सक्रिय व्यापारियों के लिए जोखिम प्रबंधन तकनीक

जोखिम प्रबंधन नुकसान को कम करने में मदद करता है। यह किसी व्यापारी के खाते को उसके सारे पैसे खोने से बचाने में भी मदद कर सकता है। जोखिम तब होता है जब व्यापारी को नुकसान होता है। यदि इसे प्रबंधित किया जा सकता है, तो व्यापारी उसे या खुद को बाजार में पैसा बनाने के लिए खोल सकता है।

यह एक आवश्यक है, लेकिन सफल सक्रिय व्यापार के लिए अक्सर आवश्यक अनदेखी की जाती है। आखिरकार, एक व्यापारी जिसने पर्याप्त मुनाफा कमाया है, वह एक उचित जोखिम प्रबंधन रणनीति के बिना सिर्फ एक या दो बुरे ट्रेडों में यह सब खो सकता है। तो आप बाजार के जोखिमों को रोकने के लिए सर्वोत्तम तकनीकों का विकास कैसे करते हैं?

इस लेख में कुछ सरल रणनीतियों के बारे में चर्चा की जाएगी जिनका उपयोग आपके व्यापारिक मुनाफे की रक्षा के लिए किया जा सकता है।

चाबी छीन लेना

• ट्रेडिंग रोमांचक और यहां तक ​​कि लाभदायक हो सकती है यदि आप ध्यान केंद्रित करने में सक्षम हैं, उचित परिश्रम करते हैं, और भावनाओं को खाड़ी में रखते हैं।
• फिर भी, सर्वश्रेष्ठ व्यापारियों को नियंत्रण से बाहर होने से होने वाले नुकसान को रोकने के लिए जोखिम प्रबंधन प्रथाओं को शामिल करने की आवश्यकता है।
• स्टॉप ऑर्डर, लाभ लेना, और सुरक्षात्मक पुट के माध्यम से नुकसान को काटने के लिए एक रणनीतिक और उद्देश्यपूर्ण दृष्टिकोण रखना खेल में रहने का एक स्मार्ट तरीका है।

अपने ट्रेडों की योजना बनाना

जैसा कि चीनी सैन्य जनरल सुन त्ज़ु ने कहा था: "हर लड़ाई को जीतने से पहले ही जीत लिया जाता है।" इस वाक्यांश का तात्पर्य है कि योजना और रणनीति - युद्ध नहीं - युद्ध जीतना। इसी तरह, सफल व्यापारी आमतौर पर वाक्यांश को उद्धृत करते हैं: "व्यापार की योजना बनाएं और योजना का व्यापार करें।" युद्ध की तरह ही, आगे की योजना का मतलब अक्सर सफलता और विफलता के बीच का अंतर हो सकता है।

पहले, सुनिश्चित करें कि आपका ब्रोकर लगातार ट्रेडिंग के लिए सही है। कुछ ब्रोकर उन ग्राहकों को पूरा करते हैं, जो अक्सर व्यापार करते हैं। वे उच्च कमीशन लेते हैं और सक्रिय व्यापारियों के लिए सही विश्लेषणात्मक उपकरण प्रदान नहीं करते हैं।

स्टॉप-लॉस (एस / एल) और टेक-प्रॉफिट (टी / पी) अंक दो प्रमुख तरीकों का प्रतिनिधित्व करते हैं जिसमें व्यापारी व्यापार करते समय आगे की योजना बना सकते हैं। सफल व्यापारियों को पता है कि वे किस कीमत का भुगतान करने को तैयार हैं और किस कीमत पर वे बेचने को तैयार हैं। वे तब अपने लक्ष्यों को मारते हुए स्टॉक की संभावना के खिलाफ परिणामी रिटर्न को माप सकते हैं। यदि समायोजित रिटर्न काफी अधिक है, तो वे व्यापार को निष्पादित करते हैं।

इसके विपरीत, असफल व्यापारी अक्सर उन बिंदुओं पर विचार किए बिना एक व्यापार में प्रवेश करते हैं, जिस पर वे लाभ या हानि पर बेचेंगे। एक भाग्यशाली या अशुभ लकीर पर जुआरी की तरह - भावनाएं अपने ट्रेडों को संभालने और हुक्म चलाना शुरू कर देती हैं। घाटे अक्सर लोगों को पकड़ने के लिए उकसाते हैं और अपने पैसे वापस करने की उम्मीद करते हैं, जबकि मुनाफा व्यापारियों को और भी अधिक लाभ के लिए अनैतिक रूप से पकड़ सकता है।

एक-प्रतिशत नियम पर विचार करें

बहुत सारे दिन के व्यापारी एक-प्रतिशत नियम का पालन करते हैं। मूल रूप से, अंगूठे का यह नियम बताता है कि आपको अपनी पूंजी या अपने व्यापारिक खाते का 1% से अधिक एक एकल व्यापार में कभी नहीं डालना चाहिए। इसलिए यदि आपके ट्रेडिंग खाते में $ 10, 000 हैं, तो किसी भी दिए गए इंस्ट्रूमेंट में आपकी स्थिति $ 100 से अधिक नहीं होनी चाहिए।

यह रणनीति उन व्यापारियों के लिए आम है जिनके पास $ 100, 000 से कम के खाते हैं - कुछ भी 2% के रूप में उच्चतर होते हैं यदि वे इसे खरीद सकते हैं। कई व्यापारी जिनके खातों में शेष राशि है, वे कम प्रतिशत के साथ जाना चुन सकते हैं। ऐसा इसलिए है क्योंकि जैसे-जैसे आपके खाते का आकार बढ़ता है, वैसे-वैसे स्थिति भी बनती है। अपने नुकसान को रोककर रखने का सबसे अच्छा तरीका यह है कि नियम को 2% से कम रखें - और आप अपने ट्रेडिंग खाते की पर्याप्त मात्रा को जोखिम में डाल देंगे।

स्टॉप-लॉस और टेक-प्रॉफिट पॉइंट सेट करना

एक स्टॉप-लॉस बिंदु वह मूल्य है जिस पर एक व्यापारी स्टॉक बेच देगा और व्यापार पर नुकसान उठाएगा। यह अक्सर तब होता है जब कोई व्यापारी जिस तरह से आशा व्यक्त करता है, वह पैन नहीं करता है। अंक "यह वापस आ जाएगा" मानसिकता को रोकने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं और इससे पहले कि वे आगे बढ़ते हैं, नुकसान को सीमित करें। उदाहरण के लिए, यदि कोई शेयर प्रमुख समर्थन स्तर से नीचे टूट जाता है, तो व्यापारी अक्सर जल्द से जल्द बेच देते हैं।

दूसरी ओर, एक लाभ-लाभ बिंदु वह मूल्य है जिस पर एक व्यापारी एक शेयर को बेच देगा और व्यापार पर लाभ लेगा। यह तब होता है जब अतिरिक्त उल्टा को सीमित जोखिमों को देखते हुए किया जाता है। उदाहरण के लिए, यदि कोई स्टॉक एक बड़े कदम के बाद एक प्रमुख प्रतिरोध स्तर पर पहुंच रहा है, तो व्यापारी समेकन की अवधि से पहले बेचना चाह सकते हैं।

अधिक प्रभावी ढंग से स्टॉप-लॉस पॉइंट कैसे सेट करें

स्टॉप-लॉस और टेक-प्रॉफिट पॉइंट सेट करना अक्सर तकनीकी विश्लेषण का उपयोग किया जाता है, लेकिन मौलिक विश्लेषण भी समय में महत्वपूर्ण भूमिका निभा सकता है। उदाहरण के लिए, यदि कोई व्यापारी उत्साह के रूप में कमाई से आगे का स्टॉक रखता है, तो वह बाजार में हिट होने से पहले बिक्री करना चाहेगा, अगर अपेक्षाएं बहुत अधिक हो गई हैं, चाहे वह लाभ-लाभ की कीमत पर मारा गया हो।

मूविंग एवरेज इन बिंदुओं को सेट करने के लिए सबसे लोकप्रिय तरीके का प्रतिनिधित्व करते हैं, क्योंकि वे गणना करने में आसान होते हैं और बाजार द्वारा व्यापक रूप से ट्रैक किए जाते हैं। मूविंग एवरेज में 5-, 9-, 20-, 50-, 100- और 200-दिन का औसत शामिल है। ये उन्हें स्टॉक के चार्ट पर लागू करने और यह निर्धारित करने के लिए सबसे अच्छे हैं कि क्या स्टॉक की कीमत ने अतीत में उन्हें समर्थन या प्रतिरोध स्तर के रूप में प्रतिक्रिया दी है।

स्टॉप-लॉस या टेक-प्रॉफिट का स्तर रखने का एक और शानदार तरीका समर्थन या प्रतिरोध प्रवृत्ति लाइनों पर है। ये पिछले उच्च या चढ़ाव को जोड़कर खींचा जा सकता है जो महत्वपूर्ण, उपरोक्त-औसत मात्रा पर हुआ। मूविंग एवरेज की तरह, कुंजी उन स्तरों को निर्धारित कर रही है, जिस पर कीमत ट्रेंड लाइनों पर प्रतिक्रिया करती है और निश्चित रूप से, उच्च मात्रा पर।

इन बिंदुओं को सेट करते समय, यहाँ कुछ महत्वपूर्ण विचार दिए गए हैं:

• अधिक अस्थिर शेयरों के लिए लंबी अवधि के चलती औसत का उपयोग करें ताकि मौका कम हो सके कि एक अर्थहीन मूल्य स्विंग निष्पादित होने के लिए एक स्टॉप-लॉस ऑर्डर को ट्रिगर करेगा।
• लक्ष्य मूल्य श्रेणियों से मिलान करने के लिए चलती औसत को समायोजित करें। उदाहरण के लिए, लंबे लक्ष्यों को उत्पन्न संकेतों की संख्या को कम करने के लिए बड़े मूविंग एवरेज का उपयोग करना चाहिए।
• स्टॉप लॉस मौजूदा उच्च-से-कम सीमा (अस्थिरता) से 1.5 गुना अधिक नहीं होना चाहिए, क्योंकि यह बिना किसी कारण के निष्पादित होने की संभावना है।
• बाजार की अस्थिरता के अनुसार स्टॉप लॉस को समायोजित करें। यदि स्टॉक की कीमत बहुत अधिक नहीं बढ़ रही है, तो स्टॉप-लॉस बिंदुओं को कड़ा किया जा सकता है।
• ज्ञात मौलिक घटनाओं जैसे कि कमाई रिलीज का उपयोग करें, क्योंकि व्यापार के भीतर या बाहर होने के लिए महत्वपूर्ण समय अवधि अस्थिरता और अनिश्चितता बढ़ सकती है।

प्रत्याशित प्रतिफल की गणना

अपेक्षित रिटर्न की गणना के लिए स्टॉप-लॉस और टेक-प्रॉफिट पॉइंट सेट करना भी आवश्यक है। इस गणना का महत्व समाप्त नहीं किया जा सकता है, क्योंकि यह व्यापारियों को अपने ट्रेडों के माध्यम से सोचने और उन्हें तर्कसंगत बनाने के लिए मजबूर करता है। साथ ही, यह उन्हें विभिन्न ट्रेडों की तुलना करने और केवल सबसे लाभदायक लोगों का चयन करने का एक व्यवस्थित तरीका देता है।

इसकी गणना निम्न सूत्र का उपयोग करके की जा सकती है:

[(लाभ की संभावना) x (लाभ% प्राप्त करें)] + [(हानि की संभावना) x (स्टॉप-लॉस% हानि)]

इस गणना का परिणाम सक्रिय व्यापारी के लिए एक अपेक्षित रिटर्न है, जो बाद में यह निर्धारित करने के लिए अन्य अवसरों के खिलाफ मापेगा कि कौन से शेयरों को व्यापार करना है। लाभ या हानि की संभावना का समर्थन या प्रतिरोध स्तर से ऐतिहासिक ब्रेकआउट और ब्रेकडाउन का उपयोग करके किया जा सकता है - या एक शिक्षित अनुमान लगाकर अनुभवी व्यापारियों के लिए।

विविधता और बचाव

सुनिश्चित करें कि आप अपने व्यापार का सबसे अधिक मतलब है कि अपने अंडे एक टोकरी में कभी नहीं डालते हैं। यदि आप अपना सारा पैसा एक स्टॉक या एक इंस्ट्रूमेंट में लगाते हैं, तो आप खुद को एक बड़े नुकसान के लिए तैयार कर रहे हैं। इसलिए अपने निवेश में विविधता लाने के लिए याद रखें - उद्योग क्षेत्र के साथ-साथ बाजार पूंजीकरण और भौगोलिक क्षेत्र दोनों। इससे न केवल आपको अपने जोखिम का प्रबंधन करने में मदद मिलती है, बल्कि यह आपको अधिक अवसरों तक भी खोलता है।

आपको खुद को एक ऐसा समय भी मिल सकता है जब आपको अपनी स्थिति को सुधारने की आवश्यकता होती है। परिणाम होने पर स्टॉक स्थिति पर विचार करें। आप विकल्पों के माध्यम से विपरीत स्थिति लेने पर विचार कर सकते हैं, जो आपकी स्थिति को बचाने में मदद कर सकता है। जब ट्रेडिंग गतिविधि कम हो जाती है, तो आप हेज को खोल सकते हैं।

डाउनसाइड पुट ऑप्शन

यदि आपको विकल्प ट्रेडिंग के लिए अनुमोदित किया जाता है, तो एक नकारात्मक पहलू के रूप में जाना जाता है, जिसे कभी-कभी एक सुरक्षात्मक पुट के रूप में जाना जाता है, इसे खट्टे होने वाले व्यापार से नुकसान के लिए बचाव के रूप में भी इस्तेमाल किया जा सकता है। पुट ऑप्शन आपको अधिकार देता है, लेकिन दायित्व नहीं, विकल्प समाप्त होने पर या उससे पहले एक निर्दिष्ट मूल्य पर अंतर्निहित स्टॉक को बेचने के लिए। इसलिए यदि आप $ 100 से XYZ स्टॉक रखते हैं और प्रीमियम में $ 1.00 प्रति विकल्प के लिए 6 महीने के $ 80 पुट खरीदते हैं, तो आपको $ 79 ($ 80 स्ट्राइक माइनस द $ 1 प्रीमियम भुगतान) से नीचे किसी भी मूल्य ड्रॉप से ​​प्रभावी रूप से रोका जाएगा।

तल - रेखा

व्यापारियों को हमेशा पता होना चाहिए कि जब वे निष्पादित करने से पहले किसी व्यापार में प्रवेश करने या बाहर निकलने की योजना बनाते हैं। स्टॉप लॉस को प्रभावी ढंग से उपयोग करके, एक व्यापारी न केवल नुकसान को कम कर सकता है, बल्कि एक व्यापार से कई बार अनावश्यक रूप से बाहर निकल जाता है। अंत में, समय से पहले अपनी लड़ाई की योजना बनाएं ताकि आप पहले से ही जान सकें कि आपने युद्ध जीत लिया है। (संबंधित पढ़ने के लिए, "जोखिम प्रबंधन के लिए 5 बुनियादी तरीके" देखें)