एसेट मिक्स
एसेट मिक्स एक फंड या पोर्टफोलियो के भीतर सभी परिसंपत्तियों का टूटना है। मोटे तौर पर, परिसंपत्तियों को मुख्य परिसंपत्ति वर्गों में से एक को सौंपा जा सकता है: स्टॉक, बॉन्ड, नकद और अचल संपत्ति। एसेट मिक्स ब्रेकडाउन निवेशकों को एक पोर्टफोलियो की संरचना को समझने में मदद करता है।
एसेट मिक्स समझाया
एसेट मिक्स ब्रेकडाउन नियमित निवेश रिपोर्टिंग का एक पहलू है। फंड मैनेजर निवेशकों को पोर्टफोलियो में प्रत्येक परिसंपत्ति श्रेणी द्वारा निवेशित विस्तृत प्रतिशत प्रदान करते हैं। प्रत्येक परिसंपत्ति श्रेणी से निवेश का बाजार मूल्य कुल पोर्टफोलियो के प्रतिशत के रूप में दर्शाया गया है। इस प्रकार, परिसंपत्तियों का व्यापक मिश्रण 100% के बराबर होगा और पूरे पोर्टफोलियो में निवेश के टूटने को दिखाएगा।
पोर्टफोलियो का एसेट मिक्स निवेशकों के लिए एक महत्वपूर्ण विचार है। यह फंड के जोखिम / इनाम प्रोफाइल का एक प्रमुख निर्धारक हो सकता है। यह दीर्घकालिक प्रदर्शन उम्मीदों पर अंतर्दृष्टि भी प्रदान कर सकता है।
एसेट मिक्स वेरिएशन
निवेशक अपने निवेश होल्डिंग्स द्वारा फंड्स को देखते हैं जो कि इक्विटी या फिक्स्ड इनकम जैसे मुख्य एसेट क्लास में केंद्रित हो सकते हैं। निवेश के लिए अन्य परिसंपत्ति श्रेणियों में वस्तुओं या अंतर्राष्ट्रीय निवेश शामिल हो सकते हैं।
जब एक निवेश फंड एक परिसंपत्ति वर्ग या श्रेणी में अत्यधिक केंद्रित होता है, तो इसका परिसंपत्ति मिश्रण संभवतः एक दानेदार स्तर पर अधिक विस्तृत होगा। उदाहरण के लिए, एक इक्विटी फंड का एसेट मिक्स लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप शेयरों में निवेश प्रतिशत की रिपोर्ट कर सकता है। यदि यह एक अंतरराष्ट्रीय इक्विटी फंड है, तो देश द्वारा निवेशित बाजार मूल्य के प्रतिशत पर मानक परिसंपत्ति मिश्रण टूटना अधिक केंद्रित हो सकता है। फिक्स्ड इनकम फंड्स के लिए, निवेशक आमतौर पर क्रेडिट क्वालिटी या अवधि प्रतिशत के हिसाब से एसेट मिक्स ब्रेकडाउन देखेंगे।
एसेट एलोकेशन फंड
निवेशक आम तौर पर परिसंपत्ति आवंटन या संतुलित धन में परिसंपत्ति वर्ग द्वारा अधिक पारंपरिक परिसंपत्ति मिश्रण के टूटने को पाएंगे। ये फंड अक्सर निवेशकों के लिए पोर्टफोलियो के एसेट मिक्स का विज्ञापन करते हैं। टी। रोवे प्राइस बैलेंस्ड फंड इसका एक उदाहरण है। फंड अपनी कुल संपत्ति का लगभग 65% सामान्य शेयरों में और 35% निश्चित आय प्रतिभूतियों में निवेश करने में कामयाब होता है।
अन्य लोकप्रिय प्रकार के एसेट एलोकेशन फंड्स में टारगेट-डेट फंड्स शामिल होते हैं। ये फंड एक ग्लाइड पथ का अनुसरण करते हैं जो एक लक्ष्य उपयोग तिथि के लिए प्रबंध करते हुए, समय के साथ विभिन्न बिंदुओं पर अपनी संपत्ति मिश्रण को स्थानांतरित करता है। मोहरा लक्ष्य सेवानिवृत्ति 2060 फंड एक उदाहरण है। फंड 85% शेयरों और 15% बॉन्ड के परिसंपत्ति मिश्रण के साथ शुरू होता है। 2060 में अपनी लक्षित तिथि पर, फंड का आवंटन 50% स्टॉक, 40% बांड और 10% अल्पकालिक TIPS में स्थानांतरित हो जाएगा।
एसेट मिक्स का निर्धारण
उद्योग के पार, पोर्टफोलियो प्रबंधक एक पोर्टफोलियो के परिसंपत्ति मिश्रण को निर्धारित करने के लिए कई अलग-अलग तरीकों का उपयोग करते हैं। आधुनिक पोर्टफोलियो सिद्धांत निवेश का विश्लेषण करने और जोखिम वरीयताओं और जोखिम प्रबंधन उद्देश्यों के आधार पर उचित आवंटन निर्धारित करने के लिए एक आधार प्रदान करता है। एसेट एलोकेशन पोर्टफोलियो इक्विटी और फिक्स्ड इनकम एसेट क्लास दोनों का मिश्रण है। इन दो परिसंपत्ति वर्गों के ऐतिहासिक जोखिम और वापसी उच्च जोखिम के साथ-साथ उच्च रिटर्न के लिए अधिक संभावना प्रदान करने वाली इक्विटी दिखाते हैं। ऐतिहासिक रूप से, निश्चित आय आबंटन ने कम जोखिम के साथ कम तुलनीय रिटर्न प्रदान किया है। इक्विटी और फिक्स्ड इनकम निवेश दोनों के उपयोग के माध्यम से जोखिम और संभावित रिटर्न का संतुलन एक निवेश पोर्टफोलियो के परिसंपत्ति मिश्रण को निर्धारित करने में एक मार्गदर्शक सिद्धांत है।
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