व्यय सीमा

व्यय सीमा का निर्धारण

एक व्यय सीमा एक म्यूचुअल फंड द्वारा किए गए ऑपरेटिंग खर्चों पर रखी गई सीमा है। व्यय सीमा को निधि की औसत निवल संपत्तियों के प्रतिशत के रूप में व्यक्त किया जाता है और एक शेयरधारक द्वारा शुल्कित शुल्क पर कैप का प्रतिनिधित्व कर सकता है।

ब्रेकिंग डीप एक्सपेंस लिमिट

व्यय सीमाएं अक्सर स्वेच्छा से इसके प्रबंधक द्वारा एक निधि पर रखी जाती हैं। एक व्यय सीमा के अतिरिक्त एक फंड को और अधिक आकर्षक बना सकता है क्योंकि निवेशकों को उनके द्वारा लगाए जाने वाले अधिकतम प्रतिशत के बारे में पूरी तरह से पता है। व्यय सीमा के साथ, फीस कभी भी निर्दिष्ट प्रतिशत से ऊपर नहीं बढ़ेगी; हालाँकि, फंड निर्धारित सीमा के तहत शुल्क ले सकता है। व्यय सीमा का उपयोग करने वाले फंड को कैप्ड फंड के रूप में संदर्भित किया जाता है क्योंकि सीमा उस सीमा को कवर करती है जो शेयरधारकों से वसूला जा सकता है।

फंड कंपनियां अपने प्रॉस्पेक्टस के दस्तावेजों में कैप किए गए खर्च के स्तर का विवरण देती हैं। आमतौर पर, एक निर्धारित अवधि के लिए कैप किए गए व्यय स्तर को स्थापित किया जाएगा। कैप किए गए व्यय स्तर को नवीनीकृत या संशोधित करने के लिए, निधि को अपने निदेशक मंडल से अनुमोदन प्राप्त करना होगा। फंड कंपनियां अपने विवेक पर व्यय कैप को जोड़, संशोधित या निरस्त कर सकती हैं, लेकिन प्रलेखन और प्रकटीकरण प्रदान किया जाना चाहिए। कैप्ड फंड और सूचकांक प्रति घटक निवेश के अधिकतम स्तर का पालन करते हैं। यह व्यापक फैलाव के लिए प्रदान कर सकता है और फंड के प्रदर्शन को प्रभावित करने वाले एकल होल्डिंग को रखता है। एक्सपेंस कैप में बदलाव से फंड के सालाना रिटर्न पर असर पड़ेगा। व्यय कैप स्तर में किसी भी वृद्धि से कम रिटर्न मिल सकता है, जबकि घटता प्रदर्शन बढ़ाने में मदद करेगा।

कैप्ड फंड्स का उदाहरण

निवेशित बाजार में कई कैप्ड फंड और कैप्ड इंडेक्स मौजूद हैं। स्टैंडर्ड एंड पूअर्स (एसएंडपी) कई कैप्ड इंडेक्स का प्रबंधन करता है जो कि निष्क्रिय निवेश बेंचमार्क के लिए इस्तेमाल किया जा सकता है। एसएंडपी के कैप्ड सूचकांकों में निम्नलिखित शामिल हैं:

• एसएंडपी / टीएसएक्स 60 कैप्ड
• एसएंडपी / टीएसएक्स कैप्ड कम्पोजिट
• एसएंडपी / टीएसएक्स कैप्ड एनर्जी
• एसएंडपी रूस बीएमआई कैप्ड
• एसएंडपी इटली लार्ज एंड मिड कैप कैप्ड
• एसएंडपी ऑल अफ्रीका कैप्ड
• DJCI गैस और तेल कैप्ड घटक
• एस एंड पी GSCI कैप घटक

म्यूचुअल फंड शुल्क के प्रकार

म्यूचुअल फंड मैनेजर विभिन्न शुल्क लगा सकते हैं। मोटे तौर पर, फीस दो व्यापक श्रेणियों में आती है: फंड में प्रवेश करने के लिए भुगतान की गई लेनदेन फीस (जिसे लोड भी कहा जाता है) और चल रही वार्षिक फीस जो आप फंड में निवेशित रहने के लिए भुगतान करते हैं। अमेरिकी प्रतिभूति और विनिमय आयोग आम तौर पर एक म्यूचुअल फंड कंपनी से शुल्क नहीं ले सकता है। इसका एक अपवाद अधिकांश स्थितियों में 2% मोचन शुल्क की सीमा है। वित्तीय उद्योग नियामक एसोसिएशन बिक्री भार को 8.5% तक सीमित करता है, और 12B-1 फीस का उपयोग विपणन और वितरण खर्चों को 0.75% करने के लिए किया जाता है।

इन्वेस्टमेंट अकाउंट्स प्रोवाइडर नाम की तुलना करें। विज्ञापनदाता का विवरण × इस तालिका में दिखाई देने वाले प्रस्ताव उन साझेदारियों से हैं जिनसे इन्वेस्टोपेडिया को मुआवजा मिलता है।

संबंधित शर्तें

कैप्ड फ़ंड एक कैप्ड फ़ंड एक ऐसी फ़ंड है जिसमें निर्दिष्ट अधिकतम सीमाएँ होती हैं जो इसके निवेश या व्यय संरचना में शामिल होती हैं। अधिक आपको म्यूचुअल फंड क्लास सी शेयर्स कब खरीदना चाहिए? क्लास सी-शेयर म्यूचुअल फंड शेयरों की कक्षाएं हैं जो वार्षिक प्रशासनिक शुल्क लेती हैं, एक निश्चित प्रतिशत पर सेट होती हैं। हालांकि, अन्य शेयर वर्गों के विपरीत, वे बिक्री शुल्क तब नहीं लेते हैं जब वे खरीदे जाते हैं या जब वे एक निश्चित अवधि के बाद बेचे जाते हैं। अधिक लोड-वफ़्ड फ़ंड लोड-वफ़्ड फ़ंड एक म्यूचुअल फ़ंड का एक शेयर वर्ग है जो आम तौर पर अपने निवेशकों (जैसे फ्रंट-एंड लोड्स) से शुल्क वसूल करता है। अधिक 12B-1 शुल्क एक 12b-1 शुल्क विपणन, वितरण और अन्य खर्चों के लिए एक म्यूचुअल फंड incurs का भुगतान करने की ओर जाता है। व्यय अनुपात अनुपात (ईआर), जिसे कभी-कभी प्रबंधन व्यय अनुपात (एमईआर) भी कहा जाता है, यह बताता है कि प्रशासनिक और अन्य परिचालन खर्चों के लिए फंड की कितनी संपत्ति का उपयोग किया जाता है। अधिक सेवा शेयर सेवा शेयर एक म्यूचुअल फंड के शेयर हैं जो निवेशकों के सवालों का जवाब देने वाले व्यक्तियों की भरपाई के लिए अतिरिक्त शुल्क लेते हैं। अधिक साथी लिंक