अंदाज
शैली उस निवेश दृष्टिकोण या उद्देश्य को संदर्भित करती है जो एक फंड मैनेजर उपयोग करता है। स्टाइल गाइड करता है कि फंड मैनेजर फंड के पोर्टफोलियो के लिए सिक्योरिटीज का चयन कैसे करता है। जबकि कई प्रकार की शैलियाँ हैं, इक्विटी और फिक्स्ड-इनकम फंड दोनों के लिए नौ मूल निवेश शैलियाँ हैं। स्टॉक फंडों के लिए, कंपनी का आकार और मूल्य / वृद्धि की विशेषताएं शैली निर्धारित करती हैं। बांड के लिए, शैली परिपक्वता और क्रेडिट गुणवत्ता द्वारा परिभाषित की जाती है।
ब्रेकिंग स्टाइल
इक्विटी निवेश की शैली आकार और मूल्य / विकास विशेषताओं द्वारा निर्धारित की जाती है। शेयरों के लिए विशिष्ट आकार के पैरामीटर बड़े हैं, मध्य और छोटे आकार की कंपनियां, जो बाजार पूंजीकरण द्वारा निर्धारित की जाती हैं। स्टॉक के लिए मूल्य, वृद्धि और तटस्थ तीन बुनियादी मूल्य / विकास श्रेणियां हैं।
बांड निवेश की शैली अवधि और क्रेडिट द्वारा निर्धारित की जाती है। बॉन्ड की परिपक्वता को लघु अवधि, मध्यवर्ती अवधि और लंबी अवधि के रूप में वर्गीकृत किया जाता है। क्रेडिट गुणवत्ता को एक सरकार या एजेंसी के मुद्दे के रूप में एक बॉन्ड की स्थिति और 'AAA' के कॉर्पोरेट्स और municipals से 'AA' (उच्च), 'A' से 'BBB' (मध्यम) और 'BB' से 'C' के लिए क्रेडिट रेटिंग द्वारा निर्धारित किया जाता है '(कम)।
इन मूल श्रेणियों के रूपांतर और संयोजन, साथ ही साथ विशेष उद्योगों, उद्योग क्षेत्रों और भौगोलिक स्थिति पर विचार करते हुए, प्रत्येक के लिए मूल नौ श्रेणियों से परे स्टॉक और बॉन्ड फंड दोनों के लिए निवेश शैली बनाते हैं।
निवेश शैली प्रकटीकरण
निवेश उद्योग में सभी प्रकार के निवेश प्रबंधकों द्वारा प्रबंधित फंड में निवेश दस्तावेज शामिल होते हैं जो फंड की निवेश शैली पर गहराई से विवरण प्रदान करते हैं। 1933 के सिक्योरिटीज एक्ट और 1940 के निवेश कंपनी अधिनियम द्वारा निर्देशित, पंजीकृत फंड अधिक पारदर्शी हैं। हेज फंड और अन्य वैकल्पिक फंड भी अपने निवेशकों के लिए विभिन्न रूपों में निवेश शैली के खुलासे प्रदान करेंगे।
पंजीकृत ब्रह्मांड में, धन को अपने पंजीकरण के साथ एक प्रॉस्पेक्टस और अतिरिक्त जानकारी का विवरण दर्ज करना होगा। एक फंड का प्रॉस्पेक्टस आम तौर पर फंड की निवेश शैली को समझने के इच्छुक निवेशकों के लिए जानकारी का प्राथमिक स्रोत है। निवेश शैली के साथ, प्रॉस्पेक्टस इस बात का भी खुलासा करेगा कि एक निवेशक फंड के साथ क्या कर सकता है और जिस प्रकार के निवेशक फंड को सबसे उपयुक्त मानते हैं, उससे क्या जोखिम हो सकता है।
निवेश प्रॉस्पेक्टस
प्रॉस्पेक्टस एक औपचारिक कानूनी दस्तावेज है जो प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) द्वारा आवश्यक और दायर किया जाता है जो जनता को बिक्री के लिए निवेश की पेशकश के बारे में विवरण प्रदान करता है।
एक प्रॉस्पेक्टस में स्टॉक जारी करने वाली कंपनी का नाम या म्यूचुअल फंड मैनेजर, बेची जाने वाली सिक्योरिटीज की राशि और प्रकार, स्टॉक प्रसाद, उपलब्ध शेयरों की संख्या शामिल है। प्रॉस्पेक्टस यह भी बताता है कि एक पेशकश सार्वजनिक या निजी है, कंपनी के प्रिंसिपलों की बिक्री और नामों के अनुसार अंडरराइटर कितना कमा रहे हैं। कंपनी की वित्तीय जानकारी का एक संक्षिप्त सारांश, चाहे एसईसी ने प्रॉस्पेक्टस को मंजूरी दी हो और अन्य प्रासंगिक जानकारी भी शामिल हो।
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