चार व्यावसायिक संघों वित्तीय सलाहकारों को शामिल होना चाहिए

वित्तीय सलाहकार जो अपने स्वयं के व्यवसायों के बाहर पेशेवर समर्थन की तलाश कर रहे हैं, वे विभिन्न क्षमताओं में वित्तीय नियोजन को आगे बढ़ाने के लिए समर्पित कई प्रमुख संगठनों में से एक या अधिक से जुड़ सकते हैं, जैसे कि शुल्क-आधारित योजना, सामान्य वित्तीय सेवाएं और बीमा बिक्री।

यद्यपि उन सभी में शामिल होना आवश्यक नहीं है, प्रत्येक प्रमुख पेशेवर एसोसिएशन के साथ सदस्यता कई लाभों के साथ आती है जो सलाहकारों को अपनी प्रथाओं को बढ़ाने में मदद कर सकते हैं। यहां चार प्रभावशाली वित्तीय नियोजन से संबंधित संगठन हैं:

चाबी छीन लेना

• एक पेशेवर संघ में शामिल होने से उद्योग का समर्थन, गुणवत्ता नेटवर्किंग, शिक्षा जारी रखने और नेतृत्व करने में मदद मिल सकती है।
• वित्तीय सेवा उद्योग में, कई राष्ट्रीय और क्षेत्रीय संघ हैं जो सलाहकार शामिल होने पर विचार कर सकते हैं।
• FPA, NAIFA, NAPFA और सोसायटी फॉर फाइनेंशियल सर्विसेज प्रोफेशनल्स सबसे अच्छी तरह से सम्मानित संघों में से चार हैं, जिनकी हम नीचे चर्चा करते हैं।

वित्तीय योजना संघ (FPA)

यह समूह खुद को प्रमाणित वित्तीय योजनाकारों (सीएफपी) के लिए निश्चित संघ मानता है। इंस्टीट्यूट ऑफ सर्टिफाइड फाइनेंशियल प्लानर्स (ICFP) और इंटरनेशनल एसोसिएशन फॉर फाइनेंशियल प्लानिंग (IAFP) के विलय के माध्यम से 2000 में स्थापित, यह सीएफपी® क्रेडेंशियल, और वित्तीय योजना पेशे को आगे बढ़ाने के लिए समर्पित है। फाइनेंशियल प्लानिंग एसोसिएशन (FPA) ने उपभोक्ताओं के लिए एक नई वेबसाइट लॉन्च की, जो उपयोगकर्ताओं को वित्तीय नियोजन के मूल्य, और उन विशिष्ट तरीकों से शिक्षित करने के लिए डिज़ाइन की गई है, जिनसे उन्हें लाभ मिल सकता है। साइट में कई इंटरैक्टिव टूल हैं, जिनमें ट्यूटोरियल, लेख और अन्य साहित्य, पॉडकास्ट, वित्तीय योजनाकारों के लिए एक खोज इंजन, और बहुत कुछ शामिल हैं।

व्यावसायिक सदस्यों के पास बहुत सारे लाभ और उपकरण हैं, जो उन्हें अपने व्यवसाय को बढ़ाने और बेहतर सलाहकार बनने में मदद कर सकते हैं। 9/11 के हमलों के मद्देनजर, इस समूह ने नेशनल प्लानिंग सपोर्ट सेंटर बनाया, जहाँ एफपीए के सदस्य प्रो-फ्री प्रदान करते हैं आतंकवादी हमलों और अन्य प्रकार की आपदाओं के पीड़ितों के लिए वित्तीय योजना।

नेशनल एसोसिएशन ऑफ इंश्योरेंस एंड फाइनेंशियल एडवाइजर्स (NAIFA)

1890 में स्थापित, यह संगठन आज अस्तित्व में सबसे पुराना पेशेवर वित्तीय सलाहकार संघ है। NAIFA पेशेवर और विधायी समर्थन के साथ बीमा पेशेवरों, लाभ विशेषज्ञों और वित्तीय सलाहकार प्रदान करने की दिशा में सक्षम है। यह संगठन उस महत्वपूर्ण भूमिका को स्वीकार करता है जो बीमा वित्तीय नियोजन में निभाता है, और अपने सदस्यों के बीच नैतिक आचरण को बढ़ावा देकर बीमा उद्योग को बढ़ाने का प्रयास करता है, साथ ही इसके सदस्यों को व्यवसाय में अपने कौशल और शिक्षा के स्तर को बढ़ाने में मदद करता है।

समूह के सदस्यों में बीमा एजेंट, वित्तीय सलाहकार, मल्टी-लाइन एजेंट, स्वास्थ्य बीमा पेशेवर और कर्मचारी लाभ विशेषज्ञ, दोनों बंदी और स्वतंत्र वित्तीय सलाहकार, व्यवसाय में नए लोग, उद्योग के नेता और सभी के बीच में शामिल हैं।

व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकारों का राष्ट्रीय संघ (NAPFA)

एफपीए या एनएआईएफए के विपरीत, जो दोनों विभिन्न प्रकार के सलाहकारों के साथ काम करते हैं, विभिन्न प्रकार के प्लेटफार्मों का उपयोग करते हैं, जैसे ब्रोकर-डीलर, स्वतंत्र विपणन संगठन या पंजीकृत निवेश सलाहकार फर्म (आरआईए), द नेशनल एसोसिएशन ऑफ पर्सनल फाइनेंशियल एडवाइजर्स (एनएटीएफए) ) केवल वित्तीय नियोजकों के लाभ के लिए बनाया गया था जो नियोजन सेवाओं के लिए शुल्क लेते हैं और किसी भी प्रकार का कोई कमीशन प्राप्त नहीं करते हैं।

पेशेवर क्रेडेंशियल्स, जैसे कि सीएफपी® या चार्टर्ड लाइफ अंडरराइटर (सीएलयू), सदस्यता के लिए आवश्यक नहीं हैं, लेकिन सदस्यों को वार्षिक आधार पर एक सख्त फिदायरी शपथ पर हस्ताक्षर करने और धारण करने की आवश्यकता होती है। आचार संहिता भी है जिसमें ग्राहकों को ब्याज के किसी भी संभावित संघर्ष के पूर्ण प्रकटीकरण की आवश्यकता होती है।

संगठन की वेबसाइट के अनुसार, NAPFA के घोषित मूल्य हैं:

• व्यक्तियों और परिवारों के लिए स्वतंत्र, उद्देश्यपूर्ण वित्तीय सलाह के लिए बीकन होना।
• जनहित में वितरित वित्तीय सेवाओं का चैंपियन बनना।
• वित्तीय नियोजन के उभरते पेशे के लिए मानक वाहक होना।

वित्तीय सेवा पेशेवरों की सोसायटी

फाइनेंशियल सर्विस प्रोफेशनल्स (सोसायटी ऑफ एफएसपी) दूसरा सबसे पुराना वित्तीय सेवा पेशेवर एसोसिएशन है जिसकी स्थापना 1928 में ब्रायन मावर, पेंसिल्वेनिया में अमेरिकन कॉलेज के पहले स्नातक वर्ग द्वारा की गई थी। आज इसके राष्ट्रव्यापी 150 अध्यायों में 11, 000 से अधिक सदस्य हैं।

यह समूह एकमात्र ऐसा है जिसके लिए आवश्यक है कि सभी सदस्य या तो एक वर्तमान क्रेडेंशियल, जैसे कि सीएफपी, सीएलयू या चार्टर्ड फाइनेंशियल कंसल्टेंट (ChFC) ले जाएं। इसमें पेशेवर आचरण के साथ-साथ विविधता का एक बयान भी है। एफएसपी की सोसायटी सीपीए, वकीलों, बीमा विशेषज्ञों और सभी विषयों के वित्तीय सलाहकारों सहित वित्तीय पेशेवरों के एक बहु-विषयक समुदाय का दावा करती है।

तल - रेखा

हालांकि ये चार संगठन किसी भी तरह से वित्तीय सेवाओं के पेशेवरों के लिए उपलब्ध नहीं हैं, लेकिन वे आज उद्योग में सबसे सम्मानित और प्रसिद्ध हैं। उनमें से प्रत्येक के पास स्थानीय अध्याय हैं जो नियमित रूप से मिलते हैं और स्थानीय गतिविधियों को प्रायोजित करते हैं। अपने पास एक अध्याय खोजने के लिए, अधिक जानकारी के लिए प्रत्येक एसोसिएशन की वेबसाइट पर जाएं।