म्यूचुअल फंड के मूल्यांकन के लिए मुझे पोर्टफोलियो टर्नओवर का उपयोग कैसे करना चाहिए?
पोर्टफोलियो टर्नओवर प्रतिशत का उपयोग इस बात को निर्धारित करने के लिए किया जा सकता है कि एक वर्ष के दौरान म्यूचुअल फंड अपने स्टॉक और परिसंपत्तियों को किस हद तक बदल देता है। टर्नओवर दर म्यूचुअल फंड की होल्डिंग का प्रतिशत दर्शाता है जो पिछले वर्ष में बदल गया है। उच्च टर्नओवर दर वाला म्यूचुअल फंड अपने निवेशकों को इसकी लागत बढ़ाता है। टर्नओवर की लागत संपत्ति के फंड से ली जाती है, प्रबंधन शुल्क के विपरीत। इस प्रकार, अनावश्यक व्यापार गतिविधि को कम करने के लिए म्यूचुअल फंड प्रबंधकों के पास बहुत अधिक प्रोत्साहन नहीं हो सकता है।
पोर्टफोलियो का टर्नओवर फंड के अधिग्रहण या डिस्पोज को ले कर निर्धारित किया जाता है, जो भी संख्या अधिक हो, और वर्ष के लिए फंड की औसत मासिक परिसंपत्तियों द्वारा इसे विभाजित करना। उदाहरण के लिए, 25% टर्नओवर रेट वाला फंड औसतन चार साल के लिए स्टॉक रखता है। टर्नओवर की दर जितनी अधिक होगी, टर्नओवर उतना ही अधिक होगा। उच्च टर्नओवर दरों का मतलब है कि फंड के खर्च में वृद्धि, जो फंड के समग्र प्रदर्शन को कम कर सकता है। उच्च टर्नओवर दरों में नकारात्मक कर परिणाम भी हो सकते हैं। उच्च टर्नओवर दरों के साथ पूंजीगत लाभ कर लगाने की संभावना अधिक होती है, जो तब निवेशकों को वितरित किए जाते हैं। निवेशकों को उन पूंजीगत लाभ पर कर का भुगतान करना पड़ सकता है।
कुछ प्रकार के म्यूचुअल फंड में आम तौर पर उच्च कारोबार दर होती है। ग्रोथ फंड और अधिक आक्रामक रणनीतियों वाले फंडों में उच्च टर्नओवर हैं। अधिक मूल्य-उन्मुख फंडों का कारोबार कम होता है। यदि फंड का प्रदर्शन कम टर्नओवर वाले फंड से अधिक है, तो उच्च दर उचित हो सकती है। यदि टर्नओवर की दर अधिक है, जबकि प्रदर्शन पिछड़ रहा है, तो निवेशक विकल्प की तलाश में बेहतर हो सकता है।
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