सलाहकार खाता
एक सलाहकार खाता एक प्रकार का निवेश खाता है जिसमें निवेश सलाहकार सेवाओं को शामिल किया जाता है ताकि एक ग्राहक को तैयार करने और निवेश खरीद और रणनीतियों को लागू करने में मदद मिल सके। रोबो सलाहकार सेवाओं की वृद्धि के साथ, सलाहकार खातों में सेवा और सलाह के कई स्तर शामिल हो सकते हैं। कई प्लेटफ़ॉर्म स्वचालित और व्यक्तिगत बातचीत का मिश्रण भी प्रदान करते हैं, जिसे हाइब्रिड सलाहकार खातों के रूप में जाना जाता है। किसी भी सलाहकार खाते की फीस संरचना आमतौर पर परिसंपत्ति आधारित होती है, जो ग्राहक द्वारा वार्षिक शुल्क खाते में रखी गई संपत्ति के प्रतिशत के आधार पर भुगतान की जाती है।
ब्रेकिंग डाउन एडवाइजर अकाउंट
सलाहकार खाते निवेशकों के लिए विभिन्न सेवाओं की एक श्रृंखला प्रदान करते हैं। सलाहकार खाते उन निवेशकों के लिए हैं जो निवेश के लिए अधिक समग्र दृष्टिकोण चाहते हैं। हालांकि, सलाहकार खाते की सेवाएं मोटे तौर पर निवेशकों के लिए हो सकती हैं। खाते समग्र पोर्टफोलियो प्रबंधन, व्यक्तिगत वित्तीय नियोजन या लक्षित पूंजी परिसंपत्तियों का समर्थन कर सकते हैं। सामान्य तौर पर, सलाहकार खातों में प्रबंधित परिसंपत्तियां विडंबनापूर्ण मानकों के अधीन होती हैं, जिसका अर्थ है कि उनकी निवेश सिफारिशें व्यापक पोर्टफोलियो फिट पर आधारित हैं। ये खाते आम तौर पर एक परिसंपत्ति-आधारित शुल्क भी लेंगे, जिसमें परिचालन लेनदेन और पोर्टफोलियो प्रबंधन खर्च शामिल हैं।
मोटे तौर पर बाजार भर में, सलाहकार खातों को आमतौर पर उच्च निवल मूल्य वाले निवेशकों या लक्षित प्लेटफार्मों के लिए लक्षित करने के लिए संरचित किया जाता है।
उच्च नेट वर्थ खाते
पेशेवर वित्तीय सलाह और समर्थन की मांग करते समय उच्च निवल मूल्य के निवेशकों को विकल्पों और सेवाओं की एक व्यापक सरणी का लाभ मिलता है।
पोर्टफोलियो प्रबंधन
उच्च निवल मूल्य के निवेशक व्यक्तिगत पोर्टफोलियो प्रबंधन की एक ऐसी भीड़ से चुन सकते हैं जो व्यापक रूप से फीस के लिए एक वित्तीय सलाहकार द्वारा देखरेख करती है जो कुल संपत्ति का 1% से 5% तक हो सकती है। निवेश न्यूनतम आमतौर पर $ 100, 000 से $ 500, 000 तक होते हैं।
वित्तीय सलाहकार स्टॉक, बॉन्ड और फंड के लिए लेनदेन को एकीकृत करने वाली सेवाओं के साथ समग्र पोर्टफोलियो प्रबंधन सिफारिशों की पेशकश करते हैं। ये पोर्टफोलियो आमतौर पर एक व्यापक आवंटन रणनीति में कामयाब होते हैं और इसमें गैर-सुरक्षा संपत्ति जैसे संपत्ति और कलाकृति के लिए वित्तीय सेवाएं भी शामिल हो सकती हैं।
यूबीएस, मॉर्गन स्टेनली और जेपी मॉर्गन द्वारा उच्च निवल मूल्य के निवेशकों के लिए प्रमुख सलाहकार मंच की पेशकश की जाती है। इन सलाहकार प्लेटफार्मों में अक्सर विशेष रैप खाते शामिल होंगे, जो ग्राहक को म्यूचुअल फंड जैसे विशिष्ट निवेश पर ध्यान केंद्रित करने की अनुमति देते हैं। यूबीएस पेस प्लेटफॉर्म एक उदाहरण प्रदान करता है।
अलग से प्रबंधित खाते
अलग-अलग प्रबंधित खाते उच्च निवल मूल्य वाले निवेशकों के लिए एक विकल्प हैं जो पेशेवर धन प्रबंधकों द्वारा प्रबंधित लक्षित पोर्टफोलियो में पूंजी निवेश करना चाहते हैं। फिडेलिटी अलग से प्रबंधित खाता प्लेटफ़ॉर्म विभिन्न रणनीतियों के साथ कई प्रस्तावों के साथ इसका एक उदाहरण प्रस्तुत करता है। ये खाते समग्र वित्तीय नियोजन के बजाय लक्षित निवेश की अनुमति देते हैं। निष्ठा न्यूनतम निवेश $ 200, 000 से $ 500, 000 तक होता है। फीस 0.20% से लेकर 1.10% तक हो सकती है।
डिस्काउंट सलाहकार खाते
डिस्काउंट निवेशकों को सलाहकार खातों की एक भीड़ भी मिलेगी जो सेवाओं के लिए एक छोटा सलाहकार शुल्क लेगी। रोबो सलाहकार जैसे कि बेहतरी कोई न्यूनतम निवेश आवश्यक सेवाओं की पेशकश करते हैं। Tiered शुल्क अनुसूचियों को बेहतरी प्लेटफ़ॉर्म के साथ खाता प्रबंधन प्रक्रिया में एकीकृत किया जाता है, कम लागत वाले डिजिटल सलाहकार को 0.25% का शुल्क दिया जाता है जबकि प्रीमियम खाते में 0.40% का शुल्क शामिल होता है।
कम से कम निवेश के साथ पेशेवर रूप से प्रबंधित डिस्काउंट सलाहकार खाते चार्ल्स श्वाब और मोहरा जैसी प्रसिद्ध निवेश कंपनियों में उपलब्ध हैं। ये खाते एक निजी वित्तीय सलाहकार से रोबो सलाहकार सेवाएं और साथ ही धन प्रबंधन सलाह प्रदान करते हैं।
चार्ल्स श्वाब बिना किसी सलाहकार खाता शुल्क के $ 5, 000 के कम न्यूनतम निवेश के लिए अपनी इंटेलिजेंट पोर्टफोलियो रोबो सलाहकार सेवाएं प्रदान करता है। मोहरा अपनी व्यक्तिगत धन प्रबंधन सेवाएं प्रदान करता है जो $ 50, 000 के न्यूनतम निवेश के लिए वित्तीय सलाहकार के साथ साझेदारी करता है। मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार सेवा मंच 0.30% की कम सलाहकार खाता शुल्क प्रदान करता है।
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