एक स्वतंत्र वित्तीय सलाहकार बनना

एक समय या किसी अन्य पर कई पंजीकृत निवेश सलाहकारों (आरआईए) ने स्वतंत्र वित्तीय सलाहकार फर्म बनाने के लिए अपने दम पर हड़ताल करने पर विचार किया है। लेकिन वे विशेषताएँ जो एक बड़े संगठन में एक सफल सलाहकार बनाती हैं, वे हमेशा एक स्वतंत्र व्यवसाय को चलाने के लिए आवश्यक कौशल सेटों में अनुवाद नहीं करती हैं। अभी भी, उद्योग में विलय और अधिग्रहण की बढ़ती संख्या के साथ, कई सलाहकार निष्कर्ष निकाल रहे हैं कि अब अपने दम पर हड़ताल करने का सही समय है।

उन लोगों के लिए जो स्थिर आय के साथ एक बड़ी फर्म में नौकरी की सुरक्षा के लिए उपयोग किए जाते हैं, स्वतंत्रता के लिए कदम अप्रत्याशित और जोखिम भरा महसूस कर सकते हैं। इसके लिए उचित समय, योजना और जोखिम का सामना करने की क्षमता की भी आवश्यकता होती है।

यदि एक बड़ा भुगतान-दिवस लक्ष्य है, तो धैर्य भी आवश्यक है, क्योंकि कई सलाहकार अपने स्वयं के व्यवसाय बनाने के लिए एक बड़ी फर्म को छोड़कर ग्राहकों को खो देते हैं। लेकिन कुछ बुनियादी कदम हैं जो कोई भी सलाहकार ले सकता है जो संक्रमण को आसान बनाने में मदद कर सकता है।

यह सब रिश्तों के बारे में है

किसी भी सलाहकार को एक फर्म छोड़ने से पहले एक महत्वपूर्ण कदम अपने ग्राहक संबंधों का मूल्यांकन करना चाहिए। आप यह सुनिश्चित करना चाहते हैं कि आपके ग्राहक आपके काम से संतुष्ट हों और आपके रिश्ते मजबूत हों। ग्राहक महसूस करना चाहते हैं कि उनके सलाहकार उन्हें अच्छी तरह से जानते हैं और उनके परिवारों के भविष्य की तलाश कर रहे हैं।

लगातार ग्राहक संपर्क के माध्यम से इन रिश्तों को फिर से लागू करना महत्वपूर्ण है। यही कारण है कि एक कदम बनाने के लिए योजना बनाने वाले सलाहकारों को अपने ग्राहक संबंधों को महीनों पहले से शुरू करना चाहिए। आमतौर पर, 60% से 90% ग्राहक अपने सलाहकार के साथ एक अलग फर्म में जाने या एक नया खोलने के लिए वफादार रहेंगे। रिश्ता जितना मजबूत होता है, उतनी ही अधिक संभावना है कि एक संतुष्ट ग्राहक अपने सलाहकार का अनुसरण करेगा जहां भी वे जाएंगे।

वास्तव में, उद्योग में कई लोग इस बात से सहमत हैं कि जब सलाहकार अपने दम पर आगे बढ़ रहे हैं तो सफलता की कुंजी यह सुनिश्चित करना है कि वे ग्राहक संबंधों के मामले में खरोंच से शुरू नहीं कर रहे हैं। खरोंच से नए रिश्ते बनाने की तुलना में मौजूदा ग्राहकों को अपने साथ लाना अंततः बहुत आसान है।

अपने ग्राहकों को पकड़े हुए

कई फर्मों में, दलालों और आरआईए के बीच कुछ प्रोटोकॉल रखे गए हैं, जो इस बात पर मुहर लगाते हैं कि हस्ताक्षरकर्ता फर्म एक सलाहकार के खिलाफ कानूनी कार्रवाई नहीं करेगी, जो किसी अन्य हस्ताक्षरकर्ता संस्थान में जाने पर उनके साथ बुनियादी ग्राहक डेटा ले जाता है। इसके अलावा, कई सलाहकार फर्म अपने सलाहकारों को अपने वर्तमान ग्राहकों से संपर्क करने की अनुमति देते हैं जब फर्म को यह बताने के लिए छोड़ दिया जाता है कि सलाहकार कब जा रहा है और वे कहाँ जा रहे हैं। यह क्लाइंट को उनके सलाहकार को ले जाने पर उनके खाते को स्थानांतरित करने का विकल्प देता है, जो उनके सर्वोत्तम हित में भी हो सकता है।

कुछ फर्मों को, हालांकि, अपने कर्मचारियों को फर्म में शामिल होने के लिए एक गैर-प्रतिस्पर्धा या गैर-याचना समझौते पर हस्ताक्षर करने के लिए जाना जाता है। यह उन सलाहकारों के लिए मुश्किल हो सकता है जो अपने दम पर उद्यम करना चाहते हैं। इस मामले में, यह महत्वपूर्ण है कि सलाहकार इस तरह से कार्य नहीं करता है कि उसे अपने ग्राहकों को सक्रिय रूप से नियुक्त किया जा सके, जब वे ऐसा करने के लिए फर्म से बाहर निकलने के लिए आग्रह कर रहे हों, क्योंकि यह अनुबंध पर उनके हस्ताक्षर का उल्लंघन होगा।

हालाँकि, कुछ भी नहीं है कि एक सलाहकार को ग्राहकों को अपना निजी ईमेल या घर का फोन नंबर देने से रोका जाए, ताकि ग्राहक अपने रिश्ते को जारी रखने के लिए सलाहकार से संपर्क कर सकें।

उन मामलों में, जब एक सलाहकार को अपने ग्राहकों की बुनियादी संपर्क जानकारी उनके साथ लेने की अनुमति दी जाती है जब वे एक फर्म छोड़ते हैं, तो उन्हें आमतौर पर अपने ग्राहकों के खातों के बारे में उनके साथ कोई भी जानकारी लेने की अनुमति नहीं होती है। इस मामले में, एक सलाहकार अपने ग्राहकों को उनके ठिकाने का पता देने के लिए एक मेलिंग भेजना चाह सकता है, इस उम्मीद में कि ग्राहक तब उनका पालन करेंगे और उनके सलाहकारों की इच्छा के अनुसार कोई भी जानकारी प्रदान करेंगे।

हटो वित्त

एक कैविएट सलाहकारों को अपने दम पर फोर्ज करने से पहले पता होना चाहिए कि पैसा संभवतः तुरंत नहीं आएगा। वास्तव में, यह काफी समय हो सकता है इससे पहले कि एक सलाहकार अपनी पिछली आय का मिलान करने में सक्षम हो। अक्सर, नए व्यापार उद्यम के पहले तीन से छह महीनों के दौरान, सलाहकार के राजस्व में कमी होगी। इसी समय, स्टार्ट-अप की लागत में वृद्धि जारी रहेगी, इसलिए अभी भी ब्रेकिंग पहले वर्ष के लिए एक अच्छा लक्ष्य हो सकता है।

बचत की उचित मात्रा के बिना, एक नया उद्यम शुरू करने के लिए एक सलाहकार को एक निश्चित राशि के वित्तपोषण की आवश्यकता हो सकती है। यह बैंक ऋण या ऋण की एक लाइन लेने के माध्यम से प्राप्त किया जा सकता है (हालांकि इस प्रकार का वित्तपोषण एक बार होने के कारण आने के लिए उतना आसान नहीं है) या एक ब्रोकर-डीलर या कस्टोडियन से बात करके जो सलाहकारों को वित्तपोषण प्रदान कर सकता है शब्द नोट। किसी भी तरह से, आपातकालीन निधि में कम से कम नौ महीने की आय को बचाने के लिए एक अच्छा विचार है जो सलाहकारों को स्वतंत्र होने की तलाश में है। यह व्यापार करने वाले लोगों को विकसित होने के लिए एक बहुत आवश्यक तकिया प्रदान कर सकता है।

जब बस शुरू हो रही है, सलाहकार कार्यालय अंतरिक्ष में बहुत सारा पैसा डालने के बजाय घर से काम करना चाह सकते हैं। वे स्वयं प्रशासनिक कार्य में अधिक पैसा लगाकर भी बचत कर सकते हैं। लेकिन ब्रोकर-डीलर को एक नए व्यवसाय के अनुपालन के अंत को चलाने और बैक-ऑफ़िस के कार्यों को आउटसोर्स करने से चीजों को सुचारू रूप से चलाने के लिए एक अच्छा विचार हो सकता है।

स्वतंत्र फर्म पर विचार करें

यदि स्वतंत्रता का कदम बहुत अधिक जोखिम भरा, जोखिम भरा या आर्थिक रूप से व्यवहार्य नहीं है, तो एक सलाहकार इसके बजाय एक मौजूदा स्वतंत्र सलाहकार फर्म या एक स्वतंत्र ब्रोकर-डीलर से जुड़ना चाहता है जो निवेश सेवाएं प्रदान करता है। इसका लाभ (किसी की खुद की फर्म शुरू करने पर) यह है कि स्टार्ट-अप लागत और ओवरहेड लागत समाप्त हो जाती है - और इसलिए बैक ऑफिस और अनुपालन लागत के साथ-साथ विभिन्न अन्य प्रशासनिक लागत भी हैं। गेट-गो से जगह के अधिकांश बुनियादी ढांचे और समर्थन के साथ, सलाहकार मौजूदा ग्राहक संबंधों को बनाए रखने और नए निर्माण करने पर अधिक समय केंद्रित कर सकते हैं। इन छोटी स्वतंत्र फर्मों को योग्य और अनुभवी सलाहकारों द्वारा संपर्क करने की सराहना की जा सकती है, क्योंकि ये किराए नई प्रतिभाओं की भर्ती के लिए समय और पैसा खर्च करने की उनकी आवश्यकता को समाप्त करने में मदद करेंगे।

अंततः, यह तय करना प्रत्येक व्यक्ति सलाहकार पर निर्भर करता है कि उन्हें कौन सा रास्ता सबसे अच्छा लगता है। हालांकि, कुछ ऐसी फर्म के लिए काम करना पसंद कर सकते हैं, जहां आधारभूत संरचना और समर्थन पहले से ही मौजूद है, अन्य अभी भी अपने स्वयं के निवेश शैली और दृष्टिकोण बनाने की स्वतंत्रता को तरस सकते हैं।

तल - रेखा

कई सलाहकार स्वतंत्रता की ओर कदम बढ़ा रहे हैं और अपनी स्वयं की सलाहकार फर्म खोल रहे हैं। संक्रमण को आसान बनाने के लिए उन्हें वर्तमान ग्राहक संबंधों को सुदृढ़ करना चाहिए, यह पता लगाना चाहिए कि क्या वित्तपोषण उपलब्ध है और आवश्यक है, और लागत को यथासंभव कम रखने के तरीकों की तलाश करें। जो लोग डुबकी लगाने के लिए तैयार हैं, उनके लिए स्वतंत्रता के लाभ इसके लायक हो सकते हैं।