निवेश काउंसिल एसोसिएशन ऑफ़ अमेरिका (ICAA)
एक गैर-लाभकारी संगठन जिसके सदस्य निवेश सलाहकार पेशे में काम करते हैं। इन्वेस्टमेंट काउंसिल एसोसिएशन ऑफ़ अमेरिका अपने सदस्यों के हितों का प्रतिनिधित्व नियामक संस्थाओं जैसे प्रतिभूति और विनिमय आयोग (SEC) के रूप में करता है। यह अपने सदस्यों के कार्यों को नियंत्रित करने के लिए डिज़ाइन किए गए मानकों और सिद्धांतों को भी स्थापित करता है, जिनमें फ़िडुअसरी ड्यूटी शामिल हैं। आईसीएए ने निवेश सलाहकारों और पेशेवरों को विनियमित करने वाले एक संघीय कानून 1940 के निवेश सलाहकार अधिनियम के निर्माण के साथ संयुक्त राज्य कांग्रेस में सक्रिय भूमिका निभाई।
अमेरिका के निवेश परामर्श एसोसिएशन (ICAA) को समझना
1937 में स्थापित, ICAA में 160 से अधिक निवेश सलाहकार फर्म शामिल हैं, जो 410 बिलियन डॉलर से अधिक की ग्राहक संपत्ति का सामूहिक रूप से प्रबंधन करती हैं। निवेश सलाहकार व्यक्तियों, परिवारों, सार्वजनिक और निजी पेंशन योजना, कॉर्पोरेट फंड, म्यूचुअल फंड, हेज फंड, धर्मार्थ संगठन और एंडोमेंट जैसे संस्थानों सहित ग्राहकों के एक स्पेक्ट्रम के लिए परिसंपत्तियों का प्रबंधन करते हैं।
सभी आईसीएए घटक फर्म सलाहकार अधिनियम की धारा 208 (सी) के तहत "निवेश वकील" के रूप में खुद का प्रतिनिधित्व कर सकते हैं। जैसे, आईसीएएए के सदस्य केवल ग्राहकों को निवेश सलाह और निवेश प्रबंधन सेवाओं को बेचने के लिए प्रतिबंधित हैं, लेकिन वे किसी भी कमीशन को इकट्ठा नहीं कर सकते हैं या लेनदेन की सुविधा से मुनाफा नहीं कमा सकते हैं। आईसीएए के सदस्यों को प्रदान की गई निवेश सेवाओं के लिए बातचीत की गई फीस के आधार पर सख्ती से मुआवजा दिया जा सकता है, जहां वे जो पैसा इकट्ठा करते हैं वह मुख्य रूप से प्रबंधन (एयूएम) के तहत संपत्ति के प्रतिशत का एक फ़ंक्शन है।
ICAA विनियम
हालांकि, आईसीएए के सदस्यों को निर्दिष्ट नियमों का पालन करना अनिवार्य है, आम तौर पर बोलना, वे ग्राहकों के लिए एक कर्तव्य कर्तव्य को गले लगाते हैं, अपने ग्राहकों के लिए उपयुक्त सिफारिशें करने का एक मूल आधार है। और क़ानून द्वारा, ICAA सदस्यों को निम्नलिखित नियमों का पालन करना चाहिए:
- 1940 का निवेश सलाहकार अधिनियम
- उस के सभी नियमों और विनियमों को प्रतिभूति और विनिमय आयोग ने सलाहकार अधिनियम के तहत जारी किया है
- 1933 का प्रतिभूति अधिनियम
- 1934 का प्रतिभूति विनिमय अधिनियम
- कमोडिटी एक्सचेंज एक्ट
- नगरपालिका प्रतिभूति नियम बोर्ड द्वारा बनाए गए सभी नियम और उपनियम
सलाहकार जो नियम और विनियमों को पूरा करने में विफल रहते हैं, वे सिविल जुर्माना और आपराधिक दंड की सीमा के अधीन हैं।
2005 में, 68 साल के अस्तित्व के बाद, ICAA ने अपना नाम निवेश सलाहकार संघ (IAA) में बदल दिया।
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