5 लोकप्रिय पोर्टफोलियो प्रकार

शेयर निवेशक लगातार विविधीकरण के ज्ञान के बारे में सुनते हैं। इस अवधारणा का सीधा मतलब है कि अपने सभी अंडों को एक टोकरी में न रखना, जो जोखिम को कम करने में मदद करता है और आम तौर पर निवेश पर बेहतर रिटर्न देता है। आपकी मेहनत से अर्जित डॉलर में विविधता लाने का कोई मतलब नहीं है, लेकिन विविधता लाने के लिए अलग-अलग तरीके हैं, और विभिन्न पोर्टफोलियो प्रकार हैं। यह समझना महत्वपूर्ण है कि किसी भी प्रकार के पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए अनुसंधान और कुछ प्रयासों की आवश्यकता होगी। यहां पांच अलग-अलग पोर्टफोलियो प्रकारों और प्रत्येक के साथ आरंभ करने के बारे में कुछ बुनियादी जानकारी दी गई है।

5 लोकप्रिय पोर्टफोलियो प्रकार

एग्रेसिव पोर्टफोलियो

एक आक्रामक पोर्टफोलियो पोर्टफोलियो में उच्च जोखिम / उच्च-प्रतिफल प्रस्ताव वाले स्टॉक शामिल हैं। इस श्रेणी के स्टॉक्स में आम तौर पर एक उच्च बीटा या समग्र बाजार के प्रति संवेदनशीलता होती है। उच्च बीटा स्टॉक लगातार समग्र बाजार के सापेक्ष बड़े उतार-चढ़ाव का अनुभव करते हैं। यदि आपके व्यक्तिगत स्टॉक में 2.0 का बीटा है, तो यह आम तौर पर किसी भी दिशा में समग्र बाजार से दोगुना होगा।

आक्रामक स्टॉक की पेशकश वाली अधिकांश कंपनियां विकास के शुरुआती चरण में हैं और एक अद्वितीय मूल्य प्रस्ताव है। एक आक्रामक पोर्टफोलियो का निर्माण करने के लिए एक निवेशक की आवश्यकता होती है जो ऐसी कंपनियों की तलाश करने को तैयार हो, क्योंकि उनमें से अधिकांश, कुछ अपवादों के साथ, सामान्य घरेलू नाम नहीं होंगे। वॉल स्ट्रीट द्वारा तेजी से आय बढ़ाने वाली कंपनियों के लिए ऑनलाइन खोज नहीं की गई है। जांच करने के लिए सबसे आम क्षेत्र प्रौद्योगिकी होगा, लेकिन एक आक्रामक विकास रणनीति का पीछा करने वाले अन्य क्षेत्रों में कई फर्मों पर विचार किया जा सकता है। एक आक्रामक पोर्टफोलियो का निर्माण और रखरखाव करते समय जोखिम प्रबंधन बहुत महत्वपूर्ण हो जाता है। घाटे को न्यूनतम रखना और लाभ लेना इस प्रकार के निवेश में सफलता की कुंजी है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: आक्रामक कंपनियों में निवेश के लाभ ।)

रक्षात्मक पोर्टफोलियो

रक्षात्मक स्टॉक आमतौर पर एक उच्च बीटा नहीं रखते हैं और व्यापक बाजार आंदोलनों से काफी अलग-थलग हैं। दूसरी ओर, चक्रीय स्टॉक, वे हैं जो अंतर्निहित आर्थिक व्यापार चक्र के लिए सबसे अधिक संवेदनशील हैं। उदाहरण के लिए, मंदी के समय के दौरान, मूलभूत आवश्यकताएं बनाने वाली कंपनियां फड्स या विलासिता पर ध्यान केंद्रित करने की तुलना में बेहतर करती हैं। अर्थव्यवस्था कितनी खराब है, इसके बावजूद रोज़मर्रा की ज़िंदगी के लिए आवश्यक उत्पाद बनाने वाली कंपनियां बच जाएंगी। अपने रोजमर्रा के जीवन में आवश्यक के बारे में सोचो और उन कंपनियों को ढूंढें जो इन उपभोक्ता प्रधान उत्पाद बनाते हैं।

चक्रीय शेयरों को खरीदने का लाभ यह है कि वे हानिकारक घटनाओं के खिलाफ अतिरिक्त स्तर की सुरक्षा प्रदान करते हैं। बस व्यावसायिक समाचार सुनें और आप पोर्टफोलियो प्रबंधकों को "ड्रग्स, " "रक्षा" और "तंबाकू" के बारे में बात करते हुए सुनेंगे। ये वास्तव में उन शेयरों के बास्केट हैं जिन्हें प्रबंधक इस आधार पर सुझा रहे हैं कि व्यापार चक्र वर्तमान में कहां है और उन्हें लगता है कि यह कहां जा रहा है। हालांकि, इन कंपनियों के उत्पाद और सेवाएं लगातार मांग में हैं। इनमें से कई कंपनियां लाभांश के साथ-साथ पूंजीगत घाटे को कम करने में मदद करती हैं। अधिकांश निवेशकों के लिए रक्षात्मक पोर्टफोलियो विवेकपूर्ण है।

आय पोर्टफोलियो

एक आय पोर्टफोलियो हितधारकों को लाभांश या अन्य प्रकार के वितरण के माध्यम से पैसा बनाने पर केंद्रित है। ये कंपनियां कुछ हद तक सुरक्षित रक्षात्मक शेयरों की तरह हैं लेकिन उच्च पैदावार की पेशकश करनी चाहिए। एक आय पोर्टफोलियो को सकारात्मक नकदी प्रवाह उत्पन्न करना चाहिए। रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी) और मास्टर लिमिटेड भागीदारी (एमएलपी) आय-उत्पादन निवेश के उत्कृष्ट स्रोत हैं। ये कंपनियां अपने लाभ का एक बड़ा हिस्सा शेयरधारकों को अनुकूल कर स्थिति के बदले वापस लौटा देती हैं। REIT, अचल संपत्ति के झंझट के बिना अचल संपत्ति में निवेश करने का एक आसान तरीका है। हालांकि, ध्यान रखें कि ये शेयर आर्थिक जलवायु के अधीन हैं। आरईआईटी स्टॉक के समूह हैं जो आर्थिक मंदी के दौरान पिटाई करते हैं, क्योंकि अचल संपत्ति का निर्माण और खरीदने की गतिविधि सूख जाती है।

एक आय पोर्टफोलियो ज्यादातर लोगों के पेचेक या अन्य सेवानिवृत्ति आय का एक अच्छा पूरक है। निवेशकों को उन शेयरों की तलाश में रहना चाहिए जो पक्ष से बाहर हो गए हैं और अभी भी उच्च लाभांश नीति बनाए हुए हैं। ये ऐसी कंपनियां हैं जो न केवल आय को पूरक कर सकती हैं बल्कि पूंजीगत लाभ भी प्रदान कर सकती हैं। उपयोगिता और अन्य धीमी वृद्धि वाले उद्योग आपकी खोज शुरू करने के लिए एक आदर्श स्थान हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: लाभांश अभी भी इन सभी वर्षों के बाद अच्छे लगते हैं ।)

सट्टा पोर्टफोलियो

एक सट्टा पोर्टफोलियो एक शुद्ध जुआ के सबसे करीब है। एक सट्टा पोर्टफोलियो यहां चर्चा किए गए किसी भी अन्य की तुलना में अधिक जोखिम प्रस्तुत करता है। वित्त गुरु सुझाव देते हैं कि सट्टा पोर्टफोलियो को फंड करने के लिए किसी की निवेश योग्य संपत्ति का अधिकतम 10% का उपयोग किया जाना चाहिए। सट्टा "खेल" प्रारंभिक सार्वजनिक पेशकश (आईपीओ) या स्टॉक हो सकता है जो टेकओवर लक्ष्य होने की अफवाह है। प्रौद्योगिकी या स्वास्थ्य देखभाल फर्म एक सफलता उत्पाद पर शोध करने की प्रक्रिया में, या एक जूनियर तेल कंपनी अपने प्रारंभिक उत्पादन परिणामों को जारी करने के बारे में भी इस श्रेणी में आएगी।

एक तर्क दे सकता है कि आज के बाजारों में लीवरेज्ड ईटीएफ की व्यापक लोकप्रियता अटकलों का प्रतिनिधित्व करती है। फिर से, इस प्रकार के निवेश आकर्षक हैं क्योंकि सही चुनने से कुछ ही समय में भारी मुनाफा हो सकता है। अटकलबाजी एक ऐसा पोर्टफोलियो हो सकता है जिसे सफलतापूर्वक किया जाए, इसके लिए सबसे अधिक होमवर्क की आवश्यकता होती है। सट्टा स्टॉक आमतौर पर ट्रेड होते हैं, न कि आपका क्लासिक बाय-एंड-इनवेस्टमेंट।

हाइब्रिड पोर्टफोलियो

हाइब्रिड पोर्टफोलियो के निर्माण का अर्थ है अन्य निवेश, जैसे कि बॉन्ड, कमोडिटीज, रियल एस्टेट और यहां तक ​​कि कला में उद्यम करना। हाइब्रिड पोर्टफोलियो दृष्टिकोण में बहुत लचीलापन है। परंपरागत रूप से, इस प्रकार के पोर्टफोलियो में ब्लू चिप स्टॉक और कुछ उच्च श्रेणी के सरकार या कॉर्पोरेट बॉन्ड शामिल होंगे। REIT और MLP भी संतुलित पोर्टफोलियो के लिए एक निवेश योग्य विषय हो सकते हैं। एक आम निश्चित-आय निवेश रणनीति दृष्टिकोण विभिन्न परिपक्वता तिथियों के साथ बांड खरीदने की वकालत करता है और अनिवार्य रूप से बांड परिसंपत्ति वर्ग के भीतर ही एक विविधीकरण दृष्टिकोण है। असल में, एक हाइब्रिड पोर्टफोलियो में अपेक्षाकृत निश्चित अनुपात में स्टॉक और बॉन्ड का मिश्रण शामिल होगा। इस प्रकार का दृष्टिकोण कई परिसंपत्ति वर्गों में विविधता प्रदान करता है, जो फायदेमंद है क्योंकि इक्विटी और निश्चित आय प्रतिभूतियां एक दूसरे के साथ नकारात्मक सहसंबंध रखती हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: निवेश विविधता का एक परिचय ।)

तल - रेखा

दिन के अंत में, निवेशकों को इन सभी विभागों पर विचार करना चाहिए और सभी पांचों में सही आवंटन पर निर्णय लेना चाहिए। एक निवेश पोर्टफोलियो का निर्माण एक निष्क्रिय, सूचकांक निवेश दृष्टिकोण की तुलना में अधिक प्रयास की आवश्यकता है। इसे अकेले जाने से, आपको अपने पोर्टफोलियो (ओं) की निगरानी करने की आवश्यकता होगी और इस तरह से रिबैलेंस हो सकता है, इस प्रकार कमीशन फीस बढ़ जाती है। किसी भी पोर्टफोलियो प्रकार के लिए बहुत अधिक या बहुत कम जोखिम अतिरिक्त जोखिम का परिचय देता है। अतिरिक्त आवश्यक प्रयास के बावजूद, एक पोर्टफोलियो को परिभाषित करने और बनाने से आपके निवेश का आत्मविश्वास बढ़ेगा, और आपको अपने वित्त पर नियंत्रण मिलेगा। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: लाभदायक पोर्टफ़ोलियो के निर्माण के लिए 4 चरण ।)