एक भालू बाजार में जीवित और समृद्ध होने के 4 तरीके

शेयरों के लिए एक भालू बाजार आ सकता है। नौ साल के बुल मार्केट के बाद, हमेशा इस बात की संभावना रहती है कि एक भालू बाजार कोने के आसपास हो। समस्या यह है कि यह पता करना कठिन हो सकता है कि यह कब आ रहा है, कब तक चलेगा या कितनी गंभीर रूप से स्टॉक की कीमतों को प्रभावित करेगा। इसलिए यह कहना हमेशा सुरक्षित है कि एक भालू बाजार आ रहा है ... आखिरकार। और कुछ पूर्वजों और बचाव के तरीकों को जानना हमेशा अच्छा होता है।

भयभीत होने का कोई कारण नहीं है। आप न केवल अगले भालू बाजार से बच सकते हैं, बल्कि आप इससे समृद्ध भी हो सकते हैं। नीचे कुछ तकनीकों का उपयोग किया गया है, जिनका उपयोग आप या तो अपने पोर्टफोलियो के घाटे को कम करने के लिए कर सकते हैं या यहां तक ​​कि बड़े बुरे भालू से कुछ पैसे लेने के लिए कर सकते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, लेख देखें: एक भालू बाजार के लिए अनुकूल ।)

परिभाषा के अनुसार, इन्वेस्टोपेडिया के अनुसार, एक भालू बाजार एक "बाजार की स्थिति है जिसमें प्रतिभूतियों की कीमतें गिर रही हैं, और व्यापक निराशावाद नकारात्मक भावना को आत्मनिर्भर बनाता है। जैसा कि निवेशकों को एक भालू बाजार में नुकसान की आशंका है और बिक्री जारी है, निराशावाद। केवल बढ़ता है। हालांकि, आंकड़े कई भिन्न हो सकते हैं, कई व्यापक बाजार सूचकांक में 20% या उससे अधिक की गिरावट, जैसे डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज (डीजेआईए) या स्टैंडर्ड एंड पूअर्स 500 इंडेक्स (एसएंडपी 500), कम से कम दो से अधिक। -माउंड पीरियड, भालू बाजार में प्रवेश माना जाता है। "

दुविधा यह है कि जब स्टॉक गिरना शुरू होता है, तो हम कभी नहीं जानते हैं कि यह एक साधारण 5% या 10% सुधार होगा, या भालू के बाजार क्षेत्र में गहरी गिरावट होगी। यदि आप बहुत लंबे समय तक प्रतीक्षा करते हैं और स्टॉक फिर से बढ़ता है, तो आप एक डुबकी पर खरीदने का मौका चूक गए हैं और कीमतों में उछाल से लाभ नहीं होगा। लेकिन अगर आप ट्रिगर खींचने में बहुत तेज हैं, तो आप देख सकते हैं कि आपकी नई स्टॉक खरीदारी में और गिरावट जारी है। इन मामलों में सर्वोत्तम समय की पहचान करना और एक भालू बाजार की शुरुआत में सक्रिय व्यापार का प्रबंधन करना मुश्किल हो सकता है।

10% सुधार समस्या नहीं है। ज्यादातर निवेशक ऐसा कर सकते हैं। यह 78% सुधार है, जैसा कि हमने 2000 से 2002 तक नैस्डैक तकनीकी बुलबुले फूटने में देखा था, या 2007 और 2009 के बीच डॉव द्वारा 54% खो दिया था। और हर बार 10% सुधार होने पर, वित्तीय केबल सामान्य से बाहर दिखाती है वॉल स्ट्रीट चीयरलीडर्स ने जनता को शांत करने के लिए, "पकड़ो, घबराओ मत, और अधिक खरीदो।"

कई बार वे हेज के रूप में लाभांश स्टॉक खरीदने का सुझाव देंगे। लेकिन अगर आप बाजार में 10% गिरते हैं, तो आप सभी में जाते हैं, और फिर यह 40% या 50% गिर जाता है, जो कि 5% लाभांश अक्सर पोर्टफोलियो विनाश के प्रकाश में एक बहुत ही छोटा सांत्वना है।

तो फिर हम वास्तव में अपने नुकसान को कम करने के लिए क्या कर सकते हैं, और यहां तक ​​कि एक भालू बाजार में कुछ पैसे कमा सकते हैं? अगले भालू बाजार पर काबू पाने के लिए यहां चार रणनीतियां हैं:

रणनीति 1: 401 (के)

2007-2009 के भालू बाजार से एक सबक यह है कि यदि आप 401 (के) के माध्यम से नियमित अंतराल पर इंडेक्स फंड खरीदते हैं, तो आप समृद्ध होंगे जब बाजार अंत में पलटाव करता है। इस रणनीति का उपयोग करने वालों को यह नहीं पता था कि भालू दिसंबर 2007, जून 2008 में समाप्त होगा, या जैसा कि अंततः मार्च 2009 में हुआ।

लोगों ने मुझे बताया कि भालू के बाजार के समाप्त होने के समय में उनका 401 (के) आधा कट गया था, लेकिन रास्ते में खरीदे गए सभी शेयर लाभदायक हो गए जब बाजार आखिरकार बदल गया और उच्च स्तर पर चढ़ गया। २०१५ तक, जो लोग वहां बैठे थे, उन्होंने मंदी के दौरान खरीदे गए सस्ते शेयरों से अधिक लाभ कमाया है, साथ ही कंपनी से मेल खाते हैं, साथ ही उनके सभी पैसे जो उन्हें २००६ में शिखर से पहले खरीदे गए शेयरों से वापस (और फिर अधिक लाभ) मिले- 07। इसलिए किसी भी एक समय में ऑल-इन नहीं जाना सबसे अच्छा है, लेकिन नियमित अंतराल पर छोटी मात्रा में निवेश करते रहना है।

रणनीति 2: शॉर्ट और लॉन्ग टर्म पुट्स खरीदना

यदि आपको लगता है कि एक भालू बाजार विकसित हो रहा है और बाजार में पर्याप्त लंबी स्थितियां हैं, तो एक और उपयोगी रणनीति सस्ती शॉर्ट और लंबी अवधि के प्रमुख सूचकांकों को खरीदना है। ध्यान रखें कि ट्रेडिंग डेरिवेटिव अक्सर मार्जिन आवश्यकताओं के साथ आता है और आमतौर पर आपके ब्रोकरेज खाते के साथ विशेष पहुंच विशेषाधिकार की आवश्यकता होती है।

एक पुट एक विकल्प है जो 100 शेयरों के अधिकारों का प्रतिनिधित्व करता है, इसकी समय सीमा समाप्त होने से पहले इसकी निश्चित अवधि होती है और इसकी बिक्री के लिए एक निर्दिष्ट मूल्य होता है। यदि आप डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज, एसएंडपी 500 और नैस्डैक और बाजार में गिरावट को देखते हैं, तो आपके सूचकांक मूल्य में वृद्धि करेंगे क्योंकि ये सूचकांक गिर रहे हैं। क्योंकि विकल्प स्टॉक की तुलना में बहुत अधिक प्रतिशत तक बढ़ते या घटते हैं, यहां तक ​​कि बहुत कम संख्या में अनुबंध आपके लंबे स्टॉक की स्थिति के नुकसान की भरपाई कर सकते हैं। जैसे-जैसे समय समाप्त हो रहा है, आपके पास खुले बाजार या व्यायाम को बेचने और शेयरों को छोड़ने का विकल्प है। (यह भी देखें: डाल विकल्प मूल बातें और कीमतों में गिरावट! एक पुट खरीदें!)

रणनीति 3: बेचना "नग्न" डालता है

एक "नग्न" पुट बेचने में उन पुट को बेचना शामिल है जो अन्य लोग खरीदना चाहते हैं, नकद प्रीमियम के बदले। एक भालू बाजार में, इच्छुक खरीदारों की कमी नहीं होनी चाहिए। जब आप पुट कॉन्ट्रैक्ट बेचते हैं, तो आपकी आशा यह है कि पुट अपने स्ट्राइक मूल्य के ऊपर या ऊपर बेकार हो जाता है। यदि ऐसा होता है, तो आप पूरे प्रीमियम को रख कर लाभ कमाते हैं, और लेनदेन समाप्त हो जाता है। लेकिन अगर स्टॉक की कीमत स्ट्राइक प्राइस से कम हो जाती है और पुट का धारक विकल्प का उपयोग करता है, तो आप नुकसान के साथ शेयरों की डिलीवरी लेने के लिए मजबूर होते हैं।

प्रीमियम आपको कुछ नकारात्मक पहलू देता है। उदाहरण के लिए, मान लें कि आप 21 जुलाई को $ 10 की स्ट्राइक के साथ बेचते हैं, और आपके द्वारा दिया गया प्रीमियम .50 है। यह आपको $ 9.50 तक नीचे की एक तकिया देता है जिसके लिए ब्रेक-इवन को बनाए रखना है।

नग्न पुट के साथ, आप एक व्युत्पन्न लेन-देन के अंत में हैं, इसलिए सबसे अच्छी रणनीति यह हो सकती है कि आप छोटी कंपनियों को अल्पकालिक पुट बेचते रहें, जो आपके पास होने पर विशेष रूप से यदि वे लाभांश का भुगतान करते हैं, तो आप बुरा नहीं मानेंगे। यहां तक ​​कि एक भालू बाजार में, ऐसी अवधि होगी जहां स्टॉक की कीमतें बढ़ती हैं, जिससे आपको पुट से मुनाफा होता है।

रणनीति 4: मूल्य में वृद्धि करने वाले आस्तियों का पता लगाना

मुझे पिछले भालू बाज़ारों पर शोध करने में मदद मिलती है, यह देखने के लिए कि कौन से स्टॉक, सेक्टर या एसेट्स वास्तव में ऊपर गए या कम से कम अपने पास रखे जब उनके चारों ओर बाजार टंकण कर रहा था। कभी-कभी कीमती धातुएँ, जैसे सोना और चाँदी, आउटपरफॉर्म। खाद्य और व्यक्तिगत देखभाल शेयरों को अक्सर "रक्षात्मक स्टॉक" कहा जाता है, आमतौर पर अच्छा करते हैं। ऐसे समय होते हैं जब बांड स्टॉक में गिरावट के साथ ऊपर जाते हैं। कभी-कभी बाजार का एक विशेष क्षेत्र, जैसे उपयोगिताओं, अचल संपत्ति, या स्वास्थ्य देखभाल, भले ही अन्य क्षेत्रों का मूल्य कम हो रहा हो, अच्छा कर सकता है।

कई वित्तीय वेबसाइट अलग-अलग समय सीमा के लिए सेक्टर प्रदर्शन प्रकाशित करती हैं, और आप आसानी से देख सकते हैं कि कौन से सेक्टर वर्तमान में दूसरों से बेहतर प्रदर्शन कर रहे हैं। उन क्षेत्रों में अपनी कुछ नकदी आवंटित करना शुरू करें, जैसा कि एक बार एक सेक्टर अच्छा करता है, और यह आमतौर पर लंबी अवधि के लिए अच्छा प्रदर्शन करता है। भालू बाजारों में अलग-अलग उत्प्रेरक भी हो सकते हैं, इसलिए यह रणनीति निवेशकों को तदनुसार आवंटित करने में भी मदद कर सकती है।

तल - रेखा

इसलिए जैसा कि आप देख सकते हैं, हमें बड़े खराब भालू बाजार से डरने की जरूरत नहीं है, बल्कि कुछ वैकल्पिक रणनीतियों को रोजगार देकर, हम उन समयों के दौरान काफी अच्छा कर सकते हैं जब कई अन्य लोग अपने पोर्टफोलियो को बड़ा नुकसान पहुंचा रहे हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, लेख देखें: बैल और भालू बाजार में खुदाई करने वाली खुदाई ।)