वित्तीय विश्लेषक: कैरियर पथ और योग्यता

वित्तीय विश्लेषक कंपनियों, सार्वजनिक और निजी संगठनों और व्यक्तियों द्वारा निवेश निर्णयों में उपयोग के लिए वित्तीय योजनाओं, अनुमानों और विश्लेषणात्मक रिपोर्टों का उत्पादन करते हैं। विश्लेषक नौकरी के प्रकार के आधार पर, कर्तव्यों में काफी भिन्न हो सकते हैं।

कुछ वित्तीय विश्लेषक बैंक, ब्रोकरेज, मनी मैनेजमेंट फर्म और अन्य संगठनों के लिए स्टॉक, बॉन्ड और अन्य प्रतिभूतियों का विश्लेषण करते हुए प्रतिभूति उद्योग में काम करते हैं। ये वित्तीय विश्लेषक आमतौर पर स्टॉक या बॉन्ड की संकीर्ण श्रेणी में विशेषज्ञता विकसित करते हैं, जैसे कि कनाडाई कॉर्पोरेट बॉन्ड या टेक्नोलॉजी स्टॉक, उदाहरण के लिए।

अन्य वित्तीय विश्लेषक बड़े निगमों के लिए काम करते हैं, आंतरिक वित्तीय आंकड़ों का विश्लेषण करते हैं और वित्तीय योजनाओं, राजस्व और व्यय अनुमानों का उत्पादन करते हैं, और कंपनी के अधिकारियों द्वारा बजट और निवेश निर्णयों को सूचित करने के लिए सिफारिशें करते हैं। गैर-लाभकारी संगठन और सरकारी निकाय भी इस प्रकार के काम में वित्तीय विश्लेषकों को नियुक्त करते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, "वित्तीय विश्लेषक के जीवन में एक दिन" देखें)

चाबी छीन लेना

• एक वित्तीय विश्लेषक कंपनियों को व्यापार निर्णय लेने में मदद करने के लिए डेटा को खींचता है या निवेशक कार्रवाई करते हैं, जैसे स्टॉक या अन्य सुरक्षा खरीदना या बेचना।
• वे कंपनियों, क्षेत्रों और उद्योगों के बारे में भविष्यवाणियां करने के लिए मैक्रोइकॉनॉमिक और माइक्रोइकॉनॉमिक मुद्दों और कंपनी के मूल सिद्धांतों का वजन करते हैं।
• कुछ गणित या वित्त से संबंधित में स्नातक की डिग्री दी जाती है और वरिष्ठ स्तर तक बढ़ने का मतलब है प्रमाणपत्र और / या एमबीए प्राप्त करना।
• एक हाल ही में कॉलेज के स्नातक एक और वरिष्ठ विश्लेषक की देखरेख में, जूनियर स्तर पर शुरू होने की उम्मीद कर सकते हैं।
• कुछ वर्षों के अनुभव के साथ, कई प्रमुख प्रमाणपत्र और एक प्रतिष्ठित विश्वविद्यालय से एमबीए एक वरिष्ठ भूमिका के लिए आगे बढ़ सकते हैं।

करिअर पथ

एक वित्तीय विश्लेषक बनने के लिए हाल ही में स्नातक की डिग्री स्नातक एक वरिष्ठ विश्लेषक के मार्गदर्शन में एक जूनियर स्थिति में शुरू होने की उम्मीद कर सकता है। कई वर्षों के अनुभव के बाद, कई जूनियर वित्तीय विश्लेषक उन्नत डिग्री के लिए स्नातक स्कूल में लौटने पर विचार करते हैं। हालांकि जूनियर विश्लेषकों को उन्नति से रोक नहीं दिया जाता है, लेकिन अधिक जिम्मेदारी वाले पदों पर निरंतर प्रगति आमतौर पर स्कूल लौटने की आवश्यकता होती है। एक मास्टर की डिग्री के साथ एक स्नातक एक वरिष्ठ वित्तीय विश्लेषक के रूप में काम शुरू करने या बहुत जल्दी स्थिति में वृद्धि की उम्मीद कर सकता है।

अधिक अनुभव और विशेषज्ञता के साथ, एक वरिष्ठ वित्तीय विश्लेषक पर्यवेक्षी स्थिति में जारी रह सकता है। प्रतिभूति उद्योग में एक वरिष्ठ विश्लेषक अक्सर पोर्टफोलियो मैनेजर या फंड मैनेजर बनने के लिए वरिष्ठ विश्लेषकों की एक टीम की देखरेख करता है। एक वरिष्ठ प्रबंधन भूमिका दर्ज करने का अवसर भी हो सकता है। कॉर्पोरेट जगत में, वरिष्ठ विश्लेषक अपने विभागों के भीतर काम करने वाले समूहों की निगरानी करने वाले ट्रेजरी मैनेजर बन सकते हैं। कंपनी के सभी वित्तीय गतिविधियों के लिए जिम्मेदार एक मुख्य वित्तीय अधिकारी (CFO) या मुख्य निवेश अधिकारी (CIO) बनने के लिए रैंक के माध्यम से एक असाधारण प्रदर्शनकर्ता बढ़ सकता है।

एक उन्नत वित्तीय विश्लेषक की स्थिति में आमतौर पर उपयुक्त विषय फोकस के साथ एमबीए की डिग्री या वित्त में मास्टर डिग्री की आवश्यकता होती है।

शिक्षा आवश्यकताएँ

जबकि एक स्नातक की डिग्री एक प्रवेश स्तर के वित्तीय विश्लेषक की स्थिति के लिए न्यूनतम आवश्यकता है, यूएस ब्यूरो ऑफ लेबर स्टेटिस्टिक्स (बीएलएस) द्वारा एकत्र किए गए डेटा से पता चलता है कि आमतौर पर क्षेत्र में स्थायी और उन्नत पदों के लिए मास्टर डिग्री आवश्यक है।

विभिन्न प्रकार के स्नातक विषय आमतौर पर नियोक्ताओं द्वारा स्वीकार किए जाते हैं, जिसमें वित्त, लेखा और अर्थशास्त्र जैसे व्यावसायिक क्षेत्र शामिल हैं। इस क्षेत्र में उन्नत मात्रात्मक कौशल के महत्व के कारण, सांख्यिकी, गणित, इंजीनियरिंग और भौतिकी में स्नातक की डिग्री वित्तीय विश्लेषकों के लिए असामान्य नहीं है। हालांकि, इन डिग्री वाले आवेदक विशेष रूप से लेखांकन और वित्त में व्यावसायिक शोध से लाभ उठा सकते हैं।

$ 85, 660

यूएस ब्यूरो ऑफ लेबर स्टैटिस्टिक्स (बीएलएस) के मई 2018 के आंकड़ों के अनुसार, सभी अनुभव स्तरों के वित्तीय विश्लेषकों के लिए औसत वार्षिक आय।

रोबो सलाहकारों का उदय

अन्य योग्यता और कौशल

कुछ वित्तीय विश्लेषकों को फाइनेंशियल इंडस्ट्री रेगुलेटरी अथॉरिटी (FINRA) से एक उपयुक्त लाइसेंस प्राप्त करना चाहिए, जो संयुक्त राज्य अमेरिका में संचालित होने वाली प्रतिभूतियों फर्मों और दलालों के लिए नियमों को लिखने और लागू करने के लिए जिम्मेदार है। लाइसेंसधारक को आम तौर पर रोजगार देने वाली फर्म से प्रायोजन की आवश्यकता होती है, इसलिए अधिकांश वित्तीय विश्लेषक नौकरी शुरू करने के बाद ही लाइसेंस प्राप्त करते हैं। हालांकि, लंबे समय तक रोजगार सफल लाइसेंस पर आकस्मिक हो सकता है।

कई नियोक्ताओं को उम्मीद है कि वित्तीय विश्लेषकों को क्षेत्र में प्रमाणीकरण का पीछा करना होगा। क्षेत्र में प्रमुख प्रमाण सीएफए संस्थान द्वारा चार्टर्ड चार्टर्ड फाइनेंशियल एनालिस्ट (सीएफए) पदनाम है। यह वित्तीय विश्लेषकों के पास कम से कम चार पूर्ण वर्ष के अर्हक कार्य अनुभव के साथ उपलब्ध है। इस प्रकार, यह आमतौर पर अधिक वरिष्ठ वित्तीय विश्लेषक पदों के लिए उन्नति के लिए एक योग्यता माना जाता है। पदनाम के लिए अर्हता प्राप्त करने के लिए भी स्नातक की डिग्री और सीएफए संस्थान द्वारा प्रशासित तीन परीक्षाओं की एक श्रृंखला पर एक उत्तीर्ण स्कोर की आवश्यकता होती है।

श्रम सांख्यिकी ब्यूरो की हालिया जानकारी के अनुसार, वित्तीय विश्लेषकों की भर्ती 2016-2026 के बीच 11% बढ़ने की उम्मीद है, जो सभी व्यवसायों के लिए औसत से तेज गति है।

वित्तीय विश्लेषकों से अक्सर ग्राहकों और वरिष्ठों को अपने काम को प्रस्तुत करने और समझाने की उम्मीद की जाती है, इसलिए मजबूत संचार और प्रस्तुति कौशल महत्वपूर्ण हैं। विश्लेषणात्मक और महत्वपूर्ण सोच कौशल विकल्प का मूल्यांकन करने और एक अंतिम सिफारिश पर बसने के लिए आवश्यक हैं।

सांख्यिकी, गणित और वित्त के ज्ञान के अलावा, इन विषयों से जुड़े सॉफ्टवेयर टूल्स का उपयोग करने का अनुभव मूल्यवान है। हालांकि नियोक्ताओं के लिए अत्यधिक विशिष्ट तकनीक और मालिकाना उपकरणों का उपयोग करना असामान्य नहीं है, जो फर्म के बाहर उपलब्ध नहीं हैं, जटिल क्वांटिटेटिव सॉफ्टवेयर पर सीखना और भरोसा करना ऐसे कौशल प्रदान करता है जो अन्य प्रणालियों में अच्छी तरह से अनुवाद करते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, "वित्तीय विश्लेषक बनाम निवेश बैंकर" देखें)