निवेश सलाहकार पंजीकरण जमाकर्ता (IARD)
निवेश सलाहकार पंजीकरण डिपॉजिटरी (IARD) एक इलेक्ट्रॉनिक प्रणाली है जिसके माध्यम से निवेश सलाहकार खुद को पंजीकृत करते हैं और अमेरिकी संघीय प्रतिभूति और विनिमय आयोग (SEC) के साथ और राज्य-स्तरीय नियामकों के साथ आवश्यक रिपोर्ट और खुलासे दर्ज करते हैं।
निवेश सलाहकार पंजीकरण डिपॉजिटरी (IARD) को समझना
IARD 260, 000 से अधिक निवेश सलाहकारों के बारे में जानकारी रखता है। डिपॉजिटरी का उद्देश्य निवेश सलाहकारों की निगरानी और विनियमन में सुधार करना और उनके बारे में पेशेवर जानकारी जनता के लिए उपलब्ध कराना है।
SEC और नॉर्थ अमेरिकन सिक्योरिटीज एडमिनिस्ट्रेटर एसोसिएशन IARD को प्रायोजित करता है, जबकि वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (FINRA) सिस्टम का विकास, संचालन और रखरखाव करता है। एसईसी उन सलाहकारों को नियंत्रित करता है जिनकी प्रबंधन के तहत संपत्ति $ 1 मिलियन से अधिक है, जबकि राज्य नियामक आमतौर पर कम संपत्ति का प्रबंधन करने वाले सलाहकारों की देखरेख करते हैं।
निवेश सलाहकार, फॉर्म एडीवी के रूप में ज्ञात निवेश सलाहकार पंजीकरण फॉर्म के लिए अपने यूनिफॉर्म आवेदन को दर्ज करने के लिए IARD का उपयोग करते हैं, जो उन्हें आधिकारिक रूप से निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकृत करता है। वे इसका उपयोग वार्षिक पंजीकरण और नवीकरण और शुल्क और फॉर्म प्रसंस्करण के लिए भी करते हैं। निवेश सलाहकार प्रतिनिधि भी IARD के माध्यम से पंजीकरण करते हैं। एक निवेश सलाहकार जो कुछ या सभी न्यायालयों से वापस लेना चाहता है, जिसमें वे पंजीकृत हैं, उन्हें फॉर्म ADV-W फाइल करने के लिए IARD का उपयोग करना चाहिए। IARD केंद्रीय पंजीकरण डिपॉजिटरी प्रणाली के समान है जिसे ब्रोकर-डीलरों और एजेंटों को अपने पेशे में व्यवसाय संचालित करने से पहले पंजीकृत करना होगा।
जनता IARD का उपयोग कैसे कर सकती है
फॉर्म एडीवी में प्रमुख जानकारी होती है जो जनता के सदस्यों के लिए सहायक हो सकती है जिनके पास एक निवेश सलाहकार के बारे में प्रश्न हो सकते हैं जिनके साथ वे व्यापार करने पर विचार कर रहे हैं। फॉर्म एडीवी फाइलिंग, जो निवेश सलाहकार IARD के माध्यम से बनाते हैं, निवेश सलाहकार सार्वजनिक प्रकटीकरण वेबसाइट के माध्यम से जनता के लिए उपलब्ध होते हैं। वहां, जनता के सदस्य यह सत्यापित कर सकते हैं कि जिस निवेश सलाहकार के साथ वे काम कर रहे हैं, वह वास्तव में पंजीकृत और विश्वसनीय है। यह सत्यापन निवेश सलाहकार के साथ काम करने वाले किसी भी व्यक्ति के लिए एक महत्वपूर्ण कदम है।
आईएआरडी द्वारा रखी गई जानकारी लोगों को यह तय करने में भी मदद कर सकती है कि वे जिस निवेश सलाहकार के साथ काम कर रहे हैं उसके पास साख और अनुभव है जो उनके मानकों और अपेक्षाओं को पूरा करते हैं। जनता के लिए उपलब्ध जानकारी में सलाहकार की पेशेवर पृष्ठभूमि, जैसे कि रोजगार इतिहास, पेशेवर पदनाम, उद्योग परीक्षा उत्तीर्ण और अन्य व्यावसायिक गतिविधियां शामिल हैं। जानकारी जैसे कि वे अपनी वर्तमान फर्म के साथ कितने समय के लिए पंजीकृत हैं और वे किस फर्म के साथ पंजीकृत हैं, यह भी उपलब्ध है। जनता यह भी देख सकती है कि क्या सलाहकार कभी अनुशासित या निलंबित किया गया है, या यदि सलाहकार के प्रमुख कर्मियों ने कभी अनुशासन का सामना किया है।
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