यूएसए पैट्रियट अधिनियम

यूएसए पैट्रियट एक्ट क्या है

यूएसए पैट्रियट एक्ट 11 सितंबर, 2001 को संयुक्त राज्य अमेरिका में आतंकवादी हमलों के तुरंत बाद पारित एक कानून है, जो कानून प्रवर्तन एजेंसियों को आतंकवादियों की जांच, न्याय करने और उन्हें न्याय दिलाने के लिए व्यापक अधिकार देता है। इसके कारण आतंकवादी अपराधों को करने और समर्थन करने के लिए दंड में वृद्धि हुई। "आतंकवाद को रोकने और आतंकवाद को रोकने के लिए आवश्यक उचित उपकरण प्रदान करके अमेरिका को एकजुट और मजबूत बनाने" के लिए एक संक्षिप्त विवरण, इस आतंकवाद विरोधी उपाय को मुख्य रूप से संदिग्ध जासूसों, आतंकवादियों और अमेरिका के अन्य दुश्मनों के खिलाफ खुफिया वारंट प्राप्त करने के लिए संभावित कारण को कम करने के लिए डिज़ाइन किया गया था।

ब्रेकिंग डाउट यूएसए पैट्रियट एक्ट

संयुक्त राज्य अमेरिका पैट्रियट अधिनियम संयुक्त राज्य अमेरिका और विदेशों में आतंकवादी हमलों को बढ़ाता है और बढ़ाता है और कानून प्रवर्तन के माध्यम से धन शोधन रोकथाम को मजबूत करता है। यह आतंकवाद की जांच के लिए संगठित अपराध और मादक पदार्थों की तस्करी की रोकथाम के लिए डिज़ाइन किए गए खोजी उपकरणों के उपयोग की भी अनुमति देता है। उदाहरण के लिए, संघीय एजेंट हार्डवेयर स्टोर या रासायनिक संयंत्रों से व्यावसायिक रिकॉर्ड प्राप्त करने के लिए अदालत के आदेशों का उपयोग कर सकते हैं, जो यह निर्धारित करने के लिए बम या बैंक रिकॉर्ड बनाने के लिए सामग्री खरीद रहे हैं कि कौन आतंकवादियों या संदिग्ध संगठनों को पैसा भेज रहा है। पुलिस अधिकारी, एफबीआई एजेंट, संघीय अभियोजक और खुफिया अधिकारी बेहतर तरीके से व्यक्तियों और भूखंडों पर जानकारी और साक्ष्य साझा करने में सक्षम हैं, इस प्रकार समुदायों के संरक्षण को बढ़ाते हैं।

पैट्रियट एक्ट का वित्त पर प्रभाव

जबकि पैट्रियट अधिनियम शुरू में विस्तारित निगरानी गतिविधि के विचारों को जोड़ता है, यह वित्तीय पेशेवरों और वित्तीय संस्थानों के व्यापक अमेरिकी समुदाय को अपने शीर्षक III प्रावधान के साथ सीमा-पार लेनदेन में उलझाता है, जिसका शीर्षक "अंतर्राष्ट्रीय धन शोधन उन्मूलन और वित्तीय आतंकवाद विरोधी अधिनियम" है। 2001 "

पार्टियों द्वारा अमेरिकी वित्तीय प्रणाली के शोषण, आतंकवाद, वित्त पोषण और मनी लॉन्ड्रिंग के संदेह को विफल करने के लक्ष्य के साथ, शीर्षक III अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा कोष के आंकड़ों का हवाला देता है कि मादक पदार्थों की तस्करी और अन्य तस्करी गतिविधियों से प्राप्त धन 2-5% के लिए है अमेरिका का सकल घरेलू उत्पाद। और पूंजी के इन अवैध स्रोतों से दूर होकर, जो यह कानून "आतंकवादी अभियानों के वित्तीय ईंधन" को गिराता है, शीर्षक III का उद्देश्य विभिन्न प्रकार के प्रतिबंधों और नियंत्रणों के माध्यम से उनके प्रभाव को कम करना है। ( और अधिक के लिए, देखें: वॉल स्ट्रीट पर आतंकवाद का प्रभाव ।)

किताबों में एक करीब देखो

मुख्य शीर्षक III जनादेश सख्त बहीखाता आवश्यकताओं को लागू करता है, वित्तीय संस्थानों को उन देशों से लेन-देन की कुल मात्रा को रिकॉर्ड करने के लिए मजबूर करता है जहां लॉन्ड्रिंग संयुक्त राज्य के लिए एक ज्ञात समस्या है। इस तरह के संस्थानों को ऐसे खातों के लाभार्थियों की ट्रैकिंग और पहचान के तरीके स्थापित करने होंगे, साथ ही देय खातों के माध्यम से मार्ग निधि के लिए अधिकृत व्यक्ति।

शीर्षक III अमेरिकी ट्रेजरी के सचिव के अधिकारों का विस्तार भी करता है ताकि वित्तीय संस्थानों के बीच अधिक मजबूत संचार को बढ़ावा देने के लिए, लॉन्ड्रिंग गतिविधि को बढ़ावा देने और लॉन्डर्स के लिए अपनी पहचान छुपाने के उद्देश्य से अधिक कठिन संचार हो। ट्रेजरी को दो बैंकिंग संस्थानों के विलय को रोकने का भी अधिकार है यदि दोनों ऐतिहासिक रूप से अपने आंतरिक सुरक्षा उपायों के साथ हतोत्साहित करने में विफल रहे हैं।

विदेश में संदिग्ध गतिविधि को नियंत्रित करने के प्रयास में, शीर्षक III अपतटीय शेल बैंकों के साथ व्यापार को रोकता है जो अमेरिकी धरती पर बैंक से अप्रभावित हैं। बैंकों को अब अतीत के भ्रष्टाचार के संदिग्ध राजनीतिक आंकड़ों के स्वामित्व वाले खातों की भी जांच करनी चाहिए। और आंतरिक बैंक एकाग्रता खातों के उपयोग पर अधिक प्रतिबंध हैं जो कानून के अनुसार, ऑडिट ट्रेल्स को प्रभावी ढंग से बनाए रखने में विफल हैं - एक मनी लॉन्ड्रिंग लाल झंडा।

विस्तारित मनी लॉन्ड्रिंग परिभाषा

शीर्षक III से नामकरण / परिभाषाएं भी प्रभावित होती हैं। उदाहरण के लिए, "मनी लॉन्ड्रिंग" की परिभाषा को व्यापक रूप से कंप्यूटर अपराधों, निर्वाचित अधिकारियों के रिश्वत देने और सार्वजनिक धन की धोखाधड़ी से निपटने के दायरे में शामिल किया गया था। और "मनी लॉन्ड्रिंग" अब अमेरिकी अटॉर्नी जनरल द्वारा अनुमोदित मूनमेंट्स के निर्यात या आयात को शामिल नहीं करता है। अंत में, कोई भी अपराध जहां अमेरिका एक नागरिक को एक अन्य देश के साथ आपसी संधि के तहत प्रत्यर्पित करने के लिए बाध्य है, उसी तरह व्यापक "लॉन्ड्रिंग" बैनर के तहत आता है।

शीर्षक III प्रावधान के तहत अंतिम उपशीर्षक थोक मुद्रा के अवैध भौतिक परिवहन पर लगाम लगाने के प्रयास से संबंधित है। यह आंदोलन बैंक सिक्योरिटी एक्ट 1970 (BSA) - जिसे द करेंसी एंड फॉरेन ट्रांजैक्शंस रिपोर्टिंग एक्ट के नाम से भी जाना जाता है, में बैंकों को 10, 000 डॉलर या उससे अधिक के दैनिक एग्रीगेट मूल्यों को रिकॉर्ड करने के लिए बैंकों की आवश्यकता होती है - एक ऐसी राशि जो संदेह को ट्रिगर करती है कर चोरी और अन्य संदिग्ध व्यवहार। बीएसए की सफलता के कारण, तेज धन शोधन करने वाले अब पारंपरिक बैंकिंग संस्थानों को बायपास करना जानते हैं, और इसके बजाय, सूटकेस और अन्य कंटेनरों का उपयोग करके देश में नकदी को स्थानांतरित करते हैं। इस कारण से, शीर्षक III किसी के शारीरिक व्यक्ति पर 10, 000 डॉलर से अधिक की चोरी को अपराध के रूप में पांच साल तक की सजा देता है।

व्यावहारिक निहितार्थ

बैंकों, निवेशकों, वित्तीय सलाहकारों, बिचौलियों, ब्रोकर / डीलरों, कमोडिटी व्यापारियों और जैसे, के लिए पैट्रियट एक्ट के शीर्षक III प्रावधान का व्यावहारिक परिणाम किसी भी संबंधित खातों पर धन परिशोधन के अभूतपूर्व स्तर पर प्रभावी रूप से अनुवाद करता है जो कि धन-शोधन अधिकार क्षेत्र में मौजूद हैं। दुनिया। हालांकि, कई लोग मानते हैं कि इस विश्लेषण को प्राप्त करने के वास्तविक तरीके अस्पष्ट हैं। और विशिष्ट प्रश्नों को पूछा जाना चाहिए, क्योंकि संभावित पूछताछ को संतुष्ट करने के लिए आवश्यक जानकारी का कोई ठोस स्तर नहीं है, बैंक या निवेशक को शीर्षक III शर्तों के उल्लंघन का संदेह होना चाहिए। इस कारण से, बहुत से जानकारी एकत्र करने के लिए "बेहतर-सुरक्षित-से-खेद" दृष्टिकोण ले रहे हैं।

बैंकिंग पक्ष में, विदेशी खातों के लिए आवेदन - या तो प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से अमेरिकी नागरिकों के स्वामित्व में, जटिल और जटिल हो गए हैं। अनुपालन अधिकारी नियमित रूप से अनुप्रयोगों में वृद्धि कर रहे हैं, व्यापक देशभक्त अधिनियम जनादेश और उन्हें पालन करने वाली प्रवर्तन एजेंसियों को संतुष्ट करने के बारे में लगभग एक चिंता का विषय है।

यूएसए पैट्रियट अधिनियम के लाभ

राष्ट्रपति जॉर्ज डब्ल्यू बुश द्वारा कानून में बिल पर हस्ताक्षर किए जाने के बाद से यह अधिनियम एक अत्यधिक ध्रुवीकरण करने वाली राष्ट्रीय सुरक्षा पहल है, 11 सितंबर के आतंकवादी हमलों के एक महीने बाद। अधिवक्ताओं ने महसूस किया कि अधिनियम ने आतंकवाद विरोधी प्रयासों को अधिक सुव्यवस्थित, कुशल और प्रभावी बनाया है। संघीय एजेंट तेजी से बदलते स्थानों और संचार उपकरणों द्वारा निगरानी से बचने के लिए प्रशिक्षित अंतर्राष्ट्रीय आतंकवादियों को ट्रैक करते समय रॉटिंग वायरटैप का उपयोग करते हैं। तलाशी वारंट के आतंकवादी संदिग्धों को सूचित करने में एक उचित देरी अपराधी के सहयोगियों की पहचान करने, तत्काल सामुदायिक खतरों को खत्म करने और व्यक्तियों की गिरफ्तारी के बिना उन्हें पहले छेड़छाड़ करने के लिए समन्वय करने के लिए कानून प्रवर्तन समय देती है।

आतंकवाद की रोकथाम को मजबूत करने, संदिग्ध गतिविधियों के बारे में तेजी से पूछताछ की जाती है। निगरानी आसान है क्योंकि कंपनियों की स्पष्ट परिभाषा है कि आतंकवादी गतिविधियों की जांच कौन करता है। वायरटैपिंग बढ़ने से जांचकर्ताओं को राष्ट्रीय सुरक्षा के लिए संभावित रूप से बातचीत को सुनने की सुविधा मिलती है। क्योंकि कानून प्रवर्तन में कई संचार चैनलों के माध्यम से अधिक एकता है, जांच अधिकारी एक संदिग्ध हमले के पूरा होने से पहले जल्दी से कार्य कर सकते हैं।

यूएसए पैट्रियट एक्ट का नुकसान

अधिनियम के विरोधियों ने इसे प्रभावी ढंग से तर्क दिया कि अमेरिकी सरकार ने किसी को भी फिट होने की जांच करने की अनुमति दी, सीधे अमेरिका के सबसे पोषित मूल्यों के साथ टकराते हुए: नागरिकों के निजता के अधिकार। सरकारी धन के दुरुपयोग के सवाल तब उठते हैं जब सीमित संसाधनों का उपयोग अमेरिकी नागरिकों, विशेष रूप से विदेशों में घूम रहे लोगों पर नज़र रखने में किया जाता है। यह स्पष्ट नहीं है कि संघीय अधिकारियों ने सार्वजनिक रिकॉर्ड पर नज़र रखने के माध्यम से खोज की गई जानकारी के साथ सरकार की स्वायत्तता और शक्ति के बारे में चिंताएं बढ़ाई हैं।

गुआंतानामो बे में संदिग्ध आतंकवादियों को हमेशा समझाए बिना या कानूनी प्रक्रिया के उनके अधिकार का उल्लंघन करते हुए कानूनी प्रतिनिधित्व की अनुमति क्यों दी गई है; कुछ कैदियों को, बाद में, आतंकवाद से कोई संबंध नहीं होने के लिए भी साबित किया गया है।

व्यवसाय, वित्त और निवेश समुदायों को बढ़े हुए प्रलेखन आवश्यकताओं और उचित परिश्रम की जिम्मेदारियों से प्रभावित होने की अधिक संभावना है। हालांकि यह प्रभाव व्यक्तिगत निवेशकों की तुलना में संस्थानों पर अधिक है, जो कोई भी अंतरराष्ट्रीय व्यापार करता है, वह एक साधारण विदेशी चेकिंग खाता खोलने के रूप में सांसारिक लागत और कुछ के साथ अधिक से अधिक बाधाओं का अनुभव करने की संभावना है।

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