सीनियर लिविंग के लिए चार्टर्ड सलाहकार (CASL)
सीनियर लिविंग के लिए चार्टर्ड सलाहकार (CASL) उन व्यक्तियों के लिए एक पेशेवर पदनाम है जिनकी सलाह से पुराने ग्राहकों को वित्तीय सुरक्षा प्राप्त करने में मदद मिलती है। एक CASL प्रमाणन अक्सर वित्तीय सलाहकारों के पास होता है, जिन्होंने धन प्रबंधन, धन संरक्षण और धन हस्तांतरण योजना के माध्यम से वित्तीय सुरक्षा प्राप्त करने और संरक्षित करने के लिए मध्यम आयु और वृद्ध होने वाले ग्राहकों की मदद करने के लिए प्रतिबद्धता का प्रदर्शन किया है। CASL पदनाम, जबकि अभी भी अमेरिकन कॉलेज ऑफ फाइनेंशियल सर्विसेज (CASL जारी करने वाली संस्था) द्वारा मान्यता प्राप्त है, अब नए छात्रों को पेश नहीं किया जाता है।
सीनियर लिविंग (CASL) के लिए चार्टर्ड सलाहकार को तोड़ना
CASL कई अमेरिकन कॉलेज विरासत कार्यक्रमों में से एक है। कॉलेज मौजूदा CASL धारकों का समर्थन करना जारी रखता है। अमेरिकन कॉलेज ने कार्यक्रम 1 सितंबर, 2015 को नए पेशेवरों को स्वीकार करने से रोकने का फैसला किया, लेकिन 21 मार्च, 2017 तक पदनाम पूरा करने के लिए मौजूदा उम्मीदवारों को कोर्सवर्क और परीक्षा देना जारी रखा।
अमेरिकन कॉलेज के अनुसार, CASL पदनाम "उम्र बढ़ने वाले ग्राहकों को वित्तीय सुरक्षा हासिल करने में मदद करने की प्रतिबद्धता दिखाता है। भविष्य में CASL सलाहकारों को सेवानिवृत्ति के माध्यम से मध्यम आयु वर्ग के ग्राहकों का नेतृत्व करने और प्रबंधन, संरक्षण और धन के हस्तांतरण में सहायता करेगा। । "
सीनियर लिविंग के लिए चार्टर्ड सलाहकार: विशेषज्ञता के क्षेत्र
CASL पदनाम धारकों को आय और निवेश रणनीतियों को प्रदान करने का काम सौंपा जाता है जो क्लाइंट की आयु के लिए उपयुक्त हैं, ग्राहकों को दीर्घकालिक देखभाल बीमा और स्वास्थ्य बीमा, और एस्टेट प्लानिंग मार्गदर्शन प्रदान करने में मदद करते हैं। आवश्यक पाठ्यक्रम सफलतापूर्वक उम्र बढ़ने के विवरण में हो जाता है; पारिवारिक संबंध और वृद्ध व्यक्तियों के रहने की व्यवस्था; स्वास्थ्य देखभाल की जरूरत; 65 वर्ष की आयु से पहले स्वास्थ्य बीमा कवरेज; मेडिकेयर कवरेज; मेडिकेड योजना; संपत्ति के स्वामित्व के प्रकार; ट्रस्टों; संपत्ति कर; और संपत्ति हस्तांतरण के तरीके।
इसमें निवेश के प्रकार भी शामिल हैं; विभिन्न प्रकार की प्रतिभूतियों से जुड़ा जोखिम और वापसी; कैसे निवेश बाजार काम करते हैं; पोर्टफोलियो प्रबंधन; सेवानिवृत्ति वितरण के लिए योजना; सामाजिक सुरक्षा का दावा करना; सेवानिवृत्ति के दौरान निरंतर निवेश; और सेवानिवृत्ति आवास।
वरिष्ठ रहने की आवश्यकताओं के लिए चार्टर्ड सलाहकार
हालांकि कई वित्तीय सलाहकार पदनामों के उपभोक्ताओं की उपयोगिता का मूल्यांकन करने के लिए कोई समान मानक नहीं हैं, फिर भी CASL पदनाम को कठोर माना जाता है क्योंकि इसके लिए 250 से 300 घंटे के अध्ययन की आवश्यकता होती है; पांच विशिष्ट कॉलेज-स्तरीय पाठ्यक्रम पूरा करना; प्रासंगिक पूर्णकालिक कार्य अनुभव के तीन से पांच साल या CLU, ChFC, REBC या CFD पदनाम के लिए अनुभव की आवश्यकताओं को प्राप्त करना; पांच बंद पुस्तक, दो घंटे की परीक्षा; और हर दो साल में 15 घंटे की सतत शिक्षा। पांच आवश्यक पाठ्यक्रम वरिष्ठ ग्राहक, स्वास्थ्य और दीर्घकालिक देखभाल वित्तपोषण के लिए वरिष्ठ नागरिकों, सेवानिवृत्ति के लिए वित्तीय निर्णय, निवेश और एस्टेट योजना के बुनियादी ढांचे को समझ रहे हैं। इस पदनाम को अर्जित करने में औसतन 18 महीने लगते हैं। ग्राहक ऑनलाइन या फोन द्वारा CASL सलाहकार के खिलाफ और किसी भी शिकायत की स्थिति की जांच कर सकते हैं।
सीनियर लिविंग महत्व के चार्टर्ड सलाहकार
क्योंकि कई वित्तीय सलाहकार पदनाम हैं जो सलाहकारों को वरिष्ठों के वित्त के प्रबंधन में विशेषज्ञता का दावा करने की अनुमति देते हैं, उपभोक्ताओं को उनके वित्त के साथ सलाहकार पर भरोसा करने से पहले एक क्रेडेंशियल के पीछे की आवश्यकताओं से सावधान और जांच करने की आवश्यकता होती है। कुछ पदनामों में कोई आवश्यक शोध नहीं है और वे मान्यता प्राप्त नहीं हैं। CASL सहित अन्य, महत्वपूर्ण शोध या स्व-अध्ययन की आवश्यकता है और क्षेत्रीय या राष्ट्रीय स्तर पर मान्यता प्राप्त हैं।
सेवानिवृत्त और निकट-सेवानिवृत्त लोगों को अपने वित्त से संबंधित कई जटिल निर्णयों का सामना करना पड़ता है, इसलिए यह अक्सर एक विशेषज्ञ को काम पर रखने के लिए समझ में आता है जो व्यक्तिगत परिस्थितियों का विश्लेषण कर सकता है और विस्तृत, व्यक्तिगत सलाह प्रदान कर सकता है। किताबें और लेख सामान्य सलाह प्रदान कर सकते हैं, लेकिन वे एक विवाहित 70 वर्षीय को 401 (के) में $ 500, 000 के साथ बता सकते हैं और मध्यम स्वास्थ्य वास्तव में वित्तीय सुरक्षा और जीवन की गुणवत्ता को अधिकतम करने के लिए क्या निर्णय लेते हैं।
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