बेस्ट डिविडेंड स्टॉक्स कैसे चुनें

लाभांश में निवेश करना निवेश की एक धीमी और स्थिर विधि है। जैसा कि हम सभी जानते हैं, धीमी और स्थिर दौड़ जीतती है। उदाहरण के लिए, वॉरेन बफेट शीर्ष-पायदान पर लाभांश देने वाली कंपनियों में निवेश करने के लिए जाना जाता है। इससे उन्हें दशकों से अपनी संपत्ति बनाने में मदद मिली है। वह निम्नलिखित सलाह के लिए भी जाना जाता है: "हमेशा लाभांश पुनर्निवेश करें!" लाभांश को फिर से निवेश करने में एक आकर्षक रणनीति है, खासकर जब से लाभांश आपको मुद्रास्फीति संरक्षण देगा, जबकि अधिकांश बांड नहीं होंगे।

अब तक, यह एक साधारण रणनीति की तरह लग सकता है: एक ऐसी कंपनी का पता लगाएं जो लाभांश का भुगतान करती है और आपके नेटवर्थ को बनाने के लिए वर्षों में उन लाभांश का पुनर्निवेश करती है। हालांकि, यह इतना आसान नहीं है। आपको यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता है कि आप गुणवत्ता के नाम पर अपना दांव लगा रहे हैं। अन्यथा, आप लाभांश कटौती, लाभांश उन्मूलन और स्टॉक मूल्य मूल्यह्रास देख सकते हैं। नीचे उन कारकों के बारे में बताया जा रहा है जिनकी आपको तलाश होनी चाहिए।

मजबूत नकदी, कम कमाई की उम्मीदें

पहली चीज जिसे आपको देखने की जरूरत है वह है लगातार मुनाफा। यदि कोई कंपनी लगातार लाभदायक नहीं है, तो उसे अपनी सूची से हटा दें। यह उन कंपनियों से स्वस्थ लाभांश रिटर्न देखने के लिए संभव है जो सालाना आधार पर मुनाफा दे रहे हैं, लेकिन लाभदायक विकास नहीं कर रहे हैं, लेकिन चूंकि लाभांश देने वाली कंपनियां लाभदायक वृद्धि दिखा रही हैं, इसलिए पूर्व को चुनने का कोई मतलब नहीं होगा। अपने मापदंडों को कस लें और केवल कंपनियों को लाभदायक विकास देने पर विचार करें।

5% और 15% के बीच दीर्घकालिक आय वृद्धि की उम्मीदों के लिए देखें। कारण जो आप 15% से ऊपर नहीं जाना चाहते हैं, वह कमाई की निराशा की बढ़ती संभावना के कारण है, जो लगभग हमेशा स्टॉक की कीमत को कम करता है।

जबकि आमदनी लाभदायक विकास को बढ़ाती है और एक गुणवत्ता लाभांश-भुगतान करने वाली कंपनी का एक प्रमुख संकेतक है, नकदी प्रवाह उन लाभांशों के लिए भुगतान करता है। यह मामला होने के नाते, अगला कदम यह सुनिश्चित करना है कि एक कंपनी के पास मजबूत नकदी प्रवाह पीढ़ी है।

अंत में, उन संस्थाओं की तलाश करें जिन्होंने अपने लाभांश को पांच साल या उससे अधिक तक बढ़ाया है। यह निरंतर लाभांश वृद्धि की बाधाओं को बढ़ाता है, जो निवेशकों के लिए एक बड़ा सकारात्मक है। और सुनिश्चित करें कि आप पूर्व-लाभांश तिथि से पहले शेयर खरीदते हैं।

ऋण मत करो

अत्यधिक कर्ज वाले लाभांश देने वाली कंपनियों से दूर रहें। कंपनी की ऋण स्थिति निर्धारित करने के लिए, उसके ऋण-से-इक्विटी अनुपात को देखें। यदि ऋण-से-इक्विटी अनुपात अधिक है, तो कहीं और देखें। ऋण-से-इक्विटी अनुपात बहुत अधिक होने के संबंध में प्रत्येक निवेशक अलग-अलग है, लेकिन किसी भी कंपनी को ऋण-से-इक्विटी अनुपात के साथ 2.00 के उत्तर में छोड़कर विचार करें। आदर्श रूप से, आप 1.00 से नीचे ऋण-से-इक्विटी अनुपात देखना चाहते हैं, जो आपको रात में बेहतर सोने की अनुमति देगा।

यदि ऋण है, तो किसी कंपनी को कुछ बिंदु पर उस ऋण का भुगतान करने की अधिक संभावना है। जब ऐसा होता है, तो इसका मतलब है कि अतिरिक्त नकदी लाभांश के बजाय विचलन की ओर जा रही है।

उद्योग स्वास्थ्य की जाँच करें

इस कारक को अक्सर अनदेखा कर दिया जाता है, लेकिन ऐसा नहीं होना चाहिए। उदाहरण के लिए, जब प्रमुख एकीकृत तेल और गैस कंपनियां तेल की कीमत में गिरावट के कारण पीड़ित हैं। शेयरों की बिक्री बंद होनी चाहिए, और वैश्विक मांग कमजोर होने के कारण और ज्यादातर मामलों में स्टॉक मूल्य प्रशंसा और लाभांश वृद्धि की संभावना नहीं है।

दूसरी ओर, बेबी बूमर्स उम्र बढ़ने के साथ, अगले दो से तीन दशकों में स्वास्थ्य सेवाओं की मांग छत के माध्यम से होगी। इसका मतलब यह नहीं है कि स्वास्थ्य संबंधी स्टॉक व्यापक रूप से बाजार के तलों के लिए प्रतिरक्षा हैं, लेकिन वे अधिकांश शेयरों की तुलना में अधिक लचीला हो सकते हैं। और जब तक उद्योग बूम मोड में है, तब तक लाभांश बढ़ने की संभावना अधिक है।

बिंदु: इतिहास के आधार पर स्टॉक न चुनें। चीज़ें बदल जाती हैं। उदाहरण के लिए, शीतल पेय उद्योग को लें। स्वास्थ्य के प्रति जागरूक उपभोक्ता के उदय के साथ, सोडा पर दांव लगाने से पहले की तरह एक निश्चित चीज के रूप में होने की संभावना नहीं है। प्रमुख खिलाड़ी एक स्वस्थ / वैकल्पिक पेय स्थान में जा रहे हैं, लेकिन खुद को स्थापित करने में समय लगने वाला है। एक चिकनी सड़क उपलब्ध होने पर उबड़ खाबड़ सड़क लेने का कोई मतलब नहीं है।

तल - रेखा

यदि आप लाभांश में निवेश करने जा रहे हैं, तो बढ़ती हुई आय, 5% और 15% के बीच लंबे समय तक अपेक्षित आय में वृद्धि, मजबूत नकदी प्रवाह, कम ऋण-से-इक्विटी अनुपात और औद्योगिक ताकत के लिए देखें। जब आप एक स्टॉक (या स्टॉक) पाते हैं जो इन मापदंडों को पूरा करते हैं, तो एक लाभांश पुनर्निवेश योजना स्थापित करने पर विचार करें।