वित्तीय सलाहकारों द्वारा उपयोग किए जाने वाले शीर्ष 5 सॉफ्टवेयर प्रोग्राम

प्रौद्योगिकी ने पेशेवर वित्तीय नियोजन को काफी प्रभावित किया है। स्वतंत्र सलाहकार, पंजीकृत प्रतिनिधि और यहां तक ​​कि लेखाकार परिष्कृत वित्तीय सॉफ्टवेयर पर भरोसा करने के लिए आए हैं जो उन्हें न केवल ग्राहकों के लिए उचित निवेश और सेवानिवृत्ति की योजना तैयार करने में मदद करते हैं, बल्कि ग्राहकों को भी बेहतर ढंग से संलग्न करने में उनकी मदद करते हैं।

चाबी छीन लेना

• वित्तीय सलाहकार अपनी बिक्री और प्रदर्शन को बढ़ाने के साथ-साथ बाजार विश्लेषण और अंतर्दृष्टि प्रदान करने के उद्देश्य से सॉफ्टवेयर से लाभ उठा सकते हैं।
• फिनटेक प्लेटफ़ॉर्म विशेष रूप से स्वतंत्र वित्तीय पेशेवरों के लिए सहायक होते हैं, जिन्हें सॉफ़्टवेयर उपकरण प्रदान करने के लिए एक बड़ी फर्म या संगठन का लाभ नहीं होता है।
• हाल ही में एक सर्वेक्षण के अनुसार, पेशेवर वित्तीय सलाहकारों द्वारा उपयोग किए जाने वाले शीर्ष वित्तीय नियोजन सॉफ्टवेयर कार्यक्रमों में मनीगुइडप्रो, ईमोनी, राइट कैपिटल, मनीट्री और एडवाइजेंट / नवीप्लान हैं।

पेशेवर सलाहकारों के लिए सॉफ्टवेयर

वित्तीय सॉफ्टवेयर प्रोग्राम आमतौर पर ऐतिहासिक डेटा प्रदान करते हैं; दो निवेशों की सीधे तुलना करने की क्षमता और ग्राहक की समझ के लिए आसान तरीके से तुलना का प्रतिनिधित्व करते हैं; और शेयरों के लिए विभिन्न प्रकार के इक्विटी मूल्यांकन फॉर्मूले, जिसमें शार्प, बीटा और सॉर्टिनो अनुपात जैसे जोखिम और अस्थिरता के उपाय शामिल हैं। अन्य सामान्य विशेषताओं में बैकस्टेस्ट करने की क्षमता और पुनर्संतुलन, लाभांश पुनर्निवेश और विभिन्न कराधान परिदृश्यों के प्रभाव दिखाई देते हैं।

पेशेवर वित्तीय सलाहकारों द्वारा उपयोग किए जाने वाले शीर्ष पांच वित्तीय नियोजन सॉफ्टवेयर प्रोग्राम, T3 द्वारा किए गए हालिया सर्वेक्षण के अनुसार, सलाहकार परिप्रेक्ष्य, और अंदर की जानकारी MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree, और Advicent / NaviPlan हैं। इस सर्वेक्षण में सीआरएम, पोर्टफोलियो प्रबंधन और वित्तीय नियोजन सेवाओं के लिए सॉफ्टवेयर पर भरोसा करने वाली फर्मों का प्रतिनिधित्व करते हुए कुछ वर्षों से लेकर दो दशकों से अधिक के उद्योग के अनुभव के साथ 1, 000 से अधिक सलाहकारों का सर्वेक्षण किया गया।

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro बाजार हिस्सेदारी के मामले में विजेता था: सर्वेक्षण में शामिल 36.10% लोग जो अपने व्यवहार में वित्तीय नियोजन सॉफ्टवेयर का उपयोग करते हैं, वे MoneyGuidePro पर निर्भर हैं। सबसे व्यापक कार्यक्रमों में से एक माना जाता है और 2001 में PIETech द्वारा लॉन्च किया गया था, यह जल्दी से रैंक के शीर्ष पर पहुंच गया और बाजार में हिस्सेदारी खोने का कोई संकेत नहीं दिखा।

MoneyGuidePro की सफलता का एक हिस्सा इसकी नेत्रहीन आकर्षक, उपयोगकर्ता के अनुकूल प्रस्तुति के लिए जिम्मेदार है। मुख्य पोर्टल को प्ले ज़ोन सहित क्लाइंट को पूरी तरह से संलग्न करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, जहाँ संभावित प्रभावों को देखने के लिए क्लाइंट विभिन्न विकल्पों और विकल्पों को इनपुट कर सकता है। हालांकि, सलाहकार कार्यक्रम के अंतिम नियंत्रण को बरकरार रखता है, जिसमें कार्यक्रम के किन हिस्सों को ग्राहक को देखने की अनुमति है। MoneyGuidePro अपनी वेबसाइट पर 40 से अधिक सूचीबद्ध करने के साथ, तृतीय-पक्ष कार्यक्रमों के साथ अधिक इंटरैक्टिव इंटरफेस प्रदान करता है।

कार्यक्रम की एक आलोचना यह है कि, क्योंकि यह नकदी प्रवाह विश्लेषण पर भरोसा नहीं करता है, इसके स्टॉक प्रदर्शन अनुमान कम विश्वसनीय हो सकते हैं। 2014 में, कंपनी ने वित्तीय सलाहकारों के लिए बिक्री प्रस्तुति उपकरण myMoneyGuide का अनावरण किया।

eMoney के सलाहकार

eMoney एक बहुत ही गहन कार्यक्रम प्रदान करता है और अपने विस्तृत नकदी प्रवाह विश्लेषण मॉड्यूल के लिए जाना जाता है। 1, 000 से अधिक उत्तरदाताओं में से, जिन्होंने वित्तीय नियोजन सॉफ़्टवेयर का उपयोग करने की सूचना दी, 2017 में 25% से 29.02% ने eMoney का उपयोग करते हुए सूचना दी। इसके अलावा, सर्वेक्षण में शामिल सभी वित्तीय नियोजन उपकरणों में से उच्चतम औसत उपयोगकर्ता रेटिंग (8.0) अर्जित की।

सर्वेक्षण में यह भी पता चला कि eMoney एक शीर्ष सॉफ्टवेयर प्रोग्राम है जो सलाहकार वित्तीय नियोजन संसाधनों के अपने शस्त्रागार में जोड़ने के बारे में सोच रहे हैं। इसके लिए एक संभावित स्पष्टीकरण 2015 की शुरुआत में फिडेलिटी के सॉफ्टवेयर प्रोग्राम का अधिग्रहण है, जिससे सॉफ्टवेयर को उपयोगी और भरोसेमंद दोनों होने की प्रतिष्ठा मिली।

ईमोनी की एक ताकत इसकी वित्तीय फीड है जो वास्तविक समय के डेटा, अलर्ट और समाचार प्रदान करती है, जिससे सलाहकार महत्वपूर्ण ग्राहक और बाजार स्थितियों के शीर्ष पर बने रहते हैं। एक और उल्लेखनीय विशेषता ईमोनी क्लाइंट पोर्टल (ईएमएक्स) है जो ग्राहकों को किसी भी समय अपने वित्त के एक प्रिंटआउट तक पहुंचने की अनुमति देता है।

RightCapital

इस वर्ष के सर्वेक्षण में न्यूकमर राईटकैपिटल ने मनी ट्री को तीसरे स्थान के लिए हराया, जो बाजार में 9.97% का हिस्सा है। अपेक्षाकृत नए सॉफ्टवेयर होने के लिए, यह सबसे अच्छी रेटिंग (7.97) में से एक था। इसके अलावा, यह उन कार्यक्रमों के लिए तीसरे स्थान पर है जिन्हें लोग जोड़ने के बारे में सोच रहे हैं। RightCapital नए, छोटे सलाहकारों के लिए मार्केट लीडर है, लेकिन हाल ही में बड़े, अधिक परिपक्व फर्मों के साथ अतिक्रमण किया है।

RightCapital सहस्राब्दी ग्राहकों के लिए आदर्श है, जिन्हें बजट के साथ मदद की आवश्यकता होती है और बहुत सीमित और बहुत व्यापक नियोजन टूल के बीच मध्य मैदान में मौजूद होने के लिए बनाया गया था। यह कुछ अनुप्रयोगों से अधिक है जो एक संकीर्ण उद्देश्य के लिए हैं, जैसे सेवानिवृत्ति अनुमान या शिक्षा बचत।

एक ही समय में, यह उपयोगकर्ता इंटरफ़ेस अनुभव या एक महान ग्राहक अनुभव से कभी समझौता नहीं करता है। नए ग्राहकों के लिए प्रारंभिक योजना का अधिकांश हिस्सा स्वचालित है। यह सुविधा मूल बातें सरल करती है और बहुत सारी जानकारी आसानी से उपलब्ध कराती है। हालांकि, अनुकूलन के लिए बहुत सारे अवसर हैं, और सलाहकारों के लिए ग्राहकों के लिए चित्र और मॉडल बनाने की क्षमता एक विशेषता है जो राइटकैपेटल की अपील में जुड़ जाती है।

पैसे का पेड़

मनी ट्री का कुल मार्केट शेयर सर्वेक्षण के उत्तरदाताओं के 7.27% के साथ सूची में चौथे स्थान पर लाता है जो इसे अन्य सभी कार्यक्रमों से ऊपर रखता है। यह दिग्गज फर्मों के लिए सबसे लोकप्रिय सॉफ्टवेयर भी है जो 20 वर्षों से व्यापार में है।

मनी ट्री के सबसे अच्छे उत्पादों में से एक इसका सिल्वर प्रोग्राम है। MoneyGuidePro और eMoney सलाहकार जैसे कार्यक्रमों की तुलना में कम लागत के साथ, मनी ट्री की सिल्वर फाइनेंशियल प्लानिंग प्रोग्राम मुख्य रूप से बैंकर्स द्वारा उपयोग के लिए डिज़ाइन किया गया है। यह अपनी मूल दृष्टिकोण क्षमताओं में अच्छा लचीलापन प्रदान करता है जिसमें इसे विभिन्न लक्ष्यों, जैसे सेवानिवृत्ति, संपत्ति योजना या शैक्षिक वित्तपोषण योजनाओं पर केंद्रित किया जा सकता है। जबकि कुछ अन्य कार्यक्रमों की तरह व्यापक नहीं है, सिल्वर को तीसरे पक्ष के कार्यक्रमों के साथ उपयोग और एकीकरण में आसानी के साथ उच्च श्रेणीबद्ध किया गया है, साथ ही साथ बीमा कार्यक्रमों के मूल्यांकन के लिए इसका मॉड्यूल भी है।

मनी ट्री सिल्वर और मनी ट्री टोटल दोनों को "क्या होगा?" परिदृश्य, विभिन्न इनपुट चर बदल रहे हैं। इसके अलावा, मनी ट्री टोटल दोनों लक्ष्यों और नकदी प्रवाह आधारित नियोजन अनुमानों की पेशकश करता है, जो एक अत्यंत उपयोगी विशेषता है जो विभिन्न ग्राहकों की अद्वितीय आवश्यकताओं को पूरा करती है।

सलाहकार (नवीप्लान)

अधिवक्ता के सॉफ़्टवेयर को सर्वेक्षण के उत्तरदाताओं के सिर्फ 5% से अधिक अनुकूल प्रतिक्रियाएं प्राप्त हुईं, जिसमें अधिकांश वित्तीय नियोजन उत्पाद के रूप में नवीप्लान का हवाला दिया गया। जबकि एडवाइजेंट वित्तीय सलाहकारों की जरूरतों की एक विस्तृत श्रृंखला के अनुरूप तैयार किए गए कई उत्पादों की पेशकश करता है, नवीप्लान सबसे व्यापक और उपयोगी कार्यक्रम उपलब्ध है।

एक कैश-फ्लो-आधारित कार्यक्रम, नवीप्लान, डेली पंजीकृत सलाहकारों में सबसे लोकप्रिय है क्योंकि यह ग्राहकों की एक अलग संख्या और अलग-अलग नेट वर्थ के लिए आसानी से स्केलेबल है। इसमें संचय और वितरण का सेवानिवृत्ति विश्लेषण और ऋण सहित परिसंपत्तियों और देनदारियों का व्यापक विश्लेषण शामिल है।

नवीप्लान सबसे विस्तृत नकदी प्रबंधन मॉड्यूल और निवेशों की दृष्टि से बेहतर साइड-बाय-साइड ऑनस्क्रीन तुलना के साथ-साथ मोंटे कार्लो परिदृश्य सिमुलेशन की जानकारी को अद्यतन रखने में मदद करता है।