सामाजिक रूप से जिम्मेदार ईटीएफ का उदय

सहस्राब्दी पीढ़ी के निवेश प्रथाओं (या शायद इसके अभाव के बारे में) के बारे में बहुत कुछ कहा गया है। कहना काफी होगा; सहस्त्राब्दी के निवेशक अक्सर अपने वित्तीय निर्णय उनके सामने आने वाली पीढ़ियों की तुलना में एक अलग तरीके से लेते हैं। एक बार मानकीकृत स्टॉक और बॉन्ड पोर्टफोलियो इन युवा निवेशकों के लिए एक आदर्श दृष्टिकोण नहीं है। बल्कि, कई सहस्राब्दियों ने बाहरी कारकों पर विचार करने की प्रवृत्ति दिखाई है, जैसे कि सामाजिक कारण और पर्यावरणीय प्रभाव, जब निवेश रणनीतियों से लेकर विशिष्ट कंपनियों तक सब कुछ चुनना जिसमें उनके निवेश पर ध्यान केंद्रित करना है।

सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश (एसआरआई) वित्तीय दुनिया का एक क्षेत्र है जो तेजी से विस्तार कर रहा है। दरअसल, मॉर्गन स्टेनली इंस्टीट्यूट फॉर सस्टेनेबल इन्वेस्टिगेशन की एक रिपोर्ट, यूएसए टुडे द्वारा रिपोर्ट की गई, बताती है कि 20 और 30 के दशक में अमेरिकी अब एसआरआई निवेशों पर ध्यान केंद्रित करने के लिए सामान्य निवेशक आबादी के मुकाबले दोगुने हैं।

शायद यह केवल समय की बात थी, फिर, इससे पहले कि SRI निवेश ब्रह्माण्ड की एक और शाखा के साथ अन्तर्निहित हो जाता है, जो एक तेजी से क्लिप में भी बढ़ रहा है। एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) जल्दी ही सहस्राब्दी के साथ-साथ अन्य पीढ़ियों के निवेशकों के लिए पसंदीदा निवेश वाहन बन रहे हैं। अब, दुनिया में सकारात्मक बदलाव करते हुए लाभ कमाने के इच्छुक निवेशकों के पास सैकड़ों ईटीएफ और म्यूचुअल फंड का एक रोस्टर है जिसमें से चयन करना है।

234 SRI फंड

फंड-ट्रैकर मॉर्निंगस्टार के अनुसार, 2017 के अंत तक, 234 ईटीएफ और म्यूचुअल फंड थे, जो उन कंपनियों में निवेश करने के लिए तैयार थे, जिन्हें पर्यावरण और सामाजिक प्रभाव जैसे सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश सिद्धांतों से संबंधित कारकों के लिए जांचा गया था। रिपोर्ट बताती है कि 2012 के बाद से इस तरह के फंडों की संख्या दोगुनी से ज्यादा हो गई है और इंटरवल के समय में उन फंड्स में संपत्ति 142% बढ़ी है। 2018 की शुरुआत तक, एसआरआई ईटीएफ और म्यूचुअल फंड 100 अरब डॉलर से अधिक संपत्ति के लिए एक उद्योग थे।

पीएनसी एसेट मैनेजमेंट ग्रुप, डेविड ऑल्ट, सीएफए, सीएफपी में जिम्मेदार निवेश के प्रमुख का सुझाव है कि टिकाऊ ईटीएफ में वृद्धि ईटीएफ क्षेत्र में नाटकीय विकास से अधिक व्यापक रूप से जुड़ी हुई है। "सभी निवेशक अपनी कम लागत और दैनिक पारदर्शिता के कारण निष्क्रिय ईटीएफ को गले लगा रहे हैं, " वे कहते हैं, "स्थायी ईटीएफ जो कि पूरी तरह से विविध सूचकांक के समान हैं, जो पारंपरिक निष्क्रिय ईटीएफ के समान हैं" निवेश रणनीतियों तक पहुंच के साथ। कम लागत वाला तरीका। "

फोकस का क्षेत्र

ईटीएफ सामाजिक रूप से जिम्मेदार या स्थायी निवेश पोर्टफोलियो का हिस्सा क्या है? टोरंटो स्थित ऑनलाइन निवेश प्रबंधन सेवा वेल्थसिमपल के लिए एक कठोर परीक्षा है। सह-संस्थापक माइकल काचेन इंगित करते हैं कि "सामाजिक रूप से जिम्मेदार विभागों में जाने वाली संपत्ति एक स्क्रीनिंग प्रक्रिया के माध्यम से चली गई है ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि वे किसी विशेष फंड की आवश्यकताओं को पूरा करते हैं।"

IShares MSCI ACWI लो कार्बन टारगेट ETF (CRBN) एक विशेष टिकाऊ ETF है जो कम कार्बन उत्सर्जन में रुचि रखने वाली कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करता है, जो इस लक्ष्य को प्रतिबिंबित करने वाले दुनिया भर के शेयरों की एक टोकरी तक पहुंच प्रदान करता है। इस टोकरी में कंपनियां अपने साथियों की तुलना में जीवाश्म ईंधन पर कम निर्भर हैं, जिसका अर्थ है कि कोई ऐप्पल इंक (एएपीएल) पाएगा, लेकिन उदाहरण के लिए तेल ड्रिलर ट्रांसोसियन लिमिटेड (आरआईजी) नहीं।

स्थायी ईटीएफ दुनिया में आम फोकस का एक और क्षेत्र किफायती आवास है। IShares GNMA बॉन्ड ETF (GNMA) निवेशकों को अमेरिकी सरकार द्वारा जारी आवासीय बंधक-समर्थित बॉन्ड में निवेश के माध्यम से "किफायती आवास को बढ़ावा देने" का मौका देता है।

जो निवेशक लिंग विविधता और इक्विटी के प्रति प्रतिबद्धता के साथ कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करना चाहते हैं, उनके लिए एसपीडीआर एसएसजीए जेंडर डाइवर्सिटी इंडेक्स ईटीएफ (एसएचई) जैसे ईटीएफ हैं। इस ईटीएफ की होल्डिंग में प्रतिनिधित्व करने वाली कंपनियों में अपने साथियों की तुलना में निदेशक मंडल में महिलाओं की संख्या अधिक हो सकती है। ईटीएफ उन कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करता है जो फंड के सारांश प्रॉस्पेक्टस के अनुसार "लिंग विविधता के माध्यम से महिलाओं को आगे बढ़ाने में अग्रणी हैं।"

कई सहस्राब्दी निवेशक, विशेष रूप से, स्थानीय पहलों में रुचि रखते हैं। इस मामले में, Invesco टैक्सेबल म्यूनिसिपल बॉन्ड पोर्टफोलियो ETF (BAB) की तरह एक ETF एक लोकप्रिय विकल्प है। यह निधि निवेशकों को स्थानीय नगरपालिकाओं द्वारा जारी बांडों के माध्यम से जोखिम प्रबंधन करते हुए पर्यावरण के अनुकूल परियोजनाओं के वित्तपोषण में सहायता करने की अनुमति देती है।

एसआरआई ईटीएफ के लिए तथाकथित सामाजिक रूप से जिम्मेदार मुद्दों पर ध्यान केंद्रित करना भी आम है। MSCI उन शेयरों के इस सेट को "सकारात्मक पर्यावरण, सामाजिक और शासन विशेषताओं" के साथ कहता है। IShares MSCI KLD 400 सोशल ईटीएफ (डीएसआई) शराब, तंबाकू, जुआ, सैन्य हथियार, वयस्क मनोरंजन, और अन्य झंडे वाले क्षेत्रों के साथ शामिल नहीं होने वाली कंपनियों की एक अदला-बदली के लिए जोखिम प्रदान करता है। ईटीएफ रखने वाले निवेशकों को इसके बजाय फेसबुक, इंक (एफबी), और द वॉल्ट डिज़नी कंपनी (डीआईएस) जैसी कंपनियों के संपर्क में आना होगा।

तल - रेखा

हालांकि ईटीएफ को देखने के लिए मोहक हो सकता है जो विशेष रूप से सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश दुनिया में ब्याज के एक क्षेत्र पर ध्यान केंद्रित करते हैं, इन फंडों के साथ काम करते समय डेव ऑल्ट सावधानी बरतने की सलाह देते हैं। वह कहते हैं कि "विषयगत ईटीएफ के साथ एक विषय या रणनीति के लिए विशिष्ट मुद्दा यह है कि वे अक्सर पारंपरिक निष्क्रिय रणनीतियों की तुलना में बहुत अधिक शुल्क के साथ आते हैं, भले ही वे रणनीतियाँ निष्क्रिय भी हों। आप अक्सर एक निष्क्रिय के लिए सक्रिय प्रबंधक शुल्क का भुगतान करते हैं। रणनीति। आपको एक विषयगत ईटीएफ में अंतर्निहित प्रतिभूतियों को भी देखना होगा। "

एक महत्वपूर्ण बात यह है कि एसआरआई ईटीएफ में दिलचस्पी रखने वाले निवेशकों को अभी भी अपना शोध करना चाहिए; ऑल्ट का सुझाव है कि एक ईटीएफ "एक विशिष्ट विषय जैसे 'पानी' के बाद विपणन किया जा सकता है, लेकिन निवेशकों को यह निर्धारित करने के लिए अंतर्निहित स्टॉक को देखना होगा कि क्या कंपनियों के पास जल परियोजनाओं के लिए पर्याप्त जोखिम है।" इसके अलावा, "निवेशकों को हमेशा एक स्थायी ईटीएफ या एक विषयगत रणनीति एक विवेकपूर्ण निवेश है, यह निर्धारित करने के लिए प्रक्रिया के हिस्से के रूप में अंतर्निहित होल्डिंग्स और खर्चों को देखना चाहिए, " ऑल्ट सुझाव देते हैं।