अनुपालन कार्यक्रम

एक अनुपालन कार्यक्रम क्या है?

अनुपालन कार्यक्रम कानूनों, नियमों और विनियमों का पालन करने या व्यावसायिक प्रतिष्ठा को बनाए रखने के लिए कंपनी की आंतरिक नीतियों और प्रक्रियाओं का एक समूह है। एक अनुपालन टीम सरकारी निकायों द्वारा निर्धारित नियमों की जांच करती है, एक अनुपालन कार्यक्रम बनाती है, कंपनी में इसे लागू करती है, और कार्यक्रम के पालन को लागू करती है।

अनुपालन कार्यक्रम समझाया

प्रमुख वित्तीय नियामक फेडरल रिजर्व बोर्ड, प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी), और वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) हैं। इन और अन्य लोगों ने ऐसी आवश्यकताओं की स्थापना की है जिनका पालन करना चाहिए, जहां लागू हो और अलग-अलग डिग्री में, बैंकों, ब्रोकर-डीलरों, परिसंपत्ति प्रबंधकों और अन्य वित्तीय संस्थानों द्वारा। वित्तीय संकट के झटके के बाद से वित्तीय उद्योग में अनुपालन कार्यक्रमों का महत्व बढ़ गया है, लेकिन बैंकरों की शिकायतों ने संघीय सरकार में रिपब्लिकन के ग्रहणशील कान पाए हैं। वित्तीय क्षेत्र में कुछ प्रतिभागियों को उनके स्व-इच्छुक आग्रह को ओवरप्ले करने से रोकने के लिए डिज़ाइन किए गए विनियमों को वापस करने के लिए ठोस प्रयास किए गए हैं, लेकिन डीसी में राजनीति का धक्का और खींच यह स्पष्ट नहीं करता है कि क्या होता है, यदि कोई परिणाम होता है।

सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली कंपनियों को एसईसी द्वारा निर्धारित आवश्यकताओं का पालन करने के लिए मजबूत अनुपालन कार्यक्रम होने चाहिए। विशेष रूप से, फाइलिंग आवश्यकताओं और समय सीमा को सख्ती से पालन करना चाहिए। अनुपालन कार्यक्रम भी महत्वपूर्ण होते हैं, हालांकि कानून के संदर्भ में औपचारिक रूप से, बड़ी और छोटी, सार्वजनिक या गैर-सार्वजनिक कंपनियों में। जहां एक नियामक प्राधिकरण की आवश्यकताएं लागू नहीं होती हैं, आंतरिक नीतियों का पालन करने के लिए कर्मचारियों के एक फर्म के आचरण का अनुपालन कार्यक्रम (उदाहरण के लिए, कॉर्पोरेट फंड या महिलाओं के उपचार का खर्च) और अधिक महत्वपूर्ण बात, अपने ग्राहकों के बीच फर्म की प्रतिष्ठा बनाए रखने के लिए, आपूर्तिकर्ता, कर्मचारी और यहां तक ​​कि समुदाय जहां व्यवसाय स्थित है। नियामकों, ग्राहकों, शेयरधारकों और आम जनता के साथ अपनी कंपनियों को गर्म पानी से बाहर रखने में उनकी भूमिका के कारण अनुपालन विभाग बढ़ गए हैं।

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संबंधित शर्तें

अनुपालन अधिकारियों को समझना एक अनुपालन अधिकारी सुनिश्चित करता है कि एक कंपनी अपनी बाहरी नियामक आवश्यकताओं और आंतरिक नीतियों का अनुपालन करती है। अधिक स्व-नियामक संगठन - एसआरओ एक स्व-नियामक संगठन (एसआरओ) एक गैर-सरकारी संगठन है जो अपने द्वारा उद्योग के नियमों और मानकों को बना और लागू कर सकता है। अधिक वोल्कर नियम वोल्कर नियम अपने उपभोक्ता ऋण देने वाले हथियारों से निवेश बैंकिंग, निजी इक्विटी और वित्तीय संस्थानों के मालिकाना व्यापारिक वर्गों को अलग करता है। अधिक क्यों हर कंपनी को एक अनुपालन विभाग की आवश्यकता होती है अनुपालन विभाग यह सुनिश्चित करता है कि एक वित्तीय सेवा व्यवसाय बाहरी नियमों और आंतरिक नियंत्रणों का पालन करता है। अधिक श्रृंखला 26 श्रृंखला 26 एक प्रतिभूति परीक्षा और लाइसेंस है जो धारक को फंड, परिवर्तनीय वार्षिकी और परिवर्तनीय जीवन बीमा बेचने वालों की निगरानी करने का अधिकार देता है। अधिक डोड-फ्रैंक वॉल स्ट्रीट सुधार और उपभोक्ता संरक्षण अधिनियम डोड-फ्रैंक वॉल स्ट्रीट सुधार और उपभोक्ता संरक्षण अधिनियम भविष्य के वित्तीय संकट को रोकने के प्रयास में पारित संघीय नियमों की एक श्रृंखला है। अधिक साथी लिंक