लिमिटेड पावर ऑफ अटॉर्नी - एलपीओए
अटार्नी की सीमित शक्ति क्या है?लिमिटेड पावर ऑफ अटॉर्नी (LPOA) एक पोर्टफोलियो मैनेजर के लिए उस क्लाइंट के खाते में एक ग्राहक की ओर से विशिष्ट कार्य करने के लिए प्राधिकरण है। एक एलपीओए पोर्टफोलियो प्रबंधक को कार्य करने के लिए विवेक देता है, जैसे कि ट्रेडिंग प्राधिकरण, संवितरण प्राधिकरण, शुल्क-भुगतान प्राधिकरण और किसी ब्रोकर को सीधे भेजे गए फॉर्म की अनुमति (प्रॉक्सी स्टेटमेंट, टेंडर ऑफर आदि)। इससे पहले कि कोई ग्राहक एलपीओए पर हस्ताक्षर करता है, उन्हें विशिष्ट कार्यों के बारे में पता होना चाहिए जो उन्होंने प्रदर्शन करने के लिए पोर्टफोलियो प्रबंधक को अधिकृत किया है, क्योंकि ग्राहक प्रबंधक द्वारा किए गए निर्णयों के लिए उत्तरदायी होगा।
अंडरस्टैंडिंग लिमिटेड पावर ऑफ अटॉर्नी
LPOA में "सीमित" इस तथ्य को संदर्भित करता है कि कुछ महत्वपूर्ण खाता फ़ंक्शन अभी भी केवल खाताधारक के लिए उपलब्ध हैं, जैसे कि नकद निकासी, लाभार्थी का परिवर्तन या अन्य महत्वपूर्ण खाता कार्रवाइयां। ग्राहकों को स्पष्ट रूप से यह बताने की जरूरत है कि वे कौन सी शक्तियां बरकरार रखना चाहते हैं।
LPOA प्राधिकरण पिछले एक दशक में अधिक प्रचलित हो गए हैं क्योंकि कई निवेशक मानक ब्रोकरेज फर्मों से अपने खातों को पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) जैसे बुटीक मनी मैनेजमेंट फर्मों में स्थानांतरित करते हैं। एलपीओएएएस प्रबंधक को ग्राहक के लिए अपनी निवेश रणनीति को निष्पादित करने की अनुमति देता है, बिना ग्राहक के संपर्क करने के लिए उसे निष्पादित करने से पहले ऑर्डर को अनुमोदित करने के लिए लगातार संपर्क करना चाहिए।
अटार्नी प्रकार की सीमित शक्ति
- स्प्रिंगिंग पॉवर्स : एक एलपीओए जिसमें स्प्रिंगिंग शक्तियां केवल तभी सक्रिय हो जाती हैं जब यह एक निर्धारित घटना से शुरू होता है। स्प्रिंगिंग पावर LPOAs आमतौर पर एक वसीयत या परिवार के रहने वाले ट्रस्ट के साथ उपयोग किए जाते हैं। असल में, इस प्रकार का एलपीओए केवल तभी लागू होता है जब कोई ग्राहक मर जाता है या अक्षम हो जाता है और अब अपने खातों का प्रबंधन नहीं कर सकता है। यदि ग्राहक अपने स्वयं के मामलों को संभालने में सक्षम है तो इसे ट्रिगर नहीं किया जा सकता है।
- टिकाऊ और गैर-टिकाऊ : टिकाऊ LPOAs पोर्टफोलियो प्रबंधक को कुछ कार्यों को करने के लिए जारी रखने का अधिकार देते हैं, भले ही ग्राहक की मृत्यु हो जाती है या अक्षम हो जाता है। LPOAs के अधिकांश गैर-टिकाऊ हैं, जिसका अर्थ है कि ग्राहक के मरने या अक्षम हो जाने पर वे शून्य हो जाते हैं।
अटॉर्नी फॉर्म की सीमित शक्ति
ग्राहक आमतौर पर एक पावर ऑफ अटॉर्नी (पीओए) फॉर्म पूरा करते हैं जब वे एक पोर्टफोलियो मैनेजर के साथ अपना खाता खोलते हैं। अधिकांश रूप ग्राहकों को एलपीओए या पावर ऑफ अटॉर्नी के बीच चयन करने का विकल्प देते हैं। ग्राहक को वास्तव में अपने वकील के बारे में विवरण देना होगा, जो आमतौर पर पोर्टफोलियो प्रबंधक हैं। अतिरिक्त प्रबंधक जो ग्राहक की ओर से निवेश निर्णय लेने का इरादा रखते हैं, उन्हें फॉर्म पर प्रदान की गई जानकारी भी होनी चाहिए। एक बार पूरा हो जाने के बाद, क्लाइंट और अटॉर्नी दोनों को ही फॉर्म पर हस्ताक्षर करना चाहिए।
आमतौर पर, पोर्टफोलियो मैनेजर अपने ग्राहकों को पीओए फॉर्म पूरा करने में मदद करते हैं। वे ग्राहक जो इस बात के बारे में अनिश्चित हैं कि वे कौन से कार्य अधिकृत कर रहे हैं या एक जटिल खाता संरचना है, हस्ताक्षर करने से पहले POA फॉर्म की समीक्षा करने के लिए एक वकील प्राप्त करना चाहते हैं।
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