तो, आप अदालत में अपने ब्रोकर को ले जाना चाहते हैं

यदि कोई निवेशक यह निर्धारित करता है कि उसके खाते को किसी दलाल या सलाहकार के हाथों नुकसान हुआ है, तो कानूनी कार्यवाही शुरू करने का समय हो सकता है। यह लेख आपके दावे के साथ आगे बढ़ने के लिए आपके लिए उपलब्ध विकल्पों की रूपरेखा तैयार करेगा, साथ ही आपको प्रत्येक चरण में क्या उम्मीद करनी चाहिए। वास्तव में दावा दायर करने से पहले, यह सुनिश्चित करने के लिए कुछ कदम उठाने होंगे कि मामला आसानी से आगे बढ़ेगा। (यह भी देखें: जब मध्यस्थता के लिए आपका ब्रोकर कॉल के साथ विवाद हो ।)

दो उपलब्ध रास्ते हैं: मध्यस्थता और अदालत प्रणाली। जबकि प्रक्रियाएं दो स्थानों के बीच काफी भिन्न होती हैं, तैयारी और समय की प्रतिबद्धताएं समान होती हैं। आप कौन सा रास्ता अपनाएंगे जो नियामक एजेंसी द्वारा निर्धारित किया जाएगा जो विशेष वित्तीय सेवा कंपनी की देखरेख करता है:

• स्टॉकब्रोकर और ब्रोकरेज फर्मों को एफआईएनआरए द्वारा समन्वित मध्यस्थता के माध्यम से आगे बढ़ाया जाएगा। भले ही दलाल "वित्तीय योजनाकार" या "सलाहकार" जैसे खिताब का उपयोग कर सकते हैं, लेकिन वे एफआईएनआरए के तहत विनियमित होते हैं। जबकि एफआईएनआरए ने अपनी प्रक्रिया को एक गैर-कानूनी संस्था द्वारा नियंत्रित करने के लिए डिज़ाइन किया है, अधिकांश लोग प्रक्रिया में कुछ बिंदु पर कानूनी सहायता चाहते हैं।
• शुल्क-आधारित सलाहकारों, म्यूचुअल फंड कंपनियों या एसईसी या राज्य नियामकों द्वारा विनियमित ट्रस्ट कंपनियों के साथ अन्य प्रकार के विवादों के लिए, ग्राहक वाद के रूप में अदालत प्रणाली के माध्यम से विवाद का पीछा करेंगे। (यह भी देखें: निवेशकों के लिए बाहर कौन है? )

दावा दायर करने से पहले

दावा दायर करने से पहले, और विवाद में शामिल कंपनी के साथ सभी मार्गों को समाप्त करने के बाद, वैधता के लिए मामले का मूल्यांकन किया जाना चाहिए। मूल्यांकन के दौरान, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि केवल एक निवेश खाते में पैसा खोना, चाहे एक ब्रोकरेज या प्रबंधित खाता, मध्यस्थता, मध्यस्थता या मुकदमेबाजी के लिए हमेशा आधार नहीं है। (यह भी देखें: अपने ब्रोकर को दोष न दें ।)

निवेश की अस्थिरता और विभिन्न समय क्षितिजों को ध्यान में रखते हुए, निवेशकों ने कुछ समय के लिए ऐतिहासिक रूप से निवेश के नुकसान का अनुभव किया है। यदि ग्राहक ने इस बिंदु पर पहले ही कानूनी सहायता का उपयोग किया है, तो कानूनी टीम सबसे अधिक संभावना एक विशेषज्ञ गवाह को बनाए रखेगी और सुराग की तलाश करेगी। गवाह (जो आम तौर पर एक लेखांकन और वित्तीय पृष्ठभूमि के साथ एक विश्लेषक है) अप्रभावीता, मंथन, पर्यवेक्षण की विफलता या लापरवाही के गप्पी संकेत की तलाश करेगा। कम से कम एक उल्लंघन के पदचिह्नों का पता लगाना एक वैध मामले को परिभाषित करने के लिए आवश्यक है। वसूली की माप निर्धारित करने और क्षति के तथ्य को सामने लाने में एक विशेषज्ञ गवाह का उपयोग महत्वपूर्ण है। (यह भी देखें: क्या आपका ब्रोकर आपके हित में कार्य कर रहा है? )

एक दावे के लिए आधार

मध्यस्थता के दावेदारों या प्रतिभूतियों-धोखाधड़ी वादी द्वारा लाए गए सबसे आम मामले आम कानून धोखाधड़ी या 1934 के प्रतिभूति विनिमय अधिनियम का उल्लंघन हैं। दावेदार दो तरीकों में से एक का पीछा करेंगे: जेब से नुकसान की तलाश करना या वास्तविक लेनदेन को याद दिलाना। एक संकल्प। प्रत्येक एवेन्यू समान बस्तियों को जन्म दे सकता है, और अनुभवहीन के लिए, कानूनी टीम को रास्ता तय करने देना सबसे अच्छा है।

अभियोग्यता: अभियोग्यता सबसे आम आरोपों में से एक है, लेकिन अपने व्यक्तिपरक स्वभाव के कारण साबित करने में अधिक कठिन है। अभियोग्यता का दावा करने वाले वादी / दावेदार इस तथ्य को निर्धारित करते हैं कि दलाल या सलाहकार जानते थे - या पता होना चाहिए - कि व्यापार के पैटर्न और / या प्रकार की सुरक्षा योजनाबद्ध उद्देश्यों के साथ असंगत थी। मूल्यांकन करने के लिए गुणात्मक जानकारी की एक महत्वपूर्ण राशि है, जैसा कि मंथन की जांच करते समय मात्रात्मक साक्ष्य के विपरीत।

जब खाता खोला गया था तब साक्ष्य निशान दस्तावेज डेटिंग से शुरू होता है। खाता खोलने वाले दस्तावेज़ों में ग्राहक के जोखिम सहिष्णुता और समय क्षितिज को परिभाषित करने वाले कुछ प्रकार के जोखिम प्रोफ़ाइल शामिल होंगे। ये दस्तावेज़ इस तरह की घटनाओं के मामले में ग्राहक को बेहतर प्रोफ़ाइल करने के लिए अधिक विस्तृत स्वरूपों में विकसित हुए हैं।

एक सामान्य अभ्यास एक ग्राहक के जोखिम के स्तर को एक से पांच तक रैंक करना है, पांच के रैंक के साथ उच्च स्तर के जोखिम सहिष्णुता को निर्दिष्ट करना है। यदि गैर-कानूनीता का पीछा किया जा रहा है और जोखिम भरे प्रकार के निवेश में पर्याप्त मात्रा में पैसा खो गया है, तो यह सबसे अच्छा होगा यदि प्रोफ़ाइल कम संख्या में थी। उदाहरण के लिए, पांच का सहिष्णुता प्रोफाइल रखने वाले अनजाने का दावा करने वाला एक ग्राहक यह साबित करने के लिए एक कार्यवाही में कठोर रूप से दबाया जाएगा कि निवेश-नुकसान का दावा "व्यथा हारे हुए" शिकायत से अधिक कुछ था। (यह भी देखें: उनके शब्द पर ब्रोकर बहाने मत लो ।)

मंथन: मंथन सबसे मजबूत आरोपों में से एक है और साबित करने के लिए सबसे आसान में से एक है। इसका तात्पर्य यह है कि खाते का अत्यधिक मात्रा में कारोबार किया गया था और सत्यापन के लिए निधियों पर एक निश्चित स्तर के ब्रोकर नियंत्रण की आवश्यकता होती है। दूसरे शब्दों में, बस अत्यधिक व्यापार साबित करना पर्याप्त सबूत नहीं है, खासकर अगर ग्राहक ट्रेडों को उकसा रहा था।

विवाद की प्रकृति के कारण, लेन-देन या कमीशन-आधारित संबंधों में मंथन सबसे आम है। इसे "अत्यधिक ट्रेडिंग" के रूप में भी जाना जाता है, इसका उपयोग एक अलग दावे के रूप में किया जा सकता है जहां ट्रेडिंग के दौरान जमा होने वाले कमीशन को रिकवरी के रूप में या अन्य दावों के साथ संयोजन के रूप में अनुरोध किया जाता है, जहां नुकसान और कमीशन वसूली के लक्ष्य होते हैं। किसी भी तरह से, गणना बुनियादी गणित का उपयोग करती है और आसानी से अदालतों और मध्यस्थता पैनलों द्वारा समझी जाती है।

सूत्र मासिक या वार्षिक समय अवधि (मासिक गणना अधिक सटीक) पर अप्रतिबंधित खाता बाजार मूल्यों द्वारा लेनदेन की कुल राशि (खरीदता और बेचता है) को विभाजित करता है। जबकि इस बात पर कई राय है कि कितना व्यापार अत्यधिक है, चार से छह गुना कारोबार को कई मामलों में अत्यधिक राशि के रूप में मान्यता दी गई है। (यह भी देखें: बेईमान ब्रोकर रणनीति को समझना ।)

मंथन दृष्टिकोण का उपयोग करते समय, यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि रक्षा विपरीत सबूत पेश करेगी। यदि ग्राहक पिछली अवधि के दौरान पैसा कमा रहा था, तो रक्षा उस समय के दौरान ट्रेडिंग पैटर्न पेश करेगी और अनुरोध करेगी कि लाभ नुकसान की भरपाई करें।

लापरवाही : लापरवाही और देखरेख में विफलता उनकी विषय-वस्तु की वजह से अक्सर उपयोग नहीं की जाती है, लेकिन अगर सिद्ध किया जाता है तो वे मजबूत घटक हो सकते हैं। वे हाथों-हाथ जाते हैं: यदि लापरवाही के आरोप साबित होते हैं, तो आमतौर पर एक प्रबंधक होता है जो अपने कर्मचारियों की निगरानी के लिए कर्तव्यनिष्ठा से कार्य करने में विफल रहा है। (यह भी देखें: सही वित्तीय सलाहकार खोजें ।)

मंथन की तरह, लापरवाही के लिए एक निश्चित मात्रा में नियंत्रण की आवश्यकता होती है। यदि सलाहकार ने बड़ी संख्या में ट्रेडों को नियंत्रित किया और निष्पादन, सुरक्षा चयन आदि में लापरवाही की, तो मामले का एक आधार होगा।

कानूनी कार्यवाही

कई मामलों में, क्लास-एक्शन सूट एक साथ व्यक्तिगत सूट के साथ हो सकता है। क्लास एक्शन के साथ दावों को आगे बढ़ाने के कई लाभ हैं, लेकिन अद्वितीय दावों वाले दलों के लिए, स्वतंत्र दावे कार्यवाही का बेहतर नियंत्रण प्रदान करते हैं। यहां सावधानी यह है कि पहले वर्ग-कार्रवाई मुकदमा दायर करके व्यक्ति अनजाने में खुद को बाहर कर सकते हैं। सौभाग्य से, क्लास-एक्शन फाइलिंग पेपर इस मुद्दे का एक स्पष्ट संदर्भ प्रदान करते हैं और उन पार्टियों के लिए ऑप्ट-आउट की पेशकश करते हैं जो स्वतंत्र रूप से अपने दावों को आगे बढ़ाने की योजना बनाते हैं। सभी कानूनी कार्यवाही की तरह, समय सीमा को परिप्रेक्ष्य में रखने की जरूरत है, क्योंकि अदालतों में लंबी प्रतीक्षा सूची है।

एक मजबूत टीम के साथ कानूनी कार्यवाही के लिए सबसे अच्छा संपर्क किया जाता है। पेशेवर रूप से प्रशिक्षित कानूनी कर्मचारी होने से मामले में गहराई आती है और निपटान की मांग के लिए अतिरिक्त सहायता मिलती है। प्रक्रिया में एक वकील और एक विशेषज्ञ गवाह का चयन करने से कार्यवाही की दिशा जल्दी बदल सकती है। (यह भी देखें: सही वकील कैसे चुनें

जैसा कि बाजार ईबे और प्रवाह है, इसलिए प्रतिभूति-मुकदमेबाजी क्षेत्र में और बाहर जाने वाले वकील क्या करते हैं। व्यक्तिगत चोट और परीक्षण वकीलों के पास अच्छे क्रॉसओवर कौशल हैं और आमतौर पर अदालत के मामलों को संभालने के लिए अच्छी तरह से तैनात होते हैं जहां परीक्षण का अनुभव होना चाहिए। किसी भी तरह से, प्रतिभूति उद्योग में कम से कम कुछ अनुभव वाले वकील का उपयोग करना महत्वपूर्ण है, क्योंकि आप गारंटी दे सकते हैं कि बचाव पक्ष को अच्छी तरह से सूचित किया जाएगा।

किसी भी कानूनी कार्यवाही के रूप में, उचित अपेक्षाओं को निर्धारित करना महत्वपूर्ण है, खासकर लागतों के संबंध में:

• यदि आपकी कानूनी टीम तय करती है कि आपका मामला काफी मजबूत और पर्याप्त रूप से मजबूत है, तो यह सबसे अधिक संभावना है कि एक आकस्मिकता पर काम करेगा और बहाली का एक प्रतिशत साझा करेगा।
• यदि टीम को लगता है कि मामला सीमावर्ती है, तो आप टीम को बनाए रखने और मामले को तैयार करने के लिए $ 2, 000 से $ 6, 000 के बीच विशेषज्ञ को प्रीपे करने की अपेक्षा कर सकते हैं।
• इसके अलावा, फाइलिंग के लिए एफआईआरए को भुगतान किया जाना है और अदालत की कार्यवाही से जुड़ी फीस है।

तल - रेखा

आपको टेबल के दूसरी तरफ विशेषज्ञों द्वारा किसी भी स्थान पर क्रॉस-परीक्षा में ग्रील्ड होने के लिए तैयार रहना चाहिए। फर्म खुद को बचाने के लिए आरोपों को गंभीरता से लेते हैं और गहरी जेब रखते हैं। किसी भी संभावित परिदृश्य को स्वीकार करने के लिए तैयार रहें, केस को बिना मुआवजे के जीतने से लेकर केस हारने तक और कोर्ट की पूरी लागत और कानूनी फीस के लिए जिम्मेदार ठहराया जाएगा।

एफआईएनआरए ने अपनी वेबसाइट पर मध्यस्थता के माध्यम से दावा दायर करने के चरणों को रेखांकित किया है, और औसत व्यक्ति को प्रक्रिया में एक अच्छी शुरुआत मिल सकती है। यदि मुकदमेबाजी का रास्ता है, तो एसईसी वेबसाइट कुछ बुनियादी जानकारी प्रदान कर सकती है, लेकिन यह एक वकील को नियुक्त करने का एक अच्छा समय होगा। (यह भी देखें: ब्रोकर गया बुरा? क्या करें यदि आपके पास शिकायत है और गलत खातों पर पकड़ हो ।)