kiting
किटिंग अतिरिक्त क्रेडिट प्राप्त करने के लिए एक वित्तीय साधन का कपटपूर्ण उपयोग है जो अधिकृत नहीं है। धोखाधड़ी के दो मुख्य प्रकार हैं:
- एक चेक या बैंक ड्राफ्ट जारी करना या बदलना जिसके लिए अपर्याप्त फंड हैं।
- ऋण दायित्वों को बढ़ाने या वित्तीय लाभ बढ़ाने के उद्देश्य से वित्तीय साधन के मूल्य को गलत तरीके से प्रस्तुत करना।
चाबी छीन लेना
- किटिंग में अतिरिक्त क्रेडिट प्राप्त करने के लिए वित्तीय साधनों का अवैध उपयोग शामिल है
- प्रतिभूति फर्म "पतंग" यदि वे प्रतिभूतियों को समय पर प्राप्त करने के आसपास एसईसी नियमों का पालन करने में विफल रहते हैं
- कभी-कभी कई खातों पर खींची गई खराब चेक की श्रृंखला के माध्यम से बैंक या खुदरा विक्रेताओं को लक्षित लक्ष्य की जाँच करें
चेकिंग किटिंग बैंकों की जाँच करें
बैंकिंग प्रणाली को समाप्त करने के लिए, आमतौर पर दो या दो से अधिक बैंकिंग संस्थानों में चेक की एक श्रृंखला को पारित करना शामिल होता है, जिसमें अपर्याप्त धन होता है। एक बैंक में दूसरे पर क्लियर करने के लिए जमा किए गए चेक के लिए जरूरी फ्लोट के समय पर भरोसा करते हुए, केटर आम तौर पर दूसरे खाते के खिलाफ पहले बैंक में चेक लिखते हैं।
इससे पहले कि वह चेक को साफ करे, वह दूसरे बैंक खाते से धनराशि निकाल लेता है और धनराशि को पहले जमा करता है। प्रक्रिया को विपरीत क्रम में दोहराया जा सकता है, कभी-कभी बार-बार। शुद्ध परिणाम कपटपूर्ण निकासी की एक श्रृंखला है जो कपटपूर्ण जांच से एक कदम आगे होने पर भरोसा करते हैं जिस पर वे मंजूरी दे दी गई हैं।
चेक को क्लियर करने के लिए कम समय में बैंकों से जुड़े चेक किटिंग की घटनाओं को कम करने में मदद मिली है, क्योंकि इस तरह की प्रथाएं हैं जैसे कि बैंक जमा किए गए फंड पर पकड़ रखते हैं और लौटे चेक के लिए चार्ज करते हैं।
खुदरा पतंग
चेक किटिंग का एक प्रकार "खुदरा पतंग" के रूप में जाना जाता है। यह एक वस्तु की खरीद के लिए एक रिटेलर पर खराब चेक (# 1) को नकद करने पर निर्भर करता है। फिर, इससे पहले कि चेक साफ़ हो गया है, kiter एक और चेक (# 2) लिखता है, जिसमें कैशबैक भुगतान शामिल (या पूरी तरह से शामिल) हो सकता है। हालांकि कैशबैक अब अक्सर डेबिट कार्ड से जुड़ा होता है, फिर भी कुछ रिटेलर्स चेक के साथ यह सुविधा देते हैं।
चेक # 2 से नकद को तब खाते में जमा किया जाता है, जिससे चेक # 1 को साफ़ किया जा सके। धोखाधड़ी को फिर चेक # 2 को कवर करने के लिए दोहराया जाता है, और फ्लोट से आगे रहने के लिए निरंतर हो सकता है और धोखाधड़ी से वस्तुओं और नकदी निकासी की एक श्रृंखला प्राप्त कर सकता है।
सिक्योरिटीज के साथ हत्या
किटिंग जिसमें प्रतिभूतियों को गलत तरीके से प्रस्तुत करना शामिल है, आमतौर पर तब होता है जब प्रतिभूति कंपनियाँ खरीद-और-बेचने के लेन-देन के समय पर वितरण के बारे में SEC नियमों की धज्जियां उड़ाती हैं, जिसे तीन दिन की निपटान अवधि के भीतर पूरा किया जाना चाहिए। यदि कोई फर्म उस समय सीमा के भीतर प्रतिभूतियों को प्राप्त करने में विफल हो जाती है, तो खुले बाजार में कमी की खरीद करना और किसी भी संबंधित शुल्क के लिए अपराधी फर्म को चार्ज करना आवश्यक है।
यह माना जाता है कि अगर यह खुले बाजार में प्रतिभूतियों की खरीद में विफल रहता है और शॉर्ट पोजिशन, डिलीवरी में देरी करता है, या लेन-देन में भाग लेता है, तो यह माना जाता है कि यह डीलिंग की धोखाधड़ी वाली कार्रवाई का परिचायक है।
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