Smurf
Smurf एक मनी लॉन्ड्रर या कोई है जो रिपोर्टिंग थ्रेसहोल्ड के नीचे छोटे लेनदेन में बड़ी राशि शामिल लेनदेन को तोड़कर सरकारी एजेंसियों से जांच कराने का प्रयास करता है। Smurfing में निकट भविष्य में राडार हस्तांतरण के लिए अवैध रूप से प्राप्त धन को बैंक खातों में जमा करना शामिल है।
कैसे एक Smurf काम करता है
अवैध गतिविधियों, जैसे ड्रग्स और जबरन वसूली में शामिल अपराधियों द्वारा धन शोधन को रोकने के लिए, संयुक्त राज्य अमेरिका और कनाडा जैसे देशों को नकद में $ 10, 000 से अधिक किसी भी लेनदेन को संभालने वाले वित्तीय संस्थान द्वारा एक मुद्रा लेनदेन रिपोर्ट दर्ज करने की आवश्यकता होती है। इसलिए, लॉरिंग के लिए नकद में $ 50, 000 के साथ एक आपराधिक समूह भौगोलिक रूप से छितरी हुई खातों में $ 5, 000 से $ 9, 000 तक कहीं भी जमा करने के लिए कई स्मारकों का उपयोग कर सकता है।
"स्मर्फ" एक मनी लॉन्ड्रर के लिए एक बोलचाल की अवधि है, कोई है जो निकट भविष्य में अवैध रूप से रडार हस्तांतरण के लिए बैंक खातों में अवैध रूप से प्राप्त धन जमा करता है। Smurfing एक अवैध गतिविधि है जिसके गंभीर परिणाम हो सकते हैं।
स्मर्फिंग तीन चरणों में होती है, प्लेसमेंट, लेयरिंग और इंटीग्रेशन। प्लेसमेंट चरण में, जहां अपराधी को बड़ी मात्रा में अवैध रूप से प्राप्त नकदी को वित्तीय प्रणाली में रखकर गार्ड करने से राहत मिलती है। उदाहरण के लिए, एक smurf एक सूटकेस में नकदी पैक कर सकता है और इसे जुआ के लिए दूसरे देश में ले जा सकता है, अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा खरीद सकता है, या अन्य कारण।
लेयरिंग स्टेज के दौरान, अवैध लेन-देन अपने स्रोत से वित्तीय लेन-देन की एक परिष्कृत लेयरिंग द्वारा अलग किया जाता है जो ऑडिट ट्रेल को अस्पष्ट करता है और मूल अपराध के लिंक को तोड़ता है। उदाहरण के लिए, एक smurf फंड को इलेक्ट्रॉनिक रूप से एक देश से दूसरे देश में ले जाता है, फिर धन को उन्नत वित्तीय विकल्पों या विदेशी बाजारों में रखे गए निवेशों में विभाजित करता है।
एकीकरण चरण तब होता है जब अपराधी को पैसा वापस किया जाता है। यद्यपि धन वापस पाने के कई तरीके हैं, धन एक वैध स्रोत से आते हैं, और इस प्रक्रिया को ध्यान आकर्षित नहीं करना चाहिए। उदाहरण के लिए, संपत्ति, कलाकृति, गहने, या उच्च अंत ऑटोमोबाइल जैसे कीमती सामान खरीदे जा सकते हैं और अपराधी को दिए जा सकते हैं।
Smurfing का एक उदाहरण
एक तरह से अपराधियों को अंतरराष्ट्रीय स्तर पर पैसा ले जाने के लिए जाना जाता है, "कोयल स्मरफिंग।"
- लंदन व्यापारी लंदन बैंक में जाता है और $ 9, 000 जमा करता है, न्यूयॉर्क आपूर्तिकर्ता बैंक को धन हस्तांतरित करने के निर्देश के साथ।
- लंदन बैंकर, न्यूयॉर्क अपराधी के साथ काम करते हुए, न्यूयॉर्क के अपराधी को न्यूयॉर्क आपूर्तिकर्ता के बैंक खाते में $ 9, 000 जमा करने का निर्देश देता है।
- लंदन बैंकर तब लंदन के व्यापारी के खाते से लंदन अपराधी के खाते में $ 9, 000 स्थानांतरित करता है।
लंदन के व्यापारी और न्यूयॉर्क आपूर्तिकर्ता को यह पता नहीं है कि फंड को कभी भी सीधे हस्तांतरित नहीं किया गया था। वे सभी जानते हैं कि लंदन के व्यापारी ने $ 9, 000 का भुगतान किया और न्यूयॉर्क के आपूर्तिकर्ता ने $ 9, 000 प्राप्त किए। हालांकि, अगर पकड़ा गया, तो लंदन के बैंकर को गंभीर परिणाम भुगतने पड़ सकते हैं।
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