एक इच्छुक वित्तीय सलाहकार मेजर में क्या होना चाहिए?

वित्तीय सलाहकार पर उपभोक्ता को निवेश, कर, संपत्ति और वित्तीय प्रबंधन के भ्रामक और अक्सर भारी परिदृश्य के माध्यम से मार्गदर्शन करने का आरोप लगाया जाता है। उपभोक्ता का अंतिम लक्ष्य अपने जीवन के दौरान खर्च करने के लिए और भविष्य की पीढ़ियों के लिए एक हिस्से की रक्षा और संरक्षण के लिए पर्याप्त धन होना है। वित्तीय सलाहकार भी ग्राहक को विशिष्ट लक्ष्यों को पूरा करने में मदद करता है जैसे कि बच्चों की कॉलेज की शिक्षा के वित्तपोषण या छुट्टी घर खरीदने के लिए। नतीजतन, सलाहकार को एक सर्व-प्रयोजन धन सलाहकार के समान होना चाहिए - और अक्सर एक व्यक्तिगत परामर्शदाता और आत्मविश्वास भी।

वित्तीय सलाहकार विभिन्न प्रकार की शैक्षणिक पृष्ठभूमि से आ सकते हैं। इसके अतिरिक्त, एक उपयुक्त कॉलेज प्रमुख वित्तीय सलाहकार के पदनाम और उसकी विशेषता से प्रभावित हो सकता है। उदाहरण के लिए, एक निवेश ब्रोकरेज कंपनी के लिए काम करने वाले वित्तीय सलाहकार को अपनी दुकान के साथ शुल्क-केवल वित्तीय योजनाकार की तुलना में एक अलग कौशल सेट की आवश्यकता हो सकती है। कॉलेज प्रमुख के बावजूद, भविष्य के वित्तीय सलाहकार को अपेक्षित लाइसेंस परीक्षा उत्तीर्ण करने के लिए कॉलेज की डिग्री के शीर्ष पर विशेष प्रशिक्षण की आवश्यकता होगी।

व्यापार और वित्त

वित्तीय सलाहकार बनने के लक्ष्य के साथ कॉलेज में प्रवेश करने वाले छात्र के लिए, वित्त में एकाग्रता के साथ व्यवसाय की डिग्री आदर्श है। व्यवसायी छात्र पूंजीवाद, धन, बैंकिंग और अर्थशास्त्र की व्यापक समझ हासिल करता है। वित्तीय योजना और संबंधित मामलों को समझने में सभी महत्वपूर्ण विषय हैं। वित्त एकाग्रता एक व्यवसाय, स्टॉक या अन्य वित्तीय उत्पाद का मूल्य कैसे निर्धारित करता है, इसमें नीचे आती है। यह डिग्री किसी भी छात्र को वित्तीय सलाहकार क्षेत्र में प्रवेश करने के लिए एक ठोस कदम पर रखेगी। विशेष वित्तीय सलाहकार प्रशिक्षण व्यवसाय की प्रमुख मात्रात्मक और विश्लेषणात्मक पृष्ठभूमि का पूरक होगा।

आज, कुछ विश्वविद्यालयों में भी 'फाइनेंशियल प्लानिंग' की बड़ी कंपनियों या सर्टिफिकेट प्रोग्राम हैं। उदाहरण के लिए, सैन डिएगो स्टेट यूनिवर्सिटी व्यक्तिगत वित्तीय नियोजन में एक प्रमाण पत्र के साथ वित्तीय सेवाओं में बीएस की डिग्री प्रदान करता है। व्यवसाय की डिग्री और वित्तीय नियोजन में एकाग्रता के साथ, वित्तीय सलाहकार लाइसेंस प्राप्त करने के लिए स्नातकोत्तर पाठ्यक्रम न्यूनतम किया जा सकता है। यह डिग्री वित्तीय सलाहकार की भूमिका के कई पहलुओं को शामिल करती है जैसे कि निवेश, कर और संपत्ति नियोजन। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: एक वित्तीय नियोजक बनना चाहते हैं । यहां क्लिक करें ।)

अर्थशास्त्र और लेखा

एक अर्थशास्त्र की डिग्री, वित्त में पाठ्यक्रम के साथ, वित्तीय सलाहकार के लिए एक आधार भी प्रदान करता है। अर्थशास्त्र वैश्विक और व्यापक मैक्रो अवधारणाओं के साथ-साथ मौद्रिक और राजकोषीय नीति जैसे महत्वपूर्ण सूक्ष्म विषयों दोनों को बताता है। अर्थशास्त्र की समझ के साथ योजनाकार अपने ग्राहकों को व्यापार और वित्तीय बाजार चक्रों को पार करने में मदद करने के लिए सुसज्जित है।

सामान्य तौर पर, कोई भी व्यवसाय प्रमुख वित्तीय योजना या सलाहकार के कैरियर के लिए एक मजबूत आधार है। व्यवसाय की प्रमुख आवश्यकताएं - लेखांकन, अर्थशास्त्र, विपणन, वित्त और प्रबंधन - वित्तीय नियोजन क्षेत्र में एक सफल परिवर्तन के लिए आधारशिला रखते हैं। आप पाएंगे कि कई वित्तीय सलाहकार सीपीए या अन्य पेशेवर पदनाम रखते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: सीपीए, सीएफए या सीएफपी - अपना संक्षिप्त रूप ध्यान से चुनें ।)

यद्यपि वित्तीय सलाहकार के लिए एक व्यावसायिक डिग्री बेहतर है, एक व्यक्ति जो कॉलेज के बाद या अपने कॉलेज के अध्ययन के बाद देर से वित्तीय नियोजन क्षेत्र में प्रवेश करने का निर्णय लेता है, वह व्यवसाय की डिग्री के बिना सफलतापूर्वक आगे बढ़ सकता है। यह एक वित्तीय सलाहकार कैरियर के लाभों में से एक है; पेशे में प्रवेश के लिए कॉलेज की कोई बड़ी आवश्यकता नहीं है।

क्लाइंट से संबंधित

उदार कला, संचार या मनोविज्ञान की डिग्री महत्वपूर्ण संचार और विश्लेषणात्मक कौशल प्रदान करती है। हालांकि निवेश और व्यावसायिक अवधारणाओं को समझना महत्वपूर्ण है, वित्तीय सलाहकार का अधिकांश काम लोगों और उनकी भावनाओं के आसपास के पैसे से निपट रहा है। कम तकनीकी बड़ी कंपनियों को सलाहकार से संवाद करने और ग्राहक से अच्छी तरह से संबंधित होने में मदद मिलती है।

मनोविज्ञान का छात्र भावनाओं, भय, चिंताओं, और मन कैसे काम करता है, के बारे में सीखता है। स्पष्ट रूप से, धन और वित्तीय मुद्दे अत्यधिक भावनात्मक मुद्दे हो सकते हैं। यह प्रशिक्षण उनके ग्राहक संबंधों में वित्तीय सलाहकार को सहायता करता है।

संचार की बड़ी कंपनियों को विश्लेषणात्मक कौशल और जटिल विषयों को सरल बनाने की क्षमता से भी लाभ मिलता है। जब वित्त और निवेश की अवधारणाओं द्वारा पूरक होता है, तो संचार डिग्री वाले योजनाकार एक सफल वित्तीय सलाहकार हो सकते हैं।

उदारवादी कलाएँ ध्वनि तर्क और विश्लेषणात्मक कौशल सिखाती हैं। एक वित्तीय योजना को एकीकृत और प्रस्तावित करते समय, उत्कृष्ट महत्वपूर्ण सोच कौशल वाले सलाहकार विभिन्न विकल्पों को शिक्षित और समझाने के लिए अच्छी तरह से तैयार होंगे। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: वित्तीय योजना संगठनों का एक परिचय ।)

तल - रेखा

एक वित्तीय सलाहकार के रूप में कैरियर के लिए आवश्यक कॉलेज प्रमुख नहीं है। उस ने कहा, प्रत्येक प्रकार के कॉलेज प्रमुख के लिए फायदे और नुकसान हैं और सफल सलाहकार विभिन्न प्रकार की पृष्ठभूमि से आते हैं। चूंकि लाइसेंस प्राप्त करने और वित्तीय सलाहकार के रूप में अभ्यास शुरू करने के लिए अतिरिक्त अध्ययन और प्रमाणन की आवश्यकता होती है, इसलिए समर्पित आवेदक का किसी भी कॉलेज प्रमुख के साथ वित्तीय सलाहकार के रूप में एक सफल कैरियर हो सकता है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकारों को चुनौती देने वाले रुझान ।)