फोकस्ड फंड
फ़ोकस फ़ंड एक म्यूचुअल फ़ंड है जो केवल अपेक्षाकृत छोटे किस्म के स्टॉक या बॉन्ड रखता है जो कुछ आयामों के समान होते हैं। परिभाषा के अनुसार, एक केंद्रित म्यूचुअल फंड सीमित संख्या में सेक्टरों में एक व्यापक या विविध मिश्रण रखने के बजाय सीमित संख्या में शेयरों पर केंद्रित है। फ़ोकस किए गए फ़ंड कई फ़ंडों की तुलना में 20-30 कंपनियों या उससे कम में स्थितियाँ रखते हैं, जो 100 से अधिक कंपनियों के लिए अच्छी स्थिति रखते हैं।
चाबी छीन लेना
- एक फ़ोकस फ़ंड म्यूचुअल फ़ंड की एक श्रेणी है जो कम संख्या में प्रतिभूतियों में निवेश करता है जो प्रत्येक तरह से संबंधित हैं।
- उदाहरण के लिए, एक सेक्टर फंड केवल ऐसे शेयरों को रखेगा जो एक विशेष उद्योग खंड में हैं और उन्हें शामिल करने के लिए सावधानीपूर्वक शोध किया गया है।
- फ़ोकस किए गए फंड एक व्यापक विविधता वाले पोर्टफोलियो के बजाय, बाज़ार का एक्सपोज़र देते हैं।
फोकस्ड फंड्स को समझना
म्यूचुअल फंड को अक्सर निवेश के पोर्टफोलियो में विविधता लाने के लिए एक अच्छा तरीका माना जाता है। वास्तव में, अधिकांश म्यूचुअल फंड विभिन्न पूर्व-परिभाषित भार के साथ बड़ी संख्या में कंपनियों में स्थिति बनाने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं, जिससे निवेशक को प्रत्येक सुरक्षा को व्यक्तिगत रूप से चुनने में परेशानी होती है। यह विविधीकरण एक निवेशक को जोखिम और अस्थिरता को कम करते हुए इक्विटी जोखिम प्रीमियम तक पहुंच प्राप्त करने की अनुमति देता है।
हालांकि, कुछ निवेशकों को लगता है कि विविधीकरण भी कई क्षेत्रों या कंपनियों से पैसा फैलाकर रिटर्न को सीमित कर सकता है, जिनमें से सभी एक ही समय में बेहतर प्रदर्शन की संभावना रखते हैं। यदि किसी निवेशक को दृढ़ता से लगता है कि एक निश्चित क्षेत्र या उद्योग जल्द ही बेहतर प्रदर्शन करेगा, तो वह उस क्षेत्र में निवेश को केंद्रित करके रिटर्न बढ़ा सकता है।
कई सेक्टर ईटीएफ में एक केंद्रित फंड की विशेषताएं हैं।
ध्यान केंद्रित शोधित प्रतिभूतियों की सीमित संख्या के बीच फोकस्ड फंड अपनी होल्डिंग आवंटित करते हैं। यद्यपि वे "गुणवत्ता की खोज" रणनीति के कारण विविधीकरण के लाभों का अनुभव नहीं करते हैं, फ़ोकस किए गए फंड उपरोक्त औसत स्टॉक उठाने के लिए अनुसंधान विशेषज्ञता पर भरोसा करते हैं। नतीजतन, रिटर्न अधिक अस्थिर हो जाते हैं। इस फंड को "अंडर डायवर्सिफाइड फंड" या "कंसंट्रेटेड फंड" के रूप में भी जाना जाता है।
फोकस्ड फंड का उदाहरण
निष्ठा केंद्रित स्टॉक फंड में निम्नलिखित प्रमुख निवेश रणनीतियां हैं:
- आम तौर पर शेयरों में कम से कम 80% संपत्ति का निवेश
- आम तौर पर आम शेयरों में मुख्य रूप से निवेश करते हैं
- आम तौर पर 30-80 शेयरों में निवेश करते हैं
- घरेलू और विदेशी जारीकर्ताओं में निवेश करना
- "विकास" स्टॉक या "मूल्य" स्टॉक या दोनों में निवेश करना
- निवेश का चयन करने के लिए प्रत्येक जारीकर्ता की वित्तीय स्थिति और उद्योग की स्थिति, साथ ही बाजार और आर्थिक स्थितियों जैसे कारकों का मौलिक विश्लेषण करना
फिडेलिटी फोकस्ड स्टॉक फंड का 10 साल का वार्षिक रिटर्न 10.12% था, 30 अप्रैल, 2018 तक, इसके बेंचमार्क, स्टैंडर्ड एंड पूअर्स के 500 इंडेक्स के मुकाबले 9.02% था। फिडेलिटी फोकस्ड स्टॉक फंड का सकल व्यय अनुपात 0.57% है। 30 अप्रैल, 2018 तक इसकी 10 सबसे बड़ी होल्डिंग्स थीं:
- ADOBE सिस्टम इंक
- वर्ग इंक सीएल ए
- विज्ञान और पी अंतर्राष्ट्रीय इंक
- INTUIT इंक
- यूनिअन प्रशांत कॉर्प
- MICROSOFT कॉर्प
- हमना इंक
- श्वाब चार्ल्स कॉर्प
- पेपैल HLDGS कांग्रेस
- अमेरिकन कॉर्पोरेशन का बैंक
कुल मिलाकर, इन दस होल्डिंग का कुल फंड का 53.22% हिस्सा है।
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