एकीकृत प्रबंधित घरेलू खाता (UMHA)
एक एकीकृत प्रबंधित घरेलू खाता (UMHA) एक निजी रूप से प्रबंधित खाता है जो म्यूचुअल फंड, ETF और व्यक्तिगत प्रतिभूतियों सहित कई असम्बद्ध उत्पादों को समेकित करता है। खाता तत्काल परिवार के सदस्यों, जैसे कि माता-पिता और बच्चों को खाते तक पहुंचने की अनुमति देता है। इस प्रकार का खाता वित्तीय संस्थान के लिए प्रशासन में आसानी और निवेश करने वाले परिवार के लिए अधिक पारदर्शिता की अनुमति देता है।
एकीकृत प्रबंधित घरेलू खातों (UMHA) को समझना
एकीकृत प्रबंधित घरेलू खाते (UMHA) एक एकल, एकीकृत प्रणाली पर काम करते हैं, जो वित्तीय सलाहकार को प्रदर्शन रिपोर्ट बनाने के लिए विभिन्न संपत्तियों और उत्पाद प्रकारों को देखने की अनुमति देता है। यह समग्र दृष्टिकोण वित्तीय सलाहकारों को उनके घर के संदर्भ में प्रत्येक ग्राहक के लिए निवेश के फैसले को अनुकूलित करने और परिचालन प्रक्रियाओं को सरल बनाने में सक्षम करेगा जो आमतौर पर जटिल और बोझिल हैं। कुछ UMHA कार्यक्रमों में, ग्राहक प्रत्येक निवेश लक्ष्य के लिए खाता समूह बना सकते हैं। सिस्टम व्यक्तिगत प्रदर्शन रिपोर्ट, बिलिंग और स्टेटमेंट के साथ समूहीकरण का समर्थन करता है।
चूंकि यह खाता पूर्ण पारदर्शिता प्रदान करता है, इसलिए परिवार के सदस्य अपनी संपत्ति की गहरी समझ प्राप्त कर सकते हैं। इस बीच, परिसंपत्ति प्रबंधन फर्म बड़े परिवारों के लिए एक केंद्रीय संबंध प्रबंधक को नामित कर सकते हैं जिनके व्यवसाय के विभिन्न हिस्सों में स्थित खाते हैं। एकीकृत प्रबंधित घरेलू खाते (यूएमएचए) कागजी कार्रवाई को आसान बना सकते हैं, फीस को सरल कर सकते हैं और अधिक परिष्कृत कर प्रबंधन के लिए अनुमति दे सकते हैं।
एक UMHA के लिए विचार
यूएमएचए में खातों को समेकित करते समय उपभोक्ताओं को कई कारकों के बारे में पता होना चाहिए। अक्सर, यूएमएचए विवेकाधीन कार्यक्रम होते हैं, जिसका अर्थ है कि वित्तीय सलाहकार को निवेश निर्णय लेने का अधिकार है। म्यूचुअल-फंड सलाहकार कार्यक्रमों के साथ, निवेशक जोखिम सहिष्णुता और लक्ष्यों के आधार पर एक मॉडल का चयन करता है, और फर्म किसी विशेष कार्यक्रम में निहित विवेक की डिग्री के आधार पर पूरी तरह से संपत्ति के आवंटन को बदलने या बदलने पर ध्यान देता है। इसलिए, UMHA का प्रदर्शन काफी हद तक प्रतिभूतियों के चयन और आवंटन के समायोजन में कंपनी की सफलता पर निर्भर करेगा। निवेशकों को उस फर्म का चयन करते समय चयनशील होना चाहिए जो उनके UMHA का प्रबंधन करेगा।
एक छत के नीचे सभी प्रतिभूतियां होने की पारदर्शिता और सादगी के कारण, निवेशकों ने व्यापक निगरानी, निष्पादन और रिपोर्टिंग के कारण बेहतर जोखिम-समायोजित और कर-प्रबंधित रिटर्न अर्जित करने का अवसर दिया है। वे उस शुल्क पर भी बचत कर सकते हैं जो आमतौर पर प्रत्येक खाते के लिए शुल्क लिया जाता है। प्रबंधन के तहत आपके घर की संपत्ति के आधार पर शुल्क में छूट मिल सकती है।
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