अनुपालन विभाग
अनुपालन विभाग यह सुनिश्चित करता है कि एक व्यवसाय बाहरी नियमों और आंतरिक नियंत्रणों का पालन करता है। वित्तीय सेवा क्षेत्र में, निवेशकों की सुरक्षा के लिए प्रमुख नियामक उद्देश्यों को पूरा करने के लिए अनुपालन विभाग काम करते हैं और यह सुनिश्चित करते हैं कि बाजार निष्पक्ष, कुशल और पारदर्शी हों। वे सिस्टम जोखिम और वित्तीय अपराध को कम करना चाहते हैं।
इन उद्देश्यों को वित्तीय प्रणाली में उपभोक्ता विश्वास का समर्थन करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। वित्तीय सेवा संगठन भी विनियामक व्यावसायिक नियमों के अधीन हैं जो विज्ञापन, ग्राहक संचार, ब्याज के टकराव, ग्राहक समझ और उपयुक्तता, ग्राहक व्यवहार, ग्राहक संपत्ति और धन के साथ-साथ नियम-तोड़ने और त्रुटियों को नियंत्रित करते हैं।
अनुपालन विभाग को समझना
एक अनुपालन विभाग में आमतौर पर जिम्मेदारी के पांच क्षेत्र होते हैं- पहचान, रोकथाम, निगरानी और पता लगाने, समाधान और सलाहकार। एक अनुपालन विभाग उन जोखिमों की पहचान करता है जो एक संगठन का सामना करता है और सलाह देता है कि उन्हें कैसे बचें या संबोधित करें। यह उन जोखिमों से संगठन को बचाने के लिए नियंत्रण को लागू करता है। अनुपालन मॉनिटर और संगठनों के प्रबंधन में नियंत्रण की प्रभावशीलता पर रिपोर्ट जोखिम जोखिम। विभाग भी अनुपालन के मुद्दों को हल करता है क्योंकि वे उठते हैं और नियमों और नियंत्रणों पर व्यापार की सलाह देते हैं।
अनुपालन विभाग के भीतर अनुपालन अधिकारियों को अपने नियोक्ता के लिए एक कर्तव्य है कि वे नियामक जोखिम की पहचान और प्रबंधन के लिए प्रबंधन और कर्मचारियों के साथ काम करें। उनका उद्देश्य यह सुनिश्चित करना है कि एक संगठन के पास आंतरिक नियंत्रण हैं जो पर्याप्त रूप से उसके सामने आने वाले जोखिमों को मापते हैं और उनका प्रबंधन करते हैं। अनुपालन अधिकारी एक इन-हाउस सेवा प्रदान करते हैं जो प्रासंगिक कानूनों और नियमों और आंतरिक प्रक्रियाओं का पालन करने के लिए व्यावसायिक क्षेत्रों में प्रभावी ढंग से समर्थन करता है। अनुपालन अधिकारी आमतौर पर कंपनी के सामान्य परामर्शदाता होते हैं, लेकिन हमेशा नहीं।
उद्योग नियामक अनुपालन नियमों की जांच, निगरानी और जानकारी साझा करने और लागू दंड लागू करने के माध्यम से प्राधिकृत और निगरानी करते हैं। किसी संगठन के भीतर जोखिम का निर्धारण करने के लिए उपयोग किए जाने वाले कारकों में उसके व्यवसाय और संचालन की प्रकृति, विविधता, जटिलता, पैमाने, मात्रा और आकार शामिल हैं।
अनुपालन विभाग जोखिम को प्रबंधित करने और वित्तीय अपराध को कम करने में एक सक्रिय भूमिका निभाते हैं।
विशेष ध्यान
2008 के वित्तीय संकट ने विनियामक जांच और विनियमन को बढ़ा दिया। इससे वित्तीय सेवा संगठनों ने अनुपालन विभाग की भूमिका को सलाहकार से सक्रिय जोखिम प्रबंधन और निगरानी तक बढ़ा दिया। अनुपालन अब परिचालन आवश्यकताओं में नियमों का अनुवाद करने पर व्यावहारिक दृष्टिकोण प्रदान करता है।
इस मजबूत जोखिम संस्कृति में समय पर सूचना साझा करना, उभरते जोखिमों का तेजी से बढ़ना और मौजूदा प्रथाओं को चुनौती देने की इच्छा शामिल है। इन विस्तारित जिम्मेदारियों के प्रभावी निष्पादन के लिए व्यापार और व्यवसाय प्रथाओं की गहरी समझ की आवश्यकता होती है। और, अनुपालन विभाग की संरचना व्यवसाय-इकाई आधारित कवरेज को व्यापक, संगठन के साथ साझा विशेषज्ञता के साथ बदलने के लिए बदल गई है। अनुपालन विभागों द्वारा संबोधित हाल के विषयों में आचरण जोखिम, बैंक सिक्योरिटी एक्ट और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (बीएसए / एएमएल) जोखिम, उपठेकेदार जोखिम और समग्र जोखिम संस्कृति प्रबंधन शामिल हैं।
चाबी छीन लेना
- अनुपालन विभाग यह सुनिश्चित करता है कि एक वित्तीय सेवा व्यवसाय बाहरी नियमों और आंतरिक नियंत्रणों का पालन करता है।
- यह उन जोखिमों की भी पहचान करता है जो एक संगठन का सामना करता है और सलाह देता है कि उन्हें कैसे बचें या पता करें।
- 2008 के वित्तीय संकट ने विनियामक जांच और विनियमन को बढ़ा दिया, जिससे प्रमुख अनुपालन विभाग सक्रिय जोखिम प्रबंधन के लिए एक सलाहकार भूमिका से चले गए।
एक अनुपालन विभाग के लिए आवश्यकताएँ
यदि किसी कंपनी के पास विदेशी स्थान हैं, तो उसे अपने अनुपालन से संबंधित सामग्रियों का उस भाषा में अनुवाद करना होगा। यह कंपनी के प्रशिक्षण सामग्री की प्रभावशीलता पर विदेशी कार्यालयों से भी इनपुट लेना चाहिए।
साथ ही, अनुपालन विभाग को कर्मचारियों के लिए प्रशिक्षण आयोजित करना चाहिए। अनुपालन मुद्दों की रिपोर्टिंग के लिए भी एक प्रणाली होनी चाहिए। यही है, अनुपालन विभाग के लिए आचार संहिता कर्मचारियों के लिए प्रक्रिया को पूरा करना चाहिए।
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