धोखा
धोखाधड़ी एक जानबूझकर भ्रामक कार्रवाई है जो अपराधी को गैरकानूनी लाभ प्रदान करने या किसी पीड़ित को अधिकार देने से इनकार करने के लिए डिज़ाइन की गई है। वित्त, अचल संपत्ति, निवेश और बीमा में धोखाधड़ी हो सकती है। यह वास्तविक संपत्ति, जैसे कि जमीन, व्यक्तिगत संपत्ति, जैसे कला और संग्रहणीय, साथ ही स्टॉक और बांड जैसी अमूर्त संपत्ति की बिक्री में पाया जा सकता है। धोखाधड़ी के प्रकारों में कर धोखाधड़ी, क्रेडिट कार्ड धोखाधड़ी, तार धोखाधड़ी, प्रतिभूति धोखाधड़ी और दिवालियापन धोखाधड़ी शामिल हैं।
धोखाधड़ी की गतिविधि को एक व्यक्ति, कई व्यक्तियों या एक व्यवसायिक फर्म द्वारा पूरा किया जा सकता है।
ब्रेकिंग फ्रॉड
धोखाधड़ी में तथ्यों का गलत प्रतिनिधित्व शामिल है, चाहे जानबूझकर महत्वपूर्ण जानकारी को रोकना या किसी अन्य पार्टी को कुछ हासिल करने के विशिष्ट उद्देश्य के लिए गलत बयान प्रदान करना, जो कि धोखे के बिना प्रदान नहीं किया गया हो।
अक्सर, धोखाधड़ी के अपराधी को ऐसी जानकारी के बारे में पता होता है, जिसका इरादा पीड़ित को नहीं है, अपराधी को पीड़ित को धोखा देने की अनुमति देता है। दिल में, धोखाधड़ी करने वाले व्यक्ति या कंपनी जानकारी विषमता का लाभ उठा रही है; विशेष रूप से, उस जानकारी की समीक्षा करने और उसे सत्यापित करने की संसाधन लागत पर्याप्त हो सकती है, ताकि धोखाधड़ी की रोकथाम में पूरी तरह से निवेश करने के लिए कीटाणुनाशक बनाया जा सके।
उदाहरण के लिए, किसी बीमा दावे की पूरी तरह से समीक्षा करने में इतने घंटे लग सकते हैं कि एक बीमाकर्ता यह निर्धारित कर सकता है कि दावे के आकार को देखते हुए अधिक सरसरी समीक्षा को वारंट किया गया है। यह जानकर, एक व्यक्ति नुकसान के लिए एक छोटा सा दावा दायर कर सकता है जो वास्तव में नहीं हुआ था। बीमाकर्ता दावे को पूरी तरह से जांच के बिना भुगतान करने का निर्णय ले सकता है क्योंकि दावा छोटा है। इस मामले में, बीमा धोखाधड़ी का आयोजन किया गया है।
दोनों राज्यों और संघीय सरकार के पास कानून हैं जो धोखाधड़ी को अपराधीकृत करते हैं, हालांकि धोखाधड़ी वाले कार्यों का परिणाम हमेशा आपराधिक मुकदमे में हो सकता है। सरकारी अभियोजकों को अक्सर यह निर्धारित करने में पर्याप्त विवेक होता है कि क्या किसी मामले की सुनवाई होनी चाहिए और इसके बजाय एक निपटान का पीछा कर सकता है यदि यह एक तेज और कम महंगा समाधान का परिणाम देगा। अगर कोई धोखाधड़ी का मामला सुनवाई के लिए जाता है, तो अपराधी को दोषी ठहराया जा सकता है और जेल भेजा जा सकता है।
जबकि सरकार यह तय कर सकती है कि धोखाधड़ी का मामला आपराधिक कार्यवाही से बाहर हो सकता है, गैर-सरकारी पक्ष जो दावा करते हैं कि चोट एक नागरिक मामले का पीछा कर सकती है। धोखाधड़ी के शिकार अपराधी पर धनराशि वसूलने का मुकदमा कर सकते हैं, या, ऐसे मामले में जहां कोई मौद्रिक नुकसान नहीं हुआ है, पीड़ित के अधिकारों का पुनर्निवेश करने के लिए मुकदमा कर सकता है।
यह साबित करते हुए कि धोखाधड़ी हुई है, अपराधी को विशिष्ट कृत्यों को करने की आवश्यकता है। सबसे पहले, अपराधी को एक भौतिक तथ्य के रूप में एक गलत बयान देना होगा। दूसरा, अपराधी को यह जानना था कि कथन असत्य था। तीसरा, अपराधी को पीड़ित को धोखा देने का इरादा करना था। चौथा, पीड़ित को यह दिखाना होता है कि वह झूठे बयान पर भरोसा करता है। और पांचवें, पीड़ित को जानबूझकर झूठे बयान पर अभिनय करने के परिणामस्वरूप नुकसान उठाना पड़ा।
धोखाधड़ी से व्यवसाय पर विनाशकारी प्रभाव पड़ सकता है। 2001 में, अमेरिका की एक ऊर्जा कंपनी एनरॉन में बड़े पैमाने पर कॉर्पोरेट धोखाधड़ी को उजागर किया गया था। अधिकारियों ने कंपनी की वित्तीय सेहत को खराब करने के लिए कई तरह की तकनीकों का इस्तेमाल किया, जिसमें राजस्व में जानबूझकर बाधा डालना और कमाई का गलत ब्योरा शामिल था। धोखाधड़ी को उजागर किए जाने के बाद, शेयरधारकों ने एक वर्ष में थोड़े समय के लिए शेयर की कीमतों को 90 डॉलर से घटाकर $ 1 से कम कर दिया। एनरॉन के दिवालिया घोषित होने के बाद कंपनी के कर्मचारियों ने अपनी इक्विटी का सफाया कर दिया और अपनी नौकरी खो दी। 2002 में पारित सर्बानस-ऑक्सले अधिनियम में पाए गए नियमों के पीछे एनरॉन घोटाला एक प्रमुख ड्राइवर था।
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