ब्रेकपाइंट बिक्री
एक ब्रेकपॉइंट बिक्री एक निर्धारित डॉलर की राशि पर म्यूचुअल फंड की बिक्री है जो फंडधारक को कम बिक्री चार्ज ब्रैकेट में स्थानांतरित करने की अनुमति देता है। यदि, निवेश के समय, एक निवेशक कम शुल्क के लिए अर्हता प्राप्त करने के लिए आवश्यक धन प्रदान करने में असमर्थ होता है, तो वह एक निर्धारित समय में कुल राशि या ब्रेकपॉइंट तक पहुंचने के लिए आशाजनक पत्र पर हस्ताक्षर कर सकता है।
ब्रेकिंग ब्रेक बिक्री बिक्री
ब्रेकपॉइंट बिक्री फंड कंपनी द्वारा निर्धारित निवेश ब्रेकप्वाइंट स्तरों के आधार पर निवेशकों को शुल्क छूट प्रदान करती है। फंड कंपनियां बिक्री भार और ब्रेकपॉइंट शेड्यूल की संरचना के लिए जिम्मेदार हैं। ये शुल्क और ब्रेकप्वाइंट एक फंड के प्रॉस्पेक्टस में विस्तृत हैं और बिचौलियों द्वारा सहमत हैं।
बिक्री भार और ब्रेक पॉइंट शेड्यूल
एक पूर्ण-सेवा दलाल के माध्यम से लेन-देन किए गए ओपन-एंड म्यूचुअल फंडों को फंड की पहचान, सिफारिश और लेन-देन की सेवा के लिए बिचौलियों को बिक्री भार का भुगतान करना आवश्यक है। म्यूचुअल फंड पर बिक्री का भार फ्रंट-एंड, बैक-एंड या लेवल हो सकता है। ब्रेकपॉइंट शेड्यूल म्यूचुअल फंड द्वारा निर्धारित स्तर हैं जो एक निवेशक को बिक्री भार छूट प्राप्त करने की अनुमति देते हैं। ब्रेकपॉइंट्स से छूट आम तौर पर फ्रंट-एंड बिक्री भार वाले फंडों पर लागू होती है, लेकिन वे फंड के सभी शेयरों पर लागू हो सकते हैं।
ब्रेकपॉइंट छूट अक्सर $ 25, 000 से शुरू होती है, जिसमें छूट अधिकतम स्तर तक बढ़ जाती है। म्यूचुअल फंड के अधिकतम ब्रेकपॉइंट स्तर से परे, निवेशक अब बिक्री भार नहीं लेंगे। वित्तीय सलाहकारों को ब्रेकपॉइंट शेड्यूल का पूर्ण प्रकटीकरण प्रदान करने और यह सुनिश्चित करने के लिए आवश्यक है कि निवेशक जागरूक हों जब एक न्यूनतम अतिरिक्त निवेश उन्हें उच्च छूट के लिए अर्हता प्राप्त कर सके।
नीचे वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण द्वारा प्रदान किया गया एक नमूना ब्रेकप्वाइंट अनुसूची है:
निवेश और बिक्री प्रभार
$ 25, 000 से कम: 5.00%
कम से कम $ 25, 000, लेकिन $ 50, 000 से कम: 4.25%
कम से कम $ 50, 000, लेकिन $ 100, 000 से कम: 3.75%
कम से कम $ 100, 000, लेकिन $ 250, 000 से कम: 3.25%
कम से कम $ 250, 000, लेकिन $ 500, 000 से कम: 2.75%
कम से कम $ 500, 000, लेकिन $ 1 मिलियन से कम: 2.00%
$ 1 मिलियन या अधिक: बिक्री शुल्क नहीं
उपरोक्त ब्रेकपॉइंट शेड्यूल के बाद, एक निवेशक जो फ्रंट-एंड लोड फंड में शुरुआती $ 40, 000 का निवेश करने की योजना बना रहा है, उसे छूट मिलेगी और 4.25% या $ 1, 700 का शुल्क लगेगा। यदि निवेशक को उचित सलाह दी जाती है, तो उसे बताया जाएगा कि $ 50, 000 के कुल निवेश के लिए 10, 000 डॉलर जोड़ने से बिक्री 3.75% कम बिक्री के योग्य होगी।
संचय विशेषाधिकार
अधिकांश म्यूचुअल फंड में उनके बिक्री भार और ब्रेकपॉइंट शेड्यूल में संचय विशेषाधिकार शामिल होंगे। संचय विशेषाधिकारों से किसी निवेशक के विक्रय शुल्क को ब्रेकपॉइंट शेड्यूल से फंड में उनके कुल निवेश पर आधारित होने की अनुमति मिलती है। उदाहरण के लिए, यदि ऊपर का निवेशक छह महीने बाद $ 15, 000 का निवेश करता है, तो वह 15, 000 डॉलर के लेनदेन पर 3.75% के समान बिक्री शुल्क के लिए अर्हता प्राप्त करेगा।
आशय पत्र
बिक्री भार और ब्रेकप्वाइंट शेड्यूल वाली म्यूचुअल फंड कंपनियों में आम तौर पर एक आशय पत्र के प्रावधान भी शामिल होते हैं। यह प्रलेखन निवेशक को फंड में एक निर्दिष्ट निवेश की प्रतिज्ञा करने और उनके व्यापक निवेश के लिए बिक्री भार शुल्क प्राप्त करने की अनुमति देता है।
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