6 निवेश की गलतियाँ अल्ट्रा वेल्थ डोंट मेक

अल्ट्रा-अमीर, जिसे अल्ट्रा-हाई-नेट-वर्थ व्यक्तियों (यूएचएनडब्ल्यूआई) के रूप में जाना जाता है, ऐसे लोगों का एक समूह बनाते हैं जिनके पास कम से कम $ 30 मिलियन की कुल संपत्ति है। इन व्यक्तियों की निवल संपत्ति में निजी और सार्वजनिक कंपनियों, रियल एस्टेट निवेश और व्यक्तिगत निवेश, जैसे कला, हवाई जहाज और कार के शेयर शामिल हैं।

जब कम नेट वर्थ वाले लोग इन UHNWI को देखते हैं, तो उनमें से कई मानते हैं कि अल्ट्रा अमीर बनने की कुंजी कुछ गुप्त निवेश रणनीति में निहित है। हालांकि, यह आमतौर पर मामला नहीं है। इसके बजाय, यूएचएनडब्ल्यूआई उनके पैसे काम करने की मूल बातें समझते हैं और जानते हैं कि गणना जोखिम कैसे लेना है।

वॉरेन बफेट के शब्दों में, नंबर 1 निवेश का नियम पैसा कमाना नहीं है। UHNWIs रहस्यवादी नहीं हैं, और वे गहन निवेश रहस्यों को परेशान नहीं करते हैं। इसके बजाय, वे जानते हैं कि बचने के लिए कौन सी सरल निवेश गलतियाँ हैं। इन गलतियों में से कई सामान्य ज्ञान हैं, यहां तक ​​कि उन निवेशकों के बीच भी जो विशेष रूप से अमीर नहीं हैं। यहां सबसे बड़ी निवेश गलतियों की सूची है जिसे UHNWIs बनाने से बचते हैं।

1. केवल अमेरिका और यूरोपीय संघ में निवेश करने का निर्णय लेना

जबकि संयुक्त राज्य अमेरिका और यूरोपीय संघ के भीतर विकसित देशों को सबसे अधिक निवेश सुरक्षा प्रदान करने के लिए सोचा जाता है, UHNWIs अपनी सीमाओं से परे सीमा और उभरते बाजारों में दिखते हैं। कुछ शीर्ष देश जो कि अति-धनी निवेश कर रहे हैं, उनमें इंडोनेशिया, चिली और सिंगापुर शामिल हैं। बेशक, व्यक्तिगत निवेशकों को उभरते बाजारों पर अपना शोध करना चाहिए और यह तय करना चाहिए कि क्या वे अपने निवेश पोर्टफोलियो और अपनी समग्र निवेश रणनीतियों में फिट होते हैं।

2. केवल अमूर्त संपत्ति में निवेश करने के लिए चुनना

जब लोग निवेश और रणनीतियों के बारे में सोचते हैं, तो स्टॉक, और बॉन्ड सामान्य रूप से ध्यान में आते हैं। चाहे यह अधिक तरलता के कारण हो या प्रवेश के लिए कम कीमत हो, इसका मतलब यह नहीं है कि इस प्रकार के निवेश हमेशा सर्वश्रेष्ठ होते हैं।

इसके बजाय, UHNWI भौतिक संपत्ति के मूल्य को समझते हैं, और वे उसी के अनुसार अपना पैसा आवंटित करते हैं। अल्ट्रा-धनी व्यक्ति ऐसी संपत्ति में निजी और वाणिज्यिक अचल संपत्ति, भूमि, सोना और यहां तक ​​कि कलाकृति के रूप में निवेश करते हैं। स्टॉक की अस्थिरता को संतुलित करने के लिए रियल एस्टेट उनके पोर्टफोलियो में एक लोकप्रिय परिसंपत्ति वर्ग बना हुआ है। हालांकि इन भौतिक परिसंपत्तियों में निवेश करना महत्वपूर्ण है, वे अक्सर तरलता की कमी और उच्च निवेश मूल्य बिंदु के कारण छोटे निवेशकों को डराते हैं।

हालांकि, अति-धनी के अनुसार, अचल संपत्तियों में स्वामित्व, विशेष रूप से जो बाजार के साथ असंबंधित हैं, किसी भी निवेश पोर्टफोलियो के लिए फायदेमंद है। ये संपत्ति बाजार के झूलों के लिए अतिसंवेदनशील नहीं हैं, और वे लंबी अवधि में भुगतान करते हैं। उदाहरण के लिए, येल के एंडोमेंट फंड ने एक रणनीति लागू की है जिसमें असंबद्ध भौतिक संपत्ति शामिल है, और इसने जून 2006 और जून 2016 के बीच प्रति वर्ष औसतन 8.1% की वापसी की।

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3. सार्वजनिक बाजारों को 100% निवेश आवंटित करना

UHNWI समझते हैं कि वास्तविक धन सार्वजनिक या आम बाजारों के बजाय निजी बाजारों में उत्पन्न होता है। अल्ट्रा धनी निजी व्यवसायों से अपनी प्रारंभिक संपत्ति का अक्सर लाभ उठा सकते हैं, अक्सर प्रत्यक्ष व्यापार स्वामित्व के माध्यम से या निजी इक्विटी में एक देवदूत निवेशक के रूप में। इसके अतिरिक्त, शीर्ष एंडोमेंट, जैसे कि येल और स्टैनफोर्ड में चलने वाले, उच्च रिटर्न उत्पन्न करने और फंड के विविधीकरण में जोड़ने के लिए निजी इक्विटी निवेश का उपयोग करते हैं।

4. जोन्स के साथ रखते हुए

कई छोटे निवेशक लगातार देख रहे हैं कि उनके साथी क्या कर रहे हैं, और वे अपनी निवेश रणनीतियों से मेल खाने या उन्हें हरा देने की कोशिश करते हैं। हालांकि, इस प्रकार की प्रतियोगिता में नहीं फंसना व्यक्तिगत धन के निर्माण के लिए महत्वपूर्ण है।

अल्ट्रा-धनी इसे जानते हैं, और वे निवेश निर्णय लेने से पहले व्यक्तिगत निवेश लक्ष्यों और दीर्घकालिक निवेश रणनीतियों को स्थापित करते हैं। UHNWI की कल्पना जहां वे पांच, 10 या 20 साल और उससे आगे रहना चाहते हैं। और वे एक निवेश रणनीति का पालन करते हैं जो उन्हें वहां मिलेगा। प्रतियोगिता का पीछा करने की कोशिश करने या अपरिहार्य आर्थिक मंदी से डरने के बजाय, वे पाठ्यक्रम में बने रहते हैं।

इसके अलावा, अल्ट्रा-धनवान अपने धन की तुलना अन्य व्यक्तियों से नहीं करते हैं। यह एक ऐसा जाल है जिसमें कई गैर-धनी लोग गिर जाते हैं। UHNWIs ने लेक्सस खरीदने की इच्छा को रोक दिया क्योंकि उनके पड़ोसी एक खरीद रहे हैं। इसके बजाय, वे अपने निवेश रिटर्न को कंपाउंड करने के लिए पैसा लगाते हैं। फिर, जब वे अपने वांछित धन के स्तर तक पहुँच गए हैं, तो वे नकद निकाल सकते हैं और वे खिलौने खरीद सकते हैं जो वे चाहते हैं।

5. रिबेलेंस के लिए एक व्यक्तिगत पोर्टफोलियो का असफल होना

अमेरिका में वित्तीय साक्षरता एक बड़ी समस्या है, लेकिन हर किसी को अपने विभागों के पुनर्संतुलन की प्रथा को समझना चाहिए। लगातार पुनर्संतुलन के माध्यम से, निवेशक यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि उनका पोर्टफोलियो पर्याप्त रूप से विविधतापूर्ण और आनुपातिक रूप से आबंटित रहे। हालांकि, यहां तक ​​कि अगर कुछ निवेशकों के पास विशिष्ट आवंटन लक्ष्य हैं, तो वे अक्सर रीबैलेंसिंग के साथ नहीं रहते हैं, जिससे उनके पोर्टफोलियो को बहुत अधिक एक या दूसरे तरीके से तिरछा करने की अनुमति मिलती है।

अति-धनी के लिए, पुनर्संतुलन एक आवश्यकता है। वे इस पुनर्संतुलन को मासिक, साप्ताहिक या दैनिक रूप से भी कर सकते हैं, लेकिन सभी UHNWI नियमित रूप से अपने विभागों को पुन: व्यवस्थित करते हैं। ऐसे लोगों के लिए जिनके पास किसी को भुगतान करने के लिए रिबैलेंस या पैसा देने का समय नहीं है, परिसंपत्तियों की कीमतों के आधार पर निवेश फर्मों के साथ रीबैलेंसिंग पैरामीटर सेट करना संभव है।

6. फाइनेंशियल प्लान से सेविंग स्ट्रैटेजी को ओमिट करना

अल्ट्रा-अमीर बनने के लिए निवेश नंबर 1 तरीका है, लेकिन कई लोग बचत रणनीति के महत्व को भूल जाते हैं। दूसरी ओर, UHNWI, समझते हैं कि एक वित्तीय योजना एक दोहरी रणनीति है: वे बुद्धिमानी से निवेश करते हैं और बुद्धिमानी से बचत करते हैं।

इस तरह, अति-धनी अपने नकदी प्रवाह को बढ़ाने के साथ-साथ अपने नकदी बहिर्वाह को कम करने पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं, इस प्रकार उनकी समग्र संपत्ति में वृद्धि हो सकती है। हालांकि यह अति-धनी लोगों को बचतकर्ता के रूप में सोचने के लिए सामान्य नहीं हो सकता है, यूएचएनडब्ल्यूआई जानते हैं कि उनके साधनों के नीचे रहने से उन्हें कम समय में अपने वांछित स्तर की संपत्ति हासिल करने की अनुमति मिलेगी।