घर से एक वित्तीय नियोजक बनें

वित्तीय नियोजन पेशा पिछले कुछ दशकों में तेजी से बढ़ा है, और 2008 के सबप्राइम मेल्टडाउन ने प्रशिक्षित और जानकार पेशेवरों से ध्वनि वित्तीय सलाह की आवश्यकता के बारे में सार्वजनिक जागरूकता में काफी वृद्धि की है।

कई वित्तीय नियोजक और फर्म बढ़ी हुई गतिशीलता, ऑनलाइन समर्थन और तकनीकी सहायता के अन्य रूपों के साथ इस मांग का जवाब दे रहे हैं। इन नवाचारों ने घर से काम करके अपने पेशे में एक नया स्थान बनाने के लिए वित्तीय योजनाकारों की एक छोटी लेकिन बढ़ती संख्या की अनुमति दी है, या तो भाग या पूर्णकालिक।

चाबी छीन लेना

• वित्तीय योजनाकार बनना एक आकर्षक कैरियर कदम हो सकता है, जो लोगों को उनके निवेश और व्यक्तिगत वित्त के साथ मदद कर सकता है।
• एक बार पारंपरिक कार्यालयों से बाहर होने के बाद, कई नए प्लेटफार्म वित्तीय योजनाकारों को घर से दूर काम करने की अनुमति देते हैं।
• ये नवाचार व्यक्तिगत स्वायत्तता और लचीलेपन का एक नया स्तर प्रदान करते हैं, लेकिन स्वरोजगार जोखिम के साथ भी आते हैं जैसे कि गारंटीकृत आय की कमी और कोई फ्रिंज लाभ नहीं

घर से काम करना

यद्यपि यह प्रवृत्ति कई अन्य क्षेत्रों में बढ़ रही है, जैसे कि यात्रा उद्योग, यह वित्तीय समुदाय में पकड़ बनाने के लिए धीमा रहा है क्योंकि अधिकांश ग्राहकों को व्यक्तिगत सेवा और सलाह के स्तर की आवश्यकता होती है जो परंपरागत रूप से केवल फेस-टू-फेस संपर्क के माध्यम से उपलब्ध होती है। । लेकिन प्रौद्योगिकी उस बिंदु पर पहुंच गई है जहां योजनाकार ऑनलाइन ग्राहकों के साथ प्रभावी ढंग से काम कर सकते हैं और फोन, आईएम और वीडियो चैट के माध्यम से सलाह और जानकारी प्रदान कर सकते हैं।

वेबसाइटों की संख्या जो ग्राहकों को अपेक्षाकृत सरल वित्तीय स्थितियों के साथ अपनी जानकारी दर्ज करने और व्यक्तिगत सिफारिशें प्राप्त करने की अनुमति देती है और इन साइटों द्वारा प्रदान की जाने वाली उत्पादों और सेवाओं की सरणी के साथ-साथ सलाह और तेज़ी से बढ़ रही है।

योजनाकारों के लिए एक नया अवसर

ऑनलाइन सलाह देने वाली फर्मों के लिए काम करने के लिए चुनने वाले योजनाकारों को सबसे अधिक संभावना अभी भी एक कार्यालय में कम से कम कुछ समय बिताना होगा, लेकिन कई मामलों में यह व्यवस्था उन्हें दैनिक नौ से पांच पीस से बचने की अनुमति देगी। जिस किसी के पास उचित लाइसेंस और साख है, उसे व्यवसाय करने के लिए घर में काम करने के लिए बस एक कंप्यूटर और एक जगह की आवश्यकता होती है। कुछ योजनाकार एक परिचयात्मक बैठक के लिए नियुक्ति करके ग्राहकों से मिलेंगे और उसके बाद से फोन या ऑनलाइन के माध्यम से उनके साथ संवाद करेंगे, जबकि अन्य योजनाकार विशेष रूप से घर से काम करते हैं और अपने ग्राहकों की नीति के आधार पर, अपने ग्राहकों के बहुमत को कभी नहीं देख सकते हैं। ।

कुछ नियोजक भी अपने (योजनाकारों के) घरों में सीधे ग्राहकों के साथ मिल सकते हैं यदि उनके पास अपने निवास पर एक अलग कार्यालय और बैठक क्षेत्र बनाने का साधन हो। बेशक, घर से काम करना हमेशा कुछ हद तक एक विकल्प रहा है, लेकिन पिछले समय में आमतौर पर कागजी कार्रवाई करने और अन्य कार्यों को पूरा करने के लिए एक केंद्रीय कार्यालय में नियमित रूप से आने की आवश्यकता होती है; हालांकि यह अभी भी कभी-कभी आवश्यक है, नई डेटा-शेयरिंग तकनीक जैसे ड्रॉपबॉक्स ने इलेक्ट्रॉनिक रूप से प्रलेखन प्रसारित करना और साझा करना बहुत आसान बना दिया है।

ऑनलाइन विकल्प वाली कंपनियां

कई वेबसाइटें जो ऑनलाइन प्लानिंग की पेशकश करती हैं या तो अपने क्लाइंट को अपने सभी वित्तीय खातों या सूचनाओं को एक परिष्कृत मालिकाना नियोजन या बजट कार्यक्रम में अपलोड करने की अनुमति देती हैं या लेती हैं, जिससे प्लानर ग्राहक की संपूर्ण वित्तीय तस्वीर को एक नज़र में देख सकते हैं। तकनीकी पारदर्शिता का यह स्तर उस समय की मात्रा को बहुत कम कर देता है जो योजनाकारों को परंपरागत रूप से अपने ग्राहकों की वित्तीय जानकारी को इकट्ठा करने और दर्ज करने में खर्च करना पड़ता था। ग्राहक जो इस चैनल के माध्यम से अपनी सभी जानकारी ठीक से प्रदान करते हैं, वे अक्सर कुछ विषयों पर योजनाकार से तत्काल प्रतिक्रिया प्राप्त कर सकते हैं।

इन सेवाओं की पेशकश करने वाली कुछ वेबसाइटों में शामिल हैं:

• Learnvest ( www.learnvest.com )
  एलेक्सा वॉन टोबेल द्वारा 2009 में शुरू की गई, यह साइट एक महिला ग्राहक को पूरा करती है और अपने नियोजकों को ग्राहकों के साथ सहानुभूति रखने की क्षमता प्रदान करती है, जबकि वे सीखते हैं कि वे खराब वित्तीय आदतों को कैसे तोड़ते हैं और नए बनाते हैं। इसका मुख्य लक्ष्य केवल एक उपयोगकर्ता के अनुकूल मंच प्रदान करना है जिससे महिलाएं अपने वित्त का नियंत्रण शुरू कर सकती हैं। ग्राहक अपने सभी वित्त को एक नज़र में देखने के लिए साइट के My Money Center प्लेटफ़ॉर्म का उपयोग कर सकते हैं। साइन अप करने वालों को एक प्रमाणित वित्तीय नियोजक® व्यवसायी के साथ-साथ एक मासिक समाचार पत्र के साथ एक मुफ्त प्रारंभिक परामर्श मिलता है। Learnvest एक शुल्क के लिए व्यक्तिगत, निष्पक्ष सलाह प्रदान करता है और किसी भी प्रकार की धन प्रबंधन सेवाओं की पेशकश नहीं करता है।
• व्यक्तिगत पूंजी (www.personalcapital.com)
  बिल हैरिस ने इस वेबसाइट को 2011 में $ 100, 000 से $ 2, 000, 000 के साथ ग्राहकों को निवेश के लिए प्रभावी धन प्रबंधन प्रदान करने के प्रयास में लॉन्च किया था। व्यक्तिगत पूंजी एक टर्बो-चार्ज इंडेक्सिंग निवेश कार्यक्रम प्रदान करती है और प्रत्येक ग्राहक के साथ सीधे संवाद करने के लिए एक व्यक्तिगत सलाहकार प्रदान करती है। ग्राहक अपने सभी वित्तीय खातों को ऑनलाइन वित्तीय डैशबोर्ड पर एक साथ जोड़ सकते हैं। टाइम पत्रिका ने कंपनी को 2012 में 50 सर्वश्रेष्ठ वेबसाइटों में से एक का नाम देकर डिजिटल प्लेटफॉर्म में वित्तीय नियोजन को एकीकृत करने के अपने प्रयास के लिए पुरस्कृत किया। एक बुनियादी सदस्यता मुफ़्त है और व्यक्तिगत सलाह और पैसे प्रबंधन की कीमत बहुत प्रतिस्पर्धी है।
• नेस्ट वाइज (www.nestwise.com)
  यह साइट मध्यम वर्ग के लिए व्यापक, सुविधाजनक और सस्ती वित्तीय नियोजन सेवाओं की पेशकश करने के लिए समर्पित है। यह अपने ग्राहकों के वित्त को उनके जीवन लक्ष्यों के साथ एक दर्शन का उपयोग करने के लिए संरेखित करने का प्रयास करता है जिसे वे पूर्ण जीवन वित्तीय प्रबंधन कहते हैं। मुफ्त सदस्यता में एक प्रारंभिक वित्तीय मूल्यांकन और ऑनलाइन शिक्षण केंद्र तक पहुंच शामिल है। प्रीमियम सदस्यता प्रीमियम लेख और सीखने के उपकरण और 90-दिवसीय फिटनेस ट्रैक कार्यक्रम प्रदान करती है। ग्राहक जो व्यक्तिगत सलाह के लिए भुगतान करने का विकल्प चुनते हैं, उन्हें स्वचालित रूप से मुफ्त प्रीमियम सदस्यता मिलती है।

मुआवजा और लाभ

नेस्टवाइज और लर्नवेस्ट जैसी कंपनियों के लिए दूरस्थ रूप से काम करने वाले वित्तीय योजनाकारों को आमतौर पर ग्राहक द्वारा भुगतान किया जाता है या वेतन मिलता है। और जबकि अधिकांश योजनाकारों को अभी भी संपर्कों के क्षेत्र में खुद को बाजार में लाने की उम्मीद है, आमतौर पर पर्याप्त लीड नियमित रूप से प्रदान की जाती हैं। लेकिन इस आला के लाभ डॉलर और सेंट से परे हैं; कुछ साइटें एक वित्तीय योजनाकार को 24/7 पहुंच प्रदान करती हैं, जो काम करने की रातों का आनंद लेने वालों के लिए एक आकर्षक विकल्प हो सकता है।

अन्य काम-घर की नौकरियों के साथ, यह विकल्प छोटे बच्चों के साथ योजनाकारों से भी अपील कर सकता है। जिन माताओं ने अपने वित्तीय करियर को छोटे बच्चों की देखभाल करने के लिए छोड़ दिया है, वे इस प्रकार की व्यवस्था को एक पारंपरिक सलाहकार की स्थिति की तुलना में अपने कार्यक्रम में फिट करने में सक्षम हो सकते हैं, और यह विकल्प ज्यादातर अन्य काम-घर के विकल्पों की तुलना में काफी अधिक भुगतान करेगा।

तल - रेखा

अब अपने घर से एक योजनाकार के रूप में काम करने की संभावना तलाशने का एक अच्छा समय हो सकता है। अगले कुछ वर्षों में उद्योग में इस नवजागरण के सामने आने की संभावना है, क्योंकि ऑफसाइट सलाहकारों का उपयोग करने वाली कई साइटों में पर्याप्त विस्तार की योजना है। घर से वित्तीय सलाहकार के रूप में काम करने के बारे में अधिक जानकारी के लिए, ऊपर सूचीबद्ध वेबसाइटों पर जाएँ या वित्तीय योजना संघ से संपर्क करें।