5 शीर्ष पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) फर्म

पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) फर्म ग्राहकों को वास्तव में निष्पक्ष परिसंपत्ति प्रबंधन और वित्तीय नियोजन सेवाओं के साथ प्रदान कर सकते हैं। इसका कारण यह है कि वे किसी भी तीसरे पक्ष के विक्रेताओं जैसे कि बैंक, ब्रोकर-डीलर, बीमा कंपनियों या अन्य संस्थाओं से संबद्ध नहीं हैं जो अपने उत्पादों या सेवाओं को बेचने के लिए मुआवजे की पेशकश करके अपने उद्देश्य दृष्टिकोण को विकृत कर सकते हैं।

उनके सलाहकार पूल के आकार और अनुभव के प्रबंधन के तहत संपत्ति से लेकर आंकड़ों के अनुसार, बैरन की पत्रिका ने 2018 के लिए अमेरिका में शीर्ष आरआईए फर्मों के रूप में इन्हें स्थान दिया।

शीर्ष आर.आई.ए.

एडेलमैन फाइनेंशियल सर्विसेज - फेयरफैक्स, वर्जीनिया में स्थित, इस फर्म के पास प्रबंधन (एयूएम) के तहत लगभग 22.3 बिलियन डॉलर की संपत्ति है और यह निवेश सेवाएं, पोर्टफोलियो प्रबंधन और व्यक्तिगत वित्त शिक्षा प्रदान करता है। फर्म में 163 सलाहकारों की एक टीम है जो 37, 000 से अधिक ग्राहकों की सेवा करती है। इसके संस्थापक, रिक एडेलमैन को बैरोन द्वारा तीन बार शीर्ष स्वतंत्र वित्तीय सलाहकार नामित किया गया है। फर्म का निवेश दृष्टिकोण शैक्षणिक अनुसंधान और व्यवहार वित्त पर आधारित है।

संयुक्त पूंजी वित्तीय सलाहकार - यह न्यूपोर्ट बीच, कैलिफोर्निया स्थित फर्म खुदरा और संस्थागत दोनों ग्राहकों के लिए $ 21.5 बिलियन का प्रबंधन करता है। यूनाइटेड कैपिटल के 221 सलाहकार वित्तीय नियोजन और निवेश के लिए एक आधुनिक दृष्टिकोण का उपयोग करते हैं ताकि अपने ग्राहकों को सेवानिवृत्ति में पर्याप्त धन होने की चिंता करने के बजाय वर्तमान में रहने का आनंद ले सकें। कंपनी के विकास को इसके संस्थापक जो डुरान के अनुसार, अन्य आरआईए फर्मों के साथ खरीद और साझेदारी के लिए जिम्मेदार ठहराया जा सकता है।

मेरिनर वेल्थ एडवाइजर्स - एयूएम में $ 26 बिलियन से अधिक, इस फर्म का मुख्यालय कैनसस में है, लेकिन पूरे देश में स्थान हैं, जिसमें सिनसिनाटी, सैन डिएगो, न्यूयॉर्क शहर, ओक्लाहोमा सिटी, फोर्ट लॉडरडेल, शिकागो और मिनियापोलिस शामिल हैं। कंपनी अपने 14, 890 ग्राहकों को निवेश प्रबंधन, कार्यकारी सेवानिवृत्ति सेवाएं, संपत्ति योजना, संस्थागत परामर्श, जोखिम प्रबंधन और कर और बहीखाता सेवाएं प्रदान करती है।

मोनेटा समूह निवेश सलाहकार - मिसौरी की एकमात्र फर्म शीर्ष 10 में शामिल है, मोनेटा समूह अपने ग्राहकों के लिए लगभग $ 18.5 बिलियन का प्रबंधन करता है। इस सूची में सभी आरआईए के साथ के रूप में, इस फर्म के 95 सलाहकार फिदायीन हैं, जिसका अर्थ है कि वे अपने ग्राहकों की जरूरतों को अपने स्वयं के सामने रखने के लिए बाध्य हैं, और वे अपने ग्राहकों को एक छोटा व्यवसाय देने के लिए ग्राहक सेवा टीमों में समूहबद्ध हैं। मानना। उनकी सेवाओं में धनी परिवारों को अपने उत्तराधिकारियों और पसंदीदा कारणों से धन हस्तांतरित करने में मदद करना शामिल है, युवा उच्च निवल मूल्य वाले व्यक्तियों को अपने पैसे पर पकड़ बनाने और व्यवसाय के लिए सेवानिवृत्ति परामर्श प्रदान करने में मदद करते हैं।

सिल्वरक्रेस्ट एसेट मैनेजमेंट ग्रुप - न्यूयॉर्क शहर में मुख्यालय, इस फर्म ने एयूएम में लगभग 21.3 बिलियन डॉलर जमा किए हैं और इसके 27 सलाहकार हैं जो न्यूयॉर्क, मैसाचुसेट्स, न्यू जर्सी और वर्जीनिया में कार्यालयों में काम करते हैं। यह फर्म पिछले वर्षों में बैंकों द्वारा प्रदान की जाने वाली पारंपरिक ग्राहक-केंद्रित सेवा को अपनाती है, जबकि अपने ग्राहकों के निवेश लक्ष्यों और जोखिम सहिष्णुता के लिए विविध पोर्टफोलियो बनाने के लिए आधुनिक सिद्धांतों को लागू करती है।

तल - रेखा

ये केवल अमेरिका में शीर्ष धन प्रबंधन फर्मों में से कुछ हैं। हालाँकि इनमें से कई फर्में मुख्य रूप से उच्च-मूल्य वाले ग्राहकों और संस्थागत निवेशकों को लाभ और गैर-लाभकारी दोनों क्षेत्रों में पूरा करती हैं, लेकिन उनमें से कुछ मध्यम या ऊपरी-मध्यम वर्ग के ग्राहकों के साथ भी व्यवहार करते हैं। इनमें से प्रत्येक फर्म ने ध्वनि सलाह और धन प्रबंधन सेवाएं प्रदान करके इस सूची में अपना स्थान अर्जित किया है, जिसने ग्राहकों को अपने धन को बढ़ने और अपने सपनों को साकार करने की अनुमति दी है।