आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला (CFT)
आतंकवाद के वित्तपोषण (सीएफटी) के संयोजन में राजनीतिक, धार्मिक, या वैचारिक लक्ष्यों को प्राप्त करने के उद्देश्य से गतिविधियों के लिए धन के स्रोतों की जांच, विश्लेषण, निरोध, और रोकथाम शामिल है। CFT को हिंसा और नागरिकों के खिलाफ हिंसा के खतरे के माध्यम से हासिल किया जाता है। आतंकवादी गतिविधियों का समर्थन करने वाले धन के स्रोत पर नज़र रखने से, कानून प्रवर्तन उन गतिविधियों में से कुछ को रोकने में सक्षम हो सकता है।
चाबी छीन लेना
- आतंकवाद के वित्तपोषण (सीएफटी) का मुकाबला आतंकवादी संगठनों के लिए धन की आवाजाही को प्रतिबंधित करने पर केंद्रित है और यह विभिन्न संस्थाओं, जैसे बैंक, दान और व्यवसायों और कई गतिविधियों पर ध्यान केंद्रित कर सकता है, जैसे विनियमन, पर्यवेक्षण और रिपोर्टिंग। ।
- आतंकवाद के वित्तपोषण के संयोजन की प्रक्रियाएं धन की आवाजाही की पहचान करने और रोकने के लिए किए गए प्रयास हैं, जो कुछ मामलों में वैध वित्तीय लेनदेन के रूप में प्रच्छन्न हो सकते हैं, जिसका उपयोग आतंकवादी गतिविधियों को वित्त करने के लिए किया जाता है।
- मनी लॉन्ड्रिंग गैरकानूनी रूप से प्रचलित मनी बनाने की प्रक्रिया वैध प्रतीत होती है, और यह प्रक्रिया, जिसमें आतंकवाद के वित्तपोषण में महत्वपूर्ण भूमिका है, सीएफटी प्रयासों के एक बड़े हिस्से का लक्ष्य है, अभियोजन का पता लगाने से लेकर।
- फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट्स संदिग्ध लेनदेन की जांच करती हैं और फिर आगे की जांच या अभियोजन के लिए कानून प्रवर्तन को जानकारी प्रदान करती हैं।
- फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स 35 देशों का एक समूह है जो कमजोर नियामक प्रणालियों के दुरुपयोग को रोकने के लिए नियमों को मानकीकृत करके आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए मिलकर काम करता है।
आतंकवाद के वित्तपोषण (सीएफटी) को कैसे जोड़ा जाए
आतंकवाद के वित्तपोषण (सीएफटी) के संयोजन में कानून प्रवर्तन को वित्तीय जांच तकनीक सिखाना, अभियोजन पक्ष को मनी लॉन्ड्रिंग मामलों को जीतने के लिए सिखाना, और संदिग्ध गतिविधि की पहचान करने के लिए वित्तीय पर्यवेक्षी और नियामक अधिकारियों को प्रशिक्षित करना शामिल है। CFT प्रयासों में अन्य संस्थाओं के अलावा दान, भूमिगत बैंकिंग संस्थाओं और पंजीकृत धन सेवा व्यवसायों की जांच हो सकती है। CFT को आतंकवाद के प्रतिकार के रूप में भी जाना जाता है।
आतंकवाद को वित्त देने वाले व्यक्तियों और संगठनों को यह छिपाना होगा कि धन का उपयोग कैसे किया जाएगा और इसकी उत्पत्ति कहां से हुई। धन कानूनी स्रोतों से आ सकता है, जैसे वैध धार्मिक या सांस्कृतिक संगठन, या अवैध स्रोतों से, जैसे नशीले पदार्थों की तस्करी और सरकारी भ्रष्टाचार। धन एक अवैध स्रोत से भी आ सकता है, लेकिन मनी लॉन्ड्रिंग के माध्यम से कानूनी स्रोत से आता है।
मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण को अक्सर जोड़ा जाता है। जब कानून प्रवर्तन मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों का पता लगाने और उसे रोकने में सक्षम होता है, तो यह अक्सर एक साथ उन फंडों को आतंक के वित्त कार्यों के लिए इस्तेमाल होने से रोकता है। मनी लॉन्ड्रिंग का मुकाबला करना CFT के लिए महत्वपूर्ण है। आतंकवाद को वित्त प्रदान करने के लिए उपयोग किए जाने वाले धन में से कुछ दोहरे उद्देश्य वाले दान से आता है, जबकि इसका अधिकांश हिस्सा भूमिगत बैंकिंग संस्थाओं से आता है जिसे हवाला कहा जाता है और साथ ही व्यापार आधारित मनी लॉन्ड्रिंग और नकद कोरियर से भी।
विशेष ध्यान
एक आपराधिक साजिश रचने या आतंकवाद जैसे अन्य कार्यों के माध्यम से निगरानी करने की कोशिश करने के बजाय, जैसे निगरानी, कानून प्रवर्तन संदिग्ध वित्तीय लेनदेन का पता लगाकर और उन लेनदेन में शामिल सभी व्यक्तियों और संगठनों को ट्रैक करके धन पक्ष से समस्या का समाधान करता है।
कोई भी, जो प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से आतंकवादी कार्य करने के लिए धन प्रदान करता है, आतंकवाद के वित्तपोषण के लिए दोषी है। क्योंकि आतंकवादी अपनी गतिविधियों को वित्त देने के लिए विभिन्न तरीकों का उपयोग करते हैं, जिन्हें टाइपोलॉजी कहा जाता है, अपने स्थानीय अर्थव्यवस्था के लिए विशिष्ट अर्थों द्वारा अपने वित्तपोषण के स्रोतों को छुपाना, वित्तीय बाजार नियामकों और कानून प्रवर्तन को इन अपराधियों को पकड़ने के लिए कई प्रकार की तकनीकों का उपयोग करना चाहिए।
जब देशों के बीच एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और सीएफटी कानूनों में अंतर होता है, खासकर जब कुछ देशों में दूसरों की तुलना में कमजोर नियंत्रण होता है, आतंकवादी उन देशों की वित्तीय प्रणालियों का दुरुपयोग गुप्त रूप से पैसा स्थानांतरित करने के लिए करेंगे। वित्तीय क्षेत्र, आपराधिक न्याय प्रणाली और कुछ व्यवसायों और व्यवसायों के लिए मानकीकृत प्रक्रियाएं बनाने से, आतंकवाद के वित्तपोषण को छिपाना कठिन हो जाता है। एफएटीएफ मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण के रुझानों के बारे में जानकारी एकत्र करता है और साझा करता है और आईएमएफ, विश्व बैंक और संयुक्त राष्ट्र के साथ मिलकर काम करता है।
आतंकवाद के वित्तपोषण के संयोजन के लाभ
वित्तीय संस्थान आतंकवाद के वित्तपोषण से निपटने में एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं क्योंकि आतंकवादी अक्सर धन हस्तांतरित करने के लिए उन पर भरोसा करते हैं, विशेष रूप से बैंकों पर। ऐसे कानून जिनके लिए बैंकों को अपने ग्राहकों पर उचित परिश्रम करने की आवश्यकता होती है, दोनों नए और मौजूदा, और अधिकारियों को उच्च मूल्य के नकद लेनदेन जैसे संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्ट करने से आतंकवाद को रोकने में मदद मिल सकती है।
सीएफटी का एक अतिरिक्त कारण यह है कि धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण में लगे अपराधियों द्वारा वित्तीय प्रणाली का उपयोग वित्तीय प्रणाली की स्थिरता के लिए खतरा माना जाता है। यदि सिस्टम अवैध गतिविधियों का पता नहीं लगा सकता है तो जनता वित्तीय प्रणाली की अखंडता पर भरोसा नहीं कर सकती है।
वित्तीय खुफिया इकाइयां (एफआईयू) और देशों के बीच सीमा पार सूचना साझा करने का अभ्यास सीएफटी में योगदान देता है। एफआईयू विशिष्ट सरकारी एजेंसियां हैं जो व्यक्तियों और संस्थानों से प्राप्त संभावित संदिग्ध वित्तीय लेनदेन की रिपोर्टों की जांच करती हैं। FIUs फिर कानून प्रवर्तन को लेनदेन के बारे में जानकारी देता है जो आगे की जांच वारंट करता है।
फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF), जो 35 देशों और दो क्षेत्रीय संगठनों (यूरोपीय आयोग और गल्फ को-ऑपरेशन काउंसिल) से बना है, मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण से निपटने के लिए मानकीकृत प्रक्रियाओं के माध्यम से खतरों को रोकने के लिए काम करता है। अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली।
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