मात्रात्मक विश्लेषक: नौकरी का विवरण और औसत वेतन

एक मात्रात्मक विश्लेषक एक पेशेवर है जो कंपनियों को व्यापार और वित्तीय निर्णय लेने में मदद करने के लिए मात्रात्मक तरीकों का उपयोग करता है। निवेश बैंक, परिसंपत्ति प्रबंधक, हेज फंड, निजी इक्विटी फर्म और बीमा कंपनियां सभी मात्रात्मक विश्लेषकों को रोजगार देती हैं, या लाभदायक निवेश के अवसरों की पहचान करने और जोखिम का प्रबंधन करने में मदद करती हैं।

एक मात्रात्मक विश्लेषक क्या करता है?

व्यापारिक दुनिया में, मात्रात्मक विश्लेषक विशेष रूप से मांग में हैं। 21 वीं शताब्दी में संख्यात्मक एल्गोरिदम के आधार पर इलेक्ट्रॉनिक ट्रेडिंग की लोकप्रियता में विस्फोट देखा गया है। जीवित व्यापारियों के बजाय न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंज (एनवाईएसई) के फर्श को खरीदने और बेचने के आदेशों को ध्यान में रखते हुए, कंप्यूटर सॉफ्टवेयर विभिन्न स्टॉक एक्सचेंजों में घुसपैठ करता है, शेयरों की खरीद और बिक्री तब करता है जब कीमतों के हिट होने का एल्गोरिथ्म लाभदायक होता है। जबकि कंप्यूटर एल्गोरिथ्म ग्रंट काम करता है, यह मात्रात्मक विश्लेषक है जो इन एल्गोरिदम के पीछे दिमाग हैं। व्यवसाय में सर्वश्रेष्ठ अपने नियोक्ताओं को मासिक एल्गोरिदम द्वारा मासिक आधार पर लाखों डॉलर बनाते हैं जो प्रतियोगिता से पहले सर्वश्रेष्ठ ट्रेडों का पता लगाने के लिए तेज और कुशल होते हैं।

चाबी छीन लेना

• एक मात्रात्मक विश्लेषक एक पेशेवर है जो कंपनियों को व्यापार और वित्तीय निर्णय लेने में मदद करने के लिए मात्रात्मक तरीकों का उपयोग करता है।
• व्यापारिक दुनिया में, मात्रात्मक विश्लेषक विशेष रूप से उच्च मांग में हैं।
• जोखिम प्रबंधन मात्रात्मक विश्लेषण का एक क्षेत्र है जो 2008 के वित्तीय संकट के बाद से मांग और कथित महत्व में वृद्धि हुई है।

बिक्री पक्ष पर, मात्रात्मक विश्लेषक बैंकों को अपनी प्रतिभूतियों को महत्व देने में मदद करते हैं। खरीद के पक्ष में, वे लाभदायक निवेश अवसरों की पहचान करते हैं और इनाम के खिलाफ जोखिम को मापते हैं। बैंकिंग की दुनिया से बाहर, एक मात्रात्मक विश्लेषक मूल्य निर्धारण मॉडल और जोखिम मूल्यांकन रणनीतियों को विकसित करने में मदद करने वाली एक बीमा कंपनी के लिए काम कर सकता है। कुछ मात्रात्मक विश्लेषकों ने निवेश या जोखिम प्रबंधन निर्णय लेने के लिए वास्तविक डेटा को क्रंच करने के बजाय, वित्तीय डेटा का मूल्यांकन करने के लिए बैक एंड डेवलपिंग कंप्यूटर सॉफ़्टवेयर पर काम किया है। इन पेशेवरों में लगभग गणित और सांख्यिकी के अलावा उन्नत कंप्यूटर प्रोग्रामिंग पृष्ठभूमि है।

फ्रंट ऑफिस क्वांटिटेटिव एनालिस्ट

फ्रंट ऑफिस मात्रात्मक विश्लेषक वित्तीय प्रतिभूतियों को बेचने और व्यापार करने वाली कंपनियों के लिए काम करते हैं। इन कंपनियों में मात्रात्मक विश्लेषक की भूमिका लाभदायक ट्रेडों की पहचान करना, मूल्य निर्धारण रणनीति विकसित करना और कुशलता से जोखिम का प्रबंधन करना है। इलेक्ट्रॉनिक ट्रेडिंग शुरू होने से पहले के दिनों में, मात्रात्मक विश्लेषकों ने आमतौर पर डेस्क व्यापारियों से अलग काम किया; विश्लेषकों ने रणनीतियों को विकसित किया, और व्यापारियों ने उन्हें निष्पादित किया। कंप्यूटर एल्गोरिदम के माध्यम से इतने अधिक व्यापार के साथ, दो भूमिकाओं को बड़े पैमाने पर समामेलित किया गया है। ट्रेडों को निष्पादित करने के लिए डेस्क व्यापारी कंप्यूटर सॉफ्टवेयर को नेविगेट करने पर भरोसा करते हैं; इस सॉफ्टवेयर का अधिकतम उपयोग मात्रात्मक विश्लेषण में निहित कौशल के स्तर की आवश्यकता है।

आधुनिक व्यापारिक वातावरण में, मात्रात्मक विश्लेषण के माध्यम से प्रभावी व्यापारिक मॉडल विकसित करने के लिए गति पर लगभग एक निकट दृष्टि केंद्रित होना आवश्यक है। खेल का नाम प्रतियोगिता से पहले एक लाभदायक व्यापार को निष्पादित करना है। जब एक शेयर प्रति शेयर एक निश्चित कीमत पर गिरता है, तो खरीद ऑर्डर निष्पादित करने के लिए प्रोग्राम किए गए एल्गोरिदम पर विचार करें। इलेक्ट्रॉनिक ट्रेडिंग में, जब ऑर्डर दर्ज किया जाता है और जब इसे निष्पादित किया जाता है तो लैग हमेशा मौजूद रहता है। एक अच्छे मौके के बाद से दूसरे मामले के अंश मौजूद हैं कि कीमतों में गिरावट ने प्रतिस्पर्धा के एल्गोरिदम को खरीदने के आदेश दिए हैं। जो लोग अपने खरीद ऑर्डर निष्पादित करते हैं, उन्हें सबसे अच्छी कीमत मिलती है; चूंकि गतिविधि खरीदना कीमतों को बढ़ाता है, प्रतियोगियों की एक पंक्ति के पीछे गिरने का मतलब है कि जब तक व्यापार को निष्पादित किया जाता है और लाभ के एक उपाय से बाहर हो जाता है तब तक बदतर कीमत को स्वीकार करना।

अंततः, फ्रंट ऑफिस मात्रात्मक विश्लेषकों ने वित्तीय संस्कृति में कई भूमिकाएं निभाईं। हमेशा की तरह, उनका प्राथमिक ध्यान लाभदायक निवेश मॉडल विकसित करने पर है जो यथासंभव कुशलता से चलते हैं। कच्चे नंबरों के साथ काम करने से परे, एक आधुनिक फ्रंट ऑफिस क्वांटिटेटिव एनालिस्ट को ट्रेडिंग प्रक्रिया से परिचित होना चाहिए। इसके अतिरिक्त, इस दिन के लिए उच्च तकनीक वाले कंप्यूटर कौशल इस भूमिका की मांग बन रहे हैं।

जोखिम प्रबंधन

जोखिम प्रबंधन मात्रात्मक विश्लेषण का एक क्षेत्र है जो 2008 के वित्तीय संकट के बाद से मांग और कथित महत्व में वृद्धि हुई है। कई वर्षों के लिए, बैंकों ने जोखिम लिया जो कि अपेक्षित रिटर्न के अनुपात से बाहर थे, नतीजा यह है कि सबसे कम अवधि में से एक में बाजार ने 1929 से देखा है। संकट के मद्देनजर, वित्तीय संस्थानों ने अपने जोखिम प्रबंधन प्रथाओं को ठीक करने के लिए प्रतिबद्ध किया है ताकि वे 2008 में समाप्त हुए घाटे के लिए खुद को उजागर किए बिना बड़े मुनाफे का पीछा करना जारी रख सकें।

जोखिम प्रबंधन विश्लेषक अपने नियोक्ताओं के लिए जोखिम रखने के लिए मात्रात्मक मॉडल विकसित करते हैं। अलग-अलग अनुपात के वित्तीय संकटों को झेलने की क्षमता निर्धारित करने के लिए बैंकों पर किए गए तनाव परीक्षण अक्सर मात्रात्मक विश्लेषकों द्वारा विकसित और संचालित किए जाते हैं जो जोखिम प्रबंधन में विशेषज्ञ होते हैं।

$ 85, 660

2018 में एक मात्रात्मक विश्लेषक के लिए औसत वार्षिक वेतन।

मॉडल सत्यापन

इस विश्लेषक की भूमिका विभिन्न क्षमताओं में काम कर रहे विश्लेषकों द्वारा विकसित किए गए नए और पुराने मात्रात्मक मॉडल का परीक्षण करना और उनकी वैधता का निर्धारण करना है। यह जैक-ऑफ-ऑल-ट्रेड्स भूमिका की तरह है क्योंकि मॉडल सत्यापन के लिए मात्रात्मक विश्लेषण के कई पहलुओं के कामकाजी ज्ञान की आवश्यकता होती है लेकिन किसी के साथ विशेषज्ञता की आवश्यकता नहीं होती है। मात्रात्मक विश्लेषण कई उद्योगों की तरह है जिसमें विशेष विशेषज्ञता उच्च वेतन के साथ पुरस्कृत की जाती है। जैसे, मॉडल सत्यापन में काम करने वाले विश्लेषक अक्सर फ्रंट ऑफिस में अपने साथियों की तुलना में कम वेतन की रिपोर्ट करते हैं।

कौशल

एक मात्रात्मक विश्लेषक, सबसे पहले और सबसे महत्वपूर्ण, संख्याओं के साथ एक विशेषज्ञ होना चाहिए। यह उन लोगों के लिए कैरियर नहीं है जो गणित से जूझते हैं। यहां तक ​​कि थोड़ा ऊपर-औसत मात्रात्मक कौशल शायद इस पेशे में चमकने के लिए अपर्याप्त हैं; मात्रात्मक विश्लेषण गणित के लिए एक कैरियर है।

मात्रात्मक विश्लेषकों के लिए हर साल उन्नत कंप्यूटर कौशल अधिक महत्वपूर्ण होते जा रहे हैं। यह एल्गोरिदम पर आधारित इलेक्ट्रॉनिक और उच्च आवृत्ति ट्रेडिंग की ओर व्यापारिक दुनिया में तेजी से बदलाव का एक कार्य है। इन एल्गोरिदम को कंप्यूटर सॉफ्टवेयर में प्रोग्राम किया जाता है, जो ट्रेडों में प्रवेश करता है और निष्पादित करता है। मात्रात्मक विश्लेषकों जो एल्गोरिदम विकसित कर सकते हैं जो सर्वोत्तम ट्रेडों को स्पॉट करते हैं और प्रतिस्पर्धा से पहले उन्हें प्राप्त करते हैं, जो वर्तमान व्यापारिक उद्योग में उच्च-भुगतान वाले कैरियर के अवसरों की कमी नहीं है।

हालाँकि मात्रात्मक विश्लेषक कई उद्योगों में काम करते हैं, लेकिन वे बड़े बैंकिंग और निवेश केंद्रों में पूरी तरह से केंद्रित हैं। इस दायरे में सभी नौकरियों की तरह, मात्रात्मक विश्लेषण में बहुत अधिक घंटों की आवश्यकता होती है और शायद ही कभी सबसे अच्छा काम / जीवन संतुलन मिलता है। इस कैरियर को लेने के लिए एक असफल काम नैतिक और एक सफल होने के लिए आवश्यक समय में डाल करने के लिए एक ironclad प्रतिबद्धता की आवश्यकता है।

औसत वेतन

2018 तक, मात्रात्मक विश्लेषक के लिए औसत वार्षिक वेतन $ 85, 660 है। औसत श्रेणी, जिसका अर्थ है 25 वीं से 75 वीं प्रतिशतक, लगभग $ 66, 000 से $ 100, 000 है। इस सीमा के भीतर एक नया विश्लेषक कहां आता है, यह उसकी भौगोलिक स्थिति, उसके नियोक्ता और उसके कौशल और अनुभव पर निर्भर करता है। इस कैरियर के लिए उल्टा संभावना बहुत बड़ी है जहां आय का संबंध है। वॉल स्ट्रीट पर शीर्ष मात्रात्मक विश्लेषकों प्रति वर्ष कई सौ डॉलर बनाते हैं।

मात्रात्मक विश्लेषकों के लिए नौकरी का दृष्टिकोण मजबूत है। यूएस ब्यूरो ऑफ लेबर स्टैटिस्टिक्स (बीएलएस) वित्तीय विश्लेषण की व्यापक छतरी के नीचे मात्रात्मक विश्लेषण करता है, यह एक क्षेत्र है जो 2012 और 2022 के बीच कम से कम 16% की वृद्धि करता है।