुद्दों की पहचान करने की क्षमता भी चाहते हैं, और वे अपने सेवानिवृत्ति और गैर-योग्य निवेश खातों दोनों में ये विकल्प चाहते हैं।

सौभाग्य से, सलाहकारों के लिए कई संसाधन उपलब्ध हैं, जो ईटीएफ पोर्टफोलियो निर्माण के साथ संयुक्त ईएसजी कारक एकीकरण के अवसर को देखते हैं जो आने वाले वर्षों में अपने अभ्यास को बढ़ाने के लिए प्रदान करता है। उदाहरण के लिए, महिलाओं और सहस्राब्दी निवेशकों के साथ एक बातचीत शुरू हो सकती है कि MSCI जैसी प्रमुख उद्योग फर्म अपने शोध और रेटिंग के माध्यम से ESC कारकों को कैसे ट्रैक करती हैं। MSCI ESG लीडर्स इंडेक्स उन कंपनियों को लक्षित करता है, जिनके पास पैरेंट इंडेक्स के प्रत्येक क्षेत्र में उच्चतम ESG रेटेड प्रदर्शन होता है। यह इंडेक्स सूट उन कंपनियों की पहचान करता है, जिन्होंने अपने ईएसजी जोखिमों और अवसरों का प्रबंधन करने की क्षमता का प्रदर्शन किया है, जो उन्हें झांग द्वारा उल्लिखित पूल-फंड ईटीएफ रणनीतियों में शामिल करने के लिए उपयुक्त बनाता है।

अधिकांश प्रमुख ईटीएफ प्रदाता - आईशर, वैनगार्ड, फिडेलिटी, स्टेट स्ट्रीट ग्लोबल एडवाइजर्स, पैक्स वर्ल्ड और कैल्वर्ट, अन्य - अब इंडेक्स आधारित ईएसजी ईटीएफ रणनीतियों की पेशकश कर रहे हैं, जो कि सेक्टर द्वारा, उद्योग द्वारा, मार्केट कैप और पर्यावरण द्वारा, सामाजिक निवेश करते हैं। और शासन अंक-विशिष्ट कारक। उदाहरण के लिए, एसपीडीआर एसएसजीए लिंग विविधता सूचकांक ईटीएफ (एसएचई) एसएसजीए लिंग विविधता सूचकांक के कुल रिटर्न प्रदर्शन के अनुरूप निवेश परिणाम प्रदान करना चाहता है। सलाहकारों को विश्वास होना चाहिए कि ईटीएफ निवेशकों की बढ़ती मांग को पूरा करने के लिए उत्पाद की आपूर्ति में कोई कमी नहीं है, जो ईएसजी कारकों को अपने व्यक्तिगत निवेश नीति विवरण या संस्थागत मिशन-संरेखित पोर्टफोलियो रणनीति में शामिल करना चाहते हैं। (उपलब्ध सर्वोत्तम फंडों पर कुछ परिप्रेक्ष्य के लिए, देखें: एक वित्तीय सलाहकार के शीर्ष सामाजिक रूप से जिम्मेदार ईटीएफ ।)

प्रभाव ईटीएफ एक नया दृष्टिकोण प्रदान करते हैं

इस धन के प्रबंधन में हिस्सेदारी के लिए बाजार को लक्षित करने वाले वित्तीय सलाहकारों को ईटीएफ और ईएसजी मार्केटप्लेस से संबंधित नए कौशल विकसित करने के लिए देश भर के चैप्टर के WE नेटवर्क पर विचार करना चाहिए। वे इस प्रक्रिया में अपने उद्योग मेंटरिंग और रेफरल नेटवर्क को भी व्यापक बना सकते हैं।

झांग उद्योग में अन्य महिलाओं के कैरियर विकास का उल्लेख और समर्थन करने में अपनी पेशेवर विशेषज्ञता को एकीकृत करता है। झांग ने अन्य सह-संस्थापकों के साथ मिलकर 2014 में WE (महिलाएं ETF में) की शुरुआत की, एक गैर-लाभकारी संगठन, जो संयुक्त राज्य अमेरिका, कनाडा, EMEA के प्रमुख वित्तीय केंद्रों में महिलाओं और पुरुषों सहित 4, 000 से अधिक सदस्यों को एक साथ लाता है। और एशिया प्रशांत अपने सामूहिक कौशल और महत्वाकांक्षा का लाभ उठाकर महिलाओं के करियर को आगे बढ़ाने के लिए।

"महिलाओं का कहना है कि कई उद्योगों में नेतृत्व की भूमिकाओं में महिलाओं का प्रतिनिधित्व किया जाता है।" "परिसंपत्ति प्रबंधन में, उदाहरण के लिए, महिला पोर्टफोलियो प्रबंधकों को 10 से एक से अधिक कर दिया जाता है।" MSCI, क्रेडिट सुइस और स्टेट स्ट्रीट ग्लोबल एडवाइजर्स जैसी उद्योग की अग्रणी कंपनियों में अध्ययन के बावजूद, वित्त में महिलाओं की उन्नति काफी धीमी है, जिनमें से सभी ने यह प्रदर्शित किया है कि कार्यस्थल में लिंग विविधता सकारात्मक रूप से कई मैट्रिक्स के साथ कंपनी के निचले स्तर के प्रदर्शन को प्रभावित करती है। ।

हम पेशेवर उन्नति के अवसर पैदा करते हैं और ईटीएफ में महिलाओं की वर्तमान और अगली पीढ़ी के लिए शिक्षा मंचों और उद्योग में विचार साझा करने के लिए मार्गदर्शन प्रदान करते हैं। झांग कहते हैं, "कंपनी के निदेशक मंडल में अधिक महिलाओं को रखना मूल्यवान और महत्वपूर्ण है, " काम पर रखने और पदोन्नति में लिंग अंतराल को संबोधित करना भी उतना ही महत्वपूर्ण है। " (अतिरिक्त पढ़ने के लिए, बाहर की जाँच करें: जेंडर लेंस निवेश: बढ़ती रुचि, बढ़ते विकल्प ।)