सलाहकार प्रबंधन
सलाहकार प्रबंधन पेशेवर, व्यक्तिगत निवेश मार्गदर्शन के प्रावधान को संदर्भित करता है। व्यक्तियों, एक स्वतंत्र टीम, या एक निजी बैंक के भीतर एक समूह, निवेश प्रबंधन फर्म या विशेषज्ञ सलाहकार बुटीक सलाहकार प्रबंधन कर सकते हैं।
सलाहकार प्रबंधन सेवाएं निजी व्यक्तियों को अपने पोर्टफोलियो में बदलाव करने से पहले निवेश पेशेवरों से परामर्श करने की अनुमति देती हैं। सलाहकार प्रबंधन पेशेवरों के पास एक या अधिक निवेश क्षेत्रों में विशेषज्ञता होती है और वे मार्गदर्शन प्रदान करते हैं जो किसी व्यक्ति की विशिष्ट स्थिति के अनुरूप होता है।
ब्रेकिंग डाउन एडवाइज़री मैनेजमेंट
निवेश सलाहकार जो सलाहकार प्रबंधन समूहों के लिए काम करते हैं, एक ग्राहक के समय क्षितिज, प्रदर्शन के उद्देश्यों और जोखिम सहिष्णुता का आकलन करेंगे कि कौन से परिसंपत्ति वर्ग सबसे उपयुक्त निवेश होंगे। वे एसेट एलोकेशन और पोर्टफोलियो रीबैलेंसिंग के क्षेत्रों में भी मार्गदर्शन प्रदान करेंगे, और वे निवेश के प्रदर्शन की निगरानी करेंगे और अक्सर ऑर्डर निष्पादित करेंगे।
किसी व्यक्ति के लक्ष्य या किसी संस्थान की नीति के अनुसार एसेट आवंटन एक पोर्टफोलियो के भीतर जोखिम और इनाम को संतुलित करने का अभ्यास है। प्रबंधक तीन मुख्य परिसंपत्ति वर्गों: इक्विटी, फिक्स्ड-इनकम और नकद और समकक्षों के साथ-साथ वैकल्पिक निवेशों जैसे कि निजी इक्विटी और डेरिवेटिव्स के बीच पोर्टफोलियो के फंड वितरित करेंगे।
क्योंकि प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग जोखिम और वापसी के विभिन्न स्तरों की पेशकश करता है, प्रत्येक समय के साथ अलग-अलग व्यवहार करेगा। निवेशक विभिन्न उद्देश्यों के लिए विभिन्न परिसंपत्ति आवंटन का उपयोग कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, जो व्यक्ति निकट अवधि में यात्रा के एक वर्ष के लिए बचत कर रहा है, वह अपनी बचत को नकदी के रूढ़िवादी मिश्रण, जमा प्रमाणपत्र (सीडी) और अल्पकालिक बांड में निवेश कर सकता है। एक महंगे घर पर कम भुगतान (कम से कम एक दशक दूर) के लिए एक और व्यक्तिगत बचत अधिक शेयरों में विविधता ला सकती है क्योंकि उसके पास बाजार के अल्पकालिक उतार-चढ़ाव की सवारी करने के लिए अधिक समय है।
पोर्टफोलियो एक निवेशक को अवांछनीय जोखिमों से बचाता है और यह सुनिश्चित करता है कि पोर्टफोलियो का एक्सपोजर विशेषज्ञता के प्रबंधक के क्षेत्र में रहता है।
सलाहकार प्रबंधन बनाम विवेकाधीन निवेश प्रबंधन
सलाहकार प्रबंधन सेवाएं व्यक्तियों को अपने विभागों पर पूर्ण नियंत्रण बनाए रखने और अपने स्वयं के निवेश निर्णय लेने की अनुमति देती हैं। निवेश सलाहकार की भूमिका मुख्य रूप से एक सूचित राय देने की है।
इसके विपरीत, विवेकाधीन निवेश प्रबंधन में, एक पेशेवर धन प्रबंधक निवेश निर्णयों का अधिक नियंत्रण लेता है। क्लाइंट के लिए, विवेकाधीन दृष्टिकोण अधिक हाथों से बंद है, उन लोगों के लिए उपयुक्त जिनके पास अपने स्वयं के पोर्टफोलियो को सक्रिय रूप से प्रबंधित करने का अनुभव या समय नहीं हो सकता है। जबकि सलाहकार प्रबंधक हमेशा अपने ग्राहकों के लक्ष्यों और संपत्ति को समझने में समय बिताते हैं, यह अक्सर विवेकाधीन प्रबंधकों के साथ पूरी तरह से एक प्रक्रिया नहीं है।
सलाहकार सेवाओं के साथ, एक धन प्रबंधक अपने या अपने ग्राहकों के साथ परामर्श करेगा और सलाह देगा, लेकिन ग्राहक अंतिम खरीद-बेच निर्णय करता है।
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