अधिक सलाहकार स्वतंत्र जा रहे हैं, कोई पछतावा नहीं है

DIY न केवल निवेशकों के लिए है-वित्तीय सलाहकार तेजी से स्वतंत्र मार्ग पर जा रहे हैं, एक उद्योग को बड़े ब्रोकरेज फर्मों और वायरहाउस द्वारा लंबे समय तक परिवर्तित कर रहे हैं। और यह पता चला है, सलाहकार खुश हैं कि उन्होंने बदलाव किया है। चार्ल्स श्वाब की श्वाब एडवाइजर सर्विसेज की एक सर्वेक्षण में 90% से अधिक उत्तरदाताओं ने कहा कि उन्हें अकेले जाने के उनके फैसले पर कोई पछतावा नहीं है।

"स्वतंत्र सलाहकार सलाह उद्योग की वृद्धि की कहानी है, " जोनाथन बीट्टी, वरिष्ठ उपाध्यक्ष, श्वाब सलाहकार सेवा में बिक्री और संबंध प्रबंधन के प्रमुख ने कहा। “हम गति में तेजी देखना जारी रखेंगे क्योंकि अधिक सलाहकार स्वतंत्र मॉडल में जाने के लिए चुनते हैं, ज्ञान में विश्वास है कि यह ग्राहकों की सेवा करने का एक बेहतर तरीका है, जबकि खुद के कुछ बनाने और विकसित करने का अवसर भी प्रदान करता है। "

चाबी छीन लेना

• वित्तीय सलाहकारों के पास अधिक से अधिक विकल्प होते हैं कि वे एक फर्म के कर्मचारी होने के बजाय एक पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) के रूप में एक स्वतंत्र के रूप में इसे दांव पर लगा दें।
• RIA होने के नाते आपको स्वतंत्रता और लचीलापन मिलता है, और आपको अपने कमीशन को साझा करने या किसी दलाली में डेस्क स्पेस के लिए भुगतान करने की आवश्यकता नहीं है।
• आप जो खो देंगे वह प्रशासनिक और बिक्री और बाजार समर्थन, कार्यालय स्थान, प्रशिक्षण, और बड़ी कंपनियों की वित्तीय, नियामक और कानूनी सहायता है।
• हालांकि, स्वतंत्र आरआईए रिपोर्ट में अधिक खुश हैं और उच्च आय बना सकते हैं।

स्वतंत्र सलाहकार फर्मों में वृद्धि

कई वर्षों के लिए रिवाइंड करें और अधिकांश वित्तीय सलाहकार एक बड़ी फर्म से बंधे थे, यह एक बड़ा वॉल स्ट्रीट बैंक या एक क्षेत्रीय ब्रोकरेज है। लेकिन पिछले कुछ वर्षों में, और अधिक सलाहकार चार्ल्स श्वाब की पसंद से सहायता के साथ स्वतंत्र सलाहकार बनने के लिए छलांग लगा रहे हैं, जो कि व्यापार मॉडल, और राजवंश फाइनेंशियल पार्टनर्स का समर्थन करने के लिए व्यापार, समाशोधन और अन्य सेवाएं प्रदान करता है, जो धन प्रबंधन प्रदान करता है और चुनिंदा वित्तीय सलाहकार फर्मों के लिए प्रौद्योगिकी प्लेटफॉर्म।

आरआईए बाजार के आने वाले वर्षों में मजबूत विकास को देखने की उम्मीद के साथ, श्वाब और इसके कुछ साथियों, जिनमें फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स और टीडी अमेरिट्रेड शामिल हैं, ने हाल ही में व्यापार में एक पिक देखा है, जो मेरिल लिंच की पसंद से दलालों के कूदने वाले जहाज की लहर की बदौलत है। मॉर्गन स्टेनली, व्यवसाय की अपनी लाइनों पर अधिक नियंत्रण हासिल करने का लक्ष्य रखते हैं। नियम नियम में परिवर्तन से आरआईए व्यवसाय मॉडल में वृद्धि हुई है। सेरुल्ली एसोसिएट्स, एक उदाहरण के लिए, आरआईए 2020 तक संयुक्त ब्रोकरेज की तुलना में अधिक संपत्ति को नियंत्रित कर सकता है।

आरआईए खुश हैं, अधिक पैसे कमाएँ

मार्च 2018 में जारी अपने स्वतंत्र सलाहकार सोफोमोर स्टडी में, श्वाब एडवाइजर सर्विसेज ने स्वतंत्र वित्तीय सलाहकारों को चुना और पाया कि जिन लोगों ने छलांग लगाई, उनमें से अधिकांश-90% से अधिक- ने कहा कि उन्हें कोई पछतावा नहीं है और वे ही निर्णय लेंगे एक बार फिर। क्या अधिक है, वही सर्वेक्षण उत्तरदाताओं ने कहा कि वे अब खुश हैं कि वे स्वतंत्र हैं। सर्वेक्षण में पाया गया कि आरआईए ने न केवल स्वतंत्रता स्वतंत्रता के लाभ से बल्कि राजस्व दृष्टिकोण से भी लाभान्वित किया है, सात में दस में से यह कहते हुए कि उन्होंने स्वतंत्र होने के बाद से राजस्व में वृद्धि की है।

जबकि 94% मतदानकर्ताओं ने कहा कि एक RIA बनने की इच्छा उनके ग्राहकों के लिए सही होने की इच्छा से प्रेरित थी, 73% ने ग्राहकों के साथ बेहतर, दीर्घकालिक संबंध बनाने का संकेत दिया। यह 'ग्राहकों के अधिकार का अधिकार' है, कम से कम श्वाब द्वारा मतदान किए गए लोगों के साथ भुगतान करता हुआ प्रतीत होता है। सर्वेक्षण में पाया गया कि सलाहकारों के आधे के करीब, या 48%, सोचते हैं कि एक सहायक के साथ काम करना ग्राहकों के लिए सबसे महत्वपूर्ण लाभ है, जबकि सलाहकारों ने कहा कि उन्होंने स्वतंत्र होने के बाद अपने ग्राहकों का औसत 87% रखा है।

क्या आरआईए को अभी भी ब्रोकरेज में अपना करियर शुरू करना चाहिए?

अपने स्वयं के व्यवसाय के स्वामी बनने के लिए एक बड़ी फर्म के लिए काम करने के आराम और सुरक्षा का व्यापार करने का निर्णय लेना खतरनाक हो सकता है, लेकिन एक बार वित्तीय सलाहकारों ने इस कदम को बनाने का फैसला किया, जो उन्होंने अपनी प्रशंसा पर आराम नहीं किया। श्वाब ने पाया कि दो-तिहाई सलाहकारों ने कहा कि आरआईए मॉडल को स्थानांतरित करने का निर्णय लेने में तीन साल लग गए और जब उन्होंने ऐसा किया, तो 90% सलाहकारों ने एक वर्ष के भीतर संक्रमण किया। आश्चर्य की बात नहीं है, सर्वेक्षण में अधिकांश सलाहकार एक पूर्ण-सेवा बैंक या ब्रोकरेज फर्म में शुरू हुए थे या स्वतंत्र मॉडल में संक्रमण से पहले राष्ट्रीय या क्षेत्रीय ब्रोकर-डीलर के रूप में कार्यरत थे।

एक बैंक या ब्रोकरेज में शुरू होने वाले लोगों में से, 33% ने कहा कि उन्होंने आवश्यक अनुभव प्राप्त करने के लिए उस रास्ते को चुना। और जब यह कैरियर पथ अभी भी नए सलाहकारों के बीच बहुत आम है, तो धन प्रबंधन उद्योग में आने वाले, श्वाब सलाहकार सेवाएं और वंश वित्तीय भागीदार युवा सलाहकारों के लिए एक विकल्प देखते हैं। राजवंश के राष्ट्रपति और मुख्य कार्यकारी अधिकारी, शिर्ले पेनी ने विदेशी भाषा सीखने के लिए स्वतंत्र होने का वर्णन किया है, और बताते हैं कि सलाहकार तेजी से स्वतंत्र होना चाहते हैं, लेकिन अकेले नहीं।

तल - रेखा

स्वतंत्र होने के अपने पक्ष और विपक्ष हैं। नए धन प्रबंधकों को दिखाने के लिए उद्योग में बढ़ती आरआईए-समर्थन सेवाओं पर निर्भर करेगा कि वे साथी उद्यमियों के सहायक समुदाय के भीतर स्वतंत्र सफलता पा सकें।