एस्टेट योजना के लिए प्रमाणपत्र

एस्टेट प्लानिंग में कानूनी, वित्तीय, और लेखा सलाहकार सेवाओं का एक सेट शामिल है, जो ग्राहकों को अपनी संपत्ति को कर-कुशल तरीके से वारिसों को हस्तांतरित करने में मदद करता है। प्रासंगिक अनुभव के साथ वित्त, लेखा और कानूनी पेशेवरों के लिए कई संपत्ति नियोजन प्रमाणपत्र उपलब्ध हैं। उम्मीदवारों को पहले आवश्यकताओं के न्यूनतम स्तर को पूरा करना होगा।

यदि आप एस्टेट प्लानिंग में करियर पर विचार कर रहे हैं - या एक एस्टेट प्लानर को नियुक्त करना चाहते हैं - तो निम्नलिखित आपको भूमिका से जुड़े विशिष्ट प्रमाणपत्रों का अवलोकन देगा और प्रत्येक की आवश्यकता और उद्धार करेगा।

चाबी छीन लेना

• एस्टेट प्लानर बनने के लिए वित्तीय, कर और लेखा ज्ञान की आवश्यकता होती है।
• एस्टेट प्लानर के पास आमतौर पर कानून, लेखांकन, और / या वित्त डिग्री और प्रमाणपत्र होते हैं।
• आम प्रमाणपत्र संपत्ति नियोजक के पास चार्टर्ड ट्रस्ट और एस्टेट प्लानर (CTEP), मान्यता प्राप्त एस्टेट प्लानर (AEP), और प्रमाणित ट्रस्ट और वित्तीय सलाहकार (CFTA) शामिल हो सकते हैं।

एस्टेट प्लानर्स की भूमिका

एस्टेट प्लानर आम तौर पर व्यक्तिगत निवेशकों, परिवार के कार्यालयों, व्यापार मालिकों और उच्च निवल मूल्य वाले व्यक्तियों के साथ काम करते हैं। एक एस्टेट प्लानर की भूमिका जटिल है और इसमें कई चलती भागों शामिल हैं।

एक एस्टेट प्लानर ग्राहकों के साथ अपनी इच्छा के अनुसार, वारिसों और अन्य लाभार्थियों को कुशलतापूर्वक पारित करने के लिए एक कर-नियोजन रणनीति तैयार करने और लागू करने के लिए काम करता है। संपत्ति योजना के अन्य पहलुओं में जीवन बीमा का चयन करने के लिए दान योग्य योगदानों की सीमा होती है।

कुछ प्रमुख एस्टेट-प्लानिंग प्रदाता वित्तीय सलाहकार और धन प्रबंधन सेवाओं के साथ अपने अभ्यास को एकीकृत करते हैं। वेल्थ मैनेजर, ट्रस्ट ऑफिसर और ट्रस्ट एडमिनिस्ट्रेटर, इन्वेस्टमेंट ऑफिसर, वकील, अकाउंटेंट और फाइनेंशियल प्लानर सभी को सर्टिफिकेट हासिल करने में रुचि हो सकती है।

शिक्षा और विशेषज्ञता

अधिकांश संपत्ति योजनाकारों के पास कानून, लेखा और / या वित्त डिग्री और प्रमाणपत्र और अच्छे कारण हैं। एस्टेट प्लानिंग संघीय और राज्य कानूनों, आईआरएस शासनों और न्यायिक व्याख्याओं का एक जटिल चक्रव्यूह है। ये सभी प्रभावित करते हैं कि कैसे कर और लेनदेन के प्रकार, स्थानान्तरण, ट्रिगर घटनाओं, व्यक्तिगत प्रोफाइल-आयु, एकल या विवाहित, आदि - और संस्थाओं के आधार पर कर उद्देश्यों के लिए आय और आय का इलाज किया जाता है। इन लेन-देन को बनाने और प्रबंधित करने के लिए विवेकाधीन कर्तव्यों और जिम्मेदारियों को समझने की आवश्यकता होती है।

लगातार बदलते कानून, साथ ही न्यायिक और राजनीतिक जलवायु, संपत्ति की योजना बना रहे हैं एक अत्यधिक गतिशील क्षेत्र जिसमें सलाहकार इंजीनियरिंग लेनदेन हैं जो अधिकारियों के साथ पानी रखना चाहिए। कुछ प्रथाओं और अंतर्दृष्टि में एक छोटा शेल्फ जीवन हो सकता है। विभिन्न वित्तीय उन्नत डिग्री, कानून की डिग्री, और प्रमाणपत्रों के अलावा- एमबीए, एमपीए, जेडी, सीपीए, और सीएफए-विशिष्ट, जटिल और क्षेत्र की लगातार बदलती प्रकृति विशेष प्रमाणपत्रों को सहायक बनाती है। उनके पास होने से एस्टेट प्लानर्स को विश्वसनीयता भी मिलती है, जो उनके व्यवसाय को बढ़ाने में मदद करता है।

एस्टेट प्लानिंग सर्टिफिकेशन अर्जित करने के लिए आम तौर पर नैतिकता, वित्तीय नियोजन, कर कानून, अनुपालन और नियामक वातावरण पर प्रशिक्षण पाठ्यक्रम की आवश्यकता होती है।

एस्टेट योजना प्रमाणपत्र

नीचे सबसे आम प्रमाणपत्र हैं जो एक एस्टेट प्लानर पकड़ सकते हैं।

चार्टर्ड ट्रस्ट और एस्टेट प्लानर (CTEP)

ग्लोबल एकेडमी ऑफ फाइनेंस एंड मैनेजमेंट CTEP पदनाम के लिए प्रमाणित निकाय है, जिसमें ऐसे पेशेवरों पर जोर दिया जाता है जो हाई-नेट-वर्थ क्लाइंट्स की सेवा देते हैं। CTEP की कमाई के लिए एस्टेट प्लानिंग या ट्रस्ट में कम से कम तीन साल के अनुभव की आवश्यकता होती है। इसके अतिरिक्त, उम्मीदवारों के पास होना चाहिए:

• एक मान्यता प्राप्त स्कूल या संगठन से वित्त, कर, लेखा, वित्तीय सेवाओं, कानून या एमबीए, एमएस, पीएचडी, या जेडी में स्नातक या स्नातक की डिग्री।
• पाँच या अधिक अनुमोदित और संबंधित पाठ्यक्रम।
• एक प्रमाणन प्रशिक्षण पाठ्यक्रम।
• वार्षिक सतत शिक्षा आवश्यकताएं, जो बदलती रहती हैं।

मान्यता प्राप्त एस्टेट प्लानर (AEP)

AEP पदनाम को नेशनल एसोसिएशन ऑफ़ एस्टेट प्लानर्स एंड काउंसिल्स द्वारा सम्मानित किया जाता है। उम्मीदवारों को चाहिए:

• एक वकील के रूप में कानून का अभ्यास करने के लिए लाइसेंस प्राप्त किया जा सकता है, एक सीपीए के रूप में अभ्यास करने के लिए, या वर्तमान में चार्टर्ड लाइफ अंडरराइटर (सीएलयू), चार्टर्ड वित्तीय सलाहकार (ChFC), प्रमाणित वित्तीय नियोजक (सीएफपी), या प्रमाणित ट्रस्ट और वित्तीय सलाहकार (CTFA) के रूप में नामित किया जाए। ), दूसरों के बीच में।
• एक वकील, एकाउंटेंट, जीवन बीमा पेशेवर, वित्तीय योजनाकार या ट्रस्ट अधिकारी के रूप में एस्टेट-प्लानिंग गतिविधियों में संलग्न रहें।
• एस्टेट प्लानिंग और एस्टेट-प्लानिंग गतिविधियों में कम से कम पांच साल का अनुभव हो।
• पिछले 24 महीनों के दौरान न्यूनतम 30 घंटे की शिक्षा जारी रखें, जिसमें से कम से कम 15 घंटे एस्टेट प्लानिंग में होने चाहिए।
• एस्टेट प्लानिंग में 15 साल से कम के अनुभव वाले लोगों को द अमेरिकन कॉलेज के माध्यम से दो स्नातक पाठ्यक्रम पूरे करने चाहिए।

प्रमाणित ट्रस्ट और वित्तीय सलाहकार (CTFA)

CFTA को अमेरिकन बैंकर्स एसोसिएशन द्वारा सम्मानित किया जाता है। आवश्यकताओं में शामिल हैं:

• धन प्रबंधन और एक अनुमोदित धन प्रबंधन प्रशिक्षण कार्यक्रम के पूरा होने में न्यूनतम तीन वर्ष का अनुभव।
• सिफारिश का एक पत्र।
• एक आचार कथन।
• एक परीक्षा पास करना।

पदनाम को बनाए रखने के लिए, प्रत्येक तीन वर्षों में सतत शिक्षा के 45 क्रेडिट की आवश्यकता होती है।

संबंधित धन प्रबंधन सलाहकार प्रमाणपत्र

संपत्ति की योजना से संबंधित कई प्रमाणपत्र भी हैं जो उपयोगी हो सकते हैं। इसमें शामिल है:

• चार्टर्ड वेल्थ मैनेजर
• चार्टर्ड एसेट मैनेजर
• चार्टर्ड पोर्टफोलियो मैनेजर
• चार्टर्ड अनुपालन अधिकारी

तल - रेखा

एस्टेट प्लानर बनना मुश्किल हो सकता है और इसके लिए कानून, लेखा और वित्त सहित अनुभव और ज्ञान की आवश्यकता होती है। एक एस्टेट प्लानिंग प्रमाणन अर्जित करना एक एस्टेट प्लानर के कौशल और विश्वसनीयता को बढ़ाता है।