आपके पोर्टफोलियो में ईटीएफ का उपयोग करने के 4 तरीके

एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) एक निवेश नवाचार है जो व्यक्तिगत प्रतिभूतियों के व्यापार लचीलेपन के साथ सूचकांक म्यूचुअल फंड की सर्वोत्तम विशेषताओं को जोड़ती है। ETF एक लचीले निवेश में विविधीकरण, कम व्यय अनुपात और कर दक्षता प्रदान करता है जिसे कई उद्देश्यों के अनुकूल बनाया जा सकता है। हालांकि, ईटीएफ में निवेश के वास्तविक लाभों को प्राप्त करने के लिए, आपको उन्हें रणनीतिक रूप से उपयोग करने की आवश्यकता है।

1. ईटीएफ के साथ सूचकांक निवेश

एक रणनीतिक दृष्टिकोण से, ईटीएफ का पहला और सबसे स्पष्ट उपयोग व्यापक बाजार सूचकांक में निवेश करने के लिए एक उपकरण के रूप में है। इक्विटी पक्ष में, ETFs हैं जो S & P 500, नैस्डैक 100, डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज (डीजेआईए) और बस हर दूसरे प्रमुख बाजार सूचकांक के बारे में बताते हैं। निश्चित आय वाले मोर्चे पर, ETF हैं जो कि लीमैन 1-3 वर्ष ट्रेजरी, लेहमैन 20-वर्षीय ट्रेजरी और लेहमैन एग्रीगेट बॉन्ड इंडेक्स सहित दीर्घकालिक और अल्पकालिक बांड इंडेक्स की एक किस्म को ट्रैक करते हैं।

प्रमुख बाजार क्षेत्रों को कवर करने के लिए ईटीएफ का उपयोग करते हुए, आप कम लागत, मोटे तौर पर विविध सूचकांक पोर्टफोलियो को जल्दी और आसानी से इकट्ठा कर सकते हैं। केवल दो या तीन ईटीएफ के साथ, आप एक पोर्टफोलियो बना सकते हैं जो लगभग पूरे इक्विटी मार्केट और फिक्स्ड इनकम मार्केट के एक बड़े हिस्से को कवर करता है। एक बार ट्रेडों के पूरा हो जाने के बाद, आप बस खरीद-एंड-होल्ड रणनीति से चिपके रह सकते हैं, जैसा कि आप किसी अन्य सूचकांक उत्पाद के साथ करेंगे, और आपका पोर्टफोलियो इसके बेंचमार्क के साथ मिलकर काम करेगा।

2. सक्रिय रूप से ETF के साथ एक दीर्घकालिक पोर्टफोलियो का प्रबंधन

एक समान फैशन में, आप एक व्यापक रूप से विविध पोर्टफोलियो बना सकते हैं लेकिन प्रमुख अनुक्रमित (जो कि निष्क्रिय प्रबंधन है) को ट्रैक करने के लिए बस खरीदने और धारण करने के बजाय एक सक्रिय प्रबंधन रणनीति चुनें। जबकि ETF खुद इंडेक्स फंड हैं (मतलब कि पोर्टफोलियो की देखरेख करने वाले मनी मैनेजर की ओर से कोई सक्रिय प्रबंधन नहीं है), यह निवेशकों को अपनी होल्डिंग को सक्रिय रूप से प्रबंधित करने से नहीं रोकता है। उदाहरण के लिए, मान लें कि आप अल्पकालिक बांड एक उल्का वृद्धि के लिए निर्धारित हैं; आप व्यापक बॉन्ड बाजार में अपनी स्थिति बेच सकते हैं और इसके बजाय एक ईटीएफ खरीदें जो अल्पकालिक मुद्दों में माहिर हो - आप इक्विटी के लिए अपनी अपेक्षाओं के लिए भी ऐसा कर सकते थे।

बेशक, प्रमुख बाजार सूचकांक ईटीएफ द्वारा प्रदान किए जाने वाले कई निवेश अवसरों के केवल एक हिस्से का प्रतिनिधित्व करते हैं। यदि आपका कोर पोर्टफोलियो पहले से ही है, तो आप अपने कोर होल्डिंग्स को अधिक विशिष्ट ईटीएफ के साथ बढ़ा सकते हैं, जो कि स्मॉल-कैप, सेक्टर, कमोडिटी, इंटरनेशनल, इमर्जिंग-मार्केट और अन्य निवेश के अवसरों की एक विस्तृत श्रृंखला में प्रवेश प्रदान करते हैं। ईटीएफ ऐसे हैं जो जैव प्रौद्योगिकी, स्वास्थ्य सेवा, आरईआईटी, सोना, जापान, स्पेन और अधिक सहित हर क्षेत्र के बारे में सूचकांक को ट्रैक करते हैं।

अपने परिसंपत्ति आवंटन में इन आला होल्डिंग्स में छोटे पदों को जोड़कर, आप अपने पोर्टफोलियो में अधिक आक्रामक पूरक जोड़ते हैं। एक बार फिर, आप दीर्घकालिक पोर्टफोलियो बनाने के लिए खरीद और पकड़ सकते हैं, लेकिन आप अधिक सक्रिय ट्रेडिंग तकनीकों का भी उपयोग कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, यदि आपको लगता है कि आरईआईटी एक झपकी लेने के लिए तैयार हैं और सोना उठने के लिए तैयार है, तो आप कारोबारी दिन के दौरान किसी भी समय अपने आरईआईटी की स्थिति और सोने के मामले में व्यापार कर सकते हैं।

3. ईटीएफ के साथ सक्रिय ट्रेडिंग

यदि सक्रिय रूप से दीर्घकालिक पोर्टफोलियो का प्रबंधन आपके स्वाद के लिए पर्याप्त मसालेदार नहीं है, तो ईटीएफ आपके पैलेट के लिए सही स्वाद हो सकता है। हालांकि लंबी अवधि के निवेशक सक्रिय हो सकते हैं- और दिन-प्रतिदिन की रणनीति, ईटीएफ एक सही वाहन है यदि आप एक संपूर्ण बाजार या किसी विशेष बाजार के बाहर और भीतर जाने के लिए रास्ता तलाश रहे हैं। चूंकि ETF ट्रेड इंट्राडे, स्टॉक या बॉन्ड्स की तरह होते हैं, उन्हें बाजार की चालों के जवाब में तेजी से खरीदा और बेचा जा सकता है, और कई म्यूचुअल फंडों के विपरीत, ETFs जब आप उन्हें बेचते हैं तो उन्हें निर्धारित अवधि के लिए पकड़े बिना कोई जुर्माना नहीं लगता है।

हालांकि यह सच है कि आपको ETF का व्यापार करने पर हर बार एक कमीशन का भुगतान करना होगा, यदि आप इस लागत से अवगत हैं और आपके व्यापार का डॉलर मूल्य काफी अधिक है, तो यह नाममात्र है।

इसके अलावा, क्योंकि ईटीएफ व्यापार इंट्राडे करते हैं, उन्हें लंबी या बेची जा सकती है, हेज रणनीतियों में इस्तेमाल किया जाता है और मार्जिन पर खरीदा जाता है। यदि आप एक रणनीति के बारे में सोच सकते हैं जिसे स्टॉक या बांड के साथ लागू किया जा सकता है, तो उस रणनीति को ईटीएफ के साथ लागू किया जा सकता है - लेकिन किसी एकल कंपनी द्वारा जारी किए गए स्टॉक या बॉन्ड का व्यापार करने के बजाय, आप एक पूरे बाजार या बाजार खंड का व्यापार कर रहे हैं।

4. ईटीएफ के साथ निवेश करना

ऐसे निवेशक जो कमीशन-आधारित व्यापार के विपरीत फीस-आधारित निवेश पसंद करते हैं, ईटीएफ भी विभिन्न रैप कार्यक्रमों का हिस्सा हैं। हालांकि ETF रैप उत्पाद अभी भी अपनी प्रारंभिक अवस्था में हैं, यह एक सुरक्षित शर्त है कि अधिक जल्द ही आ रहे हैं।

तल - रेखा

कुल मिलाकर, ETF सुविधाजनक, लागत कुशल, कर कुशल और लचीले हैं। वे समझने में आसान और उपयोग में आसान हैं, और वे इतनी तेज गति से लोकप्रियता हासिल कर रहे हैं कि कुछ विशेषज्ञों को अनुमान है कि वे एक दिन म्यूचुअल फंड की लोकप्रियता को पार कर जाएंगे। यदि ईटीएफ को आपके पोर्टफोलियो में अभी तक जगह नहीं मिली है, तो भविष्य में उनके पास एक अच्छा मौका है।