बैंक सिक्योरिटी एक्ट (BSA)
मुद्रा और विदेशी लेनदेन रिपोर्टिंग अधिनियम के रूप में भी जाना जाता है, बैंक सिक्योरिटी एक्ट (बीएसए) को 1970 में बनाया गया है ताकि वित्तीय संस्थानों को अपराधियों द्वारा उपकरण के रूप में इस्तेमाल किया जा सके ताकि वे अपने गैर-लाभकारी लाभ को छिपाने या लूट सकें। कानून को बैंकों और अन्य वित्तीय संस्थान को नियामकों को मुद्रा लेनदेन रिपोर्ट जैसे दस्तावेज प्रदान करने की आवश्यकता होती है। बैंकों से ऐसे दस्तावेज़ीकरण की आवश्यकता हो सकती है जब भी उनके ग्राहक 10, 000 डॉलर से अधिक की रकम के साथ संदिग्ध नकद लेनदेन से निपटते हैं। यह अधिकारियों को लेनदेन की प्रकृति को अधिक आसानी से फिर से संगठित करने की क्षमता प्रदान करता है।
ब्रेकिंग डाउन बैंक सिक्योरिटी एक्ट (BSA)
बीएसए को बेहतर पहचान के लिए कार्रवाई की गई थी जब एक आपराधिक उद्यम को आगे बढ़ाने, आतंकवाद का समर्थन करने, कर चोरी को कवर करने या अन्य गैरकानूनी गतिविधियों को छिपाने के लिए मनी लॉन्ड्रिंग का उपयोग किया जाता है। कानून ने आपराधिक संगठनों के वित्त पोषण का मुकाबला करने के लिए जल्दी उपयोग देखा, लेकिन जल्द ही आतंकवादी समूहों के धन को संबोधित करने के लिए उपयोग में आया।
अपराधी और धोखेबाज वैधता के रंग के तहत अपने अवैध कार्यों को छिपाने के लिए मनी लॉन्ड्रिंग का उपयोग करते हैं। इलेक्ट्रॉनिक लेनदेन के बजाय नकद, अवैध वस्तुओं और सेवाओं को खरीदने का पसंदीदा साधन है। मनी लॉन्ड्रिंग रणनीति वैध लेनदेन के रूप में राजस्व के उन नकदी स्रोतों को छिपाने के लिए नियोजित होती है।
बैंक सिक्योरिटी एक्ट लागू करने के तरीके
कानून को प्रलेखित होने के लिए $ 10, 000 से अधिक के प्रत्येक लेनदेन की आवश्यकता नहीं होती है। आंतरिक राजस्व सेवा के अनुसार, एक सामान्य नियम है कि किसी भी व्यापार या व्यवसाय में किसी भी व्यक्ति को फॉर्म 8300 दर्ज करना होगा, यदि उनका व्यवसाय एक खरीदार से नकद में $ 10, 000 से अधिक प्राप्त करता है। यह एकल लेनदेन या दो या अधिक संबंधित लेनदेन का परिणाम हो सकता है। नियम एक व्यक्ति, एक कंपनी, निगम, साझेदारी, एसोसिएशन, ट्रस्ट या एक संपत्ति पर लागू हो सकता है। नकद लेनदेन होने के 15 वें दिन तक फॉर्म 8300 दर्ज किया जाना चाहिए। यह आवश्यकता तब लागू होती है जब नकद लेनदेन का कोई भी हिस्सा संयुक्त राज्य अमेरिका, उसकी संपत्ति या क्षेत्रों के भीतर होता है।
कानून अपवादों की एक सूची रखता है जो इस तरह की जांच के लिए नहीं बुलाता है। सरकारी विभाग / एजेंसियां और प्रमुख उत्तरी अमेरिकी एक्सचेंजों पर सूचीबद्ध कंपनियां छूट वाली पार्टियों के उदाहरण हैं।
हालांकि यह अधिनियम आपराधिक गतिविधि से लड़ने में उपयोगी हो सकता है, बीएसए ने आलोचना की है क्योंकि संदिग्ध माना जाता है जो परिभाषित करने वाले बहुत कम दिशानिर्देश हैं। कानून प्रवर्तन एजेंसियों को भी जानकारी हासिल करने के लिए अदालती आदेश प्राप्त करने की आवश्यकता नहीं है।
मुद्रा के नियंत्रक कार्यालय बीएसए के अनुपालन के लिए नियमित रूप से बैंकों, संघीय बचत संघों और अन्य संस्थानों की जांच करता है।
इनवेस्टमेंट अकाउंट्स प्रोवाइडर नाम की तुलना करें। विज्ञापनदाता का विवरण × इस तालिका में दिखाई देने वाले प्रस्ताव उन साझेदारियों से हैं जिनसे इन्वेस्टोपेडिया को मुआवजा मिलता है।