वित्तीय योजना संघ
फाइनेंशियल प्लानिंग एसोसिएशन (एफपीए) 2000 में गठित एक यूएस-आधारित पेशेवर संगठन है, जो जनता के सदस्यों को नैतिक, उद्देश्य, ग्राहक-केंद्रित वित्तीय योजनाकारों को खोजने में मदद करता है। एफपीए को इंस्टीट्यूट ऑफ सर्टिफाइड फाइनेंशियल प्लानर्स और इंटरनेशनल एसोसिएशन फॉर फाइनेंशियल प्लानर्स के बीच साझेदारी के परिणामस्वरूप बनाया गया था।
ब्रेकिंग डाउन फाइनेंशियल प्लानिंग एसोसिएशन
फाइनेंशियल प्लानिंग एसोसिएशन (एफपीए) वित्तीय योजना के महत्व और एक पेशेवर वित्तीय योजनाकार का उपयोग करने के लाभों के बारे में सेमिनार, साहित्य और वेबिनार के माध्यम से जनता को शिक्षित करता है।
एफपीए के सदस्यों को संगठन की आचार संहिता का पालन करना चाहिए, जिसमें वित्तीय योजनाकारों को अपनी सेवाएं अखंडता, निष्पक्षता, योग्यता, गोपनीयता, निष्पक्षता, व्यावसायिकता और परिश्रम के साथ प्रदान करने की आवश्यकता होती है। सदस्यों को अपने ग्राहकों के साथ ईमानदार और निष्पक्ष होना चाहिए, और उन्हें ग्राहक की वित्तीय सलाह प्रदान करनी चाहिए, न कि सलाहकार के हित में। इसके अतिरिक्त, उन्हें उन क्षेत्रों में सलाह नहीं देनी चाहिए जहाँ वे सक्षम नहीं हैं, और उन्हें अपनी पेशेवर विशेषज्ञता का लगातार विस्तार करने के लिए सहमत होना चाहिए।
एफपीए के सदस्यों को निष्पक्ष और पूरी तरह से सलाह प्रदान करनी चाहिए और ग्राहकों को ब्याज के किसी भी संभावित संघर्ष का खुलासा करना चाहिए। वे अनुमति के बिना किसी ग्राहक की जानकारी का खुलासा नहीं कर सकते हैं, और उन्हें हमेशा ऐसे तरीके से व्यवहार करना चाहिए जो वित्तीय नियोजन पेशे पर अत्यधिक प्रतिबिंबित करता है।
एफपीए व्यक्तियों को एक नैतिक वित्तीय योजनाकार खोजने में मदद करने के लिए एक मुफ्त ऑनलाइन खोज उपकरण प्रदान करता है। एफपीए में क्षेत्रीय अध्याय हैं जो वित्तीय योजनाकारों के बीच व्यक्तिगत बातचीत की सुविधा प्रदान करते हैं, और विश्वविद्यालयों में छात्र अध्याय भविष्य के वित्तीय योजनाकारों को पहले से ही क्षेत्र में काम करने वाले लोगों से जोड़ते हैं।
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