इनवेस्ट लाइक बफेट: बिल्डिंग ए बेबी बर्कशायर

यदि आप एक निवेश रणनीति की तलाश कर रहे हैं जो लंबी अवधि में भुगतान करता है, तो सुपर-निवेशक वॉरेन बफेट की रणनीति को हराना मुश्किल है। बफेट की कंपनी, बर्कशायर हैथवे (BRK.A) के पास S & P 500 को पीटने का एक ऐतिहासिक रिकॉर्ड है। कुछ अध्ययनों से पता चलता है कि एक काल्पनिक पोर्टफोलियो जो अगले महीने की शुरुआत में बर्कशायर के निवेश की नकल करता है, जब वे सार्वजनिक रूप से खुलासा कर देते हैं, तब भी वह रिटर्न कमाता है। एसएंडपी 500 इंडेक्स।

कुछ है कि कार्रवाई करना चाहते हैं? यह आलेख आपको दिखाएगा कि बफ़ेट जैसे फंड का निर्माण करने के लिए आप प्रतिभूति और विनिमय आयोग फाइलिंग फॉर्म 13F का उपयोग कैसे करें।

Coattail निवेश क्या है?

अधिकांश लोग निष्क्रिय निवेश या "खरीद-और-पकड़" रणनीति के विचार को पसंद करते हैं। आज के जटिल वित्तीय बाजारों के साथ, कौन सक्रिय रूप से एक पोर्टफोलियो का प्रबंधन करना चाहता है? लेकिन, जब तक आप एक वित्तीय व्हिज़ नहीं होते या एक वित्तीय फ़िज़ को बड़ी रकम देने को तैयार नहीं होते, तब तक आपके विकल्प म्युचुअल फंड, ईटीएफ या इंडेक्स फ़ंड में कम हो जाते हैं, है ना? गलत।

जबकि म्यूचुअल फंड, ईटीएफ और इंडेक्स फंड अच्छा लाभ प्रदान कर सकते हैं, वे लागत - शुल्क पर आते हैं। इसके अलावा, यदि आप बाजार को हरा देने की उम्मीद कर रहे हैं, तो उस पर भरोसा न करें। स्पाइडर एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (एसपीडीआर ईटीएफ) जैसे निवेश कभी भी एसएंडपी 500 को हरा नहीं सकते क्योंकि वे इसे ट्रैक करते हैं। तो, आप फीस या प्रदर्शन सीमाओं के बिना अपने पोर्टफोलियो को ऑटोपायलट पर कैसे रख सकते हैं? एक सफल निवेशक की कोट्स की सवारी क्यों नहीं?

कोट्टेल निवेश, निवेशक शब्द है जिसका उपयोग वॉरेन बफेट, जॉर्ज सोरोस, जॉन पॉलसन या कार्ल इकान जैसे सेलिब्रिटी सुपर-निवेशकों के व्यापार की नकल करने की रणनीति का वर्णन करने के लिए किया जाता है। वहाँ से बाहर निकले सभी सुपर-निवेशकों में से, ज्यादातर कोट्टेल निवेशक शायद वारेन बफेट का अनुसरण करते हैं, और अच्छे कारण के लिए - उनकी पिक ने बर्कशायर हैथवे को अंतिम ब्लू-चिप कंपनी में बदल दिया है।

वॉरेन बफेट: इन्वेस्टो ट्रिविया पार्ट 2

बफेट के मूव को पकड़ने के लिए फॉर्म 13F कैसे पढ़ें

आप बफेट के नाटकों की नकल करना शुरू नहीं कर सकते, बिना यह जाने कि वे क्या हैं। लेकिन मानो या न मानो, उन पिक्स SEC के लिए सभी के लिए सुलभ हैं। 1934 के प्रतिभूति और विनिमय अधिनियम में कहा गया है कि सभी संस्थागत निवेश प्रबंधक जो $ 100 मिलियन से अधिक का प्रबंधन करते हैं, उन्हें प्रत्येक तिमाही में अपनी होल्डिंग दर्ज करना आवश्यक है। इसका मतलब यह है कि यदि आप जानते हैं कि कहां देखना है, तो आप दुनिया के कुछ बेहतरीन प्रबंधित पोर्टफोलियो तक पहुंच सकते हैं - मुफ्त में।

एसईसी के इलेक्ट्रॉनिक डेटा गैदरिंग, एनालिसिस और रिट्रीवल (EDGAR) साइट पर जाकर और कंपनी के नाम के तहत एक खोज करने के लिए 13F खोजने का सबसे आसान तरीका है।

यहाँ एक उदाहरण दिया गया है कि 13F से कुछ धारायें कैसी दिख सकती हैं:

स्रोत: EDGAR अभिलेखागार

ध्यान दें: अपने कोटेड पिक्स चुनते समय सावधान रहें। जब तक आपके पास बफेट के निवेश ज्ञान तक पहुंच होती है, तब तक निवेश की स्थिति बदल सकती है और हो सकता है कि आपने मूल्य निवेश में जल्दी आने का मौका खो दिया हो। एक बार जब आपके पास बफेट की पसंद की एक सूची है, तो आपको अभी भी स्टॉक पर अपना उचित परिश्रम करने की ज़रूरत है, यह देखने के लिए कि क्या वे आपके जोखिम प्रोफ़ाइल को फिट करते हैं।

तो, आप कैसे जानते हैं कि एक विशिष्ट अवधि के दौरान क्या स्टॉक खरीदा और बेचा गया था ">

आपके Coattail पोर्टफोलियो के लिए चार सुझाव

1. अपने शेयरों को उचित रूप से आवंटित करें

चूँकि आप बफेट के बहु-अरब डॉलर के पोर्टफोलियो में समान संख्या में शेयर नहीं खरीद पाएंगे, इसलिए यह सुनिश्चित करने का एक तरीका है कि आप उसी तरह आवंटित कर रहे हैं जैसा कि बर्कशायर द्वारा किया गया है, जो यह बताता है कि प्रत्येक होल्डिंग कितना प्रतिशत बनाती है, और इसे लागू करती है। अपने स्वयं के ब्रोकरेज खाते में। (सभी जानकारी 13F में फिर से मिल सकती है।)

2. अपने पोर्टफोलियो को अपडेट करें

आपके द्वारा अपना बफ़ेट कॉटेल पोर्टफोलियो बनाने के बाद, एक गलती जिसे आप नहीं करना चाहते हैं वह है इसे अपडेट करने के बारे में भूलना। जबकि वारेन बफेट अपने खरीद-और-धर दर्शन के लिए जाने जाते हैं, ऐसा मत सोचो कि वे कभी भी स्टॉक को अनलोड नहीं करते हैं जो प्रदर्शन नहीं कर रहे हैं। यदि आप बर्कशायर के 13F पर हर एक बार एक नज़र नहीं डालते हैं, तो आप एक महान निकास बिंदु से गायब हो सकते हैं।

3. पेशेवरों से एक पृष्ठ लें

अपने पूरे पोर्टफोलियो को बफेट की पसंद से बाहर करने से न डरें। अपने सभी अंडों को एक टोकरी में रखना आमतौर पर अनजाने में होता है, बर्कशायर पोर्टफोलियो लार्ज-कैप, लॉन्ग-टर्म होल्डिंग्स से बना होता है। दूसरे शब्दों में, जिन शेयरों में आप निवेश कर रहे हैं, वे शायद आपके पोर्टफोलियो में पहले से ही कम अस्थिर हैं, और पहले से ही उचित रूप से आवंटित हैं।

4. फीस से सावधान रहें

चूंकि बर्कशायर हैथवे के पास इतना पैसा है, इसलिए यह महीने-दर-महीने किसी भी शेयर में अपने शेयरों की संख्या में छोटे बदलाव कर सकता है। चूंकि आपका पोर्टफोलियो बफेट के फंड जितना बड़ा नहीं है, ब्रोकरेज फीस (कमीशन की तरह) संभवत: बर्कशायर की तरह आवंटित रहने के तरीके से मिलेगी।

एक सामान्य नियम के रूप में, यदि फंड पोर्टफोलियो के मूल्य के 10-15 प्रतिशत से अधिक में अनलोड या खरीदता है, तो आप एक व्यापार भी करना चाहते हैं। याद रखें, हालांकि, आपके पोर्टफोलियो का मूल्य जितना छोटा होगा, उतना ही बड़ा बदलाव आपके लिए लाभ कमाने के लिए होना चाहिए। व्यापार करने से पहले सोचें।

तल - रेखा

वारेन बफेट ने हमें दिखाया है कि, समय के साथ, वह हरा देने वाला एक कठिन निवेशक है। और आप जानते हैं कि वे क्या कहते हैं: यदि आप उन्हें हरा नहीं सकते हैं, तो उन्हें शामिल करें। यदि आप यह तय करते हैं कि आपका अपना बर्कशायर फंड बनाना आपके लिए सही है, तो ओमाहा की पिक्स के ओरेकल को ढूंढना और उसका मूल्यांकन करना कभी आसान नहीं रहा।